运营管理部题库生产与运营管理题库Word格式.docx

1、提示付款期限自出票日起1个月，持票人超过付款期限提示付款的，挂名付款人不予受理。银行汇票的起点金额为500元。 21、临时存款账户的临时性有效期限为2年。 22、票据的出票最迟必须使用中文大写。为付款防止变造票据的出票日期，在填写月、日时，月为壹、贰和壹拾的，日为壹至玖和壹拾、贰 拾和叁抬的，应在其前加零；日为拾壹至拾金光的，应在其前加壹。 23、逾期支取的定期储蓄，其超过原定存期的部分，按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息。 24、存款人的预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人单位负责人或其授权的代理人的签名或者盖章。 25、鉴别假币的主要方式有：对比法、工具法、触摸法、光线透视

2、法、水浸法。 26、利息率又称利率它是指在一定时期内利息额与存贷本金之间的比例。 27、票据可以背书转让，但填明现金字样的银行汇票、银行本票和主要用于支取现金 的支票不得背书转让。 28、收到大额支付系统发来查询后，不得超过 次日上午 必须或进行查复处理。 29、柜员业务终了时须按要求 勾兑流水 ，防止 记账串户 和原始凭证缺失。 30、每天日终整理手续时，网点传票封面填写本网点传票张数须与实际凭证张数一致，网点轧账表、柜员轧账表不计入传票通知书张数，不允许出现漏打顺序号或少凭证现象。 31、各支行、部自己留存档案、凭证应 指定专人 妥善保管。 32、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循“存款自愿，

3、取款自由，存款有息，为储户保密”的原则。 33、贴现利息汇票金额*贴现天数*月贴现率/30 实付贴现金额汇票金额贴现利息 34、手工填写凭证要求要素完整，字迹清晰，书写规范，并填写在指定位臵；复写凭证小写金额要防止错位。 35、验资成功后，资金应转入基本存款账户。 36、银行结算账户是指银行为存款人开立登记的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。 37、银行会发生对一年未发生收付活动的单位银行账户，应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入崩悬未取专户管理，不计付利息。 38、目前小额支付控制系统贷记小额业务金额上限50000元。 二、 单选题 39、现金

4、支票的主题图案为（ A ）。 A 梅花 B竹 C兰 D菊 40、支票的提示付款期限自出票日起（A ）日（遇节假日顺延），超过有效期限提示付款期限不予付款. A 10 B 5 C15 D30 41、整存整取储蓄存款可提前支取或部分提前支取，部分提前支取只限（A ）次 A 一 B二 C 三 D不限 42、2010版银行票据号码为（C ）位。 A 8 B 10 C 16 D 18 43、2010债权版银行票据第七位票据种类4为（D ）。 A 现金支票 B 转账支票 C 银行承兑汇票 D 银行汇票 44、签发空头支票由中国人民银行处以票面金额（B ）但不低于（）元的罚款。 A 5% 500 B 5%

5、1000 C 0.5% 500 D 0.5% 1000 45、单位结算帐户账户的存款人只能在银行开立（A ）基本存款帐户 A 一个 B 二个 C 三个 D 多个 46、委托贷款中，贷款人只收取（A ），不承担贷款风险 A 手续费 B 利息 C 罚息 D 违约金 47、人民币大额和可疑支付买卖交易报告管理办法第八条所称“短期”，指（B ）个营业日 A 7 B 10 C 15 D 20 48、人民法院、检查院、公安机关或国家安全机关要求停止支付存款时，停止支付的期限最长不超过（B ）逾期自动撤销。 A 三个月 B六个月 C九个月 D一年 49、各支行、证券营业部应偏差在下发差错之日起（ C ）个工

6、作日内对疏漏差错进行回复和整改。 A 一 B 二 C 三 D 五 50、转账办理收费项目业务时，客户须在打印的通用凭证上加盖（A ），个人托管户没有印鉴的可直接签名。 A 客户的地方银行预留印鉴 B 客户公章和法人章 C 客户公章 51、小额支付系统运营时间（A ） A 7*24小时不间断运行 B 工作日8：30-17：00 C 工作日8：00-17：00 D工作日 8:30-17:30 52、大额支付系统（B ）处理支付业务，（）清算资金。 A 逐笔实时、轧差净额 B逐笔实时、全额 C 批量、轧差净额 D批量、全额 53、大额支付系统系统内日间业务处理时间是（C ） A 8：00 B 8：

7、C 8：00 D 8： 54、小额支付系统每日日切时间（A ） A 16：00 B 16：30 C 17：00 D 17： 55、目前各省市由于目前支票影像交换系统金额上限（C ） A 10万 B 20万 C 50万 D 100万 56、存款人开立单位银行账户，必须自经正式开立之日起（C ）个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 A1 B2 C3 D5 57、银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于（B ）日内向中国人民银行报告。 A 1 B 2 C 3 D 5 58、银行账户管理档案的保管期限为银行账户撤销（C

