金融知识竞赛复赛竞赛规则Word格式.docx

1、参赛人员名单性别年龄部门（职务）联系方式参赛队口号注：请填写一名领队、一名队员、比赛口号，于12月31日前将报名表发送至协会，抽签及彩排时间另行通知。附件2竞赛复习题（分题型）填空题1. 我国三家政策性银行成立于：（ 1994年 ）2. 从事机电产品和成套设备出口业务的政策性银行是（ 中国进出口银行 ）3. 国家开发银行于（ 2008 ）年12月16日挂牌成立股份有限公司4. 城市商业银行的前身是（ 城市信用社 ）5. 证券交易所的设立和解散是由（ 国务院 ）决定的6. 金融资产管理公司，是指经国务院决定设立的收购国有银行（ 不良贷款 ），管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非

2、银行金融机构。7. 接收从中国建设银行剥离出来的不良资产的资产管理公司为（ 中国信达资产管理公司 ）8. 被称为经济活动的“晴雨表”的是（ 金融市场价格 ）的波动和变化。9. 债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人可以与抵押人协议以抵押财产折价或者以拍卖、变卖该抵押财产所得的价款优先受偿。协议损害其他债权人利益的，其他债权人可以在知道或者应当知道撤销事由之日起（ 一年 ）内请求人民法院撤销该协议。10. 抵押权人应当在（ 主债权诉讼时效 ）期间行使抵押权。11. 以应收账款出质的，当事人应当订立（ 书面 ）合同。12. 质押合同生效之日为（权利凭证交付之日）13.

3、合同当事人互负债务，且无先后履行顺序之约定，当事人一方可在对方未履行之前，拒绝对方的履行请求，这被称为（ 同时履行抗辩权 ）14. 当事人在合同中，既约定违约金，又约定定金的，一方违约时，守约方的正确适用方式是（ 选择适用违约金或者定金条款 ）15. 当事人采用合同书形式订立合同的，自双方当事人（签字或者盖章）时合同成立。16. 应合同当事人的请求，由人民法院予以撤销的合同自（合同订立时）起不发生法律效力。单选题1. 债券的发行价格大于面值称为（ A ）A 溢价发行B折价发行C 平价发行2. 以下关于企业发行债券的条件，说法错误的是：（ B ）A股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元B

4、累计债券总额不超过净资产的50%C公司3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息D有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元3. 证券投资基金按基金单位是否可增加、赎回，分为（ A ）A开放式基金和封闭式基金B契约型基金和公司型基金C成长型基金、收入型基金、平衡型基金D股票型基金、债券型基金、货币型基金、指数基金、黄金基金、衍生证券基金4. 大多数股票的交易时间是（ A ）A上午9:30至11:30，下午13:00至15:00B上午9:00至12:00，下午14:00至17:C上午9:30至12:00至18:D上午9:30，下午14:5. 期货交易实行保证金制度，一般为成交合约价值的（A

5、 ）A 5%-10%B 5%-20%C 1%-5%D 1%-10%6. 征信业管理条例自（C ）年3月15日起实施，是我国征信业的一部重要法规。A 2011年B 2012年C 2013年D 2014年7. 经营个人征信业务的征信机构解散或者被依法宣告破产的，应将（ D ）交国务院征信业监督管理部门注销。A 营业执照B 税务登记证C 组织机构代码证D 经营许可证8. 征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为（D ）年A 1年B 2年C 3年D 5年9. 负责组织、协调、监督与非法金融机构取缔有关的工作的部门是（B ）A 中国人民银行B 地方人民政府C 银监会D 检察院10

6、. 设立非法金融机构或者从事非法金融业务活动，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国人民银行没收非法所得，并处非法所得（A ）的罚款；没有非法所得的，处（ ）的罚款。A 1倍以上，5倍以下；10万元以上，50万元以下B 1倍以上，3倍以下；10万元以上，30万元以下C 1倍以上，5倍以下；D 1倍以上，3倍以下；11. 我国的三家政策性银行是（B）A 中国人民银行 国家开发银行 中国农业发展银行B 中国进出口银行 国家开发银行 中国农业发展银行C 国家开发银行 中国农业银行 中国进出口银行D 中国农业发展银行 国家开发银行 中国邮政储蓄银行12. 下列哪种债券利率一般会成为整个金

7、融市场利率体系的基准利率（D）A 企业债券 B 公司债券 C 金融债券 D国债13. 一般而言，下列债券的信用风险依次从低到高排列的顺序为（C）A政府债券、公司债券、金融债券 B金融债券、公司债券、政府债券C政府债券、金融债券、公司债券D金融债券、政府债券、公司债券14. 当前我国反洗钱的被监管主体是（C）A.金融机构B.特定非金融机构C.金融机构和特定非金融机构D.金融机构和非金融机构15. 不动产权属证书记载的事项应当（ A ）。A、与不动产登记簿一致 B、可以登记主要事项 C、以不动产证书为主 D、与不动产证书一致16. 当事人之间订立有关设立、变更、转让和消灭不动产物权的合同，除法律另

