自考金融理论与实务7和4和7和4试题及部分答案自己整理的哦Word文档下载推荐.docx

1、17.提出“永恒收入”是决定货币需求量重要因素的经济学家是（ ） A.费雪B.凯恩斯 C.弗里德曼D.庇古 18.投资银行的业务不包括（ ） A.证券承销B.证券交易 C.代理国库D.资产管理 19.我国经营投资保险业务的保险公司是（ ） A.存款保险公司 B.出口信用保险公司 C.人寿保险公司D.再保险公司 20.世界上一直采用间接标价法的货币是（ ） A.美元B.英磅C.欧元D.日元 二、多项选择题（每小题2分，共10分） 21.货币制度的构成要素主要有（ ） A.规定货币材料B.规定货币单位 C.规定流通中货币的种类 D.规定货币的法定支付能力 E.规定货币的铸造或发行 22.地方政府债

2、券中收益债券的特点有（ ） A.有特定的盈利项目作保证 B.与特定项目的期限有关 C.利息所得享有地方所得税优惠 D.主要以税收收入清偿债券 E.必须经过纳税人同意才能发行 23.各国计算基准汇率时对关键货币的选择标准是（ ） A.可以自由兑换 B.该国年度经济增长速度在6%以上 C.在本国国际收支中使用多 D.在外汇储备中占比大 E.该国财政赤字与GDP的比率应低于3% 24.信用合作社的本质特征是（ ） A.具有股份制企业特点 B.实行一人一票制 C.主要为社员提供信用服务 D.以盈利为主要宗旨E.为社员提供保险保障 25.影响商业银行存款派生能力的因素主要有（ ） A.流动性比率 B.法

3、定存款准备金率 C.现金漏损率 D.货币化比率 E.超额存款准备金率 三、名词解释题（本大题共5小题，每小题3分，共15分） 26.信用货币 27.商业本票 28.有效汇率 29.金融资产管理公司 30.责任保险 四、计算题31.某中国公司预计8月1O日将有一笔100万美元的收入。为防止美元汇率下跌而蒙受损失，5月该公司买入1份8月1O日到期、合约金额为100万美元的美元看跌期权（欧式期权），协定汇率为1美元=6.5元人民币，期权费为3万元人民币。若该期权合约到期日美元的即期汇率为1美元=6.45元人民币，那么，该公司是否会执行期权合约?并请计算此种情况下该公司的人民币收入。 32.某期限为6

4、0天的凭证式国库券每张面额10000元，采取贴现方式发行，若年收益率为3%，请计算该国库券的实际发行价格。（一年按360天计算） 五、简答题 33.简述名义利率与实际利率的区别与联系。34.简述金融工具的特征。35.简述债券交易价格的主要决定因素。36.简述贷款的五级分类。37.简述成本推动说的主要内容。六、论述题（本题13分） 38.试述货币政策四大目标间的关系及我国货币政策目标的选择。全国2011年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题一、单项选择题1.下列属于足值货币的是（C ）A.纸币B.银行券C.金属货币D.电子货币2.推动货币形式演变的真正动力是（DA.国家对货币形式的强制性要求B

5、.发达国家的引领C.经济学家的设计D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求3.流通中的主币（A.是1个货币单位以下的小面额货币B.是有限法偿货币C.主要用于小额零星交易D.是一个国家的基本通货4.从整体视角看，属于货币资金盈余部门的是（A个人部门B.非金融企业部门 C.政府部门 D.金融机构5.地方政府发行的市政债券属于（A.商业信用B.银行信用C.国家信用D.消费信用 6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是（AA.基准利率B.名义利率C.实际利率D.市场利率7.目前人民币汇率实行的是（A.固定汇率制 B.联系汇率制C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度D.以市场供求为基础、参考

6、一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制8.直接标价法下，如果单位外币换取的本国货币数量增多，则表明（BA.本币对外升值B.本币对外贬值C.外币汇率下跌D.本币汇率上升9.股票市场属于（A.货币市场B.资本市场C.期货市场D.期权市场10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是（A.获取盈利B.货币政策操作C.筹集资金D.套期保值 11.下列不属于货币市场特点的是（A.交易期限短B.流动性弱C.安全性高D.交易额大12.当前我国货币市场的基准利率是（A.Chibor B.LiborC.Hibor D.Shibor13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是（A.日式期权B.港式期权

