银行金库安全自查报告Word文档下载推荐.docx

1、 2、 技防方面： 根据银监会有关信息科技风险管理要求，及我行分支机构信息科技工作管理办法的要求，我支行设立了两名信息科技管理员高强、景海东（兼职），负责本机构信息科技管理方面的工作，并每月对运营网络、机房、自助设备、配电箱、稳压器/UPS工作情况、线路发热情况、配电箱内的空气开关等重要区域进行检查，对存在的问题及时通知有关人进行了改正处理。目前设备管理规范，各项档案完整；移动存储介质的使用和管理符合规定，各项工作文档及时备份；没有发生人为差错导致的设备故障；较好掌握各项简易维护技巧，本机构发生的简单故障能得到及时解决。 此次检查我行在出入口、现金业务区、非现金业务区均安装监控设备，营业厅监控

2、全覆盖，无监控死角，监控设备24小时运转，录像至少能保持30天以上，回放时影像清晰，能全面记录各柜台业务细节，能清晰显示柜员操作和客户脸部特征。营业场所出入口监控视频能分辨出入人员体貌特征；营业场所安装了与110联网的紧急报警装置，每个柜员处均安装了110连线报警按健装置，安装位置合理，能准确记录报警时间、位置等。经本次检查报警控制主机和线路均未裸露，其本身业具有防破坏报警功能。报警装置有充电备用电源，能保证断电后系统的报警布防、撤防，做好了报警的保障工作。 （二）、业务库安全 1、实体防范：库区照明系统总闸装置外有，但置于有效的监控范围。我支行库区无电梯，出入库房门只有一个通道。库房结构墙体

3、达到了相应级别建筑标准，全由钢板包裹。金库门和库门锁具符合标准，钥匙不存在交叉管理。 2、技术防范：入侵报警系统能准确探测报警区域内门、窗、通道等重点部位入侵事件。库房内安装有红外线探测及振动探测器。周界均有红外线探测入侵报警装置。报警装置具有备用电源，能保证在市电断电后系统供电时间。报警系统布防、撤防、报警、故障等信息的储存时间达到30天。库房内视频安防监控系统回放图像能清晰显示人员在库内活动的全过程和库内所有存放物品。库房外的回放图像能清晰显示出入库人员活动情况及面部特征。启动紧急报警装置能同时启动现场声、光报警装置。守库室的回放图像能清晰显示守库人员活动情况。目前金库已没有存入钱章，已收

4、押市行统一管理。 3、本地守库室防范 本地守库室设置有卫生设施、给排风设备，守库室外安装有照明灯、配备有紧急应急照明设备和自卫器材。守库室内配备有对外联络的通讯设备、安装有紧急报警按钮。 我支行严格按要求进行夜班值守，每组2人轮流上岗，守库员均按时到岗，并及时做好各项记录。无迟到早退、酒后上岗、擅自调岗离岗、守库室未留宿外来人员的情况；值守人员都能掌握报警程序，掌握灭火器材存放位置及使用方法，检查报警设备，无人的防区及时设防，晚间休息全部防区布控。对水电、电源设备等每晚由值守人员进行检查登记，确保及时发现隐患。 （三）、自助设备、自助银行安全管理 我支行现有自助设备共计7台，其中多媒体机2台，

5、分别存放于长寿路和*村；ATM取款机5台，分别存放于*村、弄弄坪、长寿路、密地桥和机制公司。每个自助设备区设置独立的用户操作区域，加钞区域监控设备充足，能仔细记录加钞及点钞全过程细节。并在自助设备区域安装了报警装置、监控装置，能及时对破坏事件进行探测报警和实时录像。回放图像能清晰辨别客户的面部特征、进出钞口和现金装填过程操作人员活动的情况，有通过电子显示屏显示必要的安全提示和24小时服务电话。离行式自助设备视频监控系统具有远程联网功能。 由于电压不稳定经常自动断电造成机子受损的原因，密地桥的ATM机暂停服务，目前我行与*市公路养护管理总段桥梁养护队进行联系，从其所有的经济适用房重新接一股电源给

6、ATM机房。 由于我行ATM机安装时间过久，其密码和钥匙在行内员工间存在交叉交接的情况。为了管控风险规范ATM机管理，保证密码和钥匙的平行交接，我行于2021年4月25日，通过科技部和ATM维护公司，将5台ATM机重新配置了钥匙，并根据*市商业银行自助设施业务管理办法的通知的相关要求，对自助设备管理人员作相应调整，我支行设置了业务管理员2名和设备管理员2名。2个日常管理人员 每天对ATM机进行巡查，检查设备的出钞口、插卡口是否异常，查看取现和转账交易是否异常，抽查自助设备监控，查看是否有可疑人员进行交易，通过检查自助设施日常运行状态登记簿、吞卡登记簿、自助设施清机登记簿、自助设施机具故障报告、

