甘肃省上半年基金从业资格杜邦分析法模拟试题Word格式文档下载.docx

1、 A1 B0.1 C0.01 D0.001 6、基金销售机构应_。 A不在同一时间代销多只基金 B关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 C为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份 D在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知 7、份额净值保持在1元人民币不变的是_。 A股票基金 B债券基金 C混合基金 D货币市场基金 8、依照财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知规定，对_买卖基金的差价收入征收营业税。 A银行 B非银行金融机构 C个人 D非金融机构 9、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有_。 A货币市场工具通常指到期日不足1年的短

2、期金融工具，因此也被称为“现金投资工具” B与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资 C货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统完成 D货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行 10、偏进取的平衡资产配置投资偏好是_的主要选择。 A家庭形成期 B家庭成长期 C家庭成熟期 D家庭衰老期11、对个人投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴_的个人所得税。 A：10% B：20% C：40% D：50% 12、债券型基金与股票型基金相比，其波动

3、性_。 A相同 B大小无法确定 C较大 D较小13、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在_。 A购买基金份额的费用不同 B购买基金份额的期间不同 C购买基金份额的金额不同 D购买基金份额的渠道不同14、基金销售机构的员工培训应符合_的相关要求，培训情况应记录并存档。 A中国证监会 B中国银监会 C基金行业自律机构 D财政部 15、平衡型基金是指_。 A既注重资本增值，又注重当期收入的一类基金 B由各种基金混合而成的基金 C投资于各种股票的基金 D同时以股票、债券为投资对象的基金 16、对于基金交易费，下列说法正确的有_。 A基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用 B交易

4、佣金由基金管理公司按成交金额的一定比例向基金收取 C交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取 D印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取 17、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是_。 A员工自律 B部门各级主管的检查监督 C公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制 D独立董事的检查、监督、控制和指导 18、目前，我国开放式基金，按照_对上市流通的有价证券进行估值。 A收盘价 B平均价 C开盘价 D加权平均价 19、某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%，则该公司不需具备的条件是_。 A从事证券经营、证券投资咨询、信托

5、资产管理或者其他金融资产管理 B持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 C资产质量良好 D具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 20、在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是一个无形机构。基金管理人 B：基金托管人 C：基金组织 D：基金份额持有人 21、中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，它的主要职责是_。 A依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 B负责监督有关法律法规的执行 C负责保护投资者的合法权益 D对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平

6、而有序的证券市场 22、按_分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。 A证券发行主体的不同 B是否在证券交易所挂牌交易 C募集方式 D证券所代表的权利性质 23、我国封闭式基金存续期应在_年以上，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。 A3 B5 C10 D1524、是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。资产配置 B：股票投资组合管理 C：债券投资组合管理 D：基金绩效衡量 25、证券投资基金的主要投资风险不包括_ A：市场风险 B：管理风险 C：汇率风险 D：巨额赎回风险 26、基金销售行业自律管理的方式主要有_。 A制定行业自律规则和业务标准 B建立

7、行业从业人员教育培训体系 C对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究 D开展基金业宣传活动 27、我国基金市场的监管主体是_ A：中国证监会 B：中国银监会 C：证券交易所 D：中国证券业协会 28、以下关于我国基金营销的证券公司渠道的说法，不正确的是_。 A面向股票及债券市场，面对的客户主要是股票投资人 B应建立起以服务为中心、客户至上的运营模式 C相比商业银行，可以为投资者提供个性化的服务 D应以持续销售为主，保证基金代销业务的持续健康发展 29、基金合同中主要披露事项有_。 A封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额 B基金份额持有人大会召

8、集、议事及表决的程序和规则 C基金收益分配原则、执行方式 D作为基金管理人报酬的管理费的提取、支付方式与比例 30、增长型基金具有_特点。 A以追求资本增值为基本目标 B较少考虑当期收入 C主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象 D与收入型基金相比，风险小、收益也较低 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。） 31、某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98元，5月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为_ A：1.5% B：4.5% C：6% D

9、：9% 32、将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是讲安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在_以内，则基金仍能实现保本目标。20% B：30% C：50%33、某证券投资基金发行募集的资金，80%投资于可流通的国债、地方政府债券和公司债券，20%投资于金融债券，该基金属于_型证券投资基金。 A货币市场 B债券 C期货 D股票 34、在股票投资组合管理的基本策略中，超越市场是_的目标。积极型管理策略 B：消极型管理策略 C：混合型管理策略 D：激进型管理策略35、证券投资基金法规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，各托管银行按照业务运作的需要，在内部均设立了专门的_

