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1、23.金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回忆与评估。25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。26.保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。27.中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。28.在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。29.客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。错30.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供效劳或者与其进

2、行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。31.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。32.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。33.我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供根底数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。34.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。35.反洗钱的核心问题和根底工作是反洗钱内控制度的建设。36.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金

3、融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承当全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回忆与评估。42.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。43.当客

4、户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。44.按照?金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法?，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。45.2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版?，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。46.反洗钱的核心问题和根底工作是反洗钱内控制度的建设。47.金融机构

5、仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。48.金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。49.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。50.客户风险等级分类应当遵循保密性原那么。51.留存客户身份识别流程中的“留存等同于客户身份资料和交易记录的“保存。52.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和效劳自带的风险。53.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证劵超过规定金融的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。54.内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理

6、保障。55.客户身份识别的有效性原那么一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力；另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。56.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。57.保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工

7、作中应当相互配合。60.反洗钱的核心问题和根底工作是反洗钱内控制度的建设。61.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承当未履行客户身份识别义务的责任。62.?反洗钱法?的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。63.将洗钱犯罪的主观方面限定于成心的立法模式是国际立法的主要趋势。64.推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份，构建真实、完整、全面的客户信息根底数据库，有

8、效保护客户资金平安。“差异性是指秉承“风险为本原那么，按照风险程度分配资源。66.证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业时，要求核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。67.承当大额交易和可疑交易报告义务的证券期货业结构，包括证券公司和期货公司。68.金融机构经评估论证后认定，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于?金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引?或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。69.为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质

9、化保存，并进行有效的标准化管理。70.反洗钱检查和调查组均有权查阅和复制与检查调查相关的数据资料。71.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体那么对各种洗钱行为规定了统一罪名。72.金融机构破产或解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构。73.我国最高立法机关2021年12月在?刑法修正案?中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。二、单项选择题1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户根本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每B进行一次审核。A.季度B.半年C.一年D.两年2.建立完善的反

10、洗钱内部控制制度的必要性不包括DA.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业平安的保障根底D.是参与国际竞争的唯一要求3.C年，金融行动特别工作组FATF发布金融业?风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原那么和程序?，将风险为本的理念引入反洗钱工作。4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额A以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份根本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A.人民币1万以上或者外币等值1000美元B.人民币2

11、万以上或者外币等值2000美元C.人民币5万以上或者外币等值10000美元D.人民币20万以上或者外币等值20000美元5.金融行动特别工作组秘书处设在AA.法国巴黎B.英国伦敦C.美国华盛顿D.日本东京6.我国?规定的洗钱上游犯罪包括C大类。7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该CA.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务D.不予理睬8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于B年。9.?第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负

12、责的C 给予纪律处分A.反洗钱领导小组组长B.反洗钱专干C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员D.其他直接责任人员10.客户洗钱风险分类管理目标不包括B。A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的根底上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家地区客户的风险等级应A来自其他国家地区的客户。12.?中国人民银行关于明确可

13、疑交易报告制度有关执行问题的通知?银发202148号为进一步提高可疑交易报告工作的有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定，明确了勤勉尽责的履职要求，以下说法不正确的选项是DA金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作D对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由疑心其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交易13.以下具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的选项是DC密切协作D积极主动14.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行

14、核对更新，对个人客户，应至少每D进行一次集中核对。15.?规定，C可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。16.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是BB,社会危害的大小不同17.艾格蒙特集团定位是B18.客户洗钱分类管理的必要性说法正确的B19.保险公司在办理C时，履行客户身份识别义务时不适用?20.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是AD.反洗钱监督检查、调查和保密制度21.C年，金融行动特别工作组FATF发布金融业?，将风险为本的理念引入反洗钱工作22.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的根本原那么是D23.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组FATF是在

15、哪一年A24.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订C，并由高级管理层批准25.金融行动特别工作组目前采用的?四是项建议?是在（B）由全会通过。26.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含B27.国际保险监督官协会成立于B年28.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，B对受托机构进行的洗钱风险管理工作承当最终法律责任。29.?中华人民共和国反洗钱法?公布时间为A30.D年，FATF发布了?四十项建议评估方法?，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。31.C年，联合国安