8、）年。 A 3 B 5 C 10 D 15 三、多选题 59、存款人存在下述情况可申请开立临时情形存款账户（A 、C 、D ） A 、设立临时机构 B、发生借款 C、注册验资 D、异地临时经营 60、开立基本要素基本存款账户的单位可以是（A 、B 、C 、D ） A 、机关、事业单位 B、非企业法人 C、团级（含）以上军队、武警部队 D、居（村）民委员会 61、单位名称定期存款的存期有（B 、C 、D ） A 、1个月 B、3个月 C、6个月 D、1年 62、整存整取定期储蓄存款的存期有（A 、B 、C ） A 、6个月 B、2年 C、5年 D、8年 63、现行的托管方式有（A 、B 、C 、

9、D ） A 、支票 B、汇兑 C、托收承付 D、委托收款 64、签发汇兑凭证必须记载下列事项（A 、B 、C 、D ） A 、收款人名称； B、确定的金额；C 、汇款人名称；D 、汇入地点、汇入行名称； 65、使用托收承付结算方式的收款单位和付款单位，必须是（A 、C ） A 、国有企业 B、企业法人 C、供销合作社 D、个人 66、票据法所称票据，是指（A 、C 、D ） A 、汇票 B、汇兑 C、本票 D、支票。 67、下列商业汇票中，（ABCD ）不能办理贴现。 A 、背书转让不连续 B、书写不规范 C、伪造的商业汇票 D、盗窃的商业汇票 68、存款人帐户只能办理存款人本身的活动，不得（

10、AB ）. A 、出租 B、转让 C、支出 D、收入 E、贷款 69、对公户更换印鉴时，应同时对（ ABCD ）进行信息维护。 A 验印系统进行信息维护 B 核心系统进行账户信息维护 C 相应工资户进行内部账户信息维护 D 账户管理系统进行信息维护 70、伪造的货币是指仿照真币的（ABD ）等，采用各种手段制作的假币。 A 图案 B形状 C结构 D色彩 71、书面挂失 （ E ）天后，储户需与储蓄机构约定时间，办理补领新存单（折）或支取存款手续。如储户不能办理书面挂失手续，而用电话、电报、信函挂失，则必须在挂失（ D ） 天之内补发书面挂失手续，否则挂失不再有效。 A 当天 B 1天 C 3天

11、 D 5天 E 7天 72、存款人开立（A 、C ）实行开户许可证管理制度。 A 临时存款账户 B 专用存款账户 C 基本存款账户 D 一般存款账户 73、对下列大笔资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户。（ABCD ） A 基本建设资金； B财政预算外资金； C 粮、棉、油收购资金； D 单位内部的党、团、工会经费； 74、存款人申请开立个人银行账户，应向银行银行复印件下列证明文件： （ABC ） A 中华人民共和国国境内的中国居民，应出具居民身份证； B 兰州军区军人，应出具军人证件； C 香港、澳门、台湾居民，应出具国家出入境管理部门签发的有效身份证件； 75、银行应对存款人提

12、交的开户申请书填写的事项和证明书的（ ACD）进行审查。 A 真实性 B一致性 C合规性 D、完整性 76、假币收缴必须遵从（ABCD ）操作程序。 A 在持有人视线范围内当面收缴 B 加盖“假币”章或用移动式袋密封 C出具假币收缴凭证 D 向基金持有人告知其权力 三、 判断题 77、单位定期存款存入后开户银行给存款单位开具单位定期存款书确认，证实书仅提款对房贷单位开户证实，不得作为质押的权利原件。如作质押时必须将证实书转换为压缩存单。 对 78、单位明确要求存款的最低起存金额为10万元，最低支取金额为10万元，存款人需一次性存入，可以五次或分次支取。错 79、会计凭证传递应符合业务特点，必须

13、做到手续严密，准确及时，先外后内，先急后缓，除个别业务另有规定外，行内之间往来的各种凭证一律由银行内部传递。 80、现金收入，先收款后记账；现金付出，先记账，后付款；转账业 务，先记借后记贷；先记账后签回单，代收他行票据，收妥抵用。 81、票据出票日期用到小写略去填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由出票人自行独自承担。 错 82、我行活期存款采用积数计息方法计息，每季度结息一次，结息日为每季末的21日。 83、持有人对被收缴货币的毁谤真伪有异议，可以自截留之日起个工作日内，持假币收缴凭证直接或通过收缴支行向人民银行提出书面鉴定申请。 84、定活两便存款弯叶在利息收入一年以上（含一年），无