10、A：基金托管部 B：基金管理部 C：财产托管部 D：资产管理部 36、以下关于债券型基金的常用分析指标，说法正确的有_。 A常用的分析指标有久期和债券持仓的信用等级两种 B衡量利率变动对债券基金净值的影响，用久期乘以利率变化即可 C债券持仓的信用等级在计算上比较复杂，但其应用却比较简单 D利率变动幅度较大时，用久期衡量外，还需参考别的指标 37、对于基金投资者来说，申购者希望以_实际价值的价格进行申购;赎回者希望以_实际价值的价格进行赎回。低于，高于 B：高于，高于 C：高于，低于 D：低于，低于 38、债券不能收回投资的情况有_。 A债务人清算后没有剩余余额 B流通市场风险 C债务人不履行债

11、务 D债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失 39、封闭式基金募集期限已满，其所募集的资金小于该基金批准规模的_时，基金不得成立。_ A：50% B：70% C：80% D：100% 40、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的_。 A50% B60% C80% D90%41、交易型开放式指数基金（ETF）的投资目标是_指数的表现，属于_基金。 A超越；主动型 B超越；被动型 C复制；主动型 D复制；被动型 42、下列关于业绩归因分析的作用，表述正确的有_。 A业绩归因是对基金过往业绩的深入分析 B有助于投资者更快地实现投资目标 C有助于基金管理人监测资产管理的有效性 D为基金

12、经理提升投资能力提供依据和帮助 43、关于股票的风险性，下列说法错误的是_。 A股东以其认购的股份为限获取收益，不承担亏损责任 B股票风险的内涵是预期收益的不确定性 C股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等各种因素的影响而变化，如果股价下跌，股票持有者会因股票贬值而蒙受损失 D风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性44、目前，国内市场中尚不具备的金融工具有_。 A存托凭证 B公募基金 C股指期货 D股指期权 45、证券投资基金销售适用性指导意见的核心思想体现在_。 A审慎调查 B基金的风险评价 C基金投资人的风险承受能力调查和评价 D基金管理人的风险承受能力

13、调查和评价 46、基金市场参与主体中，_在整个基金的运作中起核心作用。 A基金份额持有人 B基金管理人 C基金托管人 D基金市场服务机构 47、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种_。 A投资形式 B负债形式 C融资形式 D资产形式 48、根据证券投资基金运作管理办法，基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额_的基金份额持有人可以自行召集基金持有人大会。 A5% B10% C20% D30% 49、属于体现基金信息披露形式性原则的是_ A：及时性 B：公平披露 C：规范性 D：准确性 50、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，确保基金

14、销售资金的清算与交收的_，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行。 A安全性 B及时性 C高效性 D合理性 51、由证券公司办理的证券发行称为_ A：私募发行 B：公募发行 C：自办发行 D：承销发行 52、证券市场按其层次结构可以分为_。 A股票市场和债券市场 B发行市场和流通市场 C一级市场和二级市场 D初级市场和次级市场 53、商业银行申请取得基金托管资格，应当经_核准。 A中国保监会 B中国证监会 C中国银监会 D国家工商总局 54、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为_。 A机构证券 B商业票据 C金融证券 D货币证券 55、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种

15、金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握股票、债券、货币、保险等各种金融工具，在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。这体现了基金市场营销的_ A：服务性 B：专业性 C：持续性 D：适用性 56、以下关于基金信息披露描述中，不正确的是_。 A基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的，基金临时信息的披露时间一般无法事先预见 B存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书 C基金定期报告主要指基金年度报告、半年度报告、季度报告 D基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期报告 57、基金投资人评价应以基金投资人的_类型来具体反映。 A职业 B收入水平 C投资意愿 D风险承受能力 58、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括_。 A时间优先原则 B客户优先原则 C价格优先原则 D数量优先原则 59、基金分红的大小会受到下列_的影响。 A基金分红政策 B已实现收益 C留存收益 D基金的贝塔值 60、基金管理人应当自收到核准文件之日起_个月内进行封闭式基金的发售。2 B：3 C：4 D：6