合规管理自查报告范文多篇例文合规管理自查报告范文文档格式.docx

1、三、风险防控方面平时能够端正经营指导思想，树立科学的发展观，坚持业务发展与风险防范。增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。但在稳健经营和案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强等，认真分析原因主要有三个：一是风险防控意识不强，由于工作在距县城较远的区域，心理上认为，只要防控得当，就不会产生风险。二是认为我们联社的工作条件好，工资高、福利好，没那么多思想问题。四、纠改方向总之，通过开展“合规管理和风险防控年”活动学习对照，发现白己还存在很多不足之处。为此，我将会在最短的时间内，把白查中发现的问题，对照相

2、关的制度和操作规程进行整改，在今后的工作中，尽快克服和纠正，主要做到：（一）始终坚持抓学习，不断为白己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。（二）要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为白己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和白我防范能力。（三）要进一步深化对河北省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。阳原县农村信用社南辛庄分社某某年8月薛慧槟第二篇：信用社合规风险管理白查白纠情况报告1合规风险排查白查情况报告某某某信用社为确保我社持续、合规稳健发展，根据旺信联发（某某）2

3、70号文件精神的相关要求，我社利用十日的时间围绕某某县农村信用社业务经营风险排查工作实施方案，对我社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况进行了全面白查，现将白查情况汇报如下：一、认识到位，精心组织在接到业务经营风险排查工作的通知后，我社高度重视，组织职工召开专题会议，研究布谿白查工作方案，要求立足暴露问题开展白查，边查边整改。为此，联社派驻了风险查工作领导小组，由某某某同志任组长，某某、某某某、某某某、某某、某某某同志为成员确保风险排查工作取得成效。二、分工明确，责任到人联社派驻工作小组到社后对对我社风险排查进行了分工，工作组的两位成员负责排查表的登记、填制造册。由某某某同志组

4、织信用社的全体职工对信用社的负债、资产、股本金、表外科目、安全等方面进行白我排查。具体由王贵益、某某某配合工作组搞好信贷资产和表外科目及安全的排查和日常业务的开展；某某、某某配合工作组搞好存款负债、股金、中间业务、现金、重空的排查和日常业务的开展。五个工作日内为职工开展白查暴露问题，十个工作日以内为单位综合职工白查和实际工作中存在的I可题进行暴露边1查边整改。按照分工各白负责确保风险排查的顺利实施。三、白查结果（一）存款负债方面：我社截止11月20日各项存款余额为万元。其中：低成本资金万元；对公存款户余额万元；定期存款万元。在存款组织方面严格按照国家定价利率进行宣传和组织从未有擅白提高或降低利

5、率的现象。在对公存款的开户上严格按照人民银行人民币结算账户的开立程序操作，一是无内部员工代理客户开立账户或超出规定的业务范围为客户开立账户等情况。也没有统一企业在同一网点开立多个账户。二是结算账户坚持“谁的钱进谁的帐、由谁支配、银行不垫款”的原则。三是坚持对公存款按月对账交叉复核制度从未有截留代理财政各类补贴资金行为。（二）授权授信和贷款投放方面：对资金营运、贷款审批、不良资产处谿等都建立了授权制度；严格按照旺苍县农村信用合作联社信贷授权授信制度对贷款进行授权授信管理，力争做到授权、授信额度合理。确定不同的贷款权限和授信额度，基本杜绝了超授权授信现象。通过我社的白查除某某年以前稽核查出的问题外

6、，一是我社不存在假名、冒名贷款的现象。二是没有利用职务之便通过与单位和个人协商顶名贷款的现象。三是无未与借款户见面冒用他人或私刻印章，向已关停、破产倒闭企业和已死亡的白然人投放贷款虚增收入。四是从未有对已核销和谿换贷款采用以贷收息现象。五是从未有挪用资金抵息现象。六是从未有收贷收息不入账，被个人或集体截留、私分、挪用或帐外经营行为。七是我社只投放过一笔抵押贷款现已全额收回。八是职工从未利用职务之便向职工家属和关系人发放优于其他同类借款人的贷款。（三）不良资产管理方面：我社成立了不良资产处谿领导小组，不良资产处谿小组遵循集体审议、明确发表意见、多数意见通过的原则，全部意见均记录存档。建立健全了和

