买方信贷政府贷款和混合贷款的示范合同.docx

1、买方信贷政府贷款和混合贷款的示范合同 编号： 买方信贷、政府贷款和混合贷款的示范合同甲方： 乙方： 年 月 日买方信贷、政府贷款和混合贷款的示范合同 (项目名称)项目使用(国家名称)(贷款类型)贷款协议鉴于(借款人名称)向中国银行(分行名称)分行申请使用(贷款名称)贷款，根据中国银行与(外国银行名称)签订的外国贷款协议(借款人名称)，于(月)日与中国银行(分行名称)分行签订，双方约定如下: 第一条定义除非本协议另有规定，本协议中的下列术语定义如下: “借款人”指其法定地址为: “贷款人”指中国银行总行或中国银行分行 甲方:财政部 乙方:代理行 经协商，甲乙双方达成如下协议: 1.乙方按照贷款条

2、件(包括贷款金额、贷款利率、贷款期限、还款方式等)向借款人发放贷款。)由甲方提供或在乙方与项目贷款国金融机构签订的对外金融协议中规定。乙方不评估项目，不承担偿还贷款本息的风险。 二.甲方委托乙方办理以下业务: (一)要求借款人及时提交以下文件: 1.甲方同意本项目使用外国政府贷款的批复； 2.省级以上计划部门或经贸部门对项目可行性研究报告的批复和/或利用外资方案的批复； 3.代理银行要求的其他文件(具体内容由银行列出)。 (二)审查借款人提交的相关文件。审核文件时，如发现问题，无法申请转借，应及时向甲方报告。 (3)代表甲方与借款人签订借款协议；在签订借贷协议前，乙方应向甲方提交借贷协议草案以

3、供确认，并在签订借贷协议后向甲方提交副本以供备案。 (4)建立必要的项目档案。 (5)根据借款人或借款人委托的采购公司提交的申请，按照对外金融协议和贷款协议的规定办理贷款项下的提款手续，并负责贷款会计记录，根据贷款机构或外国银行的提款回单通知借款人。 (6)通知借款人按照借款协议约定偿还本息和支付费用。 (七)根据对外金融协议的要求，办理对外支付贷款本息和费用。 (八)受甲方委托对项目实施进行财务监督。 (9)如借款人未能按借款协议约定按时足额偿还全部到期债务，乙方应进行催收，并及时向甲方报告催收情况。 (十)负责贷款项目的统计工作，向财政部和国家外汇管理局报送项目统计数据。 (11)受甲方委

4、托，代表甲方与国外贷款机构或外国银行就项目实施、债务处理、统计数据等问题进行业务联系。 (12)甲方委托的其他相关事项. 三.甲乙双方应就项目的如期实施交换意见。 4.乙方应按照甲方关于印发外国政府再融资贷款手续费收取办法(试行)的通知(字2000第74号)的有关规定收取再融资业务费。 5.如借款人未能有效履行还款义务，未能按期还本付息，乙方应提前还款。乙方应在每年1月15日前向甲方提交一份详细的向外界支付的本息、罚息及国家规定可以收取的相关费用清单，并抄送借款人。甲方审核乙方提交的清单后，采用财务扣款的方式，根据实际发生的金额(包括国家规定可以收取的本息、罚息及相关费用)，在同一财政年度的实

5、际支付日以银行的外汇售价折算成的相同币种或人民币分配给乙方。 不及物动词乙方对外垫款所需外汇，按甲方和国家外汇管理局的有关规定办理。 七.如甲方未能在上述第五条规定的本财政年度内拨付预付款，甲方应按违约金额和发生时的银行存款利率按日支付违约金。 八.本协议执行过程中发生的争议，由甲乙双方协商解决。 九.本协议经双方签字盖章后生效，有效期至项目对外财务协议和贷款协议执行完毕。 X.在本协议有效期内，如需对本协议进行修改或补充，经甲乙双方协商一致后，应签订书面修改或补充协议。经修订或补充的书面协议与本协议具有同等效力。如与本协议有任何差异，应以修订后的协议为准。 XI。本协议于年月日在北京签署。本

