反洗钱会议纪要与反洗钱信息报道合集文档格式.docx

1、因为洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。三安排下一季度的反洗钱工作。1、强化内控制度，建立反洗钱奖励机制。按照反洗钱相关法律制度规定，建立反洗钱考核办法，将反洗钱工作同绩效挂钩，调动柜员反洗钱工作的积极性，重返发挥员工自身的潜能。2、加强反洗钱法规，政策技能培训。将反洗钱培训作为法律法规学习的一项重要内容并纳入全员业务培训中。由反洗钱主管统一部署，针对不同业务开展多层次，多渠道的反洗钱业

2、务培训，并进行培训内容考试，将成绩纳入员工的绩效考核中。三开展大额现金监测工作。在实际工作中应做好对数据的采集、审定、统计和管理工作。一旦发现大额可以交易，能第一时间上报上级机构。二0一二年六月三十日主题词：反洗钱会议纪要行内：各成员中国邮政储蓄银行临朐县支行营业部20*年6月30日印发篇二：反洗钱联席会议纪要。反洗钱联席会议纪要（第x期）*支行x年x月x日时间：x年x月x日x时x分地点：营业室主持:*参加人员:*记录：*会议议题：一、学习上级行反洗钱工作简报二、安排*年度反洗钱工作三、*同志对近期反洗钱工作提出要求会议内容：一、学习上级行反洗钱工作简报通过学习，要求认真分析总结各行好经验、好

3、做法，做到学以致用，确保我行反洗钱工作再上新台阶。二、安排*年度反洗钱工作1、建立反洗钱奖惩激励机制。年初我行将按照反洗钱方面有关法律、法规，结合工作实际，建立*支行反洗钱工作考核奖励办法将反洗钱处罚同管理层、直接责任人收入挂钩，调动反洗钱工作的积极性，充分发挥员工的潜能。2、进一步完善反洗钱内控机制。*年在现有的基础上继续完善各项内控制度，建立并完善现有反洗钱工作管理规章制度，尤其是相关内容发生变化时，及时补充修订，并报上级行备案。3、继续加强反洗钱人员的培训工作。我行将反行钱业务培训作为学习的一项重要内容，并纳入到日常综合培训当中，继续针对不同岗位、不同业务、组织开展多层次、多渠道、多种形

4、式地反洗钱业务培训。如新员工入职培训，每年反洗钱岗位人员培训、全体员工年度培训、登录反洗钱交流园地，积极参加园地交流、讨论、学习等继续加强业务宣传工作积极开展好对外宣传工作，开展一次大型宣传活动及日常不定期宣传，利用反洗钱宣传日和柜面窗口发放宣传单，向客户宣传讲解反洗钱工作的意义，让客户了解不法分子利用洗钱活动给国家和人民带来的危害，同时也让客户了解反洗钱工作不会损害客户的合法权益，使反洗钱宣传工作达到预期目的5、继续开展反洗钱客户风险分类和尽职调查一是对反洗钱监控系统体现的客户等级进行分类和调整。二是根据客户尽职调查结果及时调整客户风险等级，报送重点可疑交易专报、反洗钱调查，并按要求做好风险

5、分类记录的保存工作。三是对三四五类客户开展基础尽职调查，建立一类和二类客户电子清单。6、继续深入落实内控检查制度。将反洗钱业务纳入业务检查范畴，反洗钱人员对本行的各岗位反洗钱履行职责情况及大额支付、大额提现、大额交易，登记报备等情况组织检查。对反洗钱业务资料按照档案管理规定保管。1三、*对近期反洗钱工作提出要求1、各小组要结合自身实际，落实反洗钱工作职责，不断推动本专业反洗钱工作开展。2、突出做好客户维护工作。要从狠抓新增客户信息采集质量、举全行之力推动存量客户信息维护和进一步健全客户信息维护工作机制三方面入手，加快客户信息维护工作实施进度，争取短时间扭转落后局面，夯实反洗钱工作基础。*2*支