7、维护登记表、自助设施钥匙、密码交接登记簿等登记簿，记录均完整、连续、合规。 目前在钥匙和密码管理上均由严格按照五十个严禁实行双人平行交接，帐务处理及时准确，未发现异常行为。工作人员均按照现金清点、清机加钞、对帐操作分离、现金自助设备保险柜钥匙和密码管理分离等相关规定进行业务操作，自助设备现金操作、查库业务等全部在监控下实施。当发生自助设备长短款，工作人员均逐笔登记、查询核实后进行了帐务处理。自查中未发现问题，自助设备库存的最高限额均与会计核心系统绑定，也不存在超限额情况。 设备出现问题时，维修自助设备人员均由市行科技处人员陪同到支行进行核查或市行科 技人员打电话告知维修人姓名，我行人员核实后陪

8、同一起维修，并在故障维修登记簿上进行了登记，检查中由自助设备管理人员全程陪同，未发现问题。 （四）、运钞安全 我支行不存在运钞情况，早晚运送钞均由保安公司护送。支行内部坚持人人都是安保人员制度，在交接过程中要求在场全员参加。运钞车到支行交接款停靠在支行大门口专用停车位，整个交接款过程坚持双人交接并能够全程录像，交接登记完整、清楚。我行自助银行运钞由市行保卫部用专用运钞车，两人以上进行武装押运，我支行由两名专门负责自助设备管理工作人员协助护送。 1、钞箱封包接交方面。我行严格按*市商业银行守护押运业务管理办法的相关规定，进行缴存现金和调现。支行从中心金库调入现金都是在每天下午5点之前，向管库员报

9、次日现金调拨计划，重空调拨计划、小钞调配计划，次日由保安公司随支行存的尾钞箱一起运送。运钞车到支行后，我行配置有交接工作证的人员对留行存档的运钞车的车型、颜色和车的牌照号码、武装保卫人员进行了观察核对，并对保安解款人员工作证、存档照片、编号识别以及AB卡进行了认真核对，在身份识别正确后才进行交接工作。交接过程中，对交接钞箱封包个数与数量信息（包括编号封签、盖章卡封片及二级管理锁有无损坏情况）进行了核对，无误后方办理交接手续。并等待相关人员到起后在监控下开箱开包与*市商业银行支行装箱登记薄的实物进行验证。通过调监控查看接箱过程，均严格按照相关规定进行接送送箱包，交接记录清晰。2、现金管库方面。我

10、行坚持双人装开箱、双人管库制度，现金操作均在监控设备镜头摄录的有效范围内进行，将现金实物装入钞箱或者封包内（尽量使用封包），双人加锁、双人加封。钞箱、封包、交换包凡是需要双向开锁的，一律都使用二级管理锁。管库人员进出金库坚持了同进同出、同在库，双人同开（关）库门、抽取钥匙，双人缴款，金库钥匙在营业中由专人妥善保管并放置在保险柜内，营业终同样存放于保险柜内，金库钥匙交接时均有监交人，并在登记簿中登记，有权人员检查需进入金库时，坚持经有权人员审核制度，并进行登记；柜台管库人员坚持日清日结，每天登记库现登记簿，保证了账账、账实、账薄三相符。3、查库方面。经查，我支行查库方面，均按照现金出纳制度文件要

11、求，营业部主任按旬进行查库、行长按季进行查库、查库登记簿详细登记，管库人员和查库人员均当面签字确认, 综合部与营业部每月对抵质押品进行清点对账。4、记账安全管理。 经查，对公柜、储蓄柜台实行事中监督制，执行收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款原则，大额双人复核，并由专人实行每天三碰库制度，储蓄柜员实行了柜员尾箱限额管理制度，每日营业终了超过3万元的现金全部交给机构总库，柜员现金区未放置私人物品，无白条抵库现象，每日营业终了实行双人双锁制。5、进出营业厅管理。非本行职工进入营业厅，须有权人员批准，并在外来人员进出营业厅登记簿中进行登记。 （五）、消防安全 建立以支行负责人为防火第一责任人的

