证券《市场基础知识》第四章经典试题及答案Word文件下载.docx

1、B、封闭式基金和开放式基金C、国债基金、股票基金、货币市场基金D、成长型基金、收人型基金和平衡型基金8、基金按（），可分为封闭式基金和开放式基金。A、投资标的划分B、基金的组织形式不同C、投资目标划分D、基金运作方式不同9、下列选项中，对契约型基金描述正确的是（）。A、指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通 过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金B、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机 构C、是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大D、契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西 亚等国家和地区十分流行10、下列选项中，对公司型基金

2、描述正确的是（）。A、公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举 董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管 理基金的投资业务B、契约型基金的投资者对基金运作的影响比公司型基金的投资者大些C、基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产D、投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人11、下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是（）。A、经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变B、基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易C、基金份额持有人不得申请赎回D、投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基 金的买卖12、下列说法错误的是（）。A、开放式基金没有固定期限，投资

3、者可随时向基金管理人赎回 基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘B、绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理 人或其代理人之间进行C、封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值 加一定百分比的购买费计算D、开放式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值13、关于股票基金的描述，正确的是（）。A、股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金B、股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值C、按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金D、基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚 至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目

4、的14、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括（）。A、剩余期限在397天以内（含397天）的证券B、可转换债券C、股票D、流通受限的证券15、对指数基金认识正确的是（）。A、投资组合模仿某一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少B、由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非 系统风险C、指数基金的管理费较高，但是交易费用较低D、指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种16、下列选项中，关于收入型基金叙述错误的是（）。A、收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的B、固定收入型基金的主要投资对象只有债券，因而尽管收益率 较高，

5、但长期成长的潜力很小C、收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低D、一般可分为固定收入型基金和股票收入型基金17、下列选项中，不属于我国证券投资基金法关于对基金份额持有人大会召集的规定的是（）。A、代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求 召开基金份额持有人大会B、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额l0%以 上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管 理机构备案C、基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召 集D、一般由基金管理人召集18、对基金管理人的概念认识错误的是（）。A、基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自 身

6、利益的考虑损害基金持有人的利益B、设立基金管理公司必须经国务院批准C、基金管理人的主要业务是证券投资基金的募集与管理、资产 管理业务和投资咨询服务等D、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等 发起成立19、可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的基金运作方式是（）。A、衍生证券投资基金B、平衡型基金C、ETFD、LOF20、我国基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A、实力雄厚的证券公司B、信托投资公司C、商业银行D、基金公司21、下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认

7、识错误的是（）。A、是委托人、受益人与受托人的关系B、基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的 受益人;基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责 对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理C、是所有者和经营者之间的关系D、是相互制衡的关系22、ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。ETF结合了（）的运作特点。A、契约型基金与公司型基金B、封闭式基金与开放式基金C、股票基金与货币基金D、成长型基金、收入型基金23、下列关于基金的描述正确的是（）。A、托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并 累计，按月支付给托管人 净B、我国封闭式基金按照0、

8、33%的比例计提基金托管费C、我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于 0 25%D、股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的 托管费率24、基金资产净值是指基金资产总值减去（）后的价值。A、基金负债B、银行存款本息C、各类证券的价值D、基金应收的申购基金款25、按照新会计准则和相关规定，关于估值的基本原则叙述错误的是 （）。A、对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市 价确定公允价值B-对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同 且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定 公允价值C、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品

9、种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行 进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值D、有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品 种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进 行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值26、公开披露的基金信息不包括（）。A、基金资产净值、基金份额净值B、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼C、对证券投资业绩进行的预测D、基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度 基金报告27、证券投资基金的主要投资风险不包括（）。A、市场风险B、管理能力风险C、汇率风险D、巨额赎回风险28、按照证券投资基盒管理办法的规定，封闭式

10、基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。A、70%B、90%C、60%D、8U%29、下列选项中，不属于衍生证券投资基金的是（）。A、期货基金B、期权基金C、认股权证基金D、黄金基金30、根据我国货币市场基金管理暂行规定的规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当（）进行收益分配。A、每日B、每两日C、每周D、每l5日31、关于交易型开放式指数基金（ErIF）的描述，不正确的是（）。A、ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金 运作方式B、加拿大多伦多证券交易所于199

