上半年山东省基金从业资格均值方差法考试题Word文档格式.docx

1、5、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种_。 A金融证券 B货币证券 C商品证券 D资本证券 6、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括（）。 A为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金 B以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关 C个人担保该基金会盈利 D接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 7、下列关于印花税的说法，错误的有_。 A基金买卖股票暂免征收印花税 B对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税 C对个人投资者买卖股票暂免征收印花税 D对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花

2、税 8、基金管理公司的股东都应具备的条件有_。 A从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理 B持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 C没有挪用客户资产等损害客户利益的行为 D具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 9、关于债券与股票的比较，下列说法错误的是_。 A债券和股票都属于有价证券 B债券和股票的收益率是相互影响的 C债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定 D债券和股票都是筹资手段，因而都属于负债 10、基金收益来源中存款利息收入可以按照规定的利率确认存款利息，利息_计提。 A

3、：逐日 B：逐周 C：逐月 D：逐季11、基金营销实务中，建立客户关系的最后一个环节是_。 A客户的寻找 B客户的沟通 C客户的促成 D客户关系的维护 12、基金管理公司内部控制制度由_组成。 A内部控制大纲 B基本管理制度 C部门业务规章 D业务操作手册13、下列金融衍生工具属于货币衍生工具的是_。 A股票期货 B股票价格期权 C远期外汇合约 D利率互换14、证券投资基金销售管理办法规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的_ A：2% B：3% C：4% D：5% 15、_在预测过程中的分析难度和预测的适当时间范围不同，也要求更高的预测技能，由此得到的预测结果在一定程度上也更有价值。历史数

4、据法 B：情景综合分析法 C：截面分析法 D：情景局布综合分析法 16、下列_不属于基金的运作相关环节。 A基金收益分配 B基金募集 C基金投资运作 D基金前台管理 17、因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是_。 A投资管理风险 B通货膨胀风险 C职业道德风险 D公司治理风险 18、下列关于目标市场细分的说法，不正确的有_。 A目标市场可分为主要市场和次要市场。由于主要市场比较容易营销，因此要把更多精力投入到次要市场，以便扩大市场占有率 B基金市场上存在的两大需求主体是个人投资者和机构投资者 C基金产品的差异化决定了市场细分是必然的趋势 D差异性营销是针

5、对各细分市场的不同特点与不同投资者的特点和需求而展开的个性化营销方式 19、下列关于基金份额持有人权利和义务的说法，正确的有_。 A基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利 B基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料 C基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任 D基金份额持有人在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 20、某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照证券投资基金运作管理办法的规定，该基金属于_。 A股票基金 B债券基金 C货币市场基金 D混合基金 21、份额净值保持在1元人民币不变的是_。 A股

6、票基金 B债券基金 C混合基金 D货币市场基金 22、基金产品的风险等级一般不包括_。 A高风险等级 B中风险等级 C低风险等级 D无风险等级 23、_为开放式基金持有人在原销售机构办理转出手续后，还需到转入机构办理转入手续。 A一步转托管 B两步转托管 C多步转托管 D直接转托管24、商业银行的基金托管人资格由_来共同核准。 A中国银监会 B中国人民银行 C中国证监会 D财政部 25、_需直接从基金财产中列支。 A申购费 B赎回费 C基金转换费 D基金管理费 26、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件有_。 A有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围 B主要出资人是依法设立的

7、持续经营2个以上完整会计年度的法人 C注册资本不低于2000万元人民币 D财务状况良好，运作规范稳定，最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 27、封闭式基金和开放式基金的主要区别不包括_。 A份额限制不同 B交易场所不同 C投资对象不同 D激励约束机制与投资策略不同 28、下列关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法，正确的有_。 A资本充足率必须达到监管要求 B必须设立负责基金代销业务的部门 C财务状况良好，运作规范稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 D公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/

8、3 29、开放式基金非交易过户不包括_。 A继承 B司法强制执行 C赎回 D捐赠 30、基金管理公司应按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向_分配基金收益。 A基金销售机构 B基金份额持有人 C基金托管人 D基金监管部门 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。） 31、中华人民共和国证券法（简称证券法）于_实施。1998年12月29日 B：1999年1月1日 C：1999年7月1日 D：1999年12月1日 32、基金销售机构有未履行报送手续的违

