理财知识问答题库Word格式文档下载.docx

1、品相极差7.人民币的表示方法有哪3种? 答案:CNY，RMB，RMB8. 理财有哪些种类（举例3种即可）：储蓄 基金 股票 现货电子交易 期货 外汇9. 个人理财主要包括哪三大方面的内容：A.个人理财规划 B.个人理财操作 C.个人消费与个人信贷 10.经济处于收缩阶段时,个人和家庭可考虑购买（ ）行业的资产?A.房地产B.建材C.汽车D.电力C11.下列不属于证券投资基金特点的是？A规模经营B分散投资C专业化管理D无风险答案：D12.以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是_。A、银行存款 B、普通股 C、公司债券 D、优先股B13.人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为_。A

2、、投机风险 B、纯粹风险 C、偶然风险 D、意外风险14.以下不属于影响个人理财的宏观经济政策的是（ ）。A. 财政政策B. 经济发展阶段 C. 税收 D. 收入分配政策15.我国人民币升值有利于_。A、出口 B、进口 C、对外贷款 D、国内旅游创汇16规划的最终目标是要达到（ ）。A.财务独立 B.财务安全C.财务自主 D.财务自由17. 单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支，预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作（ ）。A.日常生活储备 B. 意外现金储备C.家族支援现金储备 D.追加投资储备18. 在其他因素不变的情况下，当市场利率上升时，债券的价

3、格（ ）。A. 不变B. 上升C. 下跌 D. 随机变动19. 债券具有哪四种特征_;_;_偿还性 流动性 安全性 收益性20. 金银作为理财工具，特点有_;_;安全性高;收益性中等;流动性低;变现能力较差二：判断题（106道）1.人民币升值可能意味着人民币地位的提高，中国经济在世界经济中地位的提升对；2.在设计和印制第三套人民币时，中共中央和国务院为了方便盲人使用人民币，指示中国人民银行在主币上增印盲文符号。错；应该是第四套3.中国人民银行自成立以来，至今已发行六套人民币，形成了包括纸币与金属币、普通纪念币与贵金属纪念币等多品种、多系列的货币体系。应该是五套4. 人民币没有规定法定含金量，它

4、执行价值尺度、流通手段、支付手段等职能。5. 人民币纸张是特制纸，结实挺括，较新钞票用手指弹动会发出清脆声响。6. 第五套人民币1元以上纸币正面右上角面额数字下方图案中都有相应的隐形面额数字.7. 第一套、第二套和第三套人民币已经退出流通，目前流通的人民币，是第四套人民币和第五套人民币，两套人民币同时流通。对;8.人民币是我国（内地）惟一的合法通货，严格禁止外币在中国境内计价流通，严紧金银流通，严格禁止妨碍人民币及其信誉的行为9.个人理财业务是指商业银行为所有客户提供的财务分析.财务规划.投资顾问.资产管理等专业化服务活动.错;应该是个人客户10.个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财

5、就是如何进行投资错11. 目前，证券公司的个人理财服务形式主要以代客进行投资操作为主。12. 黄金具有价值稳定、流动性高的优点，是对付通货膨胀的有效手段。对13. 美元对日元升值10%，则日元对美元贬值10%。14. 保险中所谓的重要事项是指一切可能影响到一位谨慎的保险人做出是否承保，以及确定保险费率的有关情况。15. 最大诚信原则只是对投保方的要求，对保险人无约束力。16. 总体而言，保险更注重的是保障，而非投资增值。17. 投资人自己不能到交易所买卖股票，必须在证券公司开设的证券交易柜台或通过电话和网络买卖股票18. 债券的性质是所有权凭证，反映了筹资者和投资者之间的债权债务关系19. 、

6、目前，我国的债券市场由银行间债券市场和交易所债券市场组成20. 证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式21. 收藏品的发行量越大，存世量也越大22. 根据我国的相关法律，私人收藏文物是违法的23. 金融期货的买入方就是否履约具有选择的权利24. 系统性风险可以通过组合投资不同程度地得到分散25. 基金是介于证券与储蓄之间的一种投资工具26. 债券市场是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所27. 股价的随机漫步表明市场是非理性的，并不是处于正常运作的状态28. 理财目标的弹性越大，可承受的风险也越低29. 投资者购买保证收益理财计划时不承担任何风险。30. 在通货膨胀严重时期，持

7、有外汇和外国资产可能是仅存的保值选择。31. 我国医疗制度改革后，由个人承担的医药费比例提高，个人理财需求减少32. 我国的尚不完善的失业保险制度和最低生活保障制度使个人面临的未来不确定增加，因此存在强烈的个人理财需求33. 我国人口总量的增长会导致对金融业务和金融产品的需求的增加对34. 在经济增长比较快、处于扩张阶段时，个人和家庭应当考虑增持收益比较好的股票、房地产等资产35. 欧洲日元是指存放于欧洲银行中的日元存款36. 耐用品是指能够持续使用三年或三年以上的产品，如计算机、飞机等37. 金融市场的客体即金融工具，是金融市场的交易对象。包括货币头寸、票据、债券、股票、外汇和金融衍生品38