7、C.美式期权D.欧式期权14.某上市公司股票的初始发行价为8元，若该股票某日的收盘价为12元，每股盈利为0.5元，则该股票的市盈率为（A.16B.24 C.4 D.615.下列不属于金融衍生工具市场功能的是（A.价格发现B.套期保值C.投机获利D.融通资金 16.在我国，由大型企业集团出资组建，主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是（A.金融资产管理公司B.金融租赁公司C.财务公司D.信托公司17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指（A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会C.中国人民银行、银

8、监会、证监会、保监会D.中国银行、银监会、证监会、保监会18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和（A.贷款业务B.证券投资业务C.借款业务D.现金资产业务19.被保证人根据权利人的要求，请求保险人担保自己信用的保险是（A.责任保险B.保证保险C.再保险D.人身保险20.菲利普斯曲线反映的是（A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系B.失业率与经济增长之间的反向变动关系C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系 二、多项选择题21.间接融资的优点表现在（ABCA.灵活便利B.分散投资、安全性高C.具有规模经济D.资金供给者的投资收益高E.有利于加强

9、资金供给者对资金使用的关注度22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有（ABEA.存单面额大 B.二级市场非常发达C.首创于英国D.强化了商业银行的资产管理理念E.存单不记名23.目前全球性的国际金融机构主要有（ACEA.国际清算银行 B.亚洲开发银行C.世界银行集团 D.非洲开发银行E.国际货币基金组织24.保险的基本职能有（CDA.避免损失 B.经济救济C.分散风险 D.补偿损失E.投资获利25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有（CDA.货物 B.经常转移C.直接投资D.证券投资E.储备资产 三、名词解释题26.特里芬难题：是指为了满足世界各国经济的需要，美元供应必须不断增

10、长，而美元供应的不断增长，将使美元同黄金的兑换性难以维持27.商业信用：是工商企业间难以赊销或预付货款等形式相互提供的信用。赊销和预付货款是商业信用的两种基本形式28.可转换债券：是指债券附加可转换条款，赋予债券持有人在一定期限内按预先确定的比例将债券转换为该公司普通股的选择权29.回购协议：是一种证券持有人在卖出一定数量证券的同时，与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券的出售方按约定的价格再将其出售的证券如数购回的一种交易行为。30.并购业务：即兼并与收购业务，对企业的兼并与收购业务已成为投资银行除承销与经纪业务外最为重要的业务。四、计算题（本大题共2小题，每小题6分，共12分）

11、31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。A银行给出的2年期贷款年利率为6%，按单利计息；B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%，按年复利计息。在其他贷款条件相同的情况下，该企业应向哪家银行贷款？32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元，规定了两档认购费率：一次认购金额在1万元（含1万元）500万元之间，认购费率为1.5%；一次认购金额在500万元（含500万元）以上，认购费率为1%。（1）某投资者用20万元认购A基金，请计算其认购的基金份额。（3分）（2）2010年9月10日，该投资者赎回其所持有的全部A基金，当日A基金的单位净值为1.5元，如果赎回费率为0.5%，请计算

12、该投资者的赎回金额。五、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）33.简述购买力平价理论的主要内容。34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。35.简述商业银行监管资本的含义与构成。36.简述通货紧缩被称为经济衰退加速器的原因。37.简述货币政策传导的主要环节。六、论述题（本题13分）38.试述近5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。全国2010年7月高等教育自学考试金融理论与实务试题1人民币的发行机构是（A财政部 B国家外汇管理局C中国银行D中国人民银行2在银行信贷业务中货币发挥（A价值尺度职能 B流通手段职能C支付手段职能 D贮藏手段职能3间接融资方式中的核心中介

