四川省基金从业资格银行定期存款考试试题.docx

1、四川省基金从业资格银行定期存款考试试题四川省基金从业资格银行定期存款考试试题四川省 基金从业资格：银行定期存款考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、基金二级市场上交易型开放式指数基金(ETF)的交易价格为1.230元，基金份额净值为1200元，则_。 AETF的折价率为102.5% BETF的溢价率为102.5% CETF的折价率为2.5% DETF的溢价率为2.5% 2、在中国，_

2、依法对基金信息披露活动进行监督管理。 A中国证券业协会 B中国基金业协会 C中国银监会及其派出机构 D中国证监会及其派出机构3、基金市场营销的营销环境中，_是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。 A微观环境 B宏观环境 C内部环境 D外部环境 4、二次项法是由_于1966年提出的。 A特雷诺 B夏普 C詹森 D玛泽5、封闭式基金的基金份额上市交易应当符合的条件之一是基金合同期限为_年以上。 A2 B5 C7 D10 6、考察基金公司投资和研究能力的要点包括_。 A公司投资和研究人员情况 B公司投资和研究架构情况 C公司投资和研究的理念、方法及流程情况 D公司信息披露情况 7

3、、中国当前的基金监管法律法规体系是以_为核心。 A证券投资基金法 B证券投资基金运作管理办法 C证券投资基金管理暂行办法 D基金公司管理条例 8、下列免征营业税的收入有_。 A非金融机构买卖基金份额的差价收入 B金融机构买卖基金的差价收入 C基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入 D基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入 9、保护基金投资者的合法权益，就是要使基金投资者免受_等行为的损害。 A误导 B操纵 C欺诈 D投资损失 10、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为_，经过者获得基金销售从业许可。 A证券市场基础知识 B证券投

4、资基金 C证券发行与承销 D证券投资基金销售基础知识11、广告经过各种媒体和方式向投资者传播，如_等。 A印刷媒体 B户外和公共交通广告 C移动电视媒体 D网站在线服务 12、_是注册登记机构经过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。 A基金份额登记 B基金份额存管 C基金资金交收 D基金资金清算 13、一般，股票分割会导致股价_。 A上涨 B下降 C不变 D上下波动14、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是_。 A基金合同 B基金代销协议 C基金托管协议 D基金招募说明书 15、对证券投资基金的特点，下列认识正确的有_。 A基金一般都有最低投资限

5、额要求 B是“不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用 C将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作 D以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点 16、中国证监会根据_的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则，能够组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。 A证券法 B行政许可法 C证券投资基金法 D证券投资基金运作管理办法 17、金融机构发行债券的目的包括_。 A筹资用于某种特殊用途 B增加核心资本 C提高被动负债 D改变本身资产负债结构 18、以下四种金融产品中，_的流动性较好。 A信托产品 B券商集合计划 C

6、银行定期存款 D证券投资基金 19、QD基金申购和赎回的开放时间为_。 A9:3011:30和13:0015:00 B9:0011:00和13:0015:00 C9:3011:30和12:5514:55 D9:0011:00和12:5514:55 20、基金平均收益率的两种计算方法中，算术平均收益率_几何平均收益率。 A小于等于 B大于等于 C小于 D大于 21、中国第一只开放式基金是_，标志着中国基金业进入一个全新的发展阶段。 A华安创新 B富岛基金 C南方积极配置基金 D华安现金富利基金 22、基金销售人员应根据_推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险

7、。 A投资者的目标 B风险承受能力 C预期收益率 D投资偏好 23、基金产品风险评价可经过基金产品的风险等级来反映，至少包括_。 A无风险等级 B低风险等级 C中风险等级 D高风险等级 24、以下属于基金销售操作风险的有_。 A向她人提供基金未公开的信息 B投资者开户时审核证件、资料不严导致的风险 C销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险 D资金清算交收失误引起的风险 25、在制定基金销售业务基本规程时，基金销售机构应注意以下_规范。 A基金销售重要业务环节应实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性 B建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品 C所选择的合作服务提供商应符合监管