8、. 我国的证券经纪人可以是自然人，也可以是是具有法人身份的证券公司39. 个人理财是对个人和家庭的收入、支出、融资、投资进行安排和规划，以实现投资收益最大化和个人资产分配合理化的过程40. 理财是一个长期的过程，甚至是贯穿人的生命始终的过程41. 若投资者购买了保本型理财计划，则其本金不存在风险42. 通货膨胀是系统风险，无论哪种理财行为都不能消除通货膨胀对生活水平的负面影响43. 同一支股票，其风险是客观的，单是有的人买有的人卖，这可能是因为买者和卖者的风险认知度有差异44. 金融市场不包括黄金市场45. 风险保留是指自己承担风险可能带来的损失，它是一种自保险46. 只有符合一定条件的可保风

9、险才可以运用保险来进行管理47已参加社会医疗保险者，投保津贴型保险比投保费用型保险更划算48. 、股票是代表股份所有权的股权证书，是代表对一定经济分配请求权的资本证券49. 身份证号码与资金账户号码（股东卡号）一一对应，不允许重复开户。50. 居民个人拥有的普通标准住宅，在转让时暂减半计征土地增值税。51. 个人/家庭管理纯粹风险的工具包括商业保险、社会保险和雇主提供的雇员团体保险。52.零售物价指数是一国通胀状况的指示器之一，反映的是人们生活费用的变化53. 标金是黄金市场最主要的交易品种，它的出现是市场成熟的表现。54. 无论投资组合中的资产数量多少，都不会影响投资组合的收益率55. 系统

10、风险之所以能够利用充分分散化来降低和消除，是因为其风险来源是独立的，它只影响市场上的某一个或某几个投资对象56. 金融资产的实际收益可能偏离期望收益57. 在投资组合中证券的品种越多越好58. 证券市场线是一条向上的直线59.投资期限内，计息频率的高低，同一笔投资本金获得的投资收益将没有影响60. 企业的资产全部归企业的所有者所有61. 今天的1元钱比未来的1元钱更值钱62. 债权人和所有者对企业资产的要求权是相同的，没有优先顺序63. 一般来说，流动比率越高，企业短期偿债能力越强。所以，企业的流动比率越高越好64. 产权比率越高说明债权人权益越有保障65. 其他条件都一样，长期债券的利率风险

11、高于短期债券66. 股份制商业银行的性质是企业，国有商业银行的性质是事业单位67. 在个人风险承受能力的评估中，定性的评估方法主要是通过面对面的访谈来搜集信息68. 理财规划师的重要责任在于改变客户不正确的理财价值观69. 绝对风险承受能力随财富的增加而增加，而相对风险承受能力随财富的增加不一定增加对、70. 央行不但是外汇市场的参与者，而且是外汇市场的操纵者71. 生产物价指数与本国汇率走向的关系并不确定，指数比预期高，可能导致汇率上升，也可能导致汇率下降72. 因其信用度高，英国国债又被称为“金边债券73. 个人实盘黄金买卖的投资者在需要时可以向银行申请办理黄金的实物交割74. 资本证券是

12、指由货币投资或与货币投资有直接联系的活动而产生的证券75. 一般而言，可转换公司债券利率低于普通公司债券利率，企业发行可转债有助于降低其筹资成本76. 基金资本来源于国外，并投资于国外证券市场的投资基金是国际基金77. 对中国境内居民的境外取得的所得，我国不征收个人所得税78. 个人购买房屋时印花税的缴纳，采用自行购花，自行贴花，自行销花的方法79. 投资理财最安全的举略是先等待机会，然后再投资80. 理财是有钱人的事，对于普通的工薪阶层是没有用的81. 理财金字塔，在三角形的底部是代表防守的资金82. 举债投资，就是借用他人的钱从事超出自有资金额度的投资83. 合理避税就是不用交税84. 债

13、券与股票都是由政府发行的85. 保险是共同的储备财产86. 举债利息不论投资赚钱与否，都必须按时支付87. 股票和债券一样，具有可偿还性88. 邮票发行量越小，邮票价值就越高89. 一般而言，客户年龄越大，所能够承受的投资风险越高90. 在基础性金融产品中，股票的风险最高91. 不同的人有不同的风险偏好，同一个人在生命周期的不同阶段对风险的承受能力也不同92. 退休养老期的理财特征是尽力保全已积累的财富，厌恶风险。相对应的理财策略是投资组合中选择高价股票，高风险债券，期货以及房地产等理财投资产品93. 经济增长与物价稳定之间不存在任何矛盾94. 期权费是指期权的执行价格95. 投保人只要根据自

14、身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额96. 意外伤害保险具有损害赔偿性和储蓄性的双重性质97. 预期收益率相同的投资项目，其风险也必定相同98. 优先认股权是上市公司给予优先股持有人在未来某个时间或者一段时间以确定的价格购买一定数量该公司股票的权利99. 个人实盘黄金买卖的投资者在需要时可以向银行申请办理黄金的实物交割100. 对于时下社会上流行的“月光族”来说，最需要进行的是现金规划101. 理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益102. 国内外消费者购买住宅的原因包括合理避税103. 投资于房地产需要承担经济周期性变动所带来的购买力下降的风险104成长型基金的说法强调为投资者带来经常性收益，所以常按时派息给投资者，使投资者有固定的收入来源105. 房地产价格是随周期波动的，具有一定的保值性106. 金融市场最主要的交易机制是价格机制