理财经理工作总结文档格式.docx

1、所 里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所 需要的凭条都不会，请保留此标记细致的为他们讲解填写的 方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要 叮嘱他转自： 们收好所写的回单， 以便下次再汇款时填写。 当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表 示感谢。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作 中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只 要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我 会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条 给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己 不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务

2、素 质提高。三、开拓市场，寻找新的增长点。 只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提 高效益。从朋友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却 开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣传一下，看能否 转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业 务，还宣传了理财金帐户专享的服务， 在我和朋友的催促下， 第二天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位 就办理理财金帐户，以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营 销，扩大宣传力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我 行的新产品 , 并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特 点。收到了好的效果。 12 月 2 号利用去儿子学校的机会，给 他

3、们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率情况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理 我计划从以下几个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面 必须要有较高的道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律 严格，洁身自爱。二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过 磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓 进取精神。 同时，还要有较强的交际沟通能力， 语言、举止、 形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗，在语言上要风 趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上要谨 慎负责。三、业

4、务方面。 客户经理要有系统、 扎实的业务知识。 首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要 掌握主要业务知识，又要熟悉较为冷门的业务知识 ; 既要有 较高的政策理论水平，又要能具体介绍各种业务的操作流程 既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别 是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投 资理财方案的能力。篇二：年终总结（二）我的XX年终总结结合年初制定的工作计划，今年我完成了以下各项工作。1、在文明优质服务方面：以“以客户为中心”为指导 思想，以六年多的业务知识积累为基础，我做到热情，高效 的服务。同时有意识地分流中小客户办理的

5、简单业务到自助 终端办理，提高自助终端的使用率。2、 在营销方面： “优质的服务是最好的营销手段” ，在 此基础上我坚持“一句话营销” ，推销银、基金、信用卡及 活利宝等产品。同时累积目标客户群，为平时的营销及今后 营销做好准备。3、 在内控方面：以做好自身工作入手，保证以最低的 差错率完成各项工作，做到真正的高效。对新同事做好传、 帮、带。协助业务经理做好各项自查工作。在银企对账的工 作上，以当面，电话提醒、催收的方式来提高我行的对账率。4、 在自我学习与提高方面：以做好工作、提高自身素养为目的，积极参加各种培训，如：，个人理财，AFP后续培过去一年各项工作还是较好的完成了，问题也还是存在的

6、。在业务的积累与学习方面：知识不够全面，因为客户的 需求是全方面的，以目前的知识面是不够的。今后应加强这 方面的学习，通过培训，自我学习为主，班后向同事请教为新的一年，我行的改革力度，考核的深度都将是前所未 有的，我必须改变观念、跟上节奏，听从指挥，坚决执行， 发挥优势，针对自身的不足，不断学习，努力工作。回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆， 结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一 定的不足。 在我行进行点转型， 提升服务质量， 加强点营销。 我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员， 个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供 专业化个人投资理

7、财综合服务。我也从低柜调整到理财室从 事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但 是，在分行个金部理财中心的指导下、 支行领导高度重视下， 建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加 大营销工作， 09 年我行理财工作中取得了一些成绩。一、工作总结： 客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：1.抓基础工作，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送， 运用银掌柜CRM系统，重点发展 VIP客户，新增VIP贵宾客 户；2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜 CRM系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建 立了部分客户信息 . 在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同

8、时 . 进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴， LED 横幅等方式传递信息，起到一些效果；4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进 一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、 中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。自身培训与学习情况： 在分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户 经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大 AFP资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年 7 月通过了全 国组织的AFP金融理财师资格认证考试，通过 AFP系统规范 培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中， 作为银行的职员，

9、在为客户做投资理财方案时，根据不同的 客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资 回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的 能力。二、存在的不足： 尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开 展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小， 与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理 未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发 展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，展现我行的特色产品的专业性理财产品。三、不足处：1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息 资料了解不全 （地址、号码、兴趣爱好） 缺少对客户

10、的维护；2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发 挥个人能力；3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多 渠道从前台向理财室输送客户信息；四、以后工作打算1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务 市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提 高业务水平3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客 户量的增长。篇三：理财经理工作总结（一） 迎来玉兔喜悦之时， 回首 20* 年工总行制定的 “ 20* 服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧 围绕这个主题思想去做好自己本分事情。工作重点目标是本 着

11、点中间业务收入和经营目标为 20* 年工作风向标， 做好银 行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用 专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为点整 体业绩提升多尽一份力量。20* 年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、 基金从业资格证书、总行信贷 A 类资格证书、总行个人客户 经理资格证书、以及 AFP资格证书，目前还执着与 CFP理财 师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻 炼写理财专业文章。今年工行门户站原创舞台有我关于理财、 保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行 杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金 融理财师持证人期刊

