风控部年终工作总结0116031334Word格式文档下载.docx

1、4、 负责风险控制委员会的会务工作，及时向风险控制 委员会提交项目资料，汇总委员评审意见。按月向风险控制 委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。关注已投资项目情况1、 收集、汇总20XX年已投资项目的资料，对每一家企业20XX年的经营情况都进行了具体的分析，并撰写 20XX年已投项目经营情况报告，以便管理层更好地了解已投项 目的进展。2、 实时关注已投资项目风险点，多次与项目负责人、 企业方沟通情况，并提出相应的建议，必要时与律师商议解决措施。撰写相关的专项情况报告。如港海建设的资产注入 问题、鑫达银业重大问题等。加强法务事项管理1、 按公司管理制度的要求进行常规的合同审核。2、

2、与法律顾问沟通协调，督促其及时为我公司处理法 务事项，包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律 风险咨询等。3、 建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有 效提高公司法务事项的处理效率。协助各部门的工作1、 根据项目调查的需要，为投资部门在投资过程中涉 及的财务、税务问题提供咨询，并联系中介机构进行法务与 财务尽职调查。2、 为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作， 并督促法律顾问提供法务支持。3、 就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并 就相关问题进行沟通协调。总结过去的一年，风险控制部做 了一些工作，但与公司领导要求以及公司业务的发展需要相 比，我们清醒的认识到还有较大

3、差距，主要表现在以下几个 方面：风控业务工作流于形式，甚至成为业务部的附属部门。由于两个部门人员紧张，业务量大，有时工作出现两个部门 交叉进行，许多项目为了赶进度导致风控部许多审核工作无 法按时有序进行。我们认为严格完备的业务流程和手续是我 们最后的风险屏障，我们每一个业务人员都应该遵守，不应 流于形式、颠倒顺序。回顾以往的工作，我们部门的工作人 员出现与业务部门人员沟通少，发现问题碍于怕影响工作效 率而没有及时提出。严格完备的业务流程和手续在短时间内 可能会影响工作进度和效率，但是这种工作习惯的养成正是 我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。未及时督促业务部门开展保后检查。今年以来，受担保业

4、务压力和人员变动影响，在保项目 的常规保后管理基本停止，风险控制部也没有及时督促业务 部门做好保后检查工作。导致没有及时发现风险的存在，发 生了不良项目的代偿。风控人员自身理论水平和专业知识有待进一步提高。随着公司业务的开展，对高素质专业人才的需求越来越大，风险控制部今年人员调 整频繁，从制约了风控业务的全面开展。至今缺少备律师资 格或有实际法律工作经验的法学毕业生，来处理法律文件的 审核等法律事务。现有人员相关知识面较窄，应该加强理论 知识、国家政策、业务技能等方面的学习和提高。制度虽有，执行欠佳。今年，风险控制部根据实际情况相继制定了相关的制度 和表格。但是执行力度不够，迫使一些制度成了摆

5、设。好的 制度重在执行，如果执行力度不够，再好的制度也等于零。我 们反思执行力不够的原因有两方面：1、 制度本身的缺陷：制度与企业现实脱节，缺乏执行 基础；2、 执行制度的人的问题，人对制度的重视程度不够， 缺乏执行的动力。总之，在新的一年里，我们将按照公司的安排，尽最大 努力来完成各项决策的具体实施，加强业务学习，认真开展 工作，不断提高加强风险防范的能力，为公司的加快发展贡 献一份力量。风险控制部二一0年十二月八日风险控制部20XX年度工作总结20XX年，在公司各位领导正确领导及同仁的支持配合 下，风险控制部认真履行了部门职责， 在控制项目投资风险、已投项目管理等重点风险控制领域发挥了重要

6、作用，并取得 了一定成果。现将20XX年工作情况总结如下：1、20XX年，我部顺利引进两名专业人才，为建设高效的风控团队、为提高风控工作质量奠定了基础。4、负责风险控制委员会的会务工作，及时向风险控制 委员会提交项目资料，汇总委员评审意见。2、 实时关注已投资项目风险点，多次与项目负责人、 企业方沟通情况，并提出相应的建议，必要时与律师商议解 决措施。1、根据项目调查的需要，为投资部门在投资过程中涉 及的财务、税务问题提供咨询，并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。二、主要工作成果通过一年的努力，风险控制工作已经从初成立时的稚嫩 变得较为成熟而完整，在公司的风险控制方面取得了不少成 果：1、