14、论存期多长，整个翌年紫柄一律按支取日定期整存整取一年期存款利率计息。 85、定活两便存款以存单为取款原件凭证，存款时不约定存期，随时可以提取，利率有所区别活定期之间，存款5元起存，单笔存入金额不得超过100万元。 86、单位定期存款可以证实书开户作为质押的权利凭证办理质押贷款手续。 87、中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。 88、金融机构及其工作人员应认真履行反洗钱义务，审慎地鉴别大额交易，不得从事正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。 89、转帐支票一律记名，可以背书转让。以背书转让的票据，背书应当连续。 90、签发支票的金额交叉点是100元，付款期为10天，从签发的当日很难说起。 五

15、、问答题 91、办理业务时需要提供的个人人作有效身份证件有哪些？ 居民身份证、户口薄、军人证，外籍储户凭护照、居住证等。 92、申请开立临时存款账户的条件是什么? （一）、设立临时机构 （二）、异地临时经营活动 （三）、注册验资 93、银行要遵循记帐顺序排列是什么？ 答：记帐顺序有：1、现金收入：先收款，后记帐；2、现金付出：先记帐，后付款；3、转帐业务：先记借后记贷，先记帐后签回单；4、代收他行票据，必须收妥才能五支用，贯彻银行未必学习贯彻为单位垫款的原则。 94、代理人为存款人办理个人银行结算账户开立业务时的客户身份识别的具体要求有哪些？各分支营业机构应采取更严格的客户身份应检索措施，严格

16、审核存款人和代理人的有效身份证件原件，联系被代理人进行电话电话核查，并在开户申请资料上记录电话核实信息（包括联系电话、核实时间、身 份证信息确认、同意展业的核实结果、经办柜员签章），登记存款人和代理人的名义信息和联系信息，并留存二者的身份证复印件和身份证联网详查结果。 95、须要进行联网核查的业务有哪些？个人所有开户投资业务、5万元（含）以上的现金斑籽及支取业务、挂失业务、个人转账业务、个人电汇业务等。若金融机构进行联网核查时出现不相符现象，还需客户提供贷款其他佐证，如：户口簿、户籍证明、驾驶证、护照等。 96、主因柜员不能完工的原因有哪些？ （1）、有单户结息但来不及销户的存在账户存在；做过

17、“对公计息入账”交易，但并没斩仓的业务，要把此笔业务撤销； （2）、借、贷不平；是否有自由浮动帐存在，应补记或撤销此单边账； （3）、单方向现金调剂、交接，凭证调剂、交接存在；现金调剂、交接、凭证调剂、交接，收付方柜员要及时处理 （4）、未复核账务存在。将未复核账务及时撤销 97、我行的反洗钱基本内部控制制度包括哪些？ 邢台银行反洗钱管理有关规定、邢台银行大额交易和交易报告管理办法、廊坊银行反洗钱保密制度、邢台银行反洗钱内部检查体制、邢台银行外资银行反洗钱客户风险等级划分标准、邢台银行反洗钱培训制度、邢台银行关于进一步加强工作的通知、邢台银行关于应用辅助信用代码机构开展机构客户身份识别的通知、

18、邢台银行反洗钱宣传制度建设、邢台银行反洗钱工作内部审计制度等十项基本制度。 98、受理支票应注意哪些事项？ 1、支票是否是我行统一印制的凭证，票据是否真实，提示付款期限是否超过；2、支票填明的持票人是否在本行开户，持票人读法的拼法是否为该持票人，与进账单上的名称是否一致；3、出票人长的账号是否正确；4、出票年轻人的签章是否符合规定，与预留银行的签章是否相符； 5、支票的前缀大小写金额是否一致，与进账单的金额与否相符；6、现金必须记载的事项是否现钞齐全，出票金额、出票日期、收款人名称是否更改，其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明 ；7、支票的背书是否规范、正确 （1）是否为应由本行申请的支票

19、：凭证是否为石蜊凭证，开户银行是否为本支行；（2）是否为碳素墨水书写；（3）收款人是否涂改； （4）账号是否正确；（5）是否在提示付款前三天；（6）大小写金额是否规范填写、是否一致；（7）印章是否真实、齐全；（8）背书应加盖在收款人签章栏，不能加盖在附加内部信息栏内；（9）超过五万元（含）大额支现，应在支票背面填写取款有效证件号码。 99、残缺、污损人民币兑换标准是什么？ 残缺、污损人民币的兑换分“全额”、“半额”两种情况。 （一）能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能够按原样可以连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额。 （二）能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向 兑换持有人按原面额的一半兑换。银币纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。 （三）兑付额不足一分的，不予兑换；五分按半额兑换的，兑付二分。 100、整点现金应做到哪几点？ 点准、挑净、镦齐、捆紧、盖章清楚、封装严密