5一体化的集团资金管控平台.ppt

1、yonyou software Co.,Ltd.一体化的集团资金管控平台用友软件股份有限公司NC产品事业本部2013年2月目录l客户需求分析l产品总体架构l产品详细解决方案l产品应用价值l客户案例客户需求分析企业集团资金管理的目标资金集中管理目标调剂成员企业资金盈缺盘活企业商业汇票掌控整体资金收支提高内部结算效率，避免体外循环统一筹资、投资管理加强资金的风险管理国资委主任李荣融对2009年中央国资作出的评价中指出：l目前已有80多家大型国资企业通过财务公司、资金结算中心等平台开展了不同程度的资金集中管理。l其中多数企业资金集中度超过70%。l国家电网、中国华能、航天科技等企业资金归集率达到或超

2、过90%。高存款、高贷款、高费用变为低存款、低贷款、低费用。资金管理系统价值为企业创造更多价值手工手工：事务处理：事务处理增值管理：增值管理：加强内部资金调剂、减少外部融资加强内部资金调剂、减少外部融资企业企业理财、资金预测、风险管理理财、资金预测、风险管理事务处理：支付结算、计划事务处理：支付结算、计划控制控制、监督、监督、记录、核算记录、核算信息平台：信息平台：以以价值价值为为中心中心ValueValue价值价值客户需求分析目录l客户需求分析l产品总体架构l产品详细解决方案l产品应用价值l客户案例用友企业集团资金管理全面解决方案方案要点：提供资金组织(结算中心、财务资金部)的资金集中管理方

3、案，并能满足成员单位资金管理需求，支持基于集团的整体应用。实现业务、资金、财务的一体化。UAP预警平台外部交换平台流程配置权限体系审批流二次开发平台成员单位资金组织企业集团银行账户管理资金计划资金预测资金分析集中回拨代理工资现金外汇现金管理内部账户管理资金结算活期定期通知保证金内部存款自营委托循环贷款票据贴现内部贷款信用证管理银行存款空白票据管理商业汇票贸易融资保函管理银企直联转账支付余额查询明细查询资金归集代发工资信用证业务纸票托管电票业务外汇支付结汇购汇银企直联电子商业汇票结汇购汇担保管理付款排程信用评级内部授信资金上收资金下拨自动手动资金调度银企直联适配器通用特性多币种移动应用数字签名电

4、子回单多级资金组织内部结售汇银行授信银行贷款银行对账结算手续费证券投资全面解决方案财务核算全面预算OA人力资源门户供应链多语言国际结算(托收汇款)集中调剂集中保管银行票据池票据集中管理资金管理架构现金管理V60发版模块图例:lV63新发版模块：银行存款、信用证管理。lV63增强模块：资金分析，增加各业务的语义模型和报表。资金分析成员单位资金组织企业集团账户管理资金计划资金分析现金管理资金结算内部存款内部贷款商业汇票票据集中管理银企直联转账支付余额查询明细查询资金归集代发工资银企直联付款排程资金调度通用特性多币种数字签名多级资金组织多语言担保管理基础设置银行授信银行贷款电子回单银行存款信用证管理

5、资金分析V61发版模块V63发版模块V6.3资金管理支持客户未进行资金集中管理的企业设立财务部(资金科)采用收支两条线等模式管理的企业设立结算中心、内部银行等资金管理中心进行资金集中管理的企业V6.3支持客户：企业集团按设立组织机构和资金管理模式，分为3类。从左到右，从初级到高级，高级选择模块包括初级。财务公司：将在专版提供。成员单位资金组织企业集团账户管理资金计划资金分析现金管理资金结算内部存款内部贷款商业汇票票据集中管理银企直联转账支付余额查询明细查询资金归集代发工资银企直联付款排程资金调度通用特性多币种数字签名多级资金组织多语言担保管理基础设置银行授信银行贷款电子回单银行存款信用证管理N

6、C产品优势基于统一平台的方案完整性和集成性NC产品优势要点：1、在统一平台上搭建企业集团各领域解决方案，完整覆盖业务，方案间数据、业务紧密集成。2、在统一平台上搭建资金方案，覆盖企业集团司库、结算中心、财务公司、成员单位，各类组织间的数据、业务紧密集成。3、NC除银行接口外，将逐步研发与外部监管机构、第三方市场信息、上下游贸易伙伴的接口。客户价值：业务的高效协同、信息的完整一致、统一规范监控所有业务、降低信息系统建设成本。资金管理方案全面解决方案UAP超大数据大并发多数据库成员单位资金组织企业集团大司库移动应用多组织财务核算全面预算OA人力资源门户供应链多语言财务公司商业银行外管局第三方市场信

