浙江省上半年基金从业资格货币市场工具模拟试题Word格式.docx

1、5、在存在活跃市场的情况下，下列有关投资品种公允价值的表述正确的是_。 A估值日有市价，应当采用市价确定公允价值 B估值日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用最近交易的市价确定公允价值 C估值日没有市价或现行出价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行价格，调整最近交易的市价，以确定公允价值 D有充分证据表明最近交易的市价或出价不是公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定公允价值 6、关于基金销售的审慎监管原则，下列说法错误的是_。 A主要是针对基金销售机构经营能力的监管 B旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险 C贯穿于监

2、管部门准入监管和持续性监管的全过程 D要求在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理 7、关于理财经理，下列说法正确的有_。 A向客户推荐与其风险承受能力相适应的基金产品 B没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险 C了解客户的风险属性和投资偏好 D理财经理需要对投资、保险、税收等相关知识有较为深入的了解 8、目前，我国货币市场基金的管理费率一般为_。 A0.33% B1% C1.5% D2.5% 9、根据中国证监会_，证券投资基金拟在2007年7月1日起实施新会计准则。 A：证券投资基金法 B：关于基金管理公司及证券投资基金执行企业会计准则的通知 C：

3、中华人民共和国证券法 D：证券投资基金销售管理办法 10、证券市场的基本功能包括_。 A资本配置功能 B资本定价功能 C投资功能 D融资功能11、现场检查主要侧重对销售机构_进行检查。 A财务状况 B人力资源 C内部控制 D资格许可 12、下列关于封闭式基金利润分配的规定，正确的有_。 A每年不得少于1次 B年度收益分配比例不得低于已实现收益的90% C当年利润应先弥补上一年度亏损 D利润分配后基金份额净值不能低于面值13、证券交易所通过连续_方式形成证券交易价格。 A拍卖 B协商 C公开招标 D公开竞价14、中国证监会基金监管部的主要职能有_。 A负责涉及基金行业的重大政策研究 B草拟或制定

4、基金行业的监管规则 C全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管 D对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核 15、公募基金的会计责任主体是_。 A基金管理人 B基金托管人 C证券投资基金 D基金管理人和基金托管人 16、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的_。 A股息 B等额资产 C等额资金 D红利 17、证券公司申请基金代销业务资格，应当具备的条件有_。 A净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定 B没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间 C最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为 D没有发生已经影响或可能影响公司正常运

5、作的重大变更事项 18、基金销售机构的电子信息系统发生技术故障，从而使销售业务无法正常进行而可能带来的损失，这属于基金销售业务中的_。 A合规风险 B技术风险 C管理风险 D操作风险 19、场外申购赎回ETF采用_的方式。金额申购、份额赎回 B：份额申购、份额赎回 C：份额申购、金额赎回 D：金额申购、金额赎回 20、根据证券投资基金信息披露管理办法，基金管理人应当在_，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。 A基金募集申请经中国证监会核准当日 B基金募集申请经中国证监会核准次日 C基金合同生效的当日 D基金合同生效的次日 21、基金营销实务中，建立客户关系的最后一个环节是_。 A客户的寻找

6、 B客户的沟通 C客户的促成 D客户关系的维护 22、处于家庭衰老期的家庭投资应以_为主。 A偏保守的平衡资产配置 B偏进取的平衡资产配置 C长期投资的权益投资工具 D固定收益工具 23、根据证券投资基金法规定，对于封闭式基金的募集申请，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起_个月之内作出核准或不予核准的决定。 A3 B6 C9 D1224、基金投资咨询机构的作用有_。 A建议、策划作用 B优化基金选择 C深入挖掘基金信息 D加强投资者教育 25、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金2007年初基金份额净值为1.03

7、81元人民币，2007年底基金份额净值为1.1208元人民币，期间该股票基金每份分红0.0442元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为_。 A12.22% B7.97% C4.26% D3.87% 26、证券投资基金运作管理办法于_年6月29日由中国证监会颁布，于同年7月1日起实施。2003 B：2004 C：2005 D：2006 27、根据企业会计准则第22号金融工具确认和计量，金融资产在初始确认时划分为_。 A以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 B持有至到期投资 C贷款和应收款项 D可供出售的金融资产 28、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是_。 A

8、基金合同 B基金代销协议 C基金托管协议 D基金招募说明书 29、世界上第一个股票交易所于1602年在_成立 A：荷兰的阿姆斯特丹 B：美国的纽约 C：美国的华盛顿 D：英国的伦敦 30、_是指基金管理人要对有关信息进行收集.总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素。市场营销分析 B：市场营销计划 C：市场营销实施 D：市场营销控制 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。） 31、投资对象主要是那些绩优股、债券等收入比较稳定的有价证券，

