保险经纪业务合作合同协议书范本 通用版Word格式文档下载.docx

1、如实、及时地将所掌握的可能影响保险合同效力及保险费率的有关重要事项告知甲方，并随时将保险标的危险程度增加的事实告知甲方；发生保险事故时，乙方应如实、及时向甲方提供所了解的保险事故的有关情况，尽力配合甲方的事故调查及理赔定损工作，并对告知内容的真实性负责。第五条 在需客户亲笔签名的投保单及其他相关保险资料上，乙方应确保客户签名（指纹）自愿、真实、有效。乙方不得在甲方规定需客户亲笔签名的投保单及其他相关保险资料上代客户签名或唆使非客户本人签名。如因签名不实导致甲方受有损失的，一切责任由乙方承担。第六条 乙方应维护甲方的合法权益，保守甲方的商业秘密，不得损害甲方的市场形象及信誉。第七条 未经甲方书面

2、授权，乙方不得修改、印刷甲方所提供的资料单证，不得做涉及甲方的广告、宣传。第八条 甲方应向乙方提供与乙方开展业务相关的业务资料。第九条 甲方同意就保险产品的构想、保险市场的开发等方面与乙方保持必要的信息沟通。三、保险费及经纪佣金第十条 保险费除另有约定外，乙方不代收保险费，投保人将保费直接划缴至甲方指定账户。第十一条 经纪佣金（一） 每笔业务经纪佣金的比例，由甲乙双方及投保人之间事先商定，一事一议。甲方应根据乙方要求，就每笔业务向乙方出具书面的佣金确认函。（二）经纪佣金采取逐笔结算方式，甲方在收到投保人交付的保险费（含增值税）后3个工作日内通知乙方准备发票，乙方接通知后5个工作日内向甲方开具该

3、笔业务的增值税发票，甲方收到发票后5个工作日内向乙方划付该笔业务的经纪佣金（含增值税保费佣金比例）；第十二条 发票条款（一）双方确定本协议所记录的双方名称等信息完全正确，双方将以协议中的名称及相关信息开具增值税发票。（二）乙方按本协议第十一条的规定开具增值税发票后，通过专人或快递等可查询接收记录的方式，向甲方发票接收人员送达发票。甲方发票接收人员及其联系方式如下：姓名：联系电话：乙方的发票事宜联络人及其联系方式如下：（三）发票遗失的，应共同按相关法律规定的要求进行发票遗失处理。遗失方对因此造成的任何延期和相关损失，向对方承担赔偿责任。（四）乙方所开具的增值税发票经认证通过后，因不可抗力，需要开

4、具红字发票的，双方相互配合，及时办理，在合理期限内，双方互不负赔偿责任。因一方工作失误致使需开红字发票的，失误方对造成另一方的损失承担赔偿责任。四、协议期限第十三条 本协议经双方签字盖章，并于甲方经营保险业务许可证及乙方经营保险经纪业务许可证有效期内生效；或本协议有效期为 _年。起讫日期为 _年 _月_日至_ 年_ 月 _ 日。五、协议的变更及终止第十四条 当法律法规或政策发生变化时，双方应本着互惠互利、遵守有关规定的原则共同协商修改本协议。第十五条 如一方欲单方面变更或解除本协议，须提前一个月以书面形式通知对方，经双方协商同意后，以书面形式变更或解除本协议。第十六条 在任何一方违反本协议规定

5、并造成严重后果时或违反有关法规时，另一方有权提出书面文件终止本协议，并由违约方承担相应的经济责任。一方未履行本协议项下的义务，给对方造成损失的，应按对方实际损失承担赔偿责任。第十七条 双方解除、终止本协议时，应在协议中止日起一个月内向对方交回所有单证及其他相关资料，并结清所有费用。六、违约责任及争议处理第十八条 本协议的任何一方未能按时足额向对方支付本协议项下的应付款项时，除应履行付款义务外，还应就欠款金额按每日0.3%的比例向对方支付罚金。第十九条 在本协议的履行中如发生争议，双方应协商解决，协商不成时，甲、乙双方同意按下列第_ 种方式处理：（一） 提交_ 仲裁委员会依届时有效的仲裁规则进行

6、仲裁。仲裁结果是终局的，对双方均有法律约束力；（二） 依法向乙方所属地区有管辖权的人民法院起诉。七、反洗钱条款第二十条 甲乙双方应当严格遵守中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定等有关反洗钱的法律、法规及行政规章，不得参与洗钱活动或者为他人洗钱提供便利条件。第二十一条 乙方有义务定期与甲方交接保存的客户身份资料。八、其他第二十二条 保密条款除非下列情况，自本协议生效之日起，甲、乙双方不得将本协议涉及的所有有形、无形的信息及资料（包括但不限于双方的往来书面文字文件、电子邮件及信息、软盘资料等）泄露给第三方：1、告诉给保险经纪公司、为执行本协议而提供相关服务的雇员或顾问，或2、应法律或司法管辖

