答案924基金法律法规职业道德规范.docx

1、答案924基金法律法规职业道德规范1.中国证券投资基金协会的法律法律地位由（c）确定A中国国务院 B 中国证监会 C 证券投资基金法 D证券法2.关于基金经理“老鼠仓”的行为，以下说法错误的是（c ）A 基金经理利用未公开信息交易 B 情节不严重可能不构成犯罪C 情节严重的构成内幕交易罪 D 基金经理利用未公开信息暗示他人从事相关交易活动3.关于基金从业人员的“专业审慎”职业道德规范要求，以下表述错误的是（ b）A 基金从业人员应当不断保持与提高专业胜任能能力B 基金从业人员取得基金从业资格后，可以从事基金管理公司的任何岗位工作C 基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能D 基金

2、从业人员应当勤勉审慎开展业务4.下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则是（b）未知价原则 已知价原则 份额申购、份额赎回原则 金额申购、份额赎回原则A B C D 5.基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（ b）A 具有相应的技术设备办理申购和赎回业务B 具有一定的市场认可度C 开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项D 具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询服务6 .基金产品风险评价结果以基金产品的（a）来具体反映A风险系数 B 风险性质 C 风险因素 D 风险等级7监管机构要求，基金从业人员每年需通过一定学时的合规培训。此种方式属于基金职业道教育途径中的（ a）A 岗位

3、教育 B 舆论教育 C 自我修养 D 岗前教育8目前，我国开放式基金注册登记的模式不包括（d ）A 基金管理人自建注册登记系统“内置”模式 B 委托证券交易所作为登记机构的“外置”模式C 管理人自建和委托其他机构作为登记机构的混合模式 D 委托中国证券登记结算有限责任公司作为登记机构的“外置”模式9.关于离岸基金和在岸基金，以下表述错误的是（ d）A 离岸基金可投资于募集地以外的证券市场 B 在岸基金受本国法律监督C 离岸基金是在他国发售的证券投资基金D 在岸基金可投向资金募集地所在国家以外的证券市场10.关于基金客户投诉的处理体系，以下说法错误的是（ b）A 应不断总结经验、防范风险，完善内

4、控制度B 受理客户投诉，确有必要的情况下对投诉电话进行录音ssC 需公布电话、邮箱及投诉处理流程D 应设立独立的投诉受理与处理部门11.对于私募基金管理人登记，网站公示的私募基金管理人基本情况包括（ d）成立时间 登记时间 联系方式 主要负责人A B C D 12.私募投资基金的法律组织形式不包括（ b）A 公司型 B 个人独资企业 C 有限合伙企业 D 契约型13.关于基金的信息披露，以下说法正确的是（ b）A 封闭式基金开放申购赎回后，应在每个开放日当日披露基金份额净值和份额累计净值B 至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值C 基金拟在证券交易所上市的，应向证监会提交上市交易公告书

5、等上市申请材料D 基金管理人应当在基金合同生效当日，在指定报刊登载基金合同生效公告14.关于基金销售机构对基金销售人员的要求，以下说法正确的是（a ）负责基金销售业务部门的管理人员应当取得基金从业资格主要分枝机构基金销售业务负责人员应取得基金从业资格证营业网点基金宣传推介人员应取得基金从业资格营业网点从事基金理财咨询人员应取得基金从业资格A B C D 15.基金管理公司的内部控制，应能确保其财务和其他信息的（c ）真实 准确 完整 及时A B C D 16.基金管理人必须在（ d）上披露货币市场基金年报A 基金委托人官网 B 基金代销机构官网 C 基金注册机构官网 D 中国证监会指定报刊17

6、.甲是某基金公司的基金经理，其管理的一只基金重仓持有的某债券的可能无法兑付，基金公司将在3日后下调该债券的估值。甲将这一信息告知一个大的机构客户，该机构客户立即赎回了该基金，避免了净值下跌的风险，对于甲的行为，以下说法错误的是（c ）A甲没有公平对待客户 B 甲对其所在机构没有忠诚尽责 C 甲保护了客户利益，符合客户至上的基金从业人员职业道德规范要求D 甲违反了保密义务18.关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述，正确的是（ a）A 忠诚尽责是指基金从业人员应当对待以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作B 忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突C

7、忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人D 忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范19.关于投资者教育内容，以下表述正确的是（）题不全投资者的投资决策受个人背景和社会环境等多种因素的影响资产配置教育指导投资者对个人资产进行科学的计划和配置权益保护教育不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现20.关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（D）A基金份额的转换常常会收取一定的转换费用B基金份额转换一般采取未知价法C基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转入基金份额的数量D当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额21.关于“审慎监管原则”