8、有规定或者合同另有约定外，其生效时间始于（ A ）时。A 合同成立 B 不动产交付 C 物权登记 D 占有不动产17. 权利人、利害关系人认为不动产登记簿记载的事项错误的，可以申请（ B ）。A 异议登记 B更正登记 C 预告登记 D 初始登记18. 预告登记后，债权消灭或者自能够进行不动产登记之日起（ C ）内未申请登记的，预告登记失效。A 一个半月 B 一个月 C 三个月 D 二个月19. 不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经（ D ），发生效力。A、不动产交付 B、合同成立 C、合同生效 D、依法登记20. 不动产登记，由（ B ）的登记机构办理。A、权利人户籍所在地 B、不动产所在地

9、 C、权利人住所地 D、不动产变动地21. 第三人为债务人向债权人提供担保的，可以要求债务人提供（ D ）。A、抵押 B、质押 C、定金 D、反担保22. 甲公司向乙银行贷款1000万元，约定2005年12月2日一次性还本付息。丙公司以自己的一栋房屋作抵押。甲到期没有清偿债务，乙银行每个月都向其催收，均无效果，最后一次催收的时间是2007年3月6日。乙银行在下列哪一时间前行使抵押权，才能得到法院的保护？（ C ）A.2007年12月2日 B.2009年12月2日 C.2009年3月6日 D.2011年3月6日23. 同一财产向两人以上债权人抵押的，拍卖、变卖抵押财产所得价款应当依照有关担保法律

10、制度的规定清偿。下列各项中，不符合物权法规定的是（ D ）。A.抵押权已登记的，按照登记的先后顺序清偿B.抵押权已登记且登记顺序相同的，按照债权比例清偿C.抵押权已登记的先于未登记的受偿D.抵押权未登记的，按抵押合同生效时间的先后顺序清偿24. 企业、个体工商户、农业生产经营者以动产抵押的，应当向抵押人住所地的（ D ）办理登记。A、房屋行政主管机关 B、基层人民法院 C、城市管理监察部门 D、工商行政管理部门25. 根据青海省小额贷款公司发展竞争性分配实施方案（试行）的规定，省金融办牵头组建评审委员会专家库, 每次评审委员会成员由省金融办从专家库中随机抽取（A ）人组成，且省金融办代表应不少

11、于（ ）名。A. 5人;1名B. 5人;2名C. 5人;3名D. 3人;26. 境内企业法人作为小额贷款公司股东的，应当财务状况良好，入股前一个会计年度盈利，且权益性投资余额加上本次出资额不得超过公司净资产的（ A），资产负债率应不高于（ ）。A. 60%; 70%B. 50%; 60%C. 50%;D. 60%;27. 省金融办授权青海汇金金融服务有限公司（以下简称“汇金公司”）对（A ）监管指标进行评分，授权市（州）金融办负责对（ ）监管指标进行评分。A. 非现场; 现场B. 现场; 非现场28. 年度评级由（ ）统一组织，结合每年小额贷款公司年审工作同时进行，周期原则上为一年。A. 省金

12、融办B. 市（州）金融办C. 汇金公司D. 小贷协会判断题1. 我国现代金融体系主要包括金融调控与金融监管体系、金融组织体系和金融市场体系。（ 对 ）2. 证券交易所的设立和解散，由证监会决定。（错）3. 开放式基金，是在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。4. 期货交易实行每日无负债结算制度。（对）5. 非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法规定，对非法金融机构和非法金融业务活动，经中国人民银行调查认定后，作出取缔决定，宣布该金融机构和金融业务活动为非法，责令停止一切业务活动，并予公告。6. 办法规定，因参与非法金融业务活动受到的损失，由参与者自行承担。7. 非法金融机构的

13、筹备组织，不属于非法金融机构。（错 ）8. 由于当事人提供虚假材料致使登记机关错误登记，后给案外人造成损失。期间，登记机关并无过错，则不应承担责任。（ 错 ）9. 不动产权属证书记载的事项，如果与不动产登记簿记载的不一致，则以不动产登记簿为准。 ）答案：对 。物权法第十七条规定，不动产权属证书记载的事项，应当与不动产登记簿一致；记载不一致的，除有证据证明不动产登记簿确有错误外，以不动产登记簿为准。10. 不动产登记费原则上按件收取，特殊情况可适当参照不动产的面积、体积或者价款的比例收取。 （错 。物权法第二十二条规定，不动产登记费按件收取，不得按照不动产的面积、体积或者价款的比例收取。11.