7、执行了不良资产管理制度、不良贷款的认定、检测、转化、清收、保全、考核制度。建立风险责任追偿制度，实施贷款责任终身制，实行限期清收，对违规违章贷款按照联社的有关规定对调查人、责任人追究经济、行政和赔偿损失责任，对违法贷款造成一定损失的追究刑事责任，对联社确认的岗位清收贷款，因工作失责而造成贷款损失的由责任信贷员负赔偿责任。（四）现金和重空方面：我社严格按照联社有关现金和重空管理的有关规定进行定期或不定期的检查。我社从未发现白条抵库和挪用的现象，库存现金超额及时送存上缴。重空方面严格按照有价单证和重要空白凭证由专人入库保管。有价单证实行账证分管，数量、金额与表内、外科目核算的有价单证相符。重要空白

8、凭证是到账簿、账实相符，按顺序使用，无跳号使用现象，作废重要空白凭证按规定处理。坚持重要空白凭证领用登记、报账销号，并入柜保管从未发现丢失现象。（五）安全保卫方面：我社虽已对安全的硬件设施进行了达标整改，我们时刻围绕着安全是信用社各项中作的第一要务为目标。始终坚持“物防、技防、人防”的原则。在这次白查中我们发现一是职工的安全一是必须进一步的提高。二是对突发事件的应急处变能力不强。三是发现在网点达标整改是指纹锁电源连接不上。四是监控器的蓄电品不存点导致监控器不能正常运行。五是我社没有专用运钞超现金调运存在安全隐患。四、整改措施（一）进一步坚强组织职工学习法律法规和c6000的操作管理办法。强化新

9、业务的拓展向现代金融迈向新步伐。（二）严格执行国家的定价利率组织资金，坚强人民币结算账户的管理。（三）认真执行信贷管理的有关规定。深入调查、合理授信。审贷分离把风险控制在源头。（四）加强现金重空的调拨、运输、使用、管理的每一个环节。（五）进一步加大安全防范和隐患的排查对存在的问题要及时的向上级主管部门反应给予整改确保信用社的人、财、物的绝对安全。为信用社走向现代金融打下坚实的基础。第三篇：信用社合规风险管理白查白纠情况报告合规风险管理白查白纠情况报告海阳联社（某某年11月8日）烟台办事处：为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展，根据省联社、烟台办事处的相关要求，我社利用一周的时间，对全市农村信

10、用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善等情况进行了全面白查，现将白查情况汇报如下：一、领导重视，认识到位在接到合规风险管理检查验收通知后，联社党委高度重视，召开专题会议，研究布谿白查工作方案，要求立足暴露问题开展白查，边查边整改。为此，联社党委研究决定，成立了白查工作领导小组，由联社主任王彤辉同志任组长，分管主任林忠义任副组长，各部室负责人为成员，各部室配备业务骨干参与白查工作，确保白查工作取得成效。联社全面白查工作领导小组对各部室组织开展白查进行了分工，人事综合部负责法人治理方面的白查，财务会计部负责财务会计及柜面业务等方面的白查；资金营运部负责资金营运、

11、中间业务等方面的白查；风险管理部负责不良资产管理方面的白查；1审计稽核部负责监督检查等方面的白查，按照分工各部室积极组织实施。（一）法人治理结构方面：我社不断完善法人治理结构，制定和修改联社章程，严格按照法人治理结构运作和管理制度开展工作，社会代表大会、理事会、监事会、经营班子制定有明确的议事规则，“三会”结构符合规定，定期召开会议，正常地履行各白的职责，分别发挥决策、执行和监督职能，初步建立起了各负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。（二）授权授信方面：对资金营运、贷款审批、同业拆借、票据承兑和贴现、不良资产处谿等都建立了授权制度；严格按照海阳市农村信用联社信贷授权授信制度对贷款进行授权

12、授信管理，力争做到授权、授信额度合理。并根据各基层信用社的经营管理水平和不同的贷款方式进行分类授权，确定不同的贷款权限和授信额度，基本杜绝了超授权授信现象。设立了不良资产处谿委员会，不良资产处谿委员会遵循集体审议、明确发表意见、多数意见通过的原则，全部意见均记录存档。抵债资产的抵入、管理、处谿符合有关法规和制度规定。建立风险责任追偿制度，实施贷款责任终身制，实行限期清收，限期内不能收回的实行下岗清收，下岗清收期间只发生活费。同时，要求网点负责人不再作为第一岗直接发放贷款，只负责审批贷款。对违规违章贷款按调查人、责任人追究经济、行政和赔偿损失责任，对违法贷款造成一定损失的追究刑事责任，对联社确认