7、息贸易伙伴跨平台目录l客户需求分析l产品总体架构l产品详细解决方案l产品应用价值l客户案例NC6资金管理概述公共亮点公共亮点资金安全风险点控制：公司银行账户新增或导入需要另一人复核(即启用)才能使用；不允许修改账号；账户被引用后不允许删除公司银行账户维护强制记录业务日志工资清单增加支持部门现金金管理管理银行对账可以在总账和现金管理同时使用总账产品授权包括银行对账银企直企直联对私支付增加支持支付确认单，需要支付确认单审批才能变更状态。支付确认单增加数字签名，防抵赖冒充。记录支付信息变更和调拨规则设置日志。银行存款管理行存款管理银行定期存款存入、支取、转存及台账查询银行通知存款的存入、支取及台账查

8、询定期、通知存款的利息预算资金金计划划开立信用证可受资金计划控制资金计划可从资金分析中预置的语义模型取数，作为资金计划编制依据资金分析金分析预置多个主题的语义模型：银行存款、现金、票据交易明细、存量融资事项 银行贷款、应付票据、押汇银行授信、委托贷款、信用证、担保预置以上主题的多维分析报表信用信用证管理管理支持国内信用证、国际信用证支持开证和收证流程、进出口押汇支持相关手续费与资金计划、银行授信、现金管理集成NC6应用创新付款排程带给企业价值提高付款提高付款工作效率工作效率付款申请和付款计划在不同公司、不同岗位间，通过系统内实现自动流转、审批，提高工作效率。将采购业务、付款申请、计划编制、计划

9、汇总、计划审批、资金下拨、计划执行在系统可批量自动完成，大幅提高工作效率。规范规范付款流程付款流程以合同、订单、应付账款为依据，付款对象、金额、周期依据付款协议自动生成，避免手工编制付款计划的人为错误和舞弊，降低合同违约率，提高供应商满意度。将企业的付款、资金下拨纳入计划管理，保证需审批才能执行，确保付款业务的规范性。控制控制付款风险付款风险保证成员单位的付款在审批范围内执行，杜绝非法付款。付款申请在系统自动生成，系统自动记录付款计划结果，自动检查往来款项，避免人为重复支付、遗漏支付、延期支付。通过付款计划多维度汇总，统筹安排资金，防范资金缺口风险，保证支付。执行付款执行付款付款申请付款申请付

10、款排程付款排程采购合同采采购合同采购购 订单订单采购业务员系统计划员出纳让资金计划和业务紧密结合，不再手工整理；让办理付款的业务人员、财务人员，业务单位、上级主管单位有序协同工作；让每一笔付款都有根有据，不多付、不少付；合同金额：1000付款协议：预付10%到货50%发票40%本期付款要求：500资金安排：本期付300下期付200执行付款300付款排程业务流程及目标用户付款排程业务流程付款排程目标用户：（组织维度）单一企业的付款流程管理。(不需上级单位核准)。结算中心与成员单位共同管理付款流程。财务资金部管理下属成员的付款流程。付款排程目标用户：（启用模块维度）已上线供应链的用户，与采购合同、

11、订单、应付账款集成使用，自动生成付款申请。费用类付款也可手工录入。未上线供应链，使用现金管理，支持手工录入付款申请。成员单位成员单位上级主管单位成员单位业务部门计划员资金计划员结算中心或上级单位财务资金部资金计划员会计付款岗未使用供应链和应付管理用户、费用类付款可跨组织审批超过计划不许提交如参数配置成不需要上级主管位核准，则忽略此步。是否是否采购合同采购订单推式生成根据协议生成应付单手工录入付款申请审批将申请提交计划排程确定付款方式下拨/委托审批明细计划汇总审批期间计划将计划提交上级核准资金计划期间汇总付款计划付款计划计划核准计划审批需下拨资金下拨完成下拨单分解成计划执行明细生成付款类单据需要