7、规范了风险控制工作流程与投资工作流程，完善了 相关制度，为公司风险控制体系的完善奠定了基础。2、 20XX年，风险控制部共计现场调查项目 27个，出具风险评估意见28份、风险评估报告22份。提交风险控制委 员会审议的项目共计 19个，汇总风险控制委员会评审意见17份。3、 揭示投资项目存在的重大风险，使管理层对项目有 更为全面的了解，一方面为管理层提供了有力的决策依据， 使公司放弃了一些存在重大不可控风险的项目，避免了可能 的投资损失。如*等问题。另一方面，这些重大风险的 提出，也有利于提高投资部门未来选择项目的效率。4、 跟进已投资项目存在的问题，并提出相应的处理建议，如*等，并撰写相关专项

8、报告 3份，另撰写20XX年已投项目经营情况报告三、20XX年的工作计划与努力的方向20XX年的风险控制部认真履行了部门职责， 受到了领导与同事的肯定，但由于种种原因，尚存在一些难点与问题。总结过去，展望未来，风险控制部将在 20XX年继续严格按照相关制度开展工作，并从以下几个方面加以改进：1、 公司投资业务蓬勃发展，20XX年的投资业务将迎来 更大的成长，而由于风险控制部人手有限、精力有限，如何 跟上投资的步伐将是一大难点与挑战。我部建议引进相关专 业人才，壮大风控工作团队，以面对日益庞大的工作量。2、 在20XX年公司务虚会上，我部曾提出风险控制工作 与投资工作如何相互衔接与配合的论题，经

9、热烈讨论与接下 来在实际中的进一步磨合，这一问题已经得到一些改善，但依然是我部面临的一大难点。 20XX年，我部将继续致力于完善工作流程，促进风险控制工作与投资工作更好地衔接。3、 20XX年，我部虽然在已投资项目上投入了不少精力，但由于已投资目众多，而且信息繁杂，相关制度的执行也未 到位，因此在已投资项目管理方面还有很多欠缺。 20XX年，我部将在引入专业人才的基础上，加大已投项目的管理力 度：提高制度执行力、走访各家已投企业、建立相关数据体系、及时催收相关资料并加以分析、增强企业增值服务等。风控部工作总结20XX年，风控部在公司领导的关怀和各部门同事的大力支持下，按照公司总体工作思路和部署

10、，努力工作 ，完成借款标的审核，同时还积极拓展新业务新品种。现将一年来的主要工作总结如下：一、 切实做好借款客户的资料审核和实地考察。根据公司业务流程要求，风控部对借款客户提交资料进 行详细审查，并对客户的资产状况，企业的生产经营、财务 状况、合同订单、投资新建等方面进行详细考察，多方考察 分析了解借款客户的资产负债情况，借款用途，还款能力， 做好贷前调查。二、 严格把控风险，完善风控措施。一方面要认真审核客户签署的借款合同等法律文件。借 款合同等法律文件的审核与签署工作是风控部的一项重要 工作，要认真审核客户借款合同是否完整性、是否合规性； 同时根据实际问题不断改进相关法律合同。另一方面要完

11、善 客户房产抵押和车产质押手续，房产抵押手续需要做房屋他 项和强执公证、委托买卖还款公证，后来公证处出文规定“担 保性委托无效”，同时房管局也重新制定他项流程，面对这 些新的变化，需要根据实际情况改进完善房产抵押流程。车 辆质押需要探讨改进只押手续不押车的风控流程和保障措 施。三、加强风险防范，制定系列措施和制度。今年下半年以来，面对日趋激烈的市场竞争和日益紧张 的互联网金融环境，各方面的风险不断加大，风控部门面临 了巨大的压力，如何加强风险防范，谨慎开展业务是我们面 临的重要问题。部门要求树立全员风险防范意识，制定具体 风险防控措施和制度，严格执行，每个人、每个岗位都是风 险控制点，把控好每