8、部门的资质要求 D建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致 26、根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按_为基础收取。 A认(申)购份额 B净认(申)购份额 C认(申)购金额 D净认(申)购金额 27、考察基金经理投资哲学的要点有_。 A基金经理是否追求中长期战略市场 B基金经理是否重视公司调研 C基金经理是否倾向于集中投资 D基金经理是否追求绝对收益 28、根据证券投资基金法，基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在_个月内选任新基金管理人。 A3 B6 C9 D12 29、由于封闭式基金在证券交易所的交易系统内进行竞价交易，因此其注册登记业务同上市公司的股

9、票一样，由_办理。 A：基金公司 B：商业银行 C：基金管理人 D：中国证券登记结算公司 30、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种_形式。 A投资 B负债 C融资 D资产 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是_。 A能有效地提高基金运作的透明度 B有利于防止利益冲突与利益输送 C在中国具有自愿性的特点 D有利于提高证券市场的效率 32、证券投资基金的销售过程中，客户促成的方

10、式主要有_。 A选择合适的投资方式 B选择合适的营销时机 C提供便利条件 D降低客户成本33、基金销售过程中建立客户关系的最后一个环节是_。 A客户沟通 B客户寻找 C确定基金销售目标市场 D客户的促成 34、证券投资基金托管资格管理办法对托管业务公司有更详细的规定。如最近三个会计年度的年末净资产均不低于_亿元人民币。 A：10 B：20 C：30 D：4035、金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金单位的差价收入_营业税；非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入_营业税。 A征收；征收 B征收；不征收 C不征收；征收 D不征收；不征收 36、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多

11、种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票、债券、货币、保险等各种金融工具，在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。这体现了基金市场营销的_ A：服务性 B：专业性 C：持续性 D：适用性 37、当前，中国债券型基金的认购费率一般在_以下。 A0.5% B1% C1.5% D2% 38、以下混合基金中投资风险最低的是_ A：偏股型基金 B：灵活配置型基金 C：偏债型基金 D：股债平衡型基金 39、与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险_银行储蓄。 A大于 B小于 C基本接近 D等于 40、基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务。下列属于账户类业务的有_。 A交易密

12、码修改 B设置分红方式 C基金转托管 D交易账户开户41、对基金市场营销理解正确的有_。 A市场营销以投资者的需求为核心 B基金市场营销只是基金公司向客户销售基金产品的活动 C市场营销涉及产品组合的设计、销售、售后服务等一系列活动 D市场营销的内涵根据实际情况不断变化发展 42、下列关于基金监管“三公”原则的说法，不正确的有_。 A公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 B公信原则要求监管行为要有一定的公信度 C公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇 D公平原则是指基金市场中不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利 43、基金管理人、代销机构应当建立健

13、全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其它资料，保存期不少于_年。 A5 B10 C15 D2044、_不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求较高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。 A：收入型基金 B：上市开放式基金 C：公募基金 D：私募基金 45、基金的系统性风险包括_。 A利率风险 B政策风险 C通货膨胀风险 D基金公司的经营风险 46、督察长由总经理提名，董事会聘任，并应当经_独立董事同意。 A1/2 B2/3 C80% D全体 47、经过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部经过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的_。 A市场准入监管 B日常持续监管 C现场检查 D非现场检查 48、根据证券投资基金运作管理办法，基金管理人应当自收到投资人申购，赎回申请之日起_个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。 A3 B5 C10 D15 49、一般，经济周期变动与股价变动的关系是_ A复苏阶段股价低迷 B高涨阶段股价上涨 C危机阶段股价下跌 D萧条阶段股价回升 50、基金管理公司的督察长应由_聘任。 A基金管理公司董事会 B基金管理公司总经理 C基金经营所在地中国证监会派出机构 D中国证监会 51、证券投资基金销售