12、逐级防火责任制。有明确的逐级防火责任人职责、有明确的岗位防火责任人，有为本单位的消防安全提供必要的经费和组织保障，职工知道岗位责任区和岗位消防安全职责，设立有兼职的防火安全人员。各项消防安全制度健全。按照国家有关消防法律法规及消防技术标准设置消防设施。有消防安全检查、巡查、消防安全教育培训记录。有制定灭火和应急疏散预案，并定期进行组织演练，截止目前已组织两次消防安全演练。有按规定对建筑消防设施进行定期的消防检测。 （六）、计算机安全 1、网络、存储设备存放于营业场所现金区内密闭机柜内并设有独立的网络设备间。 2、网络、存储设备独立设置计算机房安装防护门。 3、我支行营业场所的计算机室安装有防盗

13、防护门，与110报警服务台相连有紧急报警装置及入侵报警装置，能准确探测报警区内门、窗、通道等重点部位的入侵事件。 4、设立计算机管理员负责计算机机房日常维护与管理，建立健全了计算机机房出入审批登记制度，计算机设备设置应急供电设备及备用发电机组。 5、计算机均安装了杀毒软件和操作系统自动升级软件，操作系统自动升级正常。未经科技部允许，员工不得私自更换IP地址、不能随便使用U盘等。 （七）、案件防范 1、我支行积极开展学习活动，从制度学习、制度执行、查找漏洞、风险排查等方面，通过平时日常教育、定期集中学习、演练等方式进行，不断提高职工防范意识，提高安全防范技能。我支行每月开展了案件防范学习，主要学

14、习市行下发的关于内控方面的案情通报，市行转发监管部门发布的各类社风险警示，中国银监会办公厅关于2021年银行业金融机构案件情况的通报、四川银监局案防工作通报、中国银监会四川监管局办公室关于印发四川银监局2021年维护会稳定和社会管理综合治理工作要点的通知、清香坪支行成功堵截一起10万元电话诈骗案件全面深化案防安保工作，、确保全年案防安保目标实现等内容，使支行员工充分提高案防和安保意识。各部门对新系统上线的相关业务进行培训，防止实际操作中出现重大业务差错。 针对金库守押社会化中相关的问题，由营业部主任对全部员工进行了专题培训，对营业款箱押运、现金重空调缴业务、调缴人员身份识别管理、交接管理、钞箱

15、、封包管理等各项工作中各个操作流程、各种新的管理要求、各类配合事项、各风险环节进行了强调培训，使员工能够尽快适应守押社会化后带来的变化。并按要求为员工办理了接钞证、金库区出入证、金库出入证，建立了相关交接登记薄。从守押社会化的效果看，虽然正式运行时间不长，但由于市行准备充分，安排缜密，责任明确，工作环节严谨规范，绝大部分员工操作流程能执行到位，守押社会化工作开展顺利。 2、防火和防抢演练。上半年共组织全体员工进行了两次防火和防抢演练。通过防抢演练，进一步增强营业网点员工处置突发事件的应急能力和安全防范意思，熟练掌握突发事件处理流程，提高员工防范风险的意识和应变能力。明确各岗位职责和任务，磨练员

16、工与犯罪分子周旋的现场心态和实战技能，最终达到资金、职工人身及顾客人身安全不受损失的目的。 通过发生火灾、自助灭火、求援、人员和物资疏散等程序演练，进一步加强员工的消防安全意识，提高员工应付和处置火险隐患的应急疏散能力，检验和完善支行灭火和应急疏散应急处理预案及相关程序。通过此次演练发现，我支行员工在发生火灾时基本能做到临危不乱，报警及时，能正确使用灭火器材，事后处理有条不紊，但组织协调还差些。 3、 认真开展案件风险排查，各部门定期对本部门业务进行自查，将检查出的问题及时落实责任人进行限期整改，并将自查情况形成报告。并严格对支行17个员工进行8小时外行为排查，通过多种渠道收集信息，掌握了员工

17、思想动态及八小时以外活动情况。经过排查我行所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构、向他人提供与自己经济实力不符的个人担保、向民间借贷资金提供担保、和非法集资等活动。 我支行内部从未发生盗抢案件、诈骗案件，及时向员工开展了案例警示教育，要求员工熟悉涉及本岗位的防案件预案。为切实落实安全保卫工作，即我行

18、与各全行员工签订了案件防控责任书，组织员工学习案件防控责任书相关内容，明确在工作中应当承担的具体责任和目标，并将安全保卫工作纳入绩效考核范围。 二、自查存在的问题及安全保卫基础工作未来打算 通过此次评估，我行安全防范工作中存在的主要问题，一是员工安全保卫意识有待提高， 风险防范意识还需进一步加强，个别员工不能熟练掌握防暴预案的各种操作规程，缺乏处置突发事件的应变能力；二是办公设备较多而办公营业场所面积较小，不利于全面开展如防火防抢等安全保卫工作，三是自助设备数量较多，所处地理位置分散，存在正常维护和安全管理不及时的现象。支行离行式的ATM机室由于是承接攀钢工资站所建，建筑时间太长、空间狭小，有