14、不动产物权的设立、变更、转让和消灭，未经登记，不发生效力。对。物权法第九条规定，不动产物权的设立、变更、转让和消灭，经依法登记，发生效力；未经登记，不发生效力，但法律另有规定的除外。12. 构筑物及其附属设施转让、互换、出资或者赠与的，该建筑物、构筑物及其附属设施占用范围内的建设用地使用权一并处分。（ ）物权法第一百四十七条规定，建筑物、构筑物及其附属设施转让、互换、出资或者赠与的，该建筑物、构筑物及其附属设施占用范围内的建设用地使用权一并处分。13. 建设用地使用权抵押后，该建设用地上新增的建筑物也属于抵押财产。错。建设用地使用权抵押后，该土地上新增的建筑物不属于抵押财产。物权法第二百条14

15、. 主债权债务合同无效，担保合同无效。15. 第三人提供担保的，债权人只有经其书面同意才可以允许债务人转移全部或者部分债务的，否则第三人不再承担担保责任。16. 第三人提供物的担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人只能要求保证人承担保证责任。被担保的债权既有物的担保又有人的担保的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现担保物权的情形，债权人应当按照约定实现债权；没有约定或者约定不明确，债务人自己提供物的担保的，债权人应当先就该物的担保实现债权；第三人提供物的担保的，债权人可以就物的担保实现债权，也可以要求保证人承担保证责任。提供担保的第三人承担担保责任

16、后，有权向债务人追偿。物权法第一百七十六条17. 抵押权可以作为其他债权的担保。抵押权不得与债权分离而单独转让或者作为其他债权的担保。物权法第一百九十二条 18. 最高额抵押权设立前已经存在的债权，不得转入最高额抵押担保的债权范围。最高额抵押权设立前已经存在的债权，经当事人同意，可以转入最高额抵押担保的债权范围。物权法第二百零三条19. 出质人与质权人可以在质押合同中约定，在债务履行期满，质权人未受清偿时，质物的所有权转移为质权人所有。物权法第二百一十一条规定，质权人在债务履行期届满前，不得与出质人约定债务人不履行到期债务时质押财产归债权人所有。20. 以汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、

17、提单出质的，质权自权利凭证交付质权人时设立。以汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单出质的，当事人应当订立书面合同。质权自权利凭证交付质权人时设立；没有权利凭证的，质权自有关部门办理出质登记时设立。21. 青海省小额贷款公司分类监管办法规定，省金融办成立分类评级工作委员会，负责全省小额贷款公司分类评级工作的组织实施、评级结果确认和评定等级公布等事项。22. 汇金公司根据全省小额贷款公司监管信息系统采集的数据、信息，对照指标体系规定进行评分。23. 小额贷款公司分类评级分为年度评级和动态评级。24. 基本项要素主要从合规性方面对小额贷款公司进行综合考量，包括关联交易、信贷业务合规性、利率水平

18、、资金管理、负债、系统使用情况和未经审批的许可事项等十一个方面内容。25. 汇金公司根据全省小额贷款公司监管信息系统采集的数据、信息，对照指标体系规定进行评分。26. 小额贷款公司分类评级分为年度评级和动态评级。27. 基本项要素主要从合规性方面对小额贷款公司进行综合考量，包括关联交易、信贷业务合规性、利率水平、资金管理、负债、系统使用情况和未经审批的许可事项等十一个方面内容。28. 对D类公司，通过约谈董监高、限期整改、停业整顿等措施，督促其合规经营、提高经营管理水平，限期整改不合格的，劝其市场退出或终止其经营资格。多选题1. 我国现代金融体系主要包括：（ ABC ）A 金融调控与金融监管体

19、系B 金融组织体系C 金融市场体系2. 证券公司具有证券交易所的会员资格，可以（ABC ）A 承销发行证券B自营买卖证券C自营兼代理买卖证券3. 目前，我国有4家资产管理公司，分别为（ ABCD ）A 中国华融资产管理公司B中国长城资产管理公司C中国东方资产管理公司D中国信达资产管理公司4. 中国金融期货交易所是由（ ABCD ）共同发起设立的A上海期货交易所B大连商品交易所C郑州商品交易所D上海证券交易所和深圳证券交易所5. 商业银行办理下列业务，可以向个人信用数据库查询个人信用报告（ABCD ）A审核个人贷款申请的B审核个人作为担保人的C对已发放的个人信贷进行贷后风险管理的D查询法定代表人