12、个风险点，牢记蚁穴溃坝的教训，同时 着重落实反担保措施，加大追偿线索的搜集，反担保措施要 避虚务实。四、 统计好待收标的，做好标的到期前提醒。风控部每日做好标的统计工作，并根据统计表及时提醒 临近到期标的的本息还款。每月月底前做好下一个月到期标 的统计，形成到期标的还款统计表按照制度要求提前多 次提醒相关客户和分公司，保证客户按时还款，做好客户的 提前续贷，同时也可及时发现问题积极采取风险保障措 施。五、 加强逾期标的的代偿、追偿、诉讼工作。整理之前信用借款的逾期还款情况，采取多种措施进行 的追偿，做好与法院、法务部的沟通工作，及时通报有关情 况。同时对于房抵和车抵业务的不良资产，我们也要及时

13、发 现问题，及时处理，加快不良资产的处置速度，尽快回收资 金。综合这一年的情况看，车产的处置还比较及时，但是房 产金额大，处置手续繁琐，时间较长，风控部需要对接专业 的房产处置机构，学习房产处置方法，招聘专业人才，完善 房产抵押业务。对于不良资产的处置，风控部应坚持信息公 开，及时通报，群策群力的原则，及时追踪处置进展，不断 更新周边信息变化，使得领导决策更加有力。六、新业务新品种的开发研究。今年下半年以来，根据公司领导的部署，我们部门与其 他部门合作开发新业务，新推出的业务有车贷通。新业务的 推出扩宽了公司的业务范围，及时弥补了公司信贷和房贷业 务的萎缩，促进公司借款业务的发展。但新推出的业

14、务也存 在一定问题：车抵业务同质化越来越严重，没有竞争力。同 时我们也不能放弃房抵这一市场，积极开拓实践新业务，这 样公司才能发展进步。工作中的问题：总结过去的一年，风控部做了一些工作，但与公司领导 要求以及公司业务的发展需要相比，我们清醒的认识到还有 较大差距，主要表现在以下几个方面：一、风控业务工作流于形式。由于风控职责不明确，新业务刚实行时的风控流程不完 善，还有一些关系户，导致风控部工作不清晰，繁琐无章， 手忙脚乱，但有些重要风险点还是没有把控到位。严格完备 的业务流程和手续是我们最后的风险屏障，我们每一个人员 都应该遵守，不应流于形式，严格完备的业务流程和手续在 短时间内可能会影响工

15、作进度和效率，但是这种工作习惯的 养成正是我们工作可以大胆有序开展的前提和保证。二、 需要多与业务部门进行沟通，及时督促业务部门开 展贷后检查。回顾以往的工作，我们发现风控部人员与业务部人员沟 通少，发现问题未能及时有效解决，影响业务的有效开展， 同时业务部门的责任观念不强，不能对借款客户进行定期贷后回访，及时发现风险，需要从制度 上强化业务部门的风险意识和责任意识，督促业务部门定 期、及时对待收客户开展贷后检查。三、 风控人员自身理论水平和业务技能有待进一步提 高。随着公司业务的开展，对专业性人才需求越来越大，风 控部人员经验较浅，专业知识和业务技能不足，需要学习锻 炼。对此我们需要从外引进

16、专业的人才，或多出去学习，参 加专业培训，拓宽现有人员相关理论知识、提高业务技能， 以适应公司的发展。20XX年工作计划：20XX年，风控部在做好日常工作的基础上打算重点抓好 以下几项工作：一是进一步提高风控人员业务理论水平和职 业判断能力。加强学习，提高自己，不应该忽视学习的重要 性，集体学习风控准则，项目报告，经济走势等关系到业务 水平，风险因素的内容，平日要多关注一些大事、时事。二 是积极发挥工作主动性，努力拓展新业务品种。在今年新业 务拓展工作的基础上，争取在新业务品种上做出成绩。三是 加强风险把控能力。做好贷前调查、贷中审查、贷后检查， 加强对分公司的风控审查，积极调研分公司市场并根据当地 实际情况进行风险分级调整，根据分级结果采取不同的管理 方式。及时发现潜在风险的，及时与公司领导沟通汇报，提 出正确的应对措施。四是做好逾期标的的追偿、诉讼工作。 五是理论联系实际，切实把公司制度和风控部门制度切实贯 彻到实际工作中去。