6、行年x月x日篇三：反洗钱联席会议纪要-副本。一季度反洗钱联席会议纪要时间：20*年1月6日地点：主持:参加人员:记录：会议议题：一、布置20*年度反洗钱工作二、*总经理对近期反洗钱工作提出要求会议内容：一、布置20*年度反洗钱工作1、进一步完善反洗钱内控机制。在现有的基础上继续完善各项内控制度，建立并完善反洗钱工作管理规章制度，尤其是相关内容发生变化时，及时补充修订，并报人民银行备案，各级行要落实专人负责反洗钱工作，反洗钱领导小组和各职能部门务必履行好各自的反（反洗钱会议纪要）洗钱职责。2、继续加强反洗钱人员的培训工作。作为政策性银行，服务范围、服务内容比较单一，客户群体比较稳定、单一，特别是

7、无个人业务，反洗钱工作的难度、强度比商业银行要小的多。但反洗钱工作是关系金融秩序稳定、国家经济正常运行的重要工作，我部作为银行机构必须履行反洗钱义1务，履行社会责任。针对我部反洗钱工作起步晚，反洗钱工作人员业务能力薄弱的情况，要将反行钱业务培训作为学习的一项重要内容，并纳入到日常综合培训当中，针对不同岗位、不同业务、组织开展多层次、多渠道、多种形式地反洗钱业务培训。如新员工入职培训，每年反洗钱岗位人员培训、全体员工年度培训等，务必提高全辖干部员工的反洗钱意识、反洗钱业务水平。3、继续加强业务宣传工作积极开展反洗钱钱宣传工作，一是通过柜台开展反洗钱宣传，主要以海报、横幅、电子屏等形式进行反洗钱宣

8、传，设置反洗钱知识咨询台，向客户讲解反洗钱知识；二是根据我部客户的实际情况，针对企业高管、银行业务经办人员开展反洗钱宣传，要通过我行的短信平台，发送以“预防洗钱，遏制洗钱”、“远离洗钱，维护金融安全”为内容的反洗钱宣传短信；要积极组织客户经理开展定向宣传，上门宣传向客户宣传讲解反洗钱工作的意义，让客户了解不法分子利用洗钱活动给国家和人民带来的危害，同时也让客户了解反洗钱工作不会损害客户的合法权益，使反洗钱宣传工作达到预期目的。三是按照人民银行统一部署，积极对社会公众开展反洗钱工作，履行反洗钱社会责任继续开展反洗钱客户风险分类和尽职调查一是根据反洗钱监控系统一年两次的客户风险等级初评工作，客户部

9、、财务会计部通力协作，做好客户等级风险评定工作，评定工作中一定要按风险等级评定的流程规范操作，涉及人工评2定的务必做好相关资料的保存。三是充分利用客户风险等级评定成果，对高度关注、一般关注、低风险客户采取不同的方式进行分别管理。5、继续深入落实内控检查制度。加强反洗钱工作检查监督工作，结合各业务条线检查，内审部门要积极将反洗钱工作开展情况纳入到综合检查中，对各岗位反洗钱履行职责情况、客户身份识别大额支付、大额提现、大额交易，登记报备等反洗钱工作开展情况进行彻底检查，并对发现的问题提出整改意见、落实整改。三、*对近期反洗钱工作提出要求1、各部室要结合自身实际，落实反洗钱工作职责，不断推动本专业反

10、洗钱工作开展。认真做好反洗钱系统信息监控报告系统的客户风险等级评定工作，对系统初评有问题的务必进行人工评级调整2、突出做好客户维护工作。34二季度反洗钱联席会议纪要时间：20*年4月6日地点：*参加人员：会议内容：一、人行反洗钱风险提示（人行*分行20*年第1期）主要内容：“*盟信农村经济专业合作社”涉嫌非法吸收公众存款案已被*警方立案调查。经媒体报道后引起社会广泛关注，非法吸收公众存款罪严重破坏金融秩序，侵害人民群众利益，是洗钱罪的上游犯罪之一，春节前后是各类诈骗、非法集资案件的高发期，银行业要高度关注和防范此类风险。对该类可疑交易进行分析，客户身份识别，从形式上看很像银行，让普通大众识别困

