《金融专业知识与实务中级》详解文档格式.docx

1、A.基于利润最大化的管理B.基于投入产出的最大化管理C.基于价值的管理D.基于核心资本的效率管理第 10 题为使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起，新巴塞尔资本协议在 最低资本金计量要求中，提出（ ）。A.外部评级法B.流动性状况评价法C.内部评级法D.资产安全状况评价法第 11 题狭义的金融创新是指（）的创新。A.金融工具B.金融机构C.金融市场D.金融制度A,第 12 题除了减低资金成本，以期鼓励投资，促进经济增长，利率管制政策的另一目的是（ ）。A.鼓励银行间的非价格竞争B.限制银行间的存贷款利率竞争C.防止市场自然垄断D.推动金融体系超常规发展第 13 题下列信用方式不属

2、于直接融资的是（A.商业信用B.国家信用C.消费信用D.银行信用第 14 题即使是赞同金融自由化的人，也认为政府的适当干预是必要的。因此，金融自由化并 不否认（ ）。A.金融管制B.金融约束C.金融监管D.金融调控第 15 题期权与其他衍生金融工具的主要区别在于买卖双方之间交易风险分布的（A.不确定 B.确定 C.不对称D.对称第 16 题商业银行负债业务创新的最终目的是创造（A.低成本的存款来源B.存款账户的灵活性C.存款的获利能力D.更多的派生存款第 17 题并非所有资产都可以证券化，以下属于可以证券化资产特征的是（ A.具有标准化的合同条款 B.付款间隔期限长 C.资产组合中资产数量少D

3、.本金到期一次偿还第 18 题有效利率是指在复利支付利息条件下的一种复合利率，若已知市场利率是8%，复利每 半年支付一次，则此时有效利率为（ ）。A. 8.08%B. 8.16%C. 8.24%D. 8.32%第 19 题交易双方依据预先约定的规划，在未来的一段时期内，彼此对调一系列现金流量（本金、 利息、价差等）的交易行为，称之为（ ）。A.金融期货B.金融期权C.远期合约D.金融互换第 20 题个已经存在风险敞口的经济主体，力图通过持有一种或多种与原有风险头寸相反的 金融工具来消除该风险的金融技术，称之为（ ）。A.投机B.互换C.套利D.套期保值第 21 题（）是一种使信用风险从其他风险

4、类型中分离出来，并从一方转让给另一方的金融 合约。A.信用衍生品B.金融远期C.金融互换D.金融期权第 22 题某附息票债券的期限为5年，面额为1000元，息票载明年利息额为100元，则该债券 的名义收益率为（ ）。A. 2% B. 10%C. 11.11% D. 50%第 23 题利率与有价证券价格呈负相关关系，当利率上升时，有价证券价格下降，且（A.长期有价证券价格下降幅度小于短期有价证券价格B.长期有价证券价格下降幅度大于短期有价证券价格C.长期有价证券价格下降幅度与短期有价证券变化相同D.长期有价证券价格下降幅度与短期有价证券价格变化无关第 24 题资本资产定价模型（CAPM）中的贝塔

5、系数测度的是（A.利率风险 B.操作风险C.汇率风险D.系统性风险第 25 题银行购买政府一年期国库券500万元，贴现率为3%,购进时的总价为485万元，到期 收回本息为500万元，则银行的实际收益率是（ ）。A. 3.09%B. 3%C. 4.85%D. 5.07%第 26 题未预期到的汇率变动通过影响企业生产销售数量、价格和成本等，引起企业未来一定 时期的收益或现金流量减少的一种潜在损失。这种汇率风险是（ ）。A.交易风险B.经济风险C.会计风险D.折算风险第 27 题根据（），金融衍生品市场上的交易主体分为套期保值者、投机者、套利者和经 纪人。A.交易程序的不同B.交易目的的不同C.交易