11、1年推出的指数参与份额 （TIPs）是严格意义上最早出现的ETFC、在一级市场，ETF的申购和赎回一般不再做数量限制D、ETF主要涉及3个参与主体，即发起人、受托人和投资者32、下列选项中，属于一般股票基金特点的是（）。A、分散投资于各种普通股票，风险较小B、分散投资于各种普通股票，风险较大C、专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较小D、专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较大33、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在（）。A、1年以内B、1年以上2年以内C、1年以上5年以内D、5年以上34、平衡型基金一般将（）的资产投资于债券及优先股。A、10%

12、。l5%B、15%一25%C、25%。50%D、50%75%35、对平衡型基金认识不正确的是（）。A、将资产分别投资于两种不同特性的证券上B、在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的 普通股之间进行平衡C、一般是将一定比例的资产投资于债券，其余的投资于优先股D、特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大36、2006年2月21日，易方达深证100ETF正式发行，这是深圳证券交易所推出的第一只ETF。目前，在上海和深圳证券交易所交易的ETF共有（）只。A、3B、5C、8D、1037、关于投资证券投资基金的市场风险描述错误的是（）。A、能在一定程度上消除来自个别公司的非系统风险B、无法消除

13、市场的系统风险C、证券市场价格因经济因素、政治因素等各种因素的影响而产 生波动时，将导致基金收益水平和净值发生变化D、投资者购买基金相对债券来言，能有效地分散投资和利用专 家优势，对控制风险有利38、（）是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。A、基金份额净值B、基金资产净值C、基金资产总值D、基金资产的估值39、（）的重要特征在于它独特的双重交易机制，其双重交易特点表现在它的申购和赎回与其本身的市场交易是分离的。A、ETFB、LOFC、衍生证券投资基金D、指数基金40、根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，基金投资应符合以下有关方面的规定：股票基金应有（

14、）以上的资产投资于股票，债券基金应有（）以上的资产投资于债券。A、50%。60%B、80%、60%C、60%、50%D、60%、80%二、多选题1、下列对证券投资基金认识正确的是（）。A、通过公开发售基金份额募集资金B、由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金C、在美国称为证券投资信托基金D、以资产组合方式进行证券投资活动2、根据我国基金法的规定，封闭式基金到期可采用（）处理方式。A、封闭式基金转为开放式基金B、基金份额持有人申请赎回基金C、延长基金合同期限D、按基金合同的约定进行清盘3、现代金融体系的支柱包括（）。A、基金B、银行业C、证券业D、保险业4、对证券投资基金的特点认识不正确的

15、是（）。A、基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值B、以科学的投资组合降低风险、提高收益C、基金实行专业理财制度，由受过专I1勘il练、具有比较丰富的证 券投资经验的专业人员制订投资策略和投资组合方案D、虽然投资基金都限制投资额大小，但由于基本限额都极低，所 以投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量5、证券投资基金的作用有（）。A、基金为中小投资者拓宽了投资渠道B、基金丰富了大投资者的投资方式C、有利于证券市场的稳定和发展D、有利于证券市场的国际化6、证券投资基金、股票与债券的区别是（）。B、风险水平不同D、收益不同7、对基金、股票与债券认识正确的是（）

16、。A、股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基 金反映的则是信托关系B、债券筹集的资金主要投向实业，股票、基金所筹集的资金主要 投向有价证券等金融工具C、基金是间接投资工具，股票和债券是直接投资工具D、基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票8、契约型基金与公司型基金的区别是（）。A、资金的性质不同B、投资者的地位不同C、基金的营运依据不同D、对投资额的限制不同9、关于封闭式基金和开放式基金的叙述正确的是（）。A、封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放 式基金的基金份额总额不固定B、封闭基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基 金资产进行清产核资

17、，并将清产核资后的基金净资产按照投资 者的出资比例进行公正合理的分配C、开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保 持这部分资产D、封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值， 开放式基金一般在每个交易It连续公布10、下列选项中，属于公司型基金特征的是（）。A、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人 机构B、按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散 投资于众多的金融产品上C、投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人D、基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人基金资产归基金所有大会。11、决定基金期限长短的因素主要有（）。A、发行规模