20、及出资人信用状况6. 清洗什么钱将构成洗钱罪（ABCD ）A清洗毒品犯罪B恐怖活动犯罪C破坏金融管理秩序罪D金融诈骗犯罪7. 金融机构应该履行哪些反洗钱义务（ABCD ）A制定反洗钱内控制度和设立组织机构B了解客户C报告大额和可疑支付交易D保存记录8. 洗钱的过程包括哪些阶段（ ABC ）A放置阶段B离析阶段C归并阶段简答题（一）金融市场的功能是：1金融市场能够迅速有效地引导资金合理流动，提高资金配置效率。2金融市场具有定价功能，金融市场价格的波动和变化是经济活动的晴雨表。3金融市场为金融管理部门进行金融间接调控提供了条件。4金融市场的发展可以促进金融工具的创新。5金融市场帮助实现风险分散和风

21、险转移。6金融市场可以降低交易的搜寻成本和信息成本。（二）企业发行债券的条件是：1股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元。2累计债券总额不超过净资产的40%。3公司3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息。4筹资的资金投向符合国家的产业政策。5债券利息率不得超过国务院限定的利率水平。6其他条件。（三）个人信用信息基础数据库管理暂行办法规定，商业银行办理下列业务，可以向个人信用数据库查询个人信用报告：1.审核个人贷款申请的；2.审核个人贷记卡、准贷记卡申请的；3.审核个人作为担保人的；4.对已发放的个人信贷进行贷后风险管理的；5.受理法

22、人或其他组织的贷款申请或其作为担保人，需要查询其法定代表人及出资人信用状况的。（四）中华人民共和国反洗钱法所称反洗钱是指：为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。（五）金融机构应该履行哪些反洗钱义务：金融机构是反洗钱工作的主力军。根据金融机构反洗钱规定，金融机构开展反洗钱工作应履行四项义务：一是制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；二是了解客户义务；三是大额和可疑支付交易报告义务；四是保存记录义务。（六）非法金融机构和非法金融业

23、务活动取缔办法所称非法金融业务活动，是指未经中国人民银行批准，擅自从事的下列活动：1.非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；2.未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；3.非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；4.中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。（七）非法集资一般要具备以下四个特征：1.未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资以及有审批权限的部门超越权限批准的集资；2.承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，还包括以实物形式或其他形式；3.向社会不特定对象即社会公众筹集资金；4.以合

24、法形式掩盖其非法集资的性质。（八）违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：1.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；4.向社会公众即社会不特定对象吸收资金。案例分析题（一）2002年1月,A房地产开发公司（下称A公司）就一商品楼开发项目与B建筑公司（下称B公司）签订建筑工程承包合同。该合同约定:由B公司作为总

25、承包商承建该商品楼开发项目,A公司按工程进度付款；建筑工期为2年。2002年7月,A公司与C银行签订借款合同,该合同约定:A公司向C银行借款5000万元,借款期限1年；同时约定将在建的商品楼作为借款的抵押担保,A公司与C银行共同办理了抵押登记手续。由于A公司资金不足,不能按期向B公司支付工程款项,该建筑工程自2003年6月起停工。A公司欠付B公司材料款800万元、人工费400万元；A公司依合同应承担违约金200万元。B公司多次催要未果。B公司为追索欠款和违约金,于2003年8月诉至法院,申请保全在建商品楼,并根据合同法的有关规定要求拍卖受偿。C银行因A公司逾期未还借款也于2003年8月向法院提

26、起诉讼,并对A公司的在建商品楼主张抵押权。要求:根据上述内容,回答下列问题:1.A公司以在建商品楼作为借款的抵押担保是否有效?并说明理由。2.在B公司与C银行均要求对在建商品楼行使受偿权利的情况下,谁的受偿权利更为优先?【答案解析】1.A公司以在建商品楼作为向C银行借款的抵押有效。根据物权法第一百八十条第五项，正在建造的建筑物可以抵押；根据物权法第一百八十七条，以正在建造的建筑物抵押的，应当办理抵押登记，抵押权自登记时设立。当事人办理了抵押物登记手续,抵押有效。2.B公司享有的受偿权更为优先。根据合同法及有关司法解释规定，建设工程承包人的建筑工程价款就该工程拍卖价款的优先受偿权优先于抵押权与其他债权，尽管C银行可以对商品楼行使抵押权，但B公司对该商品楼的受偿权优先于C银行的抵押权。（二）甲公司于2007年10月10日通过拍卖方式拍得位于北京郊区的一块工业建设用地；同年10月15日，甲公司与北京市土地管理部门签订建设用地使用权出让合同：同年10月21日，甲公司缴纳全部土地出让金；同年11月5日，甲公司办理完毕建设用地使用权登记