基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案最新Word文件下载.docx

1、7、选择题以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是（）。A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资C.货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，也称现金投资工具，通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场。【答案】D8、选择题以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（）。A.小盘股基金

2、B.成长型基金C.金融服务基金D.公用事业基金【解析】按行业分类的内容9、选择题下列不属于基金投资咨询的内容的是（）。A.基金管理公司在投资咨询过程中提供有关证券投资研究分析成果、投资信息与具体操作策略、建议等咨询服务B.对咨询中知悉的关于投资者个人信息以及财产状况保密C.提醒客户在未经销售机构许可的情况下，禁止将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容泄露给他人D.为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息【解析】为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投基金的相关信息，是基金客户服务宣传与推介的内容。10、选择题金融类资产

3、一般分为（）金融资产两类。A.股权类和基金类B.股权类和债权类C.基金类和债权类D.证券类和股票类【解析】金融类资产一般分为股权类和债权类金融资产两类。11、选择题根据基金的募集方式不同，可以将基金分为（）。A.封闭式基金和开放式基金B.契约型基金和公司型基金C.公募基金和私募基金D.股票基金和债券基金【解析】根据基金的募集方式不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。选项A错误，根据运作方式可以将基金分为封闭式基金和开放式基金;选项B错误，根据法律形式可以将基金分为契约型基金、公司型基金;选项D错误，根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金。12、选择题T日买入LO

4、F基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【解析】T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。13、选择题在基金份额发售（）日前，披露招募说明书基金合同及份额发售公告等信息。A.5B.3C.1D.7【解析】在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上;同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。14、选择题货币市场工具通常指到期日（）的短期金融工具。A.不足1年B.2年以内C.不足6个月D.不足3年【解析】货币市场工具通常指到期日不足1年的短期

5、金融工具，也称为现金投资工具。15、单选题合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的（）。A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则16、选择题有关基金监管的说法，不正确的表述是（）。A.基金的设立、募集、交易受中国证监会监管B.基金信息披露活动由中国证监会负责监管C.基金管理公司的设立、业务范围由中国证监会进行监管D.基金托管人主要由中国银监会负责监管【解析】基金托管人由证监会和银监会共同监管。17、选择题担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，必须经（）的核准。A.基金业协会B.基金管理公

6、司C.会员大会D.证券交易所【解析】担任公开募集基金的基金管理人的主体资格受到严格限制，只能由基金管理公司或者中国证监会核准的其他机构担任。18、选择题货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。A.货币市场进入门槛很低B.货币市场进入门槛很高C.货币市场属于场外交易D.货币市场属于场内交易【解析】货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。19、选择题目前，我国（）开办上市开放式基金业务。A.中国证监登记结算公司B.上海证券交易所C.深圳证券交易所D.基金管理人指定的证券公司【解析】目前，我国只有深圳证券交易所开办上市开放式基金业务，上市开放式基金即LOF。20、选择题对公募基金信

7、息披露的要求，以下错误的是（）。A.应保证投资人实时了解基金投资组合信息B.应确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露C.应保证投资人能够按照基金合同的约定查阅公开披露的信息资料D.应保证所有披露信息的真实性、准确性和完整性【解析】本题考查基金信息披露的基本原则。21、选择题下列说法中，错误的是（）。A.合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立B.管理人要将合规考核工资和高管人竞聘考核相结合C.合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务做到全自参与，各负其责D.公司领导是合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合

8、规文化建设的重要性【解析】合规管理部在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的独立，A错误。22、选择题基金客户服务流程不包括（）。A.服务宣传与推介B.投资咨询与基金咨询C.投资跟踪与评价D.公布基金招募说明书【解析】为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。D项属于基金管理人的工作内容。23、选择题关于基金管理人内部控制

9、基本要素，以下表述错误的是（）。A.内部监督B.控制环境C.管理层授权D.信息沟通【解析】基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。24、选择题甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时，应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求，将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中，甲的行为违反了基金职业道德规范中（）的要求。A.保守秘密B.守法合规C.忠诚尽责D.诚信守信【解析】保守秘密，是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或