7、要求而提供，或3、经甲方和乙方书面同意。本协议一方因过错造成泄密而给另一方造成损失的，过错一方承担经济赔偿责任。本协议终止时本条款继续有效。第二十三条 本协议未尽事宜，经双方协商，可以以书面形式进行修改或补充，经修改或补充形成的文本视为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。第二十四条 本协议各项标题之设置，均为便于理解合同之目的，并不影响双方在本协议项下的权利义务。第二十五条 本协议经双方签字或盖章后生效，正本一式肆份，甲乙双方各执两份，具有同等法律效力。甲方： 乙方：授权代表人签章： 授权代表人签章：日期： 年 月 日 签订合同有哪些注意事项？合同的订立方式具体包括了书面形式、口头形式

8、以及其他形式等等，但不管是以哪种方式来订立合同的，此时都有一些事项是需要当事人了解注意的。一、核实确认对方当事人的主体资格 1、合同对方为自然人：核实并复印、保存其身份证件 （勿以名片代之 ） ，确认其真实身份、行为能力及资信状况，最好 是以钱款两清的方式来交易，以避免风险。2、合同对方为 “其他组织 ” ：（1）对方当事人为个人合伙或个人独资企业，核对营业执照登记事项与其介绍情况是否一致；由合伙人及独资企业经办人签字盖公章。（2）法人筹备处：确认经办人身份及股东身份，加盖法人筹备处和股东公章。3、合同对方除加盖公章、私章外，要亲笔签名。（1）在履行合同的过程中涉及到对方人员签字的地方 （ 如

9、验收单上 ）都要注意签字方的身份，是 否具有合法的授权委托书，否则签字可能会变为个人的行为，最好在涉及到对方签字的地方都 加盖公司的印章加以确认。4、合同对方为法人：（1）到当地工商部门查询其工商注册资料并实地考察其公司情况，确定其真实性；特别注意营 业执照上的公司名称，上对方名称和企业营业执照上的名称保持一致，还应注意公司的样章的 名称和营业执照上的一致。（2）一般而言，合同上会要求有企业法定代表人的签字，在此应确认在此处签字的人的身份， 如果不是法定代表有人，则应特别注意该人员是否有公司或法定代表人的授权委托书，并且应 把授权委托书、合同书及个人的身份证明放在一起保管，以保证签订合同的有效

10、性。（3）应注意签约方的资信状况，以保证合同的有效履行。（4）签订合同必须加盖对方单位公章、合同专用章。5、合同主体的考察方法 （1）、签约对方的主体资格签约对方为企业时，则应注意企业下属部门，如企业各部、科、室 等是不具备主体资格，不能签约的 , 如果签订了这样的合同可能会因为主体不适格而被认定无效； 而企业的分支机构，如分厂、分公司、办事处等，则应看其是否具有对外开展业务资格 （ 是否有 授权 ）? 是否有非法人营业执照 ?如果有授权或非企业法人营业执照才有签订合同的资格，对分公 司、分厂、办事处的审查，除审查分支机构的履约能力外，还应审查公司的履约能力的情况， 因为在分支机构无力承担责任

11、的情况下，公司还应承担补充责任。看注册资本，是否与拟签合 同标的额相称，如差别较大，则可能风险也较大，应加以注意；看企业经营范围，看拟签合同 业务是否在经营范围内，不是，风险也较大；看企业的工商年检是否通过了工商部门年度检验， 如果没有，则签定合同时风险也会较大。除以上的方式以外，还应依据营业执照中记载的情况， 对公司的办公地点、人员、固定资产等进行实地考察和确认。2）、要核实对方资信情况在审核了对方的主体资格，没有问题后，则应核实签约对方的资信。核实资信的方式与签约对象是新客户还是老客户，有很大的区别，如果是老客户，则可以考虑 与其签合同，但要核对其之前的履约的情况，如履约情况差，一般不能再

12、与其签合同，既使签，也只能同时履行合同，既交货的同时付款的合同。如果交货期较长，则应要求对方先支付一定 的履行保证金，并要求在交货的同时付清全部货款；对核对履约记录情况后，如履约情况一般 或履行情况良好，则应考察其资信证明文件，除了交货的同时付款以外的合同，一般应要求对 方提供资信证明文件，资信证明文件一般包括企业简介，营业执照，效益情况，税务证明，银 行信用等级证明以及单位的基本情况等资信证明资料；同时可以通过了解对方客户的评价，调 取工商资料等其它手段核实对方所提供的资信证明情况，同时还可以对公司的注册资本情况、会计资料、股东等进行核实，最后依据对方的资信情况确定是否应签合同或签什么样的合

