等级考试《金融市场基础知识》考前练习第54套Word下载.docx

1、C.83.56D.96.667.英国中央政府债券被称为（ ），是英国债券市场的主力品种。A.国际债券 B.公司债券C.金边债券D.猛犬债券8.我国金融市场体系包括（ ）。货币市场债券市场商品市场金融衍生品市场A.D.9.属于债券的特征的有（ ）。偿还性流动性安全性收益性A.C.D.10.以下不属于利率期限结构理论的是（ ）A.流动性偏好理论B.市场预期理论C.托宾q理论D.市场分割理论11.整个证券市场的核心是（ ）。A.证券发行人B.证券交易所C.中国证监会D.国务院12.申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件有（ ）。有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元具

2、有符合证券市场资信评级业务管理暂行办法规定的高级管理人员不少于3人；具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查A.、B.、C.、D.、13.长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额） 的（ ）%。A.25B.30C.50D.7514.依据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则，任一企业集合票据待偿还余额不得超

3、过该企业净资产的（ ）。A.50B.40C.30D.2015.若证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年证券金融公司应提取的准备金为（ ）万元。A.102B.68C.204D.3416.2018年12月31日，W公司拟冲击IPO，于中小企业板上市，该公司的下列（ ）情况会导致其无法成功上市。1、W公司股本为4000万元人民币2、W公司于2016年1月设立3、W公司与Z公司产生了严重的版权纠纷诉讼，W公司的主要收入大多源于该版权4、W公司的财务总监与其销售主管为夫妻关系5、W公司最近三个会计年度净利润均为正数且累计为3200万元A.1、2、3、4B.2、3、4、5D.2、317.

4、政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，且通常很难预料，下列属于不可抗力因素的有（ ）。战争政权更迭、领袖更替等政治事件政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制订、重要法规的颁布等国际社会政治、经济的变化A.、B.、C.、D.、18.国务院证券监督管理机构由（ ）组成。中国证券监督管理委员会中国证券监督管理委员会的派出机构证券交易所行业协会B.C.D.19.证券公司应当建立完备的协助开户制度，做到（ ）。对客户的开户资料和身份真实性等进行审查向客户充分揭示期货交易风险解释期货公司、客户、证券公司三者之间的权利义务关系告知期货保证金安全存管要求A.B.C.20.一般企业间的商品赊销、预付

5、定金、预付货款等属于融资方式中的（ ）。A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.商业信用融资21.财政政策对股票价格造成影响的途径包括（ ）。中央银行采取紧缩性货币政策，促使股价下跌扩大财政赤字，增加财政支出，刺激经济发展调节税率，影响企业利润和股息干预资本市场各类交易适用的税率B.D.22.在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临的内部风险不包括（ ）。A.合规风险B.操作风险C.市场风险D.职业道德风险23.基金合同应当约定给投资者设置不少于（ ）小时的投资冷静期。A.12B.24C.36D.4824.出于保护投资者尤其是中小投资者的利益，大多数国家和地区都对投资者适当性问题

6、做出了规定和指引，不包括（ ）参与主体。A.律师业协会B.政府监管机构C.行业自律组织D.金融企业25.任一企业集合票据募集资金额不超过（ ）人民币。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.4亿元26.（ ）=期权价格变化期权标的证券价格变化。A.Delta值B.Gamma值C.Rho值D.Theta值27.下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是（ ）。股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格A.、 B.、C.、D.、

7、28.基金管理费率通常与基金规模成（ ），与风险成（ ）。A.正比；正比B.正比；反比C.反比；D.反比；29.根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于财产保险公司的基础类业务的是（ ）。A.责任保险B.农业保险C.信用证保险D.分红型保险30.基金自身投资活动产生的税收不包括（ ）。A.增值税B.印花税C.所得税D.消费税31.按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（ ）万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。A.500B.5000C.300D.300032.由于影响股票价格的因素复杂多变，股票的市场价格

8、呈现出（ ）的特征。A.稳定性B.波动性C.灵活性D.复杂性33.（ ）依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。中国证券业协会中国证监会及其派出机构司法部地方司法行政机关34.封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经（ ）通过并经监管机构同意可以适当延长期限。A.中国证监会B.持有人大会C.证券交易所D.基金行业自律组织35.发行人首次公开发行股票应该符合的条件是（ ）。近一年内财务亏损具备健全且运行良好的组织机构公司在最近3年无重大违法行为财务会计报告无虚假记载36.下列关于影响我国金融市场运行的主要因素的说法正确的是（ ）。预期的通货膨胀率与债券和股票价格为