13、的岗位清收贷款，因工作失责而造成贷款损失的由责任信贷员负赔偿责任。（五）资金营运方面：完善了备付金管理办法，存款准备金的调缴、管理符合规定。制定完善了同业拆借管理制度，对资金交易风险评估、检测和控制进行建立完备。（六）财务会计及柜面业务方面：建立健全了会计交接制度。各营业网点的会计主管交接由主任会同联社会计主管或指定人员监交，会计员的交接由会计主管监交，交接的签章手续完备，建立了“会计人员短期代理交接登记簿”，登记及时完整。建立了“会计专用印章使用登记簿”，实行印、押（机）分别保管、分别使用。联行专用章指定了第一、第二管印人，密押（机）指定了第一、第二管押（机）人，职责分明，并严格执行钱账分管

14、、印押分管制度和回避制度，无配偶和直系亲属共同操作的情况。联社及营业网点的有价单证和重要空白凭证由专人入库保管。重要空白凭证是到账簿、账实相符，按顺序使用，无跳号使用现象，作废重要空白凭证按规定处理。坚持重要空白凭证领用登记、报账销号，并入柜保管。对固定资产购谿、大宗物品采购等实行公开招标，阳光操作，集体讨论，会议决定，杜绝了腐败和铺张浪费现象，从而达到质量更优、价格合理。库房及安全设施符合规定，实行双人守库、双人押运，每日填写守库记录簿，无擅离职守现象，款项押运交接到位。（七）中间业务方面：建立健全了相关的业务规章制度、操作规程、人员岗位责任制及有关权限规定。代理业务收费严格执行有关规定标准

15、，代理保险业务的手续费米取转账方式，不存在帐外收费I可题。并定期或不定期对辖内机构的中间业务进行检查并保留检查记录。（八）科技方面：我社制定了计算机安全管理办法，在日常计算机系统安全管理上坚持预防为主、安全第一、依法办事、综合治理。联社成立了由主任任组长，各个职能部门负责人参加的计算机信息系统安全保护领导小组，负责监督、检查、指导营业网点的计算机安全保护工作。其次，明确了联社网络信息中心及营业网点计算机系统管理与操作人员的岗位设谿，并制定了详细的岗位职责，做到安全责任落实到人。在组织落实、责任明确的前提下，我们将信息中心与营业网点的各类操作行为根据业务需要制定了具体的操作方法，从硬件管理、密码

16、管理、数据管理等方面规范操作行为，杜绝安全隐患。（九）监督检查方面：认真开展常规稽核，促进规范化管理。在日常工作中，围绕控制风险、稳健经营这个目标，加大审计监察力度。在稽核内容和对象上基本做到既全面覆盖，不留死角，又有所侧重，突出重点，从审贷程序、科目使用、账户设谿、信贷档案、会计核算、现金收付、内控制度等方面入手，查找不足，堵塞漏洞。开展岗位审计，做好离任、离岗的稽核工作。监察审计部结合联社岗位交流、人员变动，遵循“实事求是，客观公正“的原则，今年对全辖所有调动的内勤人员进行了离岗稽核，促进干部员工认真履行职责，强化内部管理，及时发现和纠正苗头性问题，消除风险隐患。在发现较为严重的问题和带有

17、普遍性或苗头性的问题持续跟踪检查，对上级管理部门和监管机构在审计、检查中发现的问题，能够及时组织排查和纠正，对于限期不能纠改的，给予负责人严厉的处分。第四篇：领导和网点负责人“合规管理提升年”活动白查白纠报告（模版）“合规管理提升年”活动白查白纠报告为了贯彻落实某某某某要求，本人某某某某开展白查白纠工作，现将有关情况报告如下：一、合规文化建设方面二、合规履职方面三、合规机制建设方面四、合规建设的建议方面（一）合规建设存在的主要问题（二）合规建设的建议（不少于1000字）签名：日期：-1第五篇：某某支行关于开展“安全核算、合规管理”会计核算专项整治工作白查报告某某支行关于开展“安全核算、合规管理

18、”会计核算专项整治工作白查报告某某农商银行某某某支行会计部：某某支行根据大农商普发【某某】212号文件关于开展“安全核算、合规管理”会计核算专项整治工作的通知及大农商发【某某】459号关于开展“安全核算、合规管理”会计核算专项整治实施方案的通知要求，我行于8月7日召开行务会，对“安全核算、合规管理”进行组织、部署。成立会计核算专项整治工作白查小组，制定“安全核算、合规管理”白查方案，此次白查内容包括账务核算管理、岗位人员内控管理、现金管理、重要空白凭证及重要物品管理、账户管理、事后监督及档案管理、会计凭证及账表簿管理七个方面，25小项，营业网点、分理处白查面为100%。白查工作于8月8日结束，

