反洗钱培训考试试题库docWord文档下载推荐.docx

1、保存措施。17、金融机构、 特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、 配合公安机关和国家安全机关的调查、 侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。18、金融机构经调查发现， 某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需要将该企业客户的风险等级确定为最高。19、加强反洗钱内部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。20、对于高风险客户或者高风险账户持有人， 金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。1、金融机构工作人员如发现交易与监控名单

2、所列国家（地区） 、组织、个人有关，应首先 （ ） ，并按有关规定提交可疑交易报告。送交金融机构高级管理层审核移送当地安全部门移送当地公安部门进行冻结2、2012年 4 月 5 日，公安部根据全国人大常委会关于加强反恐怖工作有关问题的决定，以公安部公告的形式公布了第（ ）批认定的恐怖活动人员名单，并决定对其资金及其他资产进行冻结。一二三四3、以下交易中，需报送大额交易报告的是（ ）。300万元的定期存款到期后， 续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。 某司法局收到其他单位的 300 万元转账。某武警部队文工团向个体工商户转账 300 万元。某市人民政协机关向某培训机构转账 300 万

3、元。4、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记（ ）。汇款人国籍资金汇出地名称收款人住所其他信息5、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资构应当（ ）。向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。一并采取冻结措施。向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。6、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）缺失的，应要求境外机构补充。汇款人工作单位汇款人住所汇款行地址汇款人身份证明文件7、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，商业银行、城市信用合作社、农村信

4、用合作社、 邮政储汇机构、 政策性银行、信托投资公司应将 （ ）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。131718208、反洗钱现场检查组应按（ ）确定的时间离开被检查机构。检查目标责任书现场监管责任书现场检查通知书可疑客户检查书9、金融机构应建立适当的机制，确保（ ）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险， 确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险。董事会高级管理层业务条线反洗钱合规管理部门10、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级， 定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，

5、至少每（ ）进行一次审核。一月三月半年一年11、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值 2000 美元以上的汇入款，应审查（ ）外汇申报单提取外币现钞备案表外汇业务审批表涉外收入申报单（对私） 12、金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是（ ）。应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、 账号、 职业、住所等信息汇款人没有在本金融机构开户， 金融机构无法登记汇款人账号的， 可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核13、银行机构接收境外汇入款

6、时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。汇款人姓名或者名称汇款人身份证汇款人住所14、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、 分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。客户身份识别交易记录保存大额交易可疑交易15、按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 ，选项中的说法正确的是（ ）自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告自然人客户短期内频繁收取法人、 其他组织汇款的， 金融机构应当报告可疑交易报告 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告16、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的

7、且情节严重的（） 。对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员， 处一万元以上五万元以下罚款 建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分不承担任何责任17、选项中交易的发生额都在 200 万元以上， 哪一种属于大额交易报告的范围。（ ）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易18、金融机构大额交易和

8、可疑交易报告管理办法 规定，“可疑交易发生后的 10 个工作日”是指（ ）构成可疑交易的交易发生之日起计算金融机构人员发现可疑交易之日起计算金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算19、对当日累计提取现钞等值 1 万美元以上的， 银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（ ）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。提取外币现钞备案表涉外收入申报单（对私） 20、下列属于大额交易的是 （ ）一笔 25 万元人民币的现金汇款当日累计支取现金人民币 18 万元自然人银行账户之间当日累计 45 万元人民币的款项划转单位银行账户之间一笔 150

9、 万元人民币的转账1、银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应（ BCD）。立刻终止与客户的业务关系通知客户更新身份资料如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的， 中止办理新业务完整留存通知客户更新资料的工作记录2、发现未按规定建立反洗钱内部控制制度的， 可依法采取的措施有 （ A D）。责令限期改正情节严重的，可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证 建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分处二十万元以上五十万元以下罚款3、中国人民银行及其分支机构根据（ ABCD），组织实施执法检查。执法检查计