13、机构是（A中央银行 B商业银行C投资银行 D政策性银行4目前我国商业银行储蓄存款利率属于（A官定利率B公定利率C市场利率D实际利率5按是否包含通货膨胀因素可将利率分为（A名义利率与实际利率 B基准利率与一般利率C固定利率与浮动利率 D官定利率与市场利率6改革开放前我国“大一统”的金融机构体系格局基本上仿照（A美国B德国C前苏联D.英国7中央银行代理国家债券发行体现的职能是（A发行的银行B银行的银行C监管的银行D国家的银行8商业银行的核心资本包括（A重估储备和普通股 B普通股和普通准备金C股本和公开储备D公开储备和附属资本9损失类贷款呆账准备金的提取比例是（A100B80C60D5010结算业务

14、属于商业银行的（A中间业务 B资产业务C负债业务 D资本业务11狭义的表外业务特指（A代理业务B有风险的表外业务C无风险的表外业务D承销政府债券12下列不属于货币市场的是（A同业拆借市场B商业票据市场C回购市场 D股票市场13如果到期时间和执行价格一样，美洲期权的价格（A通常高于欧洲期权的价格B通常低于欧洲期权的价格C通常高于买入期权的价格D通常低于买入期权的价格14在报价驱动市场中，经纪人接受客户买卖委托后（A帮助客户选配合适的交易对象进行交易B寻找价格合适的经纪人交易C寻找专门的做市商交易D先自己与客户交易，然后再与其它经纪人交易15我国在外直接投资记入国际收支平衡表中的（A经常账户B资本

15、和金融账户C储备资产账户D净误差与遗漏16目前我国的人民币（A实现了经常项目下的可自由兑换B实现了金融项目下的可自由兑换C是可自由兑换货币D是完全管制货币17我国外汇指定银行公布的外汇买入价是指（A客户从银行买入外汇时使用的价格B银行从客户买入外汇时使用的价格C客户从外汇市场买入外汇时使用的价格D中央银行从商业银行买入外汇时使用的价格18中央银行掌握的具有创造多倍货币功能的货币被称为（A广义货币 B狭义货币C准货币D基础货币19由消费膨胀导致的持续性物价上涨属于（A流通混乱型通货膨胀B成本推动型通货膨胀C结构失调型通货膨胀D需求拉上型通货膨胀20制订和实施货币政策的金融机构是（A商业银行 B专

16、业银行C中央银行D投资银行21金融行业面临的风险主要有（A信用风险B利率风险C汇率风险D操作风险E政策风险22商业银行的组织形式有（A单一银行制B分行制C银行持股公司制D连锁银行制E跨国联合制23信托行为形成需要的条件有（A信托当事人的真实意思表示B特定的合法目的C以财产为中心 D以信任为基础E以处理为目的24债券利率风险管理策略中属于消极保守型的有（A购买后一直持有到期的策略 B利率免疫策略C通过利率预测进行投资的策略 D综合采用利率预测和利率免疫的策略E选择市场时机进行债券投资的策略25采用普通股筹资的不利因素主要有（A普通股的资金成本高 B普通股的发行费用高C经济波动时还本压力大 D普通

17、股会分散公司控制权E增发新股会降低普通股每股收益26下列关于外汇的表述正确的有（A外汇与外币是同一个范畴B通常只有可以自由兑换的外币才是外汇C外汇的主要内容是外币支付凭证D我国的外汇包括外币有价证券E持有大量外汇要承担外汇贬值的风险27我国法规规定的外债包括（A国际金融组织贷款 B外国政府贷款C外国银行和金融机构贷款D外国企业贷款E发行外币债券28马克思认为流通中货币需求量的决定因素主要有（A待销售的商品数量B单位商品价格C其他金融资产的收益率 D持有货币的流动性效用E单位货币流通速度29通货膨胀的度量指标包括（A投资者信心指数 B国民生产总值平减指数C消费物价指数 D批发物价指数E基准利率水