6、协议一式两份，一份副本。原件由甲乙双方持有，复印件由借款人持有。 甲方:财政部乙方:代理行 (授权代表)(授权代表) 行，其合法地址是: “担保人”指其法定地址为:“项目”指 “商业合同”是指商业合同(合同号)关于由(公司名称)公司作为买方和(公司名称)公司作为卖方签署的“项目”。 “国外贷款协议”是指贷款人与银行(银行名称)为向借款人提供该项贷款而签订的本项目的信贷协议； “工作日”是指中国银行总行或分行营业的日子； “保险人”是指中国人民保险公司或其分支机构。 第二条贷款金额及用途贷款人同意向借款人发放贷款，贷款总额不超过(金额)(大写:)。 本贷款协议项下的贷款权限用于支付“商业合同”项

7、下的贷款及相关费用。 第三条贷款期限按照对外贷款协议的规定执行。本协议贷款期限为年，其中贷款期限为年(从年到年)，宽限期为年(从自助支付结束到年)，还款期限为年(从宽限期结束到最后一次还款结束)。 第四条本协议生效后，借款人应在贷款人营业部开立贷款账户和本外币存款账户(包括人民币和外汇还款准备金账户)，并使用土地进行支付、还款、付息及支付等。 第五条贷款的用途和前提条件 一、借款人在满足以下条件后方可使用本协议项下的贷款: 1.国外贷款协议已经生效并允许支付； 2.商业合同已经有关部门批准生效； 3.“贷款人”已收到“借款人”发送的付款计划表，并按“业务合同”列明用途； 4.“借款人”遵守本协

8、议第12条的所有保证，无任何违约事件； 5.“借款人”已按外汇局要求登记外债。 二.本协议项下贷款的贷款期限为个月，自年月日至年月日。付款期结束后，借款人不得再使用任何款项。 三.借款人应通知贷款人_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 四、“借款人”申请延长贷款期限的，应在贷款期限结束前天提出，“贷款人”应与国外贷款银行联系。如果国外贷款银行同

9、意，可以为“借款人”办理延期付款手续。 第六条利息和费用 一、该笔贷款年利率为%，以一年360天为基础，按实际天数计算，利息按月、日、月向“借款人”收取一次。 该日期是收息日期。 二、承诺费年利率为%，以一年360天计算。计算期以贷款未使用余额为基础，从签订国外贷款协议后天开始，到实际贷款支出日结束，每年向“借款人”收款一次，收费天数为。第一次收费日期为国外贷款协议签订后的第二天。 三.手续费率为%，由借款人在签订国外贷款协议后天内，根据贷款总额，通过贷款人一次性支付。 四.出口信贷项下发生的保险费用由贷款人向借款人收取。 5.贷款人提供该笔贷款收取的贷款费为年息%，贷款人应以提供该笔贷款的相

10、同货币向借款人收取该笔费用，收取方式与计算利息的方式相同。 不及物动词外国贷款协议项下发生的任何其他费用(包括协议执行费用等。)且本协议项下在国内贷款过程中发生的费用应由借款人承担。 七.借款人应以与贷款相同的货币无条件按时向贷款人支付上述利息和所有费用。如借款人未能按期付款，贷款人有权主动从借款人在贷款人或其分支机构营业部开立的任何外汇或人民币账户中扣划未付款项。 第七条贷款偿还 一、借款人应按贷款人提出的还款计划中所列的金额和日期按期足额偿还贷款本息和支付费用。借款人应向贷款人支付还款_ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _

11、 _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ 二、“借款人”应以与贷款币种相同的币种支付本息。 第八条提前还款 第一，政府贷款可以提前偿还。借款人应提前通知贷款人提前还款的金额和方式，贷款人应在五个工作日内予以答复。逾期未答复的，视为借款人同意提前还款。 二.当买方提前偿还贷款时，借款人应提前50天通知贷款人。在取得“贷款人”的书面同意后，从还款计划中规定的最后一次还款开始逐一提前偿还贷款。提前还款应在付息日进行，提前还款金额应为首次还款金额的整数倍。 三.“借款人”的提前还款通