10、潜在客户允许披露此信息。由此可见，甲的行为违反了保守秘密的要求。25、基金管理人的合规审核程序不包括（）。A.制定合规审核机制B.确定合规审查人员C.合规审核调查D.合规审核评价26、基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括（）。A.基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险B.基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率C.普通投资者的获利情况D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排27、单选题投资决策委员会会议分为（）和（）。A.定期会议，临时会议B.例会，年会C.定期会议，例会D.例会，临时会议28、选择题基金

11、管理人需在基金合同生效的（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。A.当日B.第三日C.次日D.第四日【解析】基金管理人需在基金合同生效的次日在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。29、选择题股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在（）左右。A.40%60%B.30%40%C.20%30%D.10%20%【解析】股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%60%左右。30、选择题（）是指以追求资本増值为目标的基金。A.增长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.稳健型基金【解析】増长型基金是指以追求资本増值为目标的基金。31、选择题在封闭式基

12、金成功试点的基础上，（）年10月8日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003【解析】在封闭式基金成功试点的基础上，2000年10月8日，中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。32、选择题在我国，（）约定了基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务。A.基金份额上市交易公告书B.基金成立公告C.基金合同D.招募说明书【解析】基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务的重要法律文件。33、选择题根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，部

13、分特定类型的投资者可以直接视为合格投资者而无需考察其资产状况。以下投资者中不属于此类投资者的是（）。A.企业年金基金B.公募证券投资基金C.基金管理人的从业人员D.全国社保基金投资组合【解析】下列投资者视为合格投资者：（1）社会保障基金、企业年金等养老基金（AD正确），慈善基金等社会公益基金;（2）依法设立并在基金业协会备案的投资计划;（3）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员（C正确）;（4）中国证监会规定的其他投资者。34、选择题基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突和利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有利于降低系统风险【解析】基金

14、信息披露的4个作用;有利于投资者的J价值判断;有利于防止利益冲突与利益输送;有利于提高证券市场的效率;有利于防止信息滥用。35、选择题以下属于我国金融监管内容的是（）。A.银行间债券市场属于证监会监管范围B.保险行业属于中国人民银行监管范围C.信托行业属于证监会监管范围D.黄金交易所属于中国人民银行监管范围【解析】黄金市场和银行间债券市场都属于人民银行监管范围，信托业协会属于银监会监管范围。保险行业属于保监会监管范围。36、选择题督察长向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的情形不包括（）。A.基金及公司发生违法违规行为B.基金及公司存在重大经营风险或隐患C.公司变更注册资本时D.督察长依

15、法认为需要报告的其他情形【解析】督察长向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的情形包括：（1）基金及公司发生违法违规行为;（2）基金及公司存在重大经营风险或隐患;（3）督察长依法认为需要报告的其他情形;（4）中国证监会规定的其他情形。37、选择题某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为50%-80%债券资产比例为15%-45%该基金应该属于（）。A.股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金【解析】股票型基金的股票投资比重在80%以上,债券型基金的债券投资比例在80%以上。根据题干可知，该基金既不属于股票型基金、又不属于债券型基金，而该基金又以股票、债券为投资对象，因此该基金应属

16、于混合型基金。38、选择题根据基金运作方式，基金可以分为（）。A.开放式基金B.公募基金C.主动型基金D.收入型基金【解析】本题考查基金的分类。根据基金运作方式的不同，基金可以分为开放式基金、封闭式基金。39、选择题下列系统中，在银行间债务市场中办理债券结算的是（）。A.中债综合业务平台B.中国外汇交易中心本币交易平台C.中国现代化支付系统D.交易所大宗交易平台40、选择题按照资金募集方式，投资基金可以分为（）。A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约型基金D.在岸基金和离岸基金【解析】参考【解析】按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金。41、选择题开放式基金申购费用可以采

17、用前端收费方式和后端收费方式，前端按投资人（）分段设置申购费率，后端按投资人（）分段设置申购费率。A.申购费用，申购日期B.申购金额，持有期限C.申购费用，持有期限D.申购金额，申购日期【解析】开放式基金在基金份额申购时可以采用前端收费方式和后端收费方式。前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率;后端收费方式下，基金管理人可以根据投资人持有期限不同分段设置申购费率。42、选择题某公募基金管理公司的从业人员甲发现基金经理乙的父亲丙在进行证券投资，但基金经理并未向公司申报登记。甲立即向公司报告了此事。甲的行为体现了基金职业道德的（）方面的要求。A.守法合规B.诚实守信D