6、方式的不同D.交易功能的不同第 28 题一国要实现资本项目完全可兑换需要的条件不包括（ ）。A.稳定的宏观经济环境B.稳健的金融体系C.弹性的汇率制度D.固定的汇率制度第 29 题我国第一家由政策性银行转型而来的商业银行是（）。A.国家开发银行 B.中国进出口银行 C.中国农业发展银行 D.农村银行机构第 30 题近年来，金融衍生品交易的主要形式是（A.场内交易B.交易所交易C.场外交易D.有形交易第 31 题基础货币等于（A.流通中的通货+存款货币B.流通中的通货+存款准备金C.存款货币+存款准备金D.原始存款+派生存款第 32 题1999年以后，我国金融债券的发行主体主要是（ ）。A.中国

7、银行B.国家开发银行 C.中国进出口银行 D.中国工商银行第 33 题识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是（A.资产风险基本权数B.负债风险基本权数C.信用等级风险权数D.资产形态风险权数第 34 题金融发展不单是指金融数量或质量上的变化，更主要的是指（A.农村金融市场的发展 B.外资金融机构的增加 C.金融产品的复杂化D.金融效率的提高第 35 题假设美国和欧元区年利率分别为3%和5%,则一年远期美元（A.升水2% B.贴水2%C.升水1%D.贴水4%第 36 题一笔为期三年的投资，在三年内分别支付本金和利息，其中第一年末投资450元，第 二年末投资600元，第三年末投资650元，市场

8、利率为10%，则该笔投资的期值为（ ）元。A. 1654.5B. 1754.5C. 1854.5D. 1954.5第 37 题面值为100元的债券，注明年利息为8元，期限为10年，规定每年年末支付利息，到 期一次还本，假设某投资者某年年初以90元购入，持有两年以后以95元卖出，其实际收益率 是（ ）。A. 8.9%B. 10.5%C. 11.1%D. 11.7%第 38 题面额为1000元的2年期零息债券，购买价格为950元，如果按照每半年支付一次利息， 那么债券的到期收益率是（ ）。A. 2.58%B. 2.596%C. 5%D. 5.26%第 39 题 （单项选择题）（每题 1.00 分）

9、 题目分类:未按章节分类的试题（如真题 模拟试题） 单项选择题 以人民币为面值、以外币为认购和交易币种、在上海和深圳证券交易所上市交易的普 通股票称为（ ）。A. H股B. A股C. B股D. F股第 40 题2004年5月，中国证监会正式批准深圳证券交易所设立（ ）。A.主板市场B.创业板市场C. 二板市场D.中小企业板市场第 41 题反映商业银行在一定时期内资产负债和所有者权益各项目增减变化情况的报表是（A.资产负债表B.损益表C.财务状况变动表D.现金流量表第 42 题买卖双方分别向对方承诺在合约规定的未来某时间，按事先协定的价格买进或卖出一 定数量的某种金融资产的书面协议，称之为（ ）

10、，它是由交易所发行的。A.金融期权B.金融期货D.互换第 43 题在市场经济制度下，衡量货币是否均衡的主要标志是（A.货币流通速度与物价指数 B.汇价变化率 C.货币流通速度变化率D.物价变动率第 44 题弗里德曼认为，货币政策的传导变量应为（A.基础货币 B.超额储备 C.货币供应量 D.利率第 45 题我国股票市场的最重要的组成部分是（B.代办股份转让市场C.中小企业板市场D.创业板市场第 46 题戈德史密斯提出了衡量一国金融发展水平的相关指标金融相关比率，即某一时点上 现存（ ）。A.社会信用总额与国民收入额之比B.实务资产总额与对外净资产之比C.金融资产总额与国民财富之比D.国民生产总

11、值中货币交易总值所占的比例第 47 题当通货膨胀率超过名义利率时，实际利率（）。A.大于零 B.小于零 C.等于零 D.不能确定第 48 题凯恩斯的货币需求函数非常重视（A.恒常收入的作用B.货币供应量的作用C.利率的导向作用D.汇率的导向作用第 49 题2006年9月8日成立的内地首家金融衍生品交易所是（ ）。A.上海期货交易所B.大连商品交易所C.深圳证券交易所D.中国金融期货交易所第 50 题通货紧缩是指商品和劳务的（A.价格普遍持续上涨B.价格普遍持续下降C.贷款持续增加D.贷款持续减少第 51 题在市场经济条件下，社会总需求是指（A.各种实物需求量之和B.有货币支付能力的总需求C.社