9、反方向变动关系货币政策主要通过货币供给量、利率和信贷政策机制发生作用，其中货币供给量和金融资产的需求为同方向变动关系市场交易机制的核心是价格发现机制利率对金融市场的影响是局部的、非系统的37.（ ）对人民币债券发行利率进行管理。A.财政部B.国务院C.国家外汇管理局D.中国人民银行38.王某委托买卖证券，则他需要支付的是（ ）。佣金个人所得税过户费印花税39.影响股票投资价值的内部因素包括（ ）。公司净资产股利政策并购重组货币政策40.从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的（ ）三大部分。、市场营销、投资管理、后台管理、前台管理C.、41.股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定

10、分配（ ）的请求权等权利。A.权利和义务B.实物与资产C.股息和红利D.以上都不对42.下列属于用于转移或防范信用风险的金融衍生工具的有（ ）。利率互换信用联结票据信用互换保证金互换A.、 B.、C.、43.以下关于做市商交易制度说法正确的有（ ）。做市商是联结证券买卖双方的证券商。在做市商交易市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价投资者之间直接成交做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易44.保荐制度的主要内容包括（ ）。明确保荐期限分清保荐责任建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度保荐人全权负

11、责引进持续信用监管和“冷淡对待”A.B.C.45.证券公司受期货公司委托在从事IB业务时应当提供的服务包括（ ）。协助办理开户手续提供期货行情信息、交易设施代理期货交易中国证监会规定的其他服务A.、 C.、 46.公司盈利水平高低及（ ）是股东权益的基本决定因素，盈利水平高的绩优股和未来盈利增长趋势强劲的高增长股票，它们在股票市场上通常会有较好的表现。A.未来发展趋势B.股票价格高低C.抗风险能力强弱D.决策能力强弱47.政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门机构。具体体现在（ ）。代理国库收支代理国家债券的发行对政府提供信贷代表政府管理金融活动A.、 、 B.、C

12、.、48.可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是（ ）。A.欧式期权B.美式期权C.修正的美式期权D.认沽期权49.下列选项中，属于社会公益基金的有（ ）。教育发展基金养老保险基金福利基金文学奖励基金B.、 C.、D.、 50.目前，中国香港的主要金融监管机构不包括（ ）A.金管局B.证监会C.保监处D.银监会51.关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下面说法正确的是（ ）。财政部对人民币债券发行利率进行管理中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构需要报国

13、务院同意A.B.C.52.开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括（ ）。继承捐赠司法强制执行经注册登记机构认可的其他情况53.按照保险资金运用管理办法规定，保险经营机构新增保险资金三大投向，不包括（ ）。A.资产证券化产品B.文化投资基金C.创业投资基金D.保险私募基金54.下面关于中国证券业协会的表述正确的有（ ）。中国证券业协会正式成立于1991年8月28日具有独立法人地位、由经营证券业务的证券公司自愿组成是非营利性社会团体法人，是证券业的自律组织采取会员制的组织形式，证券公司应当加入

14、中国证券业协会中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案B.C.D.55.在（ ）办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金，在（ ）注册取得基金销售业务资格并已成为中国证券投资基金业协会会员的机构可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。A.中国证券投资基金业协会；中国证监会B.中国证监会；C.中国证券投资基金业协会；中国证券投资基金业协会D.中国证监会；56.证券交易所可根据需要对每日股价涨跌幅予以适当的限制，哪种委托是无效的（ ）。高于涨幅限制价格高于跌幅限制价格低于涨幅限制价格低于跌幅限制价格B.C.D.57.我国自20世纪90年代就开始探索资产债券化业务。目前，

15、我国资产证券化根据监管机构的不同可分为（ ）。信贷资产证券化企业资产证券化资产支持票据保险资产证券化C.58.伦敦证券交易所主板上市按照板块不同，可以划分为（ ）。高级上市标准上市普通上市高成长板块上市59.按照金融产品和服务零售领域的客户适当性给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户（ ）方面之间的契合度。财务状况风险承受水平投资目标财务需求知识和经验B.C.60.按照交易工具，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。A.债权市场；权益市场B.一级市场；二级市场C.货币市场；资本市场D.证券市场；非证券金融市场61.A借给B100元，约定以10的年利率复

16、利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（ ）元。A.100元B.110元C.150元D.16105元62.金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的（ ）功能。A.资金融通B.价格发现C.风险管理D.提供流动性63.委托指令可以根据不同的依据，划分为（ ）。整数委托和零数委托买进委托和卖出委托市价委托和限价委托定时委托和不定时委托64.（ ）对整个金融市场有着直接、主要的影响。A.财政政策B.收入政策C.货币政策D.重要企业65.证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向