18、B、宏观经济形势C、基金本身投资期限的长短D、基金份额交易方式12、属于封闭式基金与开放式基金主要区别的是（）。A、投资策略不同B、基金份额交易方式不同C、发行规模限制不同D、期限不同13、下列说法正确的是（）。A、开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价 或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值B、绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理 人或其代理人之间进行C、开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎 回申请D、开放式基金的赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费， 不直接受市场供求影响14、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披

19、露基金信息，公开披露的基金信息，不得有（）行为。A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B、对证券投资业绩进行预测C、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构D、违规承诺收益或者承担损失15、按照中国证监会发布的货币市场基金管理暂行办法以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。A、1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单B、期限在1年以内（含1年）的债券回购C、期限在1年以内（含1年）的中央银行票据D、剩余期限在397天以内（含397天）的债券16、下列对股票基金认识正确的是（）。A、股票基金是重要的基金品种，仅次于国债基金B、各国政府对股票基金的监管都

20、十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值 的一定比例，以防止基金过度投机和操纵股市C、股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值D、按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金17、我国基金法规定，基金份额持有人享受的权利有（）。A、分享基金财产收益B、参与分配清算后的剩余基金财产C、按照规定要求召开基金份额持有人大会D、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额18、交易所交易的开放式基金是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。目前，我国沪、深交易所已经分别推出（）。A、认股权证基金C、交易型开放

21、式指数基金D、上市开放式基金19、下面关于ETF描述，正确的是（）。A、ETF选择的基础指数应该是有大量的市场参与者广泛使用的 指数，以体现它的代表性和流动性，同时基础指数的调整频 率不宜过于频繁，以免影响指数股票组合与基础指数间的关 联性B、ETF的发行量取决于每构造单位净值的高低C、ETF的二级市场交易以在证券交易所挂牌交易方式进行，任 何投资者，不管机构投资者，还是个人投资者，都可以通过 经纪人在证券交易所随时购买或出售ETF份额D、多伦多证券交易所于l991年推出的指数参与份额（TIPs）是 严格意义上最早出现的ETF20、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，主要包括（）

22、。21、我国基金法规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定（）。A、提前终止基金合同B、基金扩募或者延长基金合同期限C、转换基金运作方式D、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准22、我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有（）。A、净资产不低于2亿元人民币B、在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等 值外汇资产C、管理证券投资基金2年以上D、最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构 责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查23、对基金管理人的概念理解正确的是（）。A、主要业务是发起设立基金和管理基金B、由依法设立的基金管理公司担

23、任C、基金管理人的目标函数是自身利益的最大化D、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等 发起成立，但不具有独立法人地位24、我国证券投资基金法规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。A、注册资本不低于5 000万元人民币，且必须为实缴货币资本B、主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民 币C、取得基金从业资格的人员达到法定人数D、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度25、我国基金法规定，基金管理人不得有下列行为（）。A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项C、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利

24、益行使诉讼权利 或者实施其他法律行为耋D、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失26、具有一定的经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当具备下列条件（）。A、总资产和资本充足率符合有关规定B、设有专门的基金托管部门C、有安全保管基金财产的条件D、有安全高效的清算、交割系统27、我国基金管理公司的主要业务范围包括（）。A、证券投资基金的募集与管理B、资产管理业务C、企业年金管理D、投资咨询服务28、基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值（）。A、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管 理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值B、基金投资所

25、涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营 业时C、如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基 金管理人不能出售或评估基金资产的D、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准 确评估基金资产价值时29、基金利润（收益）分配方式通常有（）。A、分配现金B、分配基金份额C、抵缴基金管理费D、抵缴基金托管费30、对存在活跃市场的投资品种，关于基金资产的估值的描述正确的是（）。A、估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B、估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化， 应采用最近交易市价确定公允价值C、估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化 的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整 最近交易市价，确定公允价值D、有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应 对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值31、国债基金是（）。A、一种以国债为主要投资对象的证券投资基金B、汇率也会影响