12、会商品销售总额D.全社会固定资产投资总额第 52 题窗口指导属于（）货币政策工具。A. 般性B.选择性C.直接信用控制的D.间接信用控制的第 53 题希克斯和尼汉斯认为金融创新的支配因素是（A.制度变革 B.规避管制 C.巾场竞争D.降低交易成本第 54 题我国商业银行经营管理和业务操作过程中急需控制的一类风险是（A.市场风险 B.操作风险 C.法律风险D.流动性风险第 55 题我国规定银行对同一借款客户贷款余额与资本净额之比不得高于（A. 10% B. 20% C. 30%D. 5%第 56 题清算是终结解散银行机构法律关系、消灭解散银行机构（）的程序。A.法人资格 B.经营资格 C.存款资

13、格D.贷款资格第 57 题财政出现赤字，对货币供应量的影响取决于（A.赤字的多少B.弥补赤字的时间C.弥补赤字的地点D.弥补赤字的办法第 58 题政府通过一系列金融政策在民间部门创造租金机会，以达到既防止金融压抑的危害又 能促使银行主动规避风险的目的，这种理论被称为（ ）。A.金融自由化B.金融约束论C.金融深化论D.金融抑制论第 59 题“价格对供求反应灵敏，过度需求通过价格的变动得以消除，价格水平明显地、直接地 上涨”，这种现象属于（ ）。A.公开型通货膨胀B.隐蔽型通货膨胀C.预期性通货膨胀D.非预期性通货膨胀第 60 题）被称为货币增长模型。A.托宾模型B.哈罗德-多马模型C.新古典增

14、长模型D.索罗模型二、多项选择题（每题2分）第 61 题 中国人民银行履行的职责包括（A.从事有关的国际金融活动B.经理国库C.为企业办理存款、贷款D.经营外汇储备E.经营黄金储备A,B,D,E,第 62 题 货币市场的金融工具一般都具有的特点包括（A.手续简单 B.用途明确 C.期限短 D.流动性高 E.对利率敏感B.C,D,E,第 63 题 按照我国票据法的规定，我国的票据包括（A.存单 B.汇票 C.本票 D.国债 E.支票B,C,E,第 64 题 下列关于我国政策性银行的表述，正确的有（A.政策性银行由政府出资设立、参股或保证B.以贯彻政府社会经济政策或意图为目的C.以经营存款、贷款和

15、金融服务为主要业务D.政策性银行是不以盈利为目的的金融机构E.规定有特殊的融资原则第 65 题 为了规避风险，或为了逃避管制，还可能是为了迎合市场客户之需，商业银行的贷款 业务有逐渐“表外化”的倾向，具体业务有（ ）。A.回购协议B.贷款额度C.周转性贷款承诺D.非循环贷款协议E.票据发行便利A,B,C,E,第 66 题 金融资产管理公司的主要经营目标有（A.进行宏观调控B.维护金融秩序C.追求盈利D.最大限度保全被剥离资产E.尽可能减少资产处置过程中的损失D,E,第 67 题 治理通货紧缩的主要政策措施包括（A.扩大对外贸易B.扩张性的财政政策C.扩张性的货币政策D.加快产业结构调整E.推进

16、金融制度建设B,C,D,E,第 68 题 中央银行的负债业务包括（A.代理国库B.再贴现C.国际储备D.货币发行E.集中存款准备金A,D,E,第 69 题 下列属于准货币的有（A.流通中的现金B.单位活期存款C.单位定期存款D.活期储蓄存款E.定期储蓄存款第 70 题 在二级市场上，决定债券流通转让价格的主要因素有（A.票面金额 B.汇率C.票面利率D.物价水平E.实际持有期限A,C,E,第 71 题 有价证券组合中各成分资产的相关系数越小，则（A.其分散化效果越好B.其分散化效果越差C.组合的风险越小D.组合的风险越大E.组合收益越大第 72 题 按照金融工具的交易程序不同，金融市场可划分为