11、难；交易对手主要通过背书转入及现金转入，具有群体性，交易行为分析。二、*总经理就此次学习提出几点要求。（一）建议加强防范不法分子或机构利用银行正规渠道进行非法集资诈骗等行为，重点关注以借款形式签订协议，高息揽存5反洗钱信息报道4月杨础信用社反洗钱信息报道本月，我社在反洗钱学习方面，主要学习了大额现金洗钱犯罪的相关案例，通过对这类案例的学习，总结了银行业在操作大额现金业务方面暴露出制度和操作四个方面的漏洞。现就相关分析总结如下：一是现行的现金管理制度存在缺陷。因大额现金是洗钱犯罪的一个突出特征，因此，存取、搬运和藏匿大额现金是洗钱的重要方式之一。对犯罪分子来说，用不具有个人特殊标记、无法追索交易

12、痕迹的现金漂洗非法所得，可以在实现财富占有的同时掩盖犯罪事实，因此被不法分子视为洗钱的便利渠道。在国外，现金的使用受到严格的限制，如在美国，大面额现钞基本不在国内的零售渠道流通，涉及大额交易的大宗购买或大额消费多采用信用卡结算。在我国，虽然中国人民银行大力推广以“三票一卡”为主的银行结算方式，但目前现金结算还是个人消费使用最多的结算方式。而且，我国的结算制度主要是针对现金支取，现金收存几乎不受限制。储蓄存款实名制的实施虽然对犯罪分子有一定威慑作用，但是由于个人使用现金所受限制极少，从而使得存取、搬运和藏匿大额现金成了洗钱的重要方式之一。二是客户尽职调查工作仅停留在资料审核层面。了解客户是金融机

13、构能否履行反洗钱义务的支柱。金融机构要识别不具有明显的经济和合法目的而进行的复杂、异常的交易，就必须要求金融机构了解自己的客户，做好客户开户和交易时的尽职调查，即不仅要在接受开户申请时确认和核实客户的真实身份，杜绝匿名和假名账户，而且要分析和观察客户账户的交易背景、目的是否符合客户的身份、业务范围和经营特点等，真正了解客户。三是反洗钱内部控制体系运转不畅。反洗钱内控建设决定金融机构自身对洗钱的免疫力。反洗钱内控制度应包括金融机构与洗钱可能相关的各个环节，涵盖从业务办理、异常交易发现程序、可疑交易内部报告与分析处理程序、向主管部门报告金融情报程序、交易记录保存和档案管理、内部监督和考核等各个方面

14、，忽视任何一个环节，就可能导致可疑交易的失察、漏报，使银行面临洗钱风险。四是一些金融机构有章不循。一些金融机构对反洗钱工作的重要性和严峻形势认识不足，没有设立专门反洗钱工作机构，日常工作疏于管理，一些机构甚至仅从自身短期利益考虑，认为履行反洗钱报告义务的成本将给自身经济利益带来不利影响，从而对反洗钱工作积极性不高，主观上没有配合反洗钱工作的动力，甚至会对贯彻反洗钱政策产生抵触情绪，客观上助长了洗钱犯罪行为的滋生。杨础信用社20*.04.30银行柜员之心度了善举之腹作为服务行业，银行有必要对员工加强培训，加强考核和监督，银行柜员的形象代表银行甚至国家形象，选择做银行中的一员，都要用高素质为人民服

15、好务。拿着低保存折去银行取钱，银行柜员错将280元看成2800元，储户主动归还多给的钱款时，竟遭到柜员误解。昨天，市民李先生致电本报新闻热线，反映他本月3号在取款时遇到的一段“曲折经历”。李先生的善举，本是退给银行柜员多拿给他的钱，但是受到误解。本是服务行业的银行柜员，不管对什么样的服务对象，对服务对象的什么业务都应该笑脸相迎，如今顾客先考虑到她本身的工作，却引起误会，是银行柜员工作“严谨”，是服务态度问题，还是素质不过硬？应该说，如今每个人和银行都有息息相关的联系，科技发达，从城市到农村，都广泛普及了银行卡。同时，每个人都有这样的经历，到银行办理业务需要进行严格的程序。或许有人会有经历，如果

16、没有按照程序办理，就会受到柜员的斥责。报道中的柜员亦是如此，严格按照程序，完全不顾来者何意。究其原因，应该是银行柜员缺失一份耐心。银行柜员本应该为市民提供优质的服务，但从报道中可以看出，事实并非如此，如果这位银行柜员是一个点，就折射出服务这一个面。银行柜员每天面对无数的客人，或许需要回答的问题，做的事情都要重复无数次，但是他们对每个客人而言，只是一次。选择了服务行业，就要有服务精神。不用笔者赘述，从报道中可以对比出二者的素质。作为服务行业，银行有必要对员工加强培训，加强考核和监督，银行柜员的形象代表银行甚至国家形象，选择做银行中的一员，都要用高素质为人民服好务。渤海银行提升柜面服务水平为不断提