8、，以下表述正确的是（d）A基金监管的监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域B要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失C审慎监管原则主要体现在事后监管的过程中D通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心22.某基金公司吴某以低价拿到债券，然后再加上个基点转卖给其所管理的基金，个人赚取中间的差价，上述交易主要涉嫌（c）A.价格操纵B.内幕教育C.利益输送D.频繁教育23.关于基金管理人内部控制的健全性原则，以下说法错误的是（b）A.基金管理人内部控制必须覆盖所有员B.基金管理人的各个部门之间，人员之间相互独立，不相互牵制C.基金管理人的各

9、个部门之间，人员之间应相互配合，协调同步、紧密衔接D.基金管理人内部控制应当涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节24.关于基金与银行储蓄存款差异，一下表述错误的是（c）A.两者信息披露程度不同B.两者收益与风险特性不同C.基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没有太大区别D.两者性质不同，基金为收益凭证，银行储蓄存款为信用凭证25.基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（a）A.认购、申购和赎回B.认购、场内买卖C.份额登记、申购和赎回D.场内买卖、申购和赎回26.关于混合型基金，以下表述错误的是（c）A.为投资者提供了一种分散投资的工具B.混合基金

10、的预期收益一般高于债券基金、C.混合型基金的股票配置比例不得超过80%D.混合型基金会根据市场状况对股票和债券的投资比例进行调整27.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（b）备案A.财政部B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.中国银监会28.私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理方面的记录及其他相关资料，保存期限自（a）起不得少于10年A.投资者购买基金之日B.基金清算终止之日C.基金备案成立之日D.基金管理人成立之日29.以下不属于证券投资基金的特点是（b）A.严格监管、信息透明B.风险可控、利益确保C.

11、独立托管、专业管理D.组合投资、分散风险30.根据相关法规，私募基金销售机构应当（b）A.向投资者保证本金不受损失B.采取措施，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估确认C.通过分析会、报告会等形式，向公众宣传推介私募基金D.确保投资者的投资资金来源合法31. 基金客户服务的特点不包括。bA.专业性B.一次性C.规范性D.时效性32. 证券投资基金在金融体系中的地位和作用不包括。cA.为中小投资者拓宽投资渠道。B.有利于证券市场的稳定和健康发展C.作为直接投资工具汇集中短期资金进行长期投资D.为企业在证券市场中筹集资金创造良好的融资环境，起到将储蓄资金转化为生产资金的作用33. 拟开展基

12、金销售业务的机构，应当向工商注册登记所在地的（ c）派出机构进行注册并取得相应资格A.中国证券登记结算有限责任公司B.证券交易所C.中国证监会D.中国证券投资基金业协会34. 关于“诚实守信”，职业道德规范对基金从业人员的要求，以下表述错误的是（a）A.不得欺诈客户B.不得操纵市场C.不得从事内幕交易D.不得进行关联交易35.关于发起式基金，以下说法正确的是（a）A.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日起计算B.发起资金不低于1000万元人民币，持有期限不少于1年C.发起式基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元的，基金合同必须终止，不得以开持有人大会的方式继续存续D.发起资金来源仅限公

13、司固有资金36.基金管理人制定信息系统管理制度所应遵循的原则，不包括（d）A.可操作性原则B.安全性原则C.成本控制原则D.实用性原则37. 根据基金管理公司风险管理指引的规定，投资合规性风险管理的措施包括（d）.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为.每日跟踪评估投资比例等合规性指标执行情况A.、B.、C.、D.、38. 投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（c）日为投资者办理增加权益的登记手续+0+2+1+339.关于证监会工作人员

14、的表述，以下说法正确的是（d）A.经过中国证监会批准，离职工作人员可以在基金公司担任督察长B.工作人员依法履行职责，进行调查或检查，需要保密时可以不出示证件C.工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于3人D.一般工作人员离职3年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职40.基金管理人内部控制机制的第一层次是员工自律，关于员工自律，下列表述错误的是（d）A.基金从业人员应明白严格按照规章制度履行职责的重要性B.基金管理人应当在公司内部营造浓厚的内控文化氛围，提高员工自律意识C.基金从业人员应及时了解国家法律法规和公司规章制度D.基金管理人各个部门按需确定是否实施员工自律，投资和清算部门必

15、须实施员工自律41.关于基金财产，以下描述错误的是（a）A.基金管理人因基金财产的管理运用而取得的收益，归基金管理人所有B.基金财产的债务由基金财产本身承担C.基金管理人因依法解散进行清算，所管理的基金财产不属于其清算财产D.基金财产独立于基金管理人的固有财产42.在每日开市前，基金管理人需向（a）提供ETF的申购清单和赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告A.证券交易所、证券登记结算机构B.基金销售机构C.交易对手方D.基金托管人43.关于基金管理公司主要股东应满足的条件，以下表述错误的是（c）A.金融资产部低于3000万元人民币的个人B.净资产不低于2亿元人