17、（A.资本市场 B.流通市场C.发行市场D.传统金融市场E.金融衍生品市场B,C,第 73 题 政策性银行与商业银行比较，其共性的方面包括（A.严格审查贷款程序B.经营目标的非盈利性C.贷款要偿还本金D.贷款要付利息E.资金来源主要为吸收存款A,C,D,第 74 题 下列关于商业票据的说法，正确的有（A.发行期限较短B.发行期限较长C.面额较小D.面额较大E.绝大部分是在一级市场上直接进行交易第 75 题 与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单具有的特点有（A.不记名，且可在市场上流通并转让B.一般面额固定且较大C.可提前支取，但会损失一些利息收入D.不可提前支取，只能在二级市场上流通转让E

18、.利率一般低于同期限的定期存款利率A,B,D,第 76 题 商业银行存款业务创新的发展趋势是（A.存款结构发生变化B.存款工具功能的多样化C.存款规模扩大化D.存款证券化E.存款业务操作电算化第 77 题 金融宏观调控的类型包括（A.计划调控 B.政策调控 C.法律调控D.行政调控E.市场调控A,B,C,D,第 78 题 货币政策的基本特征是（A.调节社会总需求的政策B.调节社会总供给的政策C.短期间断的经济政策D.长期连续的经济政策E.宏观间接调控政策第 79 题 我国商业银行的核心资本包括（A.实收资本B.资本公积金C.盈余公积金D.未分配利润E.呆账准备金第 80 题 并表监管包括的业务

19、有（A.境内外业务B.表内外业务C.本外币业务D.资产负债业务E.以上选项都对A,B,C,三、 不定项选择题（每题2分）第 81 题 设某国家某时流通中通货为1500亿元，中央银行法定存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。 请根据以上资料回答下列问题：下列属于基础货币的有（A.存款货币B.通货C.货币供给量D.存款准备金B,D,第 82 题 设某国家某时流通中通货为1500亿元，中央银行法定存款准备金率为7%,商业银行的存款准备金为500亿元，存款货币总量为4000亿元。存款乘数与货币乘数非常相似，并可以相互推导，两者所不同的是（A.货币乘数的分母不

20、包括通货B.存款乘数的分子包括通货C.货币乘数的分子包括通货D.存款乘数的分母包括通货第 83 题 该国当时的货币乘数为（A. 2.00B. 2.75C. 3.00D. 3.25第 84 题 该国当时的货币供给量为（）亿元。A. 3000B. 4500C. 5500D. 6000第 85 题 若几日后中央银行将法定存款准备金率调整为6%，则该地区当时的货币供应量将（A.减少B.不变C.不确定D.增加第 86 题 在上海证券交易所上市交易的某只股票，2008年年末的每股税后利润为0.20元，市场利率 为 2.5%。请根据以上资料回答下列问题：该只股票的静态价格为（）元。A. 4B. 5C. 8第

21、 87 题 该只股票的市盈率为（）倍。A. 20B. 40C. 60D. 80第 88 题 股票动态价格主要指持有股票期间的价格，其确定方法与（）价格确定基本相同。A.分期付息到期还本债券 B.分期付息债券C.分期还本到期一次付息债券D.到期一次还本付息债券第 89 题 股票静态价格（P0）的计算公式为P0=（A. YtB. Y/rC. r/ Y D. Y/ （1 + r）第 90 题 根据股票静态价格分析，投资者的行为选择是（A.当股票市价P0时，可继续持有或买进该只股票B.当股票市价P0时，可买进该只股票D.当股票市价A,D,第 91 题 现有一种债券，期限为3年，息票利率为10%，面值为1000美元，每年付息一次。如果某投资者在持有该债券2年后将其出售，出售时的市场利率为20%，则出售时的 价格为（ ）美元。A. 1000 B. 847 C. 917 D. 833第 92 题 如果该债券每年付息一次，到期日返还本金，假设市场收益率为15%，那么该债券的 认购价格应为（ ）美元。A. 658 B. 779C. 886 D. 908第 93 题 现有一种债券，期限为3年，息票利率为10%