18、平30相对于货币政策，财政政策（A可控性强B透明度低C认识时滞短D决策时滞长E在实行紧缩政策时阻力较大三、计算题312007年1月1日，某人在中国工商银行存入一年期定期存款5万元，若一年期定期存款年利率为2.78，单利计息，请计算利息所得税为5%时，此人存满一年的实得利息额。若2007年通货膨胀率为4.6，不考虑利息税，请计算此人此笔存款的实际收益率。32设某商业银行吸收到1000万元的原始存款，经过一段时间的派生后，银行体系最终形成存款总额6000万元。若法定存款准备率与超额存款准备率之和为15，请计算提现率。（计算结果保留整数）四、简答题33简述货币的经济发行与财政发行的区别。34简述负债

19、管理理论的主要内容。35简述承保管理的基本原则。36简述金融市场的基本构成要素。37简述公开市场业务的主要优点。38简述通货膨胀对生产的影响。五、论述题（本大题14分）39结合资产证券化的内容与特点谈谈你对由美国次贷危机引发的全球性金融危机的看法。全国2010年4月高等教育自学考试1银行券属于（D ）A实物货币B商品货币C金属货币D信用货币2货币的两个最基本的职能是（A ）A价值尺度与流通手段 B价值尺度与支付手段C流通手段与支付手段 D价值尺度与价值贮藏3提出“货币是固定地充当一般等价物的特殊商品”的经济学家是（B ）A凯恩斯B马克思C费雪D马歇尔4企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信

20、用形式是（A ）A商业信用B消费信用C银行信用D民间信用5目前我国商业银行的储蓄存款利率属于（C ）A市场利率B公定利率C官定利率D实际利率6肩负“最后贷款者”职责的金融机构是（B ）A商业银行B中央银行C投资银行D政策性银行7目前我国的中央银行制度类型属于（A ）A单一型B复合型C准中央银行型D跨国型8“大一统”的金融机构体系下，我国存在的唯一的一家银行是（B ）A中国工商银行B中国人民银行C中国银行D中国建设银行9可充当商业银行附属资本的长期债券的期限通常要求在（D ）A2年以上B3年以上C4年以上D5年以上10属于投资性资金信托的是（C ）A信托贷款B委托贷款C信托投资D信托存款11下列

21、不属于保险合同当事人的是（D ）A保险人B投保人C被保险人D受益人12关于综合类证券公司业务范围的表述正确的是（C ）A只允许办理经纪业务 B只允许办理自营业务C可同时办理经纪业务和自营业务 D不可同时办理经纪业务和自营业务13对目前我国证券发行管理方式的表述正确的是（D ）A股票和债券发行皆为注册制 B股票和债券发行皆为核准制C股票和债券发行皆为审批制 D股票发行为核准制，债券发行为审批制14以公募方式发行债券时事先不确定债券发行总额的方式为（B ）A募集发行B出售发行C竞标发行D拍卖发行15一直对汇率采取间接标价法的国家是（B ）A美国B英国C日本D中国16目前我国定期存款属于的货币层次是

22、（C ）AM0BM1CM2 D不确定17目前我国划分货币供给层次的依据是（B ）A收益性B流动性C安全性D风险性18马克思认为货币需要量与待销售商品价格总额的关系是（A ）A成正比B成反比C不相关D不确定19货币流通速度是指同一单位货币在一定时期媒介商品交易的（D ）A数量B重量C批量D次数20货币供给量与基础货币间的倍数关系被称为（C ）A法定存款准备金率B流动性比率C货币乘数D基准利率21商业银行在经营过程中面临的风险主要有（ABCDE）A国家风险B信用风险C.利率风险D汇率风险E流动性风险22信托关系的当事人包括（CDE ）A债权人B债务人C委托人D受托人E受益人23按保险标的的不同可将保险分为（ACDE ）A财产保险B营利保险C人身保险D责任保险E信用保证保险24保险中介人一般包括（BCDE ）A保险合作社B保险公估人C保险代理人D保险经纪人E保险公证人25下列属于不可保财产的有（ABCE ）A土地B电脑资料C危险建筑 D稀有金属E枪支弹药26在投资者对收益和风险的权衡中，一般的组合形态有（BC ）A低收益、高风险B低收益、低风险C高收益、高风险D高收益、低风险E高收益、无风险27