10、划监督管理中发现的问题举报信息上级行的要求以及其他履行职责的需要4、在处理境外汇入款时，金融机构应采取下列哪些措施（ ABCD）。审查汇款人、收款人的信息是否完整在交易处理过程中， 发现问题的， 应及时采取要求境外机构补充信息、 查询相关数据系统等合理措施当收款人接收的境外汇入款金额达到单笔人民币 1 万元或者外币等值 1000美元以上时，应通过核对或者查看已留存的客户有效身份证件核实收款人身份怀疑客户交易涉嫌洗钱的，应按规定提交可疑交易报告。5、S市某餐厅于 2006 年在 Z 银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在

11、 10000 元左右。2006 年 12 月，该账户交易突然放大，至 2007 年 5 月间共发生资金收付交易 702笔，累计交易金额 1.56 亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款” 、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（ ）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付， 且交易金额接近大额交易标准。法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。自然人

12、银行账户频繁进行现金收付且情形可疑， 或者一次性大额存取现金且情形可疑。6、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对时，应当对代理人采取哪些身份识别措施。 （ ACD）核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件登记代理人的职业登记代理人的身份证件或者身份证明文件的种类登记代理人的身份证件或者身份证明文件的号码7、金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，合理方式具体可包括（ ABCD）。审查客户身份证件与开户人信息是否相符主动询问联网查询公民身份证信息其他符合勤勉尽职要求的方式8、金融机构违反金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的，中国人民银行可以

13、区别不同情形， 建议中国银行业监督管理委员会、 中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列哪些措施。 （）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证责令金融机构对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 责令限期改正，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员， 处一万元以上五万元以下罚款取消金融机构直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作9、洗钱风险评估指标体系的基本要素包括（ ABCD）。客户特性地域业务行业10、以下说法正确的是（ ABD）按照保存介质不同，

14、 保存方式可分为纸质保存介质、 电子保存介质、 磁带保存介质以及不可更改的介质。纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。档案销毁时，可由一人负责现场监销。借阅档案要按规定办理登记手续。11、自然人客户由他人代理存取现金时，在客户识别方面应注意（ ABC）。当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币 5 万元或者外币等值 1 万美元时，原则上应同时对存款人（或取款人）和户主进行身份识别如果存款人因合理理由无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件， 且单笔存款金额达到或超过人民币 1 万元或者外币等值 1000 美元的现金时，可参照提供一定金额以上一次性金融服务时履行客户身份识

15、别的要求， 对存款人开展相关客户身份识别工作业务办理过程中， 如发现异常情况， 应进一步通过联网核查公民身份信息系统对客户身份进行核查如果存款人无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件， 且单笔存款金额达到或超过人民币 1 万元或者外币等值 1000 美元的现金时，原则上不予办理12、开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核（ AB ）开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立” 外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效商务部门对外资非法人项目的批复文件13、金融机构可从以下哪些方面衡量本

16、机构开展客户尽职调查工作的难度（ABCD）。客户背景客户社会经济活动特点客户声誉权威媒体披露信息14、金融机构在接受反洗钱执法检查中享有的权利包括（ ABC）。对检查组工作进行监督对检查情况提出异议举报检查人员违法违纪行为拒绝现场检查15、以下说法正确的是（ ABCD）金融机构怀疑某客户的其中某个交易对手是恐怖组织、 恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告金融机构怀疑某客户的资金将来源于恐怖组织、 恐怖分子、 从事恐怖融资活动人员的，应当提交可疑交易报告金融机构怀疑客户企图为恐怖组织募集资金的，应当提交可疑交易报告金融机构怀疑客户为恐怖组织、 恐怖分子管理资金或者其他形式财产

17、的， 应当提交可疑交易报告16、某银行客户每隔 2 天就到柜面存现 45000元，连续交易近 2 个月后停止交易，办理业务时该银行未留存其身份证明文件。 间隔半年后， 该客户又到柜面采取同样方式连续交易了 1 个月时间，该银行同样未采取任何反洗钱措施， 结合上述案例，下列说法正确的是（ ABC）。该银行应该对该客户进行重新识别该银行应对客户这种异常交易行为进行分析识别该银行在开展尽职调查后仍无法找到合理理由时， 可调高该客户洗钱风险等级该银行需要核对并留存该客户有效身份证件及复印件17、2008 年 1 月，某地警方根据举报发现一小区空房内存有巨额现金 900 多万元。调查发现房主为一下岗职工