17、（ ）报告。A.银保监会B.中国证监会C.中国证券业协会D.司法部66.国际经验表明，增强经济金融结构弹性的重要举措之一是保持一个平衡，这个平衡是（ ）。直接融资间接融资银行贷款民间融资B.D.67.A公司的每股市价为8元，每股净资产为4元，则A公司的市净率倍数为（ ）。A.05B.1C.2D.468.债券竞价原则的主要内容是（ ）。A.价格优先，时间优先，客户委托优先B.数量优先，时间优先，客户委托优先C.价格优先，时间优先，数量优先D.价格优先，数量优先，客户委托优先69.为了对基金业绩进行有效评价，以下因素不是必须考虑的是（ ）。A.投资目标与范围B.基金风险水平C.基金规模D.基金管理

18、人70.国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称为（ ）。A.赤字国债B.特别债券C.国家建设债券D.重点建设债券单选题答案：1：D 2：A 3：D 4：A 5：A 6：D 7：C8：A 9：A 10：C 11：B 12：C 13：C 14：B15：B 16：D 17：D 18：A 19：D 20：D 21：22：C 23：B 24：A 25：B 26：A 27：C 28：D29：A 30：D 31：B 32：B 33：D 34：B 35：A36：A 37：D 38：D 39：A 40：A 41：C 42：43：C 44：B 45：D 46：A 47：A 48：C 49：50：D 51：D 52

19、：D 53：B 54：C 55：A 56：57：C 58：C 59：D 60：A 61：D 62：A 63：64：C 65：B 66：A 67：C 68：A 69：D 70：单选题相关解析：国务院证券监督管理机构根据证券法依法履行职责，有权采取下列措施：（1）对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查。（2）进入涉嫌违法行为发生场所调查取证。（3）询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明。（4）查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料。（5）查阅、复制当事人和与被调查事件有

20、关的单位和个人的证券交易记录、登记过户记录、财务会计资料及其他相关2：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。3：考点：考查银行间债券市场间接结算成员。银行间债券市场成员根据其是否与中央债券簿记系统直接联网办理债券结算业务而分为直接结算成员和间接结算成员。其中，间接结算成员主要是中小金融机构和非金融机构。4：从投资者角度来看，该管理办法将投资者分为专业投资者和普通投资者，要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配，同时在销售和服务过程中，对普通投资者实行有别于专业投资者的告知和风险警示义务。对于普通投资

21、者与经营机构发生纠纷时，在举证责任的划分上，也实行了举证责任倒置，对于是否落实投资者适当性工作，由经营机构进行举证。从经营机构角度来看，该管理办法要求经营机构对投资进行分类评估和分类管理，为经营机构提供差异化服务奠定了基础，同时确立了监管底线要求、自律组织规定5：根据银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引规定；中小非金融企业集合票据是指2个（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。6：附息债券可以视为一组零息债券的组合。例如，一只年息5、面值100元、每年付

22、息1次的2年期债券，可以分拆为：面值为5元的1年期零息债券+面值为105元的2年期零息债券。因此，可以用零息债券定价公式分别为其中每只债券定价，加总后即为附息债券的理论价格；也可以直接套用现金流贴现公式进行定价。7：英国中央政府债券被称为金边债券（Gilts），是英国债券市场的主力品种。我国已经逐步形成了一个由货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场、黄金市场、商品期货市场和金融衍生品市场等构成的金融市场体系。商品市场是和金融市场并列的市场。9：考查债券的特征。债券的特征有偿还性、流动性、安全性、收益性。10：利率期限结构理论有：（1）市场预期理论。市场预期理论又被称为无偏预期理论，认为利率期限

23、结构完全取决于对未来即期利率的市场预期。如果预期未来即期利率上升，则利率期限结构呈上升趋势；如果预期未来即期利率下降，则利率期限结构呈下降趋势。（2）流动性偏好理论。流动性偏好理论的基本观点是投资者并不认为长期债券是短期债券的理想替代物。这一方面是由于投资者意识到他们对资金的需求可能会比预期的早，因此他们有可能在预期的期限前被迫出售债券；另一方面，他们认识到，如果投资于长期债券，基于债券未来收益的不确定性，他们要承担11：证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。12：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件：（1）具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元。（2）具有符合证券市场资信评级业务管理暂行办法规定的高级管理人员不少于3人；具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。（3）具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度。（4）具有