16、民币的机构C.在境内外资产管理行业从业不低于8年的个人D.最近三年没有违法记录的机构44.根据法规规定，开放式基金巨额赎回是指单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（b）%45.金融资产主要包含以下投资工具（c）.票据.债券.股票.房地产A.、B.、C.、D.、46.关于内部控制制度，以下说法错误的是（c）A.部门规章的规定不应与基本管理制度的强制性规定矛盾B.内部控制大纲是各项基本管理制度的纲要和总览C.业务操作手册的规定与基本管理制度不一致的，按照业务操作手册的特殊规定执行D.内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开47.基金投资是资产管理的主要方式之一，它的特点包括（d）.组

17、合投资.专业管理.利益共享.风险共担A.、B.、C.、D.、48.关于基金宣传推介材料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，一下表述错误的是（a）A.可以引用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考B.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平C.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据D.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处49.关于基金从业人员“保守秘密”职业道德规范的具体要求，以下表述错误的是（d）A.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息B.无论在职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息C.不得用所获得的商业秘密为自己或他人牟取不正当的利益

18、D.重点要求不得向所在机构以外的人员泄露作为秘密的信息50.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（c）A.能有效防止信息滥用B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高基金市场活跃度D.有利于投资者的价值判断51.私募基金的个人合格投资者要求金融资产不低于300万元，以下不属于前述金融资产的是（a）A.丙名下房产经估价值500万B.甲在某银行活期存款500万C.丁持有某信托计划市值500万D.乙持有的某上市公司股票市值500万52.关于基金销售适用性，以下表述错误的是（d）A.基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容B.基金销售机构不可违背基金投资人意愿，向基金投

19、资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品C.基金投资人应认真完成风险测评内容，并根据自己实际情况作出相应选择D.若投资人申购的基金产品的风险超越其风险承受能力，销售机构必须禁止其购买53.货币市场基金的收益公告包括（c）A.每万份基金收益和最近7日收益率B.每份基金收益和最近7日收益率C.每万份基金收益和最近7日年化收益率D.每份基金收益和最近7日年化收益率54.关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（d）A.基金持有人是基金的出资人B.基金持有人是基金投资的收益人C.基金持有人是基金资产的所有者D.基金持有人是基金的管理人55.关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述错误的是（c）A.应当

20、优先根据被调查方公开披露的信息进行B.可接受被调查方提供的非公开信息C.无须对信息的适当性实施尽职甄别D.可接受被调查方提供的公开信息56.关于基金认购的概念，以下说法正确的是（c）A.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金基金份额的行为B.投资者首次购买某只基金基金份额的行为C.投资者在募集期内购买某只基金基金份额的行为D.投资者在开放期内购买某只基金基金份额的行为57.根据证券投资基金销售管理办法的规定，以下关于基金销售机构提供的“增值服务”的说法，正确的是（b）A.增值服务是基金销售机构在法律法规、基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务B.增值服务内容应当在基金合同、招募说

21、明书中予以详细揭示C.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定58.某基金销售机构在关于投资者教育工作的通知中，以下要求正确的是（b）A.投资者教育应当采用监管部门统一要求的模式B.投资者教育应当与本公司提供的具体产品和服务有机结合C.投资者教育应当纳入本公司各项业务环节D.投资者教育应当遵守广泛适用的投资者教育计划59.关于担任基金托管人应当具备的条件，以下说法错误的是（d）A.有安全高效的清算、交割系统B.有符合法定人数要求的具有基金从业资格的专职人员C.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度D

22、.有足够的基金销售网点60.某基金公司挪用基金募集专户中的资金用于短期投资，有一定收益，募集结束前，基金公司将挪用的资金加计利息归还到基金募集专户中，后被中国证券监督管理委员会发现并查处。可能被采取的处罚是（c）A.收益应当归基金公司B.收益应当归挪用时已经认购基金的投资人C.收益被中国证券监督管理委员会没收D.收益应当归基金财产61.基金从业人员“守法合规”职业道德规范中的“法”与“规”包括（b）.中华人民共和国证券投资基金法.中国证监会制定的证券投资基金销售管理办法.中国证券投资基金业协会制定的基金从业人员执业行为自律准则.基金从业人员所在机构的内部规章制度A.、B.、C.、D.、62.关

23、于保本基金的主要特点，以下表述正确的是（a）A.保证基金份额持有人的投资本金的安全B.运用投资组合保险策略进行基金的操作C.引入了保本保障机制D.锁定风险的同时力争获取高回报63.私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息，不需要披露的事项是（d）A.基金的资产负债表B.基金的销售机构及基金承担的费用C.基金投资收益分配D.基金公司计提的风险准备金64.基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体决策。专门委员会通常不包括（a）A.公募基金投资决策委员会B.基金份额持有人工作委员会C.风险控制委员会D.专户投资决策委员会65.基金管理人合规管理的基本原则不包括（b