16、理会通过1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议。32.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分A等级A.风险B.客户C.VIPD.效劳33.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于CA.一级B.二级C.三级D.四级34.表达“内部控制优先的要求不包括BA.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应35.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双

17、方在D方面的反洗钱职责A.可疑交易报告B.宣传培训C.交易资料保存D.客户身份识别36.反洗钱三大预防措施中处于根底地位的是BA.大额和可疑交易数据报送B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D.反洗钱监督检查37.A是第一部关于反恐怖融资的国际公约A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约B.进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约C.打击跨国有组织犯罪公约D.反腐败公约38.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项C）A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料交易记录保存制度C.持续的员工培训制度D.大额交易和可疑交易报告制度39.?反腐败公约?由联合国于A年发布40.金融机

18、构根据B）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度A.合规方法B.风险为本方法C.合规与风险并重D.风险测试方法41.以下关于客户身份识别制度的说法错误的选项是DA.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的根本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的根底上，尽量保持客户的风险等级不变42.洗钱的上游犯罪范围日益扩大，根本遵循了A的开展脉络A.毒品犯罪特定犯罪最广泛的上游犯罪B.黑社会性质犯罪特定犯罪最广泛的上游犯罪C.恐怖活动犯罪特定犯罪最广泛的上游

19、犯罪D.贪污贿赂犯罪特定犯罪最广泛的上游犯罪43.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。AA.信用B.地域C.业务D.行业的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经A批准可以采取。A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理45.反洗钱内部控制要到达预期的效果不应当结合金融机构的DA.经营管理B.风险控制C.业务流程D.业绩指标46.亚太反洗钱组织成立于B年47.金融机构的风险划分标准应报送BA.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.中

20、国反洗钱监测中心D.中国人民银行省一级分支机构48.?制止向恐怖主义提供资助的国际公约?由A发布A.联合国B.亚太反洗钱组织C.FATFD.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织49.反洗钱的核心问题和根底工作是可疑交易信息的DA.采集与分析B.分析与报告C.采集与报告D.采集、分析与报告50.FATF的A是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的开展发挥了重要的指导作用。A.反洗钱与反恐怖融资建议B.不合作国家和地区名单C.洗钱类型报告D.最正确实践报告51.利用支票开立账户进行洗钱属于A洗钱方式A.利用银行业洗钱B.通过证劵业洗钱C.通过保险业洗钱D.利用期货、期权洗钱5

21、2.?的立法宗旨是为了A）A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪53.按照法律规定，B有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处分。A.国务院C.公安部D.金融监管部门54.金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款CA.未按照规定建立反洗钱内部控制制度B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.未按照规定履行客户身份识别义务D.未按照规定对

22、职工进行反洗钱培训55.保险机构应确保客户风险评估工作流程具有A或可追溯性。A.可稽核性B.可复核性C.可行性D.可验证性56.金融机构应建立的三个反洗钱根本制度包括B、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度A.反洗钱内控制度B.客户身份识别制度C.客户风险等级划分制度D.报告涉嫌恐怖融资制度57.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，以下说法正确的选项是C）A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得C.行为人实施洗钱行为主观上必须是成心的D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪58.D年，中国人民

23、银行正式被赋予反洗钱只能59.金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的B个工作日内补正60.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为A。A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报

24、告61.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作方案应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取C的风险控制措施A.适当B.简化C.强化D.一定62.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括D A.合规部门B.业务部门C.内审部门D.培训部门63.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是DA.?联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约?B.?联合国打击跨国有组织犯罪公约?C.?联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约?D.?联合国反腐败公约?64.B将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约65.将犯罪所得存入金融机构或者购置可流通票据是洗钱的AA.放置阶段B.离析阶段C.融合阶段D.汇总阶段66.以下关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的选项是CA.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料C.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可D.金融机构应对相关资料数据进行有效的标准化管理67.FATF在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的反洗钱实践做法，作为D进行推广，为其他国家开展相关工作提供范本。A.反洗钱建议D.最正确