18、.客户至上【解析】公募基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。基金经理乙的父亲丙进行证券投资，乙没有向所在公司事先申报，违法了守法合规职业道德规范要求。43、选择题基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。A.每半年;2/3B.每年;1/2C.每年;D.每半年;【解析】基金管理人监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。44、选择题下列说法错误的是（）。A.担任基金经理人的条件之一是最近3年没有受到证券、银行、工商和

19、税务等行政管理部门的行政处罚B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾3年的不得担任基金管理人的董事C.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员D.个人所负债务数额较大，到期未清偿的不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员【解析】依据证券投资基金法的规定，对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结

20、或者被吊销营业执照之日起未逾5年的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员。45、选择题下列说法错误的是（）。A.货币市场基金是指以货币市场工具为投资对象的基金B.收入型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金C.混合基金是指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间的平衡的一类基金D.平衡型基金是指既注重资本增值又注重当期收入的基金【解析】增长型基金是指以追求资本增值为基本目标的基金，收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金。46、选择题ETF的特点不包括（）。A.ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票B.ETF的申购、赎回

21、在场外进行C.只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易D.ETF通常采用完全被动式管理方法【解析】LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在:（1）申购、赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票;而LOF的申购、赎回是基份额与现金的对价，（2）申购、赎回的场所不同，ETF与的申购、赎回通过交易所进行;LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行。（3）对申购、赎回限制不同，只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF的申购、赎回交易;而LOF在申购、赎回上没有特

22、别要求。（4）基金投资略不同，ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指标为目标;而LOF则是普通的开放式基金勸增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。（5）在二级市场的净值报价，ETF上每15秒提供基金参考净值报价;而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。47、选择题以下关于职业道德的作用，说法不正确的是（）A.调整职业关系B.提升职业素质C.促进行业发展D.促进人才进步【解析】本题考察职业道德的作用。职业道德的作用有：调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展。48、选择题基金业协会的职责不包括（）。A.依法行使审批或核准权，

23、依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行査处B.依法办理非公开募集基金的登记、备案C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解D.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训【解析】选项A属于基金监管机构的职责。49、选择题ETF上市交易后，需按交易所要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示（）。A.申购、赎回清单B.基金份额净值C.基金份额参考净值D.基金净资产【解析】本题考查ETF基金信息披露。ETF上市交易后，需按交易所要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回

24、清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值。50、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。这是销售适用性应当遵循的（）。A.及时性原则B.全面性原则C.投资人利益优先原则D.客观性原则【解析】本题考查基金销售适用性的指导原则。客观性原则是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。51、选择题下列属于基金托管人职责的是（）。A.编制中期和年度基金报告B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.依法募集资金、办理基金份额的发售和登记事宜D.安全保管基金财产【解析】基金托管人职责：（1）安全保管基金财产;（2

25、）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;（7）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;（9）按照规定召集基金份额持有人大会;（10）按照规定监督基金管理人的投资运作;（11）中国证监会规定的其他职责。52、选择题基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（）

26、人民币。A.3000万元B.5000万元C.1亿元D.2亿元【解析】基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币。53、（）是树立整个基金行业公信力的基石。A.监管机构的高效监管B.行业自律组织的发展C.真实、准确、完整、及时的基金信息披露D.基金管理人内部申请核准54、选择题基金管理公司研究部的研究一般包括（）。A.宏观与策略研究B.行业研究C.个股研究D.技术分析【答案】ABC【解析】基金管理公司研究部的研究内容一般包括ABC三项。基金从业资格考试真题及答案55、选择题基金管理公司的督察长应由（）聘任。A.基金经营所在地中国证监会派出机构B.基金管理公司董事会C.中国证监会D.基金管理公司总经理【解析】督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。56、选择题基金管理人的合规管理一般涉及（）内容。A.风险控制B.公司治理C.投资管理D.以上都正确【解析】基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容。57、选择题下列属于基金托管人职责的是（）。C.依法募集资金，办理基金份额