19、监控死脚，案防的手段还需加强。 为提高安全保卫工作质量，进一步夯实保卫基础工作，我行未来准备重点着手做好以下几方面工作： 1、明确员工工作职责，加强全行员工案防安保教育，提升全行员工风险意识，通过不断的学习和自查自纠、总结完善，使员工树立依法合规、稳健经营的经营理念，确保在安全评估检查工作中顺利通过。 2、利用自身硬件和软件条件，做好各项安全保障措施，未来寻找机会能够使用更好的经营办公场所改善安防工作中的不利环境局面，同时定期进行办公经营场所的硬件设备清理，保证过道通畅，无闲杂物品无序堆放而占用过道情况出现，并做好防火防水等设备保护工作。 篇二：xx商业银行金库安全管理制度 江苏泰州农村商业银

20、行 金库安全管理制度 第一章 总则 第一条 为规范江苏泰州农村商业银行（以下简称“本行”）加强现金业务库的安全管理，预防和制止各类案件和事故的发生，确保库款和实物的安全，保障业务的正常进行，结合本行实际，特制定本制度。 第二条 本制度明确了金库相关业务人员和值班守库人员的安全职责和安全管理规定。 第三条 本制度适用于本行的总行金库的安全管理。 第四条 本制度所称金库，是指本行为办理日常现金收付业务而设立的现金保管库房，同时也作为款箱、有价单证的保管库。其保管的现金是为了保证正常营业的备付金,是本行营运资金的组成部分，属于流通中货币的一部分。 第二章 职责与权限 第七条 总行清算中心负责金库的具

21、体日常管理工作。 第八条 监察保卫部负责金库守护制度的落实、人员的管理、检查金库守护等。 第九条 库房监控中心值班人员负责金库的护卫值勤工作。每班监控中心值班人员为安全负责人。 第十条 金库各办公区域安全员负责责任区的防范、防火等工作。 第十一条 稽核部负责金库管理工作的稽核审计监督。 第三章 内容与要求 第十二条 金库安全工作规定 金库是保卫工作的重要目标之一，必须选配政治思想好、工作责任心强、忠实可靠人员担任管库、守护工作。 （一）严格执行双人管库、双人进出库的出纳制度、双人武装（含坐班）昼夜监护的守库制度，一切无关人员不得进入和接近金库； （二）库房、保险箱应装配不同的锁具和密码字盘，并

22、配备正、副钥匙各一 套。正本钥匙上密码必须由两人分别保管，不得一人保管两把钥匙，任何人不得复制钥匙。副本钥匙由管库员密封后，交领导或保卫部门保管，除发生特殊情况外，不得随意启封动用，如必须启用，应经行领导批准，并办理启用签发登记手续。严禁存放易燃易爆等违禁物品和个人物品。管库人员有权检查寄库物品； 第十三条 金库安全设施的管理 （一）库锁、指纹密码锁、转字密码锁的安装、更换和维修由本行业务部门指定人员负责，进行完毕要记录备查，严禁外部人员接触以防失密。 （二）金库相关业务人员必须严格遵守保密制度，严禁在其他场所谈论库房事宜。 （三）金库内的安全由管库员负责，随时检查，严防发生火灾、水浸、霉烂、

23、虫蛀、鼠咬、盗窃和差错事故。 （四）库房周围环境以及监控报警、通讯设备、防卫器材、防火器材等由值班人员负责管理，经常检查，发现隐患及时上报处理，切实做好安全防范工作，保障库款安全。 （五）为切实保障非营业时间库房的安全，必须做到：金库延时和节假日办理业务，应加强安全保卫工作。非工作时间严禁开库，特殊需要经总行分管保卫领导批准后方可开库。 第十四条 守库员的管理 （一）守库员必须按时或提前到达守库岗位，必须熟知守卫目标的相关情况和各种防范应急措施，认真履行职责，坚守工作岗位，保持高度警惕，作好内部巡视检查工作。 （二）守库人员不得对外泄露守卫目标的位置、结构、防范设施和值班情况，工作期间不得饮酒