13、同。 对于新客户除了交货的同时付清款的合同外，一般应要求对方提供资信证明材料，并实地进行 考查，在确认有良好资信及履约能力后再与之签定合同，如果在此过程中能让对方提供履约担 保则会极大的减少风险。二、合同的必备条款要具体、明确：1、当事人名称须真实、一致；2、合同标的、数量、质量、价款、包装方式要具体、明确；3、注意验收方法、程序和时间；4、履行方式须具体：交货方式、结算方式；5、履行期限须确定某一时间点或时间段；6、尽量明确本司所在地为合同履行地；7、违约责任要量化为违约金或确定违约赔偿金的计算方法；8、解决争议办法为协商、诉讼，约定由本司所在地法院管辖或XX仲裁委员会仲裁。三、合同形式：1

14、、合同的形式有书面形式、口头形式和其他形式。除了交货的同时负款的合同外，一般应以书 面的形式签定合同，在以信件和数据电文 （ 包括电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件 ） 等形式签定合同时一定要要求以书面的形式做最后的确认，以避免双方在履行过程中发生分歧。 当然如果当事人未采用书面形式但一方已经履行主要义务，对方接受的，该合同是成立并有效 的，但这样的行为会给企业带来许多不必要的风险和麻烦，应当尽量的避免；2、采用口头、信件、数据电文形式订立合同的，必须签订确认书并盖章签字；3、倒签合同要标明合同背景。四、订约前的合同义务：1、尽协助、通知义务；2、订约时获取的对方商业秘密，不得泄露和使用

15、。3、对公司开出的授权委托书、介绍信、盖章的合同书等授权性文件要跟踪管理，出具时应标明合同对方名称及授权范围、有效期限，业务结束要及时收回。业务人员离职要及时收回上述文件，无法收回的及时以书面形式通知相关单位并做证据保全。 发现业务人员在委托授权终止后仍以本司名义签订合同的，及时确定是否追认；不予追认的要 以书面形式通知对方并进行证据保全。必要时要求警方介入，追究其刑事责任。4、遇有重大误解、显失公平、受欺诈、胁迫、乘人之危订立的合同，及时收集保全证据，在除 斥期间内行使撤销权 （即一年 ）。5、合同签订后，合同原件须交公司统一保管。6、合同内容不得损害社会公共利益、不得恶意串通损害国家、集体

16、、第三人的利益，不得含有 造成对方人身伤害或因故意及重大过失造成对方财产损失的免责条款。五、签定合同时还应注意到重要细节 1、保留好营业执照复印件、法定代表人身份证明、授权委托书、身份证复印件等有关可以证明 身份的材料；2、盖公章时一定要清晰；3、合同中有修改的地方一定要签字盖章确认；4、无合同不交易 经济形势变化导致部分企业不能正常履约，少数企业会利用企业之间合同手续上的欠缺逃避违 约责任。完备的书面合同对于保证交易安全乃至维系与客户之间的长久关系十分重要。建议您 尽可能与客户签署一式多份的书面合同，保持多份合同内容的完全一致并妥善保存。5、有行动必留痕 妥善保管对于证明双方之间合同具体内容

17、具有证明力的下述资料：与合同签订和履行相关的发 票、送货凭证、汇款凭证、验收记录、在磋商和履行过程中形成的电子邮件、传真、信函等资 料。在合同履行过程中双方变更合作约定，包括数量、价款、交货、付款期限的，也要留下书 面凭证。6、慎用善用公章 建议您完善有关公章保管、使用的制度，杜绝盗盖偷盖等可能严重危及企业利益的行为。在签 署多页合同时加盖骑缝章并紧邻合同书最末一行文字签字盖章，防止少数缺乏商业道德的客户 采取换页、添加等方法改变合同内容侵害您的权益。7、慎用授权文书 企业业务人员对外签约时需要授权。建议您在有关介绍信、授权委托书、合同等文件上尽可能 明确详细地列举授权范围，以避免不必要的争议

18、。业务完成后建议您尽快收回尚未使用的介绍 信、授权委托书、合同等文件。8、离职通知相关客户 企业业务人员离开您的企业后，建议您在与其办理交接手续的同时，向该业务人员负责联系的 客户发送书面通知，告知客户业务人员离职情况。9、撤销问题合同注意时效 如果您认为客户在与您签署合同过程中存在欺诈、胁迫行为的，或者您事后发现签署合同时对 合同内容有重大误解，或者您认为合同权利义务安排显失公平的，您可以请求法院撤销合同。 但是务必自知道或者应当知道撤销事由之日起一年内行使撤销权，否则您将失去请求法院撤销 合同的权利。当然，您在撤销权行使期限内提出的请求是否能得到法院支持还将取决于您所举 证据是否充分。10、注意定金条款 您在签订合同时可能为了确保合同履行而要求对方交付定金，由于“定金”具有特定法律含义， 请您务必注明“定金”字样。您如果使用了“订金”、“保证金”等字样并且在合同中没有明 确表述一旦对方违约将不予返还、一旦己方违约将双倍返还的内容，法院将无法将其作为定金看待。