吉林省下半银行法律法规反洗钱监测分析中心考试题.docx

1、吉林省2016年下半年银行法律法规：反洗钱监测分析中心考试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、对通货膨胀的衡量可以通过_上涨幅度的衡量来进行。A一般物价水平B食品价格C生活用品价格D生产资料价格 2、贷款按照期限可分为_。A人民币贷款和外币贷款B生产企业贷款、进出口企业贷款、外商投资企业贷款C短期贷款和中长期贷款D浮动利率贷款和固定利率贷款3、原辅料供给分析是项目生产规模分析的重要内容，以下说法错误的是_。A原辅料供给分析是指项目在建成投产后生产经营过程中所需各种原材料的供应数量、质量、价格、供应来源、运输距离及仓储设施等情况的分析B原辅料供给分

2、析是指项目在建成投产后生产经营过程中所需各种辅助材料的供应数量、质量、价格、供应来源、运输距离及仓储设施等情况的分析C各种生产过程中需要的原材料、辅助材料及半成品等缺一不可，项目评估应该全面、详细，所以，要对项目所需的全部原辅料及半成品等进行分析评估D每个项目所需的原辅料是多种多样的，在项目评估阶段，银行没有必要对项目所需的全部原辅料进行分析评估，而是应着重对几种主要的或关键的原辅料的供给条件进行分析评价 4、银行业从业人员面对客户的时候，下列行为中不恰当的是_。A对客户提出的不合理要求尽量满足，无法满足的应当耐心说明情况B不歧视客户，公平对待不同民族、性别、年龄的客户C热情地为客户服务，提供

3、咨询方案D为客户信息保密5、下列关于同业拆借的说法，错误的是_。A同业拆借是银行及其他金融机构之间进行短期的资金借贷B借人资金称为拆人，贷出资金称为拆出C同业拆借业务主要通过全国银行间债券市场进行D同业拆借的利率随资金供求的变化而变化，常作为货币市场的基准利率 6、对于银行和企业，决定资产价值的主要是。A：资产账面价值B：预计的市场价格C：当前的市场价格D：资产历史成本E：著作权 7、汽车贷款管理办法于（）颁布。A1993年B1997年C1998年D2004年 8、根据贷款通则的有关规定，贷款人在短期贷款到期1个星期之前、中长期贷款到期1个月之前，应当向借款人发送_。A催收通知单B展期通知单C

4、罚息通知单D还本付息通知单 9、是指商业银行在一定时间内，以合理的成本获取资金用于偿还债务或增加资产的能力。A：安全性B：流动性C：效益性D：便捷性E：重组 10、通常被认为是商业银行破产的直接原因。A：流动性风险B：信用风险C：操作风险D：市场风险E：重组11、自营营销渠道的主要缺点是_。A可将产品直接销售给客户B运用得当可降低银行的流通费用C运用得当可加快银行产品的流通速度，增加收益D当银行规模一定时，会使银行占用较多的人力、物力、财力 12、商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金交易活动，包括资金管理、资金存放、资金拆借、债券买卖、

5、外汇买卖、黄金买卖等业务，属于_。A柜台业务B个人信贷业务C资金交易业务D法人信贷业务 13、_是指从贷款提款完毕之日开始，或最后一次提款之日开始，至第一个还本付息之日为止。A提款期B宽限期C还款期D贷款展期14、结合个人贷款管理暂行办法，个人贷款的合规管理主要包括三项内容，其中不包括_。A健全流程B设置监管人员C加强对制度的执行和监测D建立重要的制度，将外部监管要求内化为银行制度 15、反映风险客观上对客户影响的概念是_。A风险认知度B风险偏好C实际风险承受能力D风险水平 16、存续期为120天的国库券，面值100元，价格为99元，则该国库券持有到期的年投资收益率为（）。（假定年天数以365

6、天计算）A3.07%B3.04%C1.01%D1.00% 17、下列不属于商业银行高级管理层的是_。A行长B副行长C财务负责人D独立董事 18、一张10年期，票面利率10%，市场价格950元，面值1000元的债券，若债券发行人在发行一年后将债券赎回，赎回价格为1060元，且投资者在赎回时获得当年的利息收入，则提前赎回收益率为（）。A6.3%B11.6%C22.1%D20% 19、如果借款人出于某种原因(如贷款项目效益较好)提前归还贷款，则因提前还款而产生的费用应由_负担。A借款人B银行C借款人与银行共同D借款人与银行协商解决 20、下列不属于战略风险识别宏观层面内容的是。A：提供新产品或服务B

7、：进入或退出市场C：是否忽视对个人理财人员的职业技能和道德操守培训D：建立企业级风险管理信息系统的决策是否恰当E：重组 21、下列各项中，是贷款人的权利的有_。A如实提供银行要求的资料B按借款合同约定用途使用贷款C按借款合同的约定及时清偿贷款本息D在征得银行同意后，有权向第三方转让债务 22、根据贷款通则的规定，除_外，贷款人有下列情形之一，由中国人民银行责令改正；有违法所得的，没收违法所得，并处以违法所得l倍以上3倍以下罚款；没有违法所得的，处以5万元以上30万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。A贷款人违反规定代垫委托贷款资金的B未经中国人民银行批准，对自然人发放外币贷款的C贷款人违