24、（含值勤前5小时），不得进行与本职工作无关的其它活动，严禁以任何理由让与值班无关人员进入或留宿。不得私自与其他人员调换班次。因特殊情况需要调换班次，须经本单位负责人或监察保卫部同意。 （三）交接班和晚间上岗时，先检查保卫区域内环境有无异常情况，是否关好门窗、落好窗帘，电视监控、通讯工具、消防器材和CK报警设施等的技术状况是否良好，做好各项准备工作。 （四）守库人员应熟知突发事件应急预案，发现异常情况要及时冷静处置，并及时向主管领导报告，由主管领导发布启动突发事件应急预案。 （五）守库期间严禁随意开启外围门。守库点周围不论发生何种非侵害库房安全的事情，守库员必须坚守岗位，不得外出参与。但必须立即

25、打电话通知公安部门或联防单位派人处理。 （六）守库员不得接触库房、尾箱库（柜）钥匙，不得随意触动营业室的各类物品。 （七）不准将守库用的各类自卫武器带出守库地点或转作它用。 （八）按照守库值班登记簿的内容、程序每天认真填写情况记录。接班人员未到位时，交班人员不得离开岗位。不允许出现任何情况下的空岗情况。 第十五条 金库的消防管理 金库是消防工作的重点，必须坚持“预防为主，防消结合”方针，做好火灾预防工作。金库的日常火灾预防工作由监察保卫部负责监督、指导，金库管库人员为库内安全防火责任人, 监控中心值班人员为金库四周安全防火责任人。 （一）监察保卫部负责结合金库特点制定出有效的消防预案，并做好预

26、案演练工作并对相关人员进行消防知识和技能培训。 （二）金库不得存放除现金等规定以外的其他任何物品，更不得存放易燃易爆物品。 （三）配齐、配足消防器材设备，库内安装防爆灯罩，严禁随意乱拉电源线。 （四）库内禁止吸烟，不得有明火存在。在此区域内确需使用明火的，须经主管行长批准，监察保卫部备案，并指定专人持灭火器负责现场安全。 （五）全体人员均应掌握本单位的消防重点部位、消防器材的使用方法、119火灾报警电话、监察保卫部电话号码。 第十六条 查库 （一）查库要求 1财务会计部负责人和清算中心负责查库，库管员必须始终陪同在场； 2夜间只查岗不查库； 3对上级管辖部门无查库介绍信和查库人身份证的查库应予

27、以拒绝。对其他单位或本系统其他部门的查库，一律不予接待； 4监察保卫部的安全保卫检查，一般不得进入库内检查。确需入库检查库内安全设施的，则要按照规定办理查库手续。检查时，只检查库内安全设施，不得清点现金及有价证券等库存实物； 5对公安部门的夜间金库安全检查，一律不予接待。 （二）查库频次 1清算中心会计主管应每旬查库一次； 2财务会计部负责人每月查库一次。 （三）查库手续 1上级会计管理部门查库，查库人应出示查库介绍信（可印制专用查库介绍信）和查库人身份证，由被查分管行长（或指定的负责人，下同）负责接待，并在查库介绍信上签字。查库时，分管行长、会计部门负责人和管库员应始终陪同在场，自觉接受检查

28、，回答提出的问题。对上级管辖部门的查库，不得以任何理由拒绝； 2人民银行稽核查库，应按上述规定，办理查库手续，接受查库； 3当地公安部门对金库及守卫的安全保卫检查，必须出示公安部门的安全检查介绍信和本人证件，并向检查单位核实，并由分管行长及保卫人员陪同检查，但禁止进入库内检查。 （四）查库内容 1清点库款等实物是否账款、账实相符，有无白条抵库和挪用库款等情况；库内现金等的保管装封及出入库手续是否符合出纳制度规定；各项出入库交接手续是否齐全；库款及重要物品有否虫蛀、鼠咬、霉烂；库房干湿是否适度等情况； 2各项安全保卫措施是否落实，是否坚持双人管库、进出库等制度，报警器及电视监控设备是否正常； 3

29、库内是否有吸烟、烧火、使用油灯情况，库内外是否打扫干净，有无易燃易爆等危险物品，库内值班室防卫武器是否符合规定等。 第四章 附则 第十七条 本制度自发文之日起试行。 第十八条 本制度未尽事宜，按国家有关法律、法规的规定执行；本制度如与国家日后颁布的法律、法规相抵触时，按国家有关法律、法规的规定执行，并立即修订。 第十九条 本制度由江苏泰州农村商业银行负责制定、解释和修改。 篇三：浅谈银行金库风险管理 浅谈银行金库风险管理 分享到： 收藏 推荐 一、加强金库人员选配,提高金库管理人员整体素质“企”字人为上,无人则止。企业管理的关键在于人,人是企业经营活动的主体,对人的了解、掌握和使用是企业管理的核心,科学合理的用人机制决定着企业的成败。（一）金库管库员考察选用环节至关重要任用管库员必须严加审核,多方考察,要选拔政治素质好