9、规情形时，对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起_日后，方可使用。 A3 B5 C8 D1033、下列关子封闭式基金交易账户开立的说法，正确的有_。 A投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户 B个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续 C每个投资者使用个人身份证件可以开设2个基金账户 D已开设证券账户的投资者可以再开设1个基金账户 34、对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在_到达投资者资金账户。 A划出当天 B划出后一天 C划出后两天

10、 D划出后三天35、某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照证券投资基金运作管理办法的规定，该基金属于_。36、我国股票市场融资国际化以_等股权融资作为突破口。 AB股 BH股 CN股 DA股 37、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括_。 A会计师事务所 B证券投资咨询公司 C资产评估机构 D律师事务所 38、只能在失效日当日行权的期权属于_。 A美式期权 B欧式期权 C看跌期权 D看涨期权 39、目前，我国开放式基金的营销主要依赖_等代销渠道。 A银行 B证券公司 C专业基金销售公司 D证券咨询机构 40、开放式基金代

11、销是一种通过_等代销机构销售基金的方法。 A银行 B证券公司 C保险公司 D财务顾问公司41、我国积极管理的股票型基金一般按照_的比例计提基金管理费。 A1.0% B1.5% C2.0% D2.5% 42、基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则在_中出现。招募说明书 B：基金合同 C：托管协议 D：基金份额发售公告 43、基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的_。 A1% B3% C4% D5%44、交易型开放式指数基金（ETF）的投资目标是_指数的表现，属于_基金。 A超越；主动型 B超越；被动型 C复制；主

12、动型 D复制；被动型 45、目前，_构成了我国基金销售的主要渠道。 A商业银行 B证券公司 C证券投资咨询机构 D专业基金销售机构 46、基金投资咨询机构是指向投资者提供_服务的机构。 A基金投资咨询 B基金资料与数据 C基金销售 D投资建议 47、关于QDII基金份额的认购，下列说法错误的是_。 AQDII基金份额的认购程序与一般开放式基金的认购程序基本相同 BQDII基金主要投资于境外市场 CQDII基金份额的面值是由监管法规统一规定的 DQDII基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 48、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人

13、在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是_。 A金融期货 B交易所交易期权 C金融远期合约 D权证 49、首次公开发行的股票以_方式确定股票发行价格。 A询价 B协商定价 C网上竞价 D资产核算定价 50、基金管理公司风险控制制度体系由_构成。 A公司章程 B内部控制大纲 C公司基本管理制度 D部门规章制度 51、股票型基金的分析一般从_入手。 A业绩 B风险 C久期 D投资组合 52、基金管理人应于会计年度前6个月结束后_日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。 A15 B45 C60 D90 53、

14、债券是证明_关系的凭证。 A产权 B委托代理 C债权债务 D所有权 54、最易受到购买力风险损害的证券是_。 A优先股 B浮动利率债券 C保值补贴债券 D普通股股票 55、开放式基金份额认购的收费模式包括_。 A前端收费模式 B网上收费模式 C后端收费模式 D网下收费模式 56、_是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，_是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。 A基金销售服务费；印花税 B基金交易费；印花税 C基金销售服务费；佣金 D基金交易费；佣金 57、以下不属于投资组合公告的披露事项的是_ A：按行业分类的股票投资组合（股数、市值占基金资产净值的比例）及股票面值合计

15、 B：债券市价（不含国债）合计 C：国债、货币资金合计 D：列示基金投资中，按市值占基金资产净值比例大小排序的前10名股票明细，至少应当包括股票名称数量、市值占基金资产净值比例（%） 58、根据证券投资基金信息披露管理办法，基金管理人应当在_，在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。 A基金募集申请经中国证监会核准当日 B基金募集申请经中国证监会核准次日 C基金合同生效的当日 D基金合同生效的次日 59、与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是_ A：所有权关系 B：债权债务关系 C：信托关系 D：合伙投资关系 60、无记名股票与记名股票的差别主要表现在_。 A股票名称 B股票编号 C股票的记载方式 D股东权利