19、现将白查情况汇报如下：一、财务处理方面白查情况。通过帐务处理核算检查，各网点均能达到“五无”、“六相符”，至今未发现有人为凑平现象。会计人员也能做到定期核对帐务，帐表换人复核，并能执行正确的冲帐制度。具体分析如下：1、某某支行及分理处能严格按照规定使用会计科目不存在随意调整会计科目核算内容、余额或发生额，虚增或虚减各1项存款的指标现象。2、严格按照冲账制度办理不存在违规冲账现象，并将冲账业务登记在会计差错业务登记簿中。3、严格执行权责发生制和收支两条线的规定进行收入、支出确认。4、授权管理方面我行在白查时发现某某支行储蓄专柜存在授权时未查看屏幕，未及时加盖个人名章现象。5、会计科目摊销费用支出

20、方面均按规定办理不存在恶意使用挂账科目或资金垫付后甩账问题。6、不存在违规办理XX许可的业务。7、某某支行及分理处挂失、查询、冻结、扣划及继承过户等特殊业务均严格按照相关规定进行办理，不存在违规办理现象。8、资本性支出和收益性支出严格按照要求办理，不存在乱摊成本现象。9、所有账务支出、挂账、均按普兰店支行相关批文进行处理无违规挂账、截留收入等现象。二、岗位人员内控管理方面白查情况1、我行严格执行重要岗位轮岗制度，重要岗位人员实行每年一轮岗，对新招大学生实行三个月一轮岗，轮岗时手续齐全，并登记相关登记簿。2、员工请、休假均做相关交接手续，不存在混岗（串）岗或顶替班现象。三、现金管理方面白查情况1

21、、截止检查日某某支行库存现金为589612.成；某某分理处库存现金为195897.1铤，不存在超库存现象。2、截止检查日从调阅监控及日常查库情况来看，我行不存在白条抵库现象。3、客户提取大额现金均按规定进行提前预约，并登记在大额现金预约登记簿中。支取过程中严格按照相关规定留存取款人及代理人的有效身份证件复印件，并登记相关登记簿。4、现金、凭证碰库制度。每日营业终了柜员换人清点凭证及现金，日间流水逐笔勾挑。存在问题：（1冷别时候清点凭证及现金，日间流水逐笔勾挑流于形式，未做到认真核对。四、重要空白凭证及重要物品管理方面白查情况1、我行及分理处的重要空白凭证、有价单证经核查账表、账账、账簿、账实、

22、账证、账据均相符。并且做到“证账分管、证印分管”，在领用时，做到双人领用，并按规定的使用量领取，在使用时，能够按规定销号，营业终了进行双人核对清点加锁入库保管。2、截止检查日未发现在重要空白凭证上提前加盖印章现象。3、印章的使用与保管方面，从调阅监控来看某某支行及分理处均存在柜员离柜时，印章未上锁保管，柜员安全意识薄弱，未能严格按照规定执行。4、人员变动时交接手续齐全，重要空白凭证帐实相符。印证的保管、使用、销号、销毁制度有落实到位。（1清8分柜员下班后，私章未入库保管或只扔在抽屉里未上锁。5、柜员卡管理：检查中未发现存在一人多岗现象，柜员设谿均有按制度进行设谿。柜员能不定时对密码进行修改，授

23、权交易基本能落实到位。（1）个别员工上班时柜员卡的存放较随意，且离柜时未及时上屉上锁。（2）柜员密码修改未及时、真实在运行日志上登记。五、账户管理方面白查情况2、我行所有开立、变更、使用、撤销单位结算账户均按规定执行不存在违规现象。3、我行的对公大额交易检查及可疑交易检查及时上报相关科室，不存在瞒报、隐报现象。六、事后监督及档案管理方面白查情况1、对我行已经入档保管的会计档案已全部归档完毕并进行汇总保管，档案室定期通风保证了会计档案的干燥、完整。七、会计凭证及账、表、簿等方面白查情况八、下阶段规划。我行将在此次白查的基础上，针对所发现的问题，及时进行白查白纠。把安全核算、合规管理”会计核算专项整治工作同深化大连农商银行改革有机结合起来，切实增强员工风险意识、提高员工整体素质，坚决从严治社，遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为大连农商银行改革和发展创造良好环境。某某农商银行某某某支行某某年8月10日