9、以追求当期高收入为基本目标的基金称为_ A：成长型基金 B：收入型基金 C：平衡型基金 D：混合型基金 32、关于市场组合，下列叙述错误的是_ A：它包括所有风险资产 B：它在有效边界上 C：市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比 D：它是资本市场线和无差异曲线的切点33、选择债券指数化投资的原因不包括_ A：可获得超越市场的收益 B：经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好 C：指数化组合管理所收取的管理费用更低 D：选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力 34、根据证券投资基金运作管理办法有关规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的_。

10、A70% B80% C60% D90%35、_指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购.增发新股.支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。交易所交易资金清算 B：全国银行间市场交易资金清算 C：场外资金清算 D：场内资金清算 36、对于基金管理费，下列说法正确的有_。 A积极管理的股票型基金一般按年管理费率1.5%计提管理费 B债券基金的管理费率一般在0.5%1.0%之间 C基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用 D基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取的费用 37、基金管理公司最高的决策机构是_。 A研究部 B交易部 C投资部 D投资决策

11、委员会 38、关于基金风险的划分，下列说法正确的有_。 A系统性风险与整个证券市场不存在系统的相关性 B对同一类基金而言，外部风险影响的程度是等同的 C内部风险控制良好的基金在面临同等外部风险时，可能相应地减少损失 D当基金面临的外部风险很小时，其内部风险也相对容易被分散 39、LOF与ETF都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在_。 A申购、赎回的标的不同 B申购、赎回的场所不同 C对申购、赎回限制不同 D基金投资策略不同 40、目前，_构成了我国基金销售的主要渠道。 A商业银行 B证券公司 C证券投资咨询机构 D专业基金销售机构41、截至2008年2

12、月，我国已有_家境外机构获得QFII资格，另有_家金融机构成为QFII托管行。 A52，13 B26，5 C63，13 D26，5 42、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为_两种。 A价值型 B成长型 C纯债型 D偏债型 43、中国证券业协会基金业委员会成立于_年。1991 B：2001 C：2002 D：200344、根据中国证监会对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法的统一规定，基金认购费率统一按_为基础收取。 A基金面值 B认购金额 C净认购金额 D认购费率 45、基金销售中，_的手段之一为销售网点宣传。 A人员推销 B广告促销 C营业推广 D公共关系 46、以下基金销售客户服

13、务投诉中，属于无效投诉的有_。 A因销售人员的原因导致客户利益受损引起的投诉 B因销售机构的原因导致客户对销售服务不满引起的投诉 C因客户自身原因导致客户利益受损引起的投诉 D因客户对产品、服务的误解引起的投诉 47、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为_。 A到期收益率 B实际收益率 C持有期收益率 D名义利率 48、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有_。 A识别原则 B可测原则 C易入原则 D利润原则 49、证券监管机构的主要职责是_。 A负责监督有关法律法规的执行 B负责保护投资者的合法权益 C依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为 D维持公平

14、而有次序的证券市场 50、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有_。 A基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产 B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10% C一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10% D基金财产参与股票发行申购，申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的50% 51、ETF与投资者交换的是_。 A现金 B一篮子股票 C一篮子债券 D基金份额 52、下列选项中，不属于基金托管人职责的是_。 A防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全 B促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份

15、额持有人利益 C计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格 D防范、减少基金会计核算中的差错 53、基金持有人享有_等法定权利。 A分享基金财产收益 B基金资产运作管理权 C剩余基金资产分配权 D基金资产保管权 54、下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是_。 A总资本和资本充足率符合有关规定 B设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 C有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施 D有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 55、在我国基金市场中，_承担基金的产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。 A商业银行基金代销部门 B商业银行

16、基金托管部门 C基金管理人 D基金托管人 56、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对_进行了解并作出评价。 A基金管理人 B基金托管人 C基金产品 D基金投资人 57、以下哪种费用不可以从基金财产中列支_ A：申购费 B：基金托管费 C：信息披露费 D：基金管理费 58、下列有关股票风险性的表述，正确的有_。 A股票的风险性和收益性是彼此独立的 B股票的风险性和收益性是并存的 C股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的盈利情况无关 D股东能否获得预期的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况 59、关于股票分割与合并，以下说法正确的有_。 A事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动 B从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价 C股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股 D股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重 60、证券具有极高的流动性必须满足的条件有_。 A很容易变现 B变现的交易成本极小 C本金保持相对稳定 D规模比较大