12、知是不可撤销的。提前偿还的部分可以不要求再融资。 4.因提前还款而产生的费用由借款人承担。 第九条逾期利息如果借款人未能按照本协议第六条和第七条的规定偿还任何到期款项(包括本金、利息和费用)，贷款人将向借款人收取未支付部分的逾期利息。具体收息方式为:从逾期之日(含)起至贷款人实际收到应付款之日(不含)，借款人按照贷款人在逾期之日公布的半年期现金贷款利率与适用的买方信贷利率中的较高者向贷款人支付逾期利息。如果贷款逾期超过一年，贷款人将在上述利率的基础上向借款人收取20%至50%的加息。 第十条“商业合同”生效后，保险“借款人”应对合同项下设备在到达、建造和偿还期间的风险进行保险。保额不得低于贷款

13、人贷给借款人的所有贷款的本金。保险包括运输保险、安装工程保险和财产保险。借款人必须在投保后将保险单项下的权益转移给贷款人。保险赔款应首先用于偿还贷款本息和费用。但贷款人可通知保险人根据项目的实际情况向借款人支付保险赔偿金，并继续用于本协议项下的项目建设。 第十一条任何税收(包括但不限于利息预扣税、印花税等。)根据外国贷款协议和本协议由征税国税务部门征收的费用应由借款人承担。 第十二条保证 一、“借款人”在此承诺: 1.每年及时向贷款人提供年度项目建设和资金使用计划； 2.每半年向贷款人提供项目进展情况和资金使用的实际情况； 3.随时将可能影响项目建设的重大情况、决定和事件书面通知贷款人； 4.

14、在每年结束后60天内，向贷款人提供借款人和项目当年的财务报表及相关资料，包括但不限于资产负债表、损益表和项目支出年度决算报告； 5.应贷款人要求，向贷款人提供其他相关材料； 6.在每次偿还本协议项下到期的本金和利息前60天，将相当于应付金额的资金存入根据第4条开立的存款账户； 7.借款人与其他银行、金融机构或单位签订的贷款协议或担保协议项下的任何违约行为，应立即通知贷款人。 二.借款人在此声明并承诺: 1.在任何其他贷款或担保协议下，借款人未向其他银行和金融机构提供本贷款协议项下的优先还款条件。借款人在本协议及与贷款人签署的所有其他贷款或担保协议项下欠贷款人的所有款项与借款人的所有其他债务处于

15、相同的偿还状态； 2.借款人在今后与其他银行和金融机构签订任何贷款协议和担保协议时，绝不接受优先偿还本协议项下贷款、损害或侵犯贷款人利益的条款和条件； 3.未经贷款人书面同意，借款人不得将其拥有的以及将来将获得的任何资产和权益抵押或转让给他人。 第十三条违约事件下列事件之一构成借款人在本协议项下的违约: 一、借款人未能按照本协议的规定按时偿还到期的本金、利息、费用及任何其他应付款项； 二.借款人违反本协议的任何条款； 三.借款人在与贷款人签订的其他贷款协议或担保协议项下有任何违约行为； 4.借款人在与任何其他银行或金融机构签订的贷款或担保协议项下有任何违约行为。 动词 （verb的缩写）当贷款人有理由判断本协议项下贷款的担保人已丧失担保能力或担保资格时，如发生上述违约事件，贷款人有权采取以下一项或多项措施: 1.借款人应在期限内纠正违约事件； 2.暂停付款； 3.颁布所有贷款将立即到期，并要求偿还所有贷款。 第十四条弃权 一、买卖双方在“商业合同”项下的任何争议或其他事件不会影响“借款人”在本协议项下的所有义务。即，借款人在本协议项下的义务是独立的，不受其他事件的影响。 二.如果贷款人在本协议执行期间未能行使或延迟行使本协议项下的任何权利，不应视为放弃该等权利，也不应影响借款人在本协议项下的任何义