24、）A.独立性原则B.效益性原则C.客观性原则D.专业性原则66.基金季度报告的内容主要包括（a）.基金主要财务指标.基金净值表现.基金管理人报告.基金财务报表A.、B.、C.、D.、67.关于基金从业人员“客户至上”职业道德规范的描述，错误的是（b）A.当直销客户与代销客户的利益发生冲突时，要公平对待直销与代销客户B.当不同客户之间的利益发生冲突时，要优先保护中小投资者的利益C.当客户的利益与基金从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益D.当客户的利益与机构的利益相冲突时，要优先满足客户的利益68.中国证券投资基金业协会的最高权力机构是（c）A.会长办公会B.理事长C.会员大会D.监事

25、会69.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（C）A.基金管理人可以根据情况调整申赎费率B.赎回费用由基金赎回人承担，不低于赎回费总额的25%计入基金资产C.销售服务费由申购人承担，不从基金资产计提D.申购费用由申购人承担，不列入基金资产70.下列各类基金在基金募集注册时，不适用简易程序的有（c）A.跨境ETFB.分级基金基金D.发起式基金71.关于基金市场营销的特殊性，以下表述错误的是（c）A.基金销售应提供持续的服务B.销售人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具C.对基金产品进行收益承诺D.应遵守基金销售的相关规定72.符合内部控制要求的投资决策应该（b）.遵守

26、法律法规规定.符合基金契约要求.有充分的投资依据.在设定的风险权限额度内进行决策A.、B.、C.、D.、73.对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应切实履行反洗钱等法律义务，应当做到（b）.执行基金投资人身份认证程序.检查基金投资人的投资资格.了解基金投资人的投资意向A.、B.、C.、D.、74.基金管理人变更重大事项，应当报经中国证监会批准，重大事项包括（b）A.修改公司章程B.变更持有百分之五以上股权的股东C.注销分公司D.变更公司注册地75.私募基金管理人应当向（b）履行基金管理人登记手续A.中国证券业协会B.中国证券投资基金业协会C.中国证监会D.证券交易所76.关

27、于基金销售机构的职责规范，以下说法正确的是（D）A.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金B.基金募集申请获证监会核准前，基金销售机构可向公众开展预约销售活动C.未经审慎选择，基金销售机构可委托其他机构代为办理基金的销售业务D.基金销售结算资金应放置于基金销售结算专用账户中77.中国证券投资基金业协会对私募基金管理人提供的会员登记申请材料进行核查可采取的方式不包括（a）A.向中国证监会及其派出机构、相关专业协会征询意见B.聘请会计师事务所对私募基金管理人进行专项审计C.约谈高级管理人员D.现场检查78.封闭式基金的交易价格和净值的关系是（a）A.交易价格围绕净值上下波动B.交

28、易价格大于净值C.交易价格小于净值D.交易价格等于净值79.根据私募投资基金监督管理暂行办法的规定，以下各项行为中，符合私募基金募集方式的是（d）A.私募基金募集机构柜台摆放私募基金产品介绍折页，供客户取阅B.私募基金募集机构网站公告私募基金说明书，投资人可以通过网站进行查阅C.在私募基金募集机构某网点外的LED屏幕滚动播放私募基金信息D.私募基金募集机构组织产品推介会，参会人均经过身份确认80.以下不属于基金宣传推介材料的是（b）A.基金的海报B.基金的代理销售协议C.基金公司的公开出版资料D.基金的宣传单81.关于ETF，以下表述错误的是（c）基金合同生效后，基金管理人可向证券交易所申请上

29、市B.投资人赎回股票ETF基金时将得到一揽子股票申购交易是根据份额参考净值确认份额基金场内交易涨跌幅限制比例为10%82.基金招募说明书以及份额发售公告中的基金销售费用信息不包括（a）A.以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平B.基金销售费用收取的用途和费用标准C.基金销售费用收取的条件和方式D.各销售机构的费率优惠情况83.关于基金上市交易公告书的编制和披露，以下表述错误的是（c）需要披露上市交易公告书B.封闭式基金需要披露上市交易公告书C.场外货币基金需要披露上市交易公告书需要披露上市交易公告书84.根据相关法规和行业自律规则的要求，以下关于私募基金管理业务的说法，正确的是（c）A.从事私募股权投资的基金管理人可选择是否向中国证券投资基金业协会申请登记B.私募基金管理人始终不能从事公募基金管理业务C.私募基金管理人办结登记手续后，还需要向中国证券投资基金业协会定期报送相关信息D.以“基金”名义开展证券投资活动的机构，无需向中国证券投资基金业协会申请登记85.关于道德与法律的区别，以下表述错误的是（b）