8、反中国人民银行规定，对自营贷款或者特定贷款在计收利息之外收取其他任何费用的D没有公开贷款条件和发放贷款时要审查的内容23、在客户信用评级中，由个人因素、资金用途因素、还款来源因素、保障因素和企业前景因素等构成，针对企业信用分析的专家系统是_。A5Cs系统B5Ps系统CCAMELs分析系统D51ts系统 24、下列关于“法人账户透支”的说法，错误的是_。A法人账户透支属于短期贷款的一种B主要用于满足借款人生产经营过程中的临时性资金需要C申请办理法人账户透支业务的借款人需在经办行有一定的结算业务量D一般情况下，对法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要低于普通流动资金贷款25、存款业务量很大，

9、故在实际操作中，存款合同一般采用的都是存款机构制订的_。A现成的条款B霸王条款C格式合同D存款证明二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、贷前调查特别要对贷款的_进行调查。A信用等级B股东结构C合法合规性D安全性E效益性 2、根据个人理财业务从业人员的资质能力与工作业绩，个人理财业务从业人员可以区分为_。A理财经理B高级理财经理C关系经理D助理理财经理E资深理财经理3、巴塞尔新资本协议要求银行披露的信息范围包括_。A资本构成B盈利能力C风险敞口D客户信息E机构设置 4、无权代理的构

10、成要件为_。A行为人既没有代理权，也没有令人相信其有代理权的事实或理由B行为人以本人的名义与他人所为的民事行为C第三人须为善意且无过失D行为人的行为不违法E行为人与第三人具有相应的民事行为能力5、流动资金循环贷款实行_原则。A总量控制B分次发放C逐笔归还D良性循环 6、对基金的申购赎回诉述中，错误的是_。A开放式基金的收购赎回，由基金管理人负责办理，基金管理可以委托证监会认定的其他机构代为办理B基金管理人应在每个工作日办理基金的申购赎回C“未知价格”进行基金的申购和赎回是基金交易的基本规则D开放式基金的交易价格基本上是由社会供求关系决定 7、个人住房贷款贷后管理的风险主要包括_。A房屋他项权证

11、办理不及时B在还款正常的情况下，未对借款人经营情况及抵押物价值、用途等变动情况进行持续跟踪监测C未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料，造成合同损毁D逾期贷款催收不及时，不良贷款处置不力，造成贷款损失E未建立贷后监控检查制度，未对重点贷款使用情况进行跟踪检查 8、客户品质分析主要是对_进行的分析。A客户品质基础B客户经营管理状况C客户财务D客户信用状况E授信额度 9、中国银行业监督管理委员会对发生风险的银行业金融机构的处置方式不包括_。A重组B代管C撤销D依法宣告破产 10、货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，它主要投资于_。A国债B金融债C中央银行票据D债券回购E高信用级

12、别的企业债11、以下哪种公司的个股风险比较大_A周期性明显，固定成本高B周期性不明显，价格成本弹性小C公司规模大D激进型公司E保守型公司 12、市场准入的主要目标包括_。A提高银行的盈利能力B保护银行股东的利益C保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系D维护银行市场秩序E保护存款者的利益 13、商业助学贷款贷前调查完成后，银行经办人应对_提出意见或建议。A贷款额度B是否同意贷款C贷款期限D贷款利率E还款方式14、下列交易中，属于大额交易的是_。A当日累计4000美元的现金支取B单笔9000美元的现金汇款C当日累计300万元人民币单位银行账户之间的转账D单笔40万元人民币个人账户与

13、单位账户之间的转账 15、下列关于流动性比率与指标的说法，正确的有（）。A现金头寸指标越高，意味着商业银行满足即时现金需要的能力越强B核心存款指标越高，商业银行的流动性越好C大额负债依赖度主要适用于分析主动负债比例比较低的中小商业银行D流动资产与总资产的比率越低，流动性越高E贷款总额与核心存款的比率越低，流动性风险越高 16、申请设备贷款要求的，但申请有担保流动资金贷款没有要求的条件是_。A具有完全民事行为能力B持有工商行政管理机关核发的营业执照及相关行业的经营许可证C有合法的有效居住身份D有稳定的收入和还本付息的能力 17、严格进行贷后检查的内容不包括_。A借款人的履约状况、信用状况B判断借

14、款人是否进行信贷策略调整C借款人的现金流情况进行持续检查D贷款担保变动状况 18、邮票收藏的特点是较为平民化，每个人都可以根据自己的财力进行投资。其投资增值程度取决于_。A邮票的发行量B时间的长短C正确的眼光D足够的耐心 19、老张去银行兑换一些美元。银行工作人员告诉他，当日1美元兑换7.7308人民币，工作人员的这种说法用的是_。A直接标价法B间接标价法C应付标价法D应收标价法E远期汇率 20、下列关于货币政策工具的说法正确的是_。A中央银行买卖证券的目的不是为了盈利B存款准备金分为法定存款准备金和超额存款准备金C法定存款准备金是商业银行必须向中央银行缴存的存款，主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金D2004年，我国进一步改革存款准备金率制度，实行统一存款准备金率制度E中央银行提高再贴现率，会鼓励商业银行向中央银行的借款或贴现 21、建立