18、傅某， 但傅某坚决否认自己曾经购买该房产， 也不知道房内的现金是谁的。 经过回忆，傅某数月前曾经把自己的身份证借给了妹妹。进一步调查发现， 傅某的妹妹是当地某县交通局局长的妻子， 为了隐瞒其丈夫受贿所得， 她借亲戚的身份证件购买了多处房产进行洗钱。 该案例给我们的启示以及出借身份证可能产生的后果有（ ABCD）可能会被他人借用自己的名义从事非法活动可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊个人诚信状况受到合理怀疑18、2008 年 5 月，中国人民银行某市中心支行对某银行进行反洗钱现场检查时发现，该行存在以下重大违规事实： （1）未按规定履行客户身份识别义务。如：建立业

19、务关系时仅凭客户身份证件复印件或传真件办理开户手续、 客户交易情况出现异常且有洗钱活动嫌疑时未重新识别客户、 对高风险客户及其交易未进行持续识别。（2）未按规定报送可疑交易报告。 如：符合“短期内资金分散转入、集中转出， 与客户身份明显不符” 、“长期闲置的账户原因不明地突然启用且短期内出现大量资金收付”可疑标准交易行为未进行报告。 （3）与身份不明的客户进行交易。虚 ABC金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法反洗钱法刑法19、金融机构对金融业务进行风险评级时，应综合考虑（ ABCD）。与现金的关联程度特殊业务类型的交易频率跨境交易代理

20、交易20、客户要求变更（ ABCD）信息的，应重新识别客户身份。姓名或者名称身份证件或者身份证明文件种类身份证件号码注册资本1. 信息与交流包括获取充足的信息， 有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 对2. 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作， 高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。3. 反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。 错4. 控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一， 具体来讲主要包括哪些?ABCDEA.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D

21、.领导层对内控重要的认识和态度E.领导层对管理内控制度采取的措施5. 金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任 对6. 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致7. 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、 实施到管理、 监督的一个完整的运行机制 对8. 加强反洗钱内部控制的意义是什么 ?ABCDA.外部监管的要求B.金融机构依法经营的内在需要C.保障金融业安全的基础D.金融机构参与国际竞争的前提条件9. 反洗钱内部控制的目标是什么 ?ABCA.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯

22、彻执行B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C.确保金融机构各项业务的稳健运行D.确保将洗钱风险控制在最低10. 加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求， 只有符合国际标准的金融机构才能“走出去” 对11. 反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门 错12. 反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利 对13 内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点， 充分考虑各个业务环节潜在的风险， 通过适当的程序、 措施避免和减少风险 对14.

23、建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些 ?A.全面性原则B.审慎性原则C.有效性原则D.相对独立性原则1-21. 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些 ?ACDA.反洗钱内控制度必须结合业务B.反洗钱内控制度必须保持稳定性， 与金融机构的经营规模、 业务范围和风险特点无关C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2. 反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关3. 金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统， 使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分 对4. 反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反

24、洗钱工作存在问题， 防范合规风险的有效手段和保障措施 对5. 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查， 以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单 对6. 只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行， 而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易 错7. 可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作， 互相独立而不联系， 在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息 错8. 金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责 错9. 对协助人民银行、 公安机关进行行政调查的客户身份资料、 交易记录等均应保密 对10. 客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融

25、机构可根据自身情况决定是否开展此项工作 错11. 关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是 ?ADEA.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C.反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E.培训的对象是金融机构的全体人员12. 反洗钱内部审计包括哪些环节 ?A.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定13. 以下说法正确的是 ?ABDA.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面， 并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、 效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、 合理性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理， 文件和资料的保管， 泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求2-11. 客户身份识别的基本原则有哪些方面 ?A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性2 客户身份识别也称“了解你的客户” 对3. 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?A.中华人民共和国反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融