12、核销自动核销应付单完成付款结算单付款单计划执行明细付款排程支持典型用户流程流程1：启用供应链的用户，付款申请根据业务生成，需要专职资金计划员对付款计划进行排程，确定支付期间。如果资金的集中管理采用收支两条线总额下拨的方式，上级单位可根据计划，进行资金下拨。流程2：对于付款业务量较少的企业，由主管领导直接审批付款申请即可付款。不需要专职资金计划员对付款计划进行排程。没有合同、应付账款的付款申请也可手工录入。流程4：未启用供应链时，付款申请可以全部手工录入，经审批后，直接生成付款结算单。流程3：未启用供应链时，付款申请可以全部手工录入，经排程生后，生成付款结算单。采购合同采购订单付款结算单应付单付

13、款申请付款计划计划执行明细下拨单付款单采购合同采购订单应付单付款申请付款结算单付款单付款申请付款计划计划执行明细付款结算单下拨单付款申请付款结算单对员工报销采用委托付款的全流程支持资金结算现金管理应付管理报销管理银企直联银企直联产品目标：对员工的付款，包括从报销管理、现金管理、应付管理发起，成员单位可以委托结算中心对外支付。应用价值：满足统收统支等资金严格集中管理的企业需求，实现集中统一的支付管理。付款对象供应商(单位/个体户)、员工业务单据付款结算单付款对象供应商(单位/个体户)、员工业务单据付款单付款对象员工业务单据报销单红色字体，V6.0新增内容商业银行商业银行现金管理报销管理应付管理图

14、例结算中心成员单位支持企业付款流程自动化的银企对账对账标识码对账标识码付款单付款单收款单对账标识码对账标识码应用价值产品目标银行存款对账单记账记账企业发起付款对账标识码下载对账单对账标识码通过银企直联下载对账单，根据标识码区分银行发起的业务，将银行发起的未记账交易生成业务单据。并根据标识码实现与银行对账单的自动勾兑。提高企业付款、收款业务处理的自动化，减轻财务人员的工作强度。准确及时记录企业账务，准确高效率地完成银企对账，控制风险。会计凭证0101根据标识码，系统自动识别企业发起业务，不重复记账银行发起业务系统自动补充标识码，生成业务单据0202多级结算中心业务的灵活高效支持目标用户：大型企业

15、集团设立多级结算中心，成员单位因分级管理和地理位置等多重原因，在2个以上的结算中心开户，办理业务。产品目标：支持成员单位在多个结算中心开户。成员单位委托结算中心对外付款，或内部转账，涉及跨多个结算中心，V6.0不再单独清算，清算与业务同步完成。应用价值：支持成员单位多头开户，满足大型企业集团的业务管理要求。跨结算中心业务的优化，简化操作流程，提高系统处理业务的效率。一级结算中心A1二级结算中心B2二级结算中心B1三级结算中心C1成员单位02三级结算中心C2成员单位01成员单位03成员单位04成员单位05成员单位06成员单位07支持设置代理结算账户资金组织代理成员对外结算时，设定每个银行账户代理

16、结算的成员单位范围。产品目标对分工专业的结算中心，将收付款项依据发生的银行账户清晰地对应到相应成员单位，易于对账管理、查错审计、及时记账。应用价值03银行存款账户02银行存款账户01银行存款账户成员单位01成员单位02成员单位030405.全过程支持企业内部多单位共用银行账户应用价值A公司银行账户01A公司独立核算单位1A公司独立核算单位2A公司独立核算单位3银行存款日记账银行对账单银行存款余额调节表合并查询账户完整记录对账公司设立多个内部独立核算单位，共用一个银行账户。为简化核算流程，各单位直接对银行办理。不采用开设内部账户由总部统一办理的方式。支持账户使用分配。按使用单位登记银行存款日记账。每个账户可指定一个单位进行银行对账，编制一份存款余额调节表。对账数据取自各单位的交易之和。满足小型企业共用银行账户的简化管理模式。在账务记录和银行对账完整支持。目标用户产品目标格式灵活的资金计划应用价值满足多类企业、管理模式多样化，资金计划格式多样的要求，实现由用户自由定义。全面控制资金结算、资金调度、商业汇票、现金管理等。支持由全面预算分解(从全面预算取数)，或受全面预算的现金流预算控制，实现