17、升分行服务质量，提高客户满意度，渤海银行长沙分行结合客户需求进一步改进网点柜面服务，要求柜面人员在工作中学会换位思考，在日常服务工作中注重服务细节，从细微之处入手，将服务工作的每个环节做好，主动为客户排忧解难，真正做到细心、耐心、诚心，用“三心”服务换取客户满意。一是做好柜面业务分流工作，充分利用自助机具、电子银行示范区域等设备及时引导客户使用自助设备，加强机具的使用率和分流率，做好现场辅导，减少客户等候时间，进一步缓解排长队情况；二是实行业务限时办理制度，分行根据前期调研对各项业务办理时限提出了具体要求，要求柜面人员在规定时间内为客户办理相关业务；三是做好新业务和疑难业务的培训工作，要求柜员

18、不断提升综合业务能力，不拒绝、不推诿客户，让客户在最短的时间内办好业务，满意而归；四是加强柜员服务礼仪培训，要求做到“来由迎声、问有答声、走有送声”，以微笑服务感染每位来行客户。该行营业部柜员曾在在总行技能比武中荣获点钞能手称号。下页余下全文老人卧床行动不便银行员工上门服务近日，家住大石头镇农场村的周桂珍遇到了一件暖心事年过九旬的她不慎丢了存折，正为补办着急上火时，敦化农村商业银行大石头支行行长马洪宇与会计赵丽及包片客户经理冒着小雨上门服务，让她感觉心里暖暖的。92岁高龄的周桂珍患病卧床不起，当她的儿子要提取存款里的钱为老人看病时，才发现存折不见了。经过咨询，补办存折需要先挂失，而且必须本人到

19、银行网点办理。由于老人年事已高，下雨路滑更是行动不便。周桂珍的儿子抱着试试看的心情来到大石头支行说明情况。行长了解他家的情况后，直接提出可以上门服务，随即与工作人员一起来到老人家中核实信息，并办理了挂失补折业务。周桂珍对银行的人性化服务尤为感激，连声说：“谢谢银行工作人员，你们的服务真贴心。”银行员工如何做好信息安全工作大江网讯熊玉辉报道：随着计算机网络技术的快速发展，信息技术以惊人的速度渗透到金融行业的各个领域，信息技术给商业银行经营管理带来巨大发展机遇的同时，也带来了严峻的挑战，网络信息的安全性变得越来越重要。信息安全不仅与技术部门有关，还与每一位从事金融行业的员工有关。只要每位员工真正做

20、好信息安全防范工作，那么整个单位企业的信息安全工作就基本做到位了。那么，银行从业人员如何做好自身的信息安全工作？笔者以为只要做到以下几个到位，基本就可以预防和防范信息泄露，做好信息安全：一是思想意识必须到位。银行每一位从业人员必须树立数据安全，数据保密意识。要从思想上高度重视信息安全保密工作的重要性，以及充分认识到信息泄露给企业及个人造成的一些危害。二是密码保护到位。现行网络时代，员工会使用各类信息系统（业务系统、办公系统等）、邮箱、办公OA、腾讯通和电脑终端等。由于各类系统、邮箱会使用大量的用户工号及密码，密码的管理就显得尤为重要。网上报导过无数用户的口令设臵过于简单或仍在使用初始口令，导致口令轻易破解后被恶意行为利用，从而给自身或企业带来了巨大的伤害。为保障密码的安全使用，要求员工对各类用户的口令必须设臵成复杂的数字+字符的长密码，而且需经常性进行更换。三是基本防范措施到位。要对自身的办公电脑设臵开机密码及屏保密码；生产网与宽带网必须严格实施物理分离；安全地访问各类网页，不要接收不明来历的文件及邮件，要时刻保持安全防范的意识；要定期对电脑进行扫毒杀毒；使用移动存储介质（U盘、移动硬盘）时，不要将企业的信息数据拷贝到移动介质里，而且必须安全保管，数据最好进行加密处理。上页