12、中也发表十余篇理财文章。每周二或四 晚上利用 QQ 群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通 过与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好 基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前 三名， 有的基金超额完成 400%。为本点和支行做出理财师应 有的贡献。20* 年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等 领导下达命令而是主动积极配合点领导做好各项营销工作， 及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用 下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运 用到实际工作中，给点领导提供好的参谋建议，与点领导配 合默契，按照上级风向标做好本点营销理财工作。个人在营销中的

13、理念：我不是推销卖给客户银行产品 直销人员；而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪 服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户 买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心 态的不同；工作效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找 目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作 即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。20* 年做好本点优质客户数量的提升：在管理点 300 名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变， 做为上任理财经理首要解决问题。工作中通过耐心解答宣传 引导我行星级客户标准，对开欲办理财金卡客户，的确起到 很好的吸引力作用。 经过辛勤努力 2

14、0* 年点开立理财金卡总 数量 410 张，自己营销的业绩占 70%以上。个人业绩从接手 时，全行点排名由 194 名提升到 60 名以内。三季度评为先 进点受到嘉奖。20* 年工作业绩汇报如下：一年中常规理财产品营销 金额亿多元、灵通快线 8500 多万，工银货币基金 1600 多万 元。今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基 金 700 多万元。 20* 年一月至十一月为点赢得重点营销积分 份取得分行排名 56 名支行排名第一。今年支行组织阳光保 险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩。通过一年努力结果，由拥有几十户理财金客户，现在点拥有理财金客户数量达到 410 多户，截止年底

15、客户星级达 到七星贡献有 7 户，六星 71 户，明年工作中争取发展 100 到 150 位六星级以上客户群，为点综合客户素质提高勤奋工 作。理财经理工作总结（二）当日历一页页撕落得只剩下最后一页，一年就这样不 知不觉，悄无声息地度过。回首这一年，为了能够胜任理财 客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完 善自己，以下是我这一年来的工作总结。一、各项任务指标、学习和工作情况1、任务指标：基金 个人任务指标万，完成万，完成率 241%。 理财产品个人任务指标万，完成万，完成率 226%。理财客户新增户，完成 111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率 115%。白金卡任务指标张，完成

16、张，完成率 130%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率 206%。2、学习上：20* 年 8 月通过了 cfp （国际金融理财师）考试，目 前已经具备了 afp 、 cfp 、保险、基金、等从业资格。3、工作上：1）、积极营销新客户 有一次，一个客户向我咨询我行办 vip 卡的条件，我 按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几 次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已 经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的上银行汇款方便、 快捷、而且优惠。后来我为其办理了 vip 卡，客户从外地汇过来 xx-x 万元。2）、细心维护老客户 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适

17、的产 品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即 使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。 后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属， 该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了 xx-x 多万元的贵金属，为我行增加了 xx-x 万多元的中间业 务手续费。3）、耐心解答客户问题经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我 都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时 都有可能打进来，所以我基本保持 24 小时开机。记得有一 次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该 客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电 话一直

18、不接。 做理财经理将近三年了， 虽然谈不上什么经验， 但我知道客户给我打电话就是对我的信任。 在做好本岗的同时，协助行领导营销了 xx-x 、 xx-x 、xx-x 和 xx-x 单位的 的电子结算业务。二、工作中存在的不足： 部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护， 维护率需要进一步提高。营销力度有待提高。三、XX年的工作打算：业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银 掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟 通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。新的一年已经来临，我将倍加努力，争取在业绩上能 够更上一层楼！理财经理工作总

19、结（三）大家好！我是来自 * 支行的 * ，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基 本情况。我今年 28 岁， * 年毕业于吉林省经济管理学院会计 专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作 储蓄员工作。 （Motivational model ）* 年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年 11 月份重新回到交行在春 晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同 时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和 优势做简要的介绍。一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一 个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够 更好

20、地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过 年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大 的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专 业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为 客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更 多的客户。二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极 做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力；并且通 过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关 系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做 好这项工作。三、有在一线点工作的经历，接触的客户层面较多，能 够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针

21、对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什 么。让客户把我们当作自己人来看待。四、如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来 加强1、尽快适应岗位转换。 首先是加强理财知识的学习。 这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财 产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。 更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位 上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产 品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形 色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客 户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情 的准确把握，为客户提供合理建议

22、。 （） 这种营销，既立足当 前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己；提升客户价 值，就是提升自我价值。2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么 在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要 的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金 销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重 于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针 对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当 的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客 户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的 要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整 体服务水平和功能的提升。4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户 经理发展的方向， 强化投资规划、 保险、理财等多方面知识， 今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业 水平，适应新形势的需要。各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识， 希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我 来展示自己，为我行创造更大的效益。