MT103解释Word格式.docx

1、, Telex/SWIFT（Payment Order）, 2） （一） （Telegraphic Transfer；T/T） SWIFT MT103TelexDecca Co., （US$100,000） （） （） （Payment Order） Telex/SWIFT MT103 （） （） SWIFT （Debit Advice） （） （二） （Mail Transfer；M/T） （Payment Order）66 2009/12/19 67 （US$100,000） Decca Co., （） （） （Payment Order） （） （） （Debit Advice） （）

2、（三） （Demand Draft；D/D） （Advice of Demand Draft /Drawing Advice）SWIFT MT110（US$100,000） Decca Co., （） （） （） / （Advice of Demand Draft /Drawing Advice） SWIFT MT110 （） （） （Debit Advice） （） 3） SWIFT, SWIFTSociety for Worldwide Interbank Financial Telecommunication（）, 197367 2009/12/19 68 SWIFT（一） MT 103

3、（二） MT 202（L/C）、（D/A、D/P）、MT103 （三） MT 110（四） MT 199（MT199） MT 103 Single Customer Credit Transfer（）：Status Tag Field Name Content/Options M 20 （Transaction Reference Number） 16x M 23B （Bank Operation Code） 4!c O 23E （Instruction Code） 4!/30x O 26T （Transaction） 3!a （Value Date/Currency M 32A 6!n3!a

4、15d Code/Interbank Settled Amount） O 33B （Currency/Instructed Amount） 3!O 36 （Exchange Rate） 12d M 50K （Ordering Customer） 4*35x O 51A （Sending Institution） /1!a/34x 4!a2!c3!c O 52a （Ordering Institution） A or D O 53a （Senders Correspondent） A,B or D O 54a （Receiver correspondent） A,B or D O 55a （Th

5、ird Reimbursement Institute） A,B or D O 56a （Intermediary Institution） A or D O 57a （Account With Institution） A,B or D M 59a （Beneficiary Customer） A O 70 （Remittance Information） 4*35 O 71A （Details of Charges） 3!O 71F （Senders Charges） 3!O 71G （Receivers Charges） 3!O 72 （Sender to Receiver Inform

6、ation） 6*35x O 77B Regulatory Report 3*35x O 77T Envelope Contents 9000z MMandatory（） OOptional（） 4） SWIFT MT103（一） ：ICBCTWTP007 （二） ：LISA CHOU（） 68 2009/12/19 69 （三） ：JOHN MULLER （四） ：DEUTDEFF（Deutsche Bank AG, Frankfurt Am Main） （五） （ICBCTWTP007）（CITIUS33）（DEUTUS33）（DEUTDEFF） SENDER ：RECEIVER ：CIT

7、IUS33 Citibank N.A. New York, NY USA 1：F01ICBCTWTPAXXX5935694894 50 2：I103BOTKJPJTXXXN Ordering Customer 3：108： 4：- SENDER ：21 ：Transaction Reference Number AAAHTS40000123 ：23B ：Bank Operation Code MT103 CRED 32A ：Value Date, Currency, Amount RECEIVER 030105USD165000, 50K ：Ordering Customer LISA CHO

8、U NO.6, FU SHIN NORTH ROAD TAIPEI TAIWAN 56A ：56A ：Intermediary Intermediary DEUTUS33 57A ：Account with Bank SWIFT Address DEUTDEFF ：59 ：Beneficiary Customer Account with Bank 57A /1001234567 203 STRASSE FRANKFURT GERMANY Beneficiary Customer 59 ：70 ：Remittance information e-Mail No.123 71A ：Details

9、 of Payment SHA 72 ：Bank To Bank Information /ACC/Deutsche Bank AG, Frankfurt Branch - 5：MAC：8723569D CHK：10365F3D2375 Field 71（） （1） BEN（）：Charges are to be borne by the beneficiary customer （2） OUR（）：Charges are to be borne by the Sender （3） SHA（） MT202 General Financial Institution Transfer（） M 2

10、0 Transaction Reference Number 16x M 21 Related Reference 16x 69 2009/12/19 70 O 13C Time Indication /8c/4!n1!x4!n M 32A Value Date, Currency Code, Amount 6!O 52a Ordering Institution A or D O 53a Seder Correspondent A, B, or D O 54a Receiver Correspondent A, B, or D O 56a Intermediary A or D O 57a

11、Account With Institution A, B, or D M 58a Beneficiary Institution A or D O 72 Sender to Receiver Information 6*35x M：Mandatory（） O：Optional（） MT110 Advice of Cheque（） Status Tag Field Name Content/Options O 72 6*35x Sender to Receiver Information M 21 Cheque Number 16x M 30 Date of Issue A, B, or D

12、M 32A Amount A, B, or D O 52a Drawer Bank A B or D M 59 Payee /34x4*35x 5） Payment Order（）70 2009/12/19 71 1） Serial Payment（MT103；Straight Payment or Direct Payment）MT1031） 2）2） Cover Payment：（MT103MT202） MT103（）MT202Serial Cover 50K Payment Payment Sender MT 202 MT 103, MT 103/MT 205/ （MT 103, ） M

13、T 103 MT 910/950 57A CHIPS （） 59A , MT103MT202 SWIFT（）71 2009/12/19 72 , MT1031） FEDWIRE 2） Book Transfer 3） CHIPSCHIPS MT103/MT202MT103/MT202（SWIFT）, Cover Payment （MT103 + MT102）。Sender ：ICBCTWTP010 Sender ：ICBCTWTP010 Message Type ：103 Message Type ：202 Receiver ：CITIBANK NA Receiver ：ICBCUS33 Si

14、ngapore New York 20 ：Transaction Reference Number PAY04/375 20 ：Transaction Reference Number 21 ：Ref To Related Message/Transaction AAAHTS40000123 AAALTS40000123 23B：Bank Operation Code CRED 32A：Value Date, Currency, Amount 32A：Value Date, Currency, Amount 040106USD20000, 040106USD20000, 50K：Orderin

15、g Customer BEST CORP TAIPEI, TAIWAN 53A：Sender Correspondent Bank ICBCUS33 INTL COMMERCIAL BK OF CHINA, NEW YORK 54A：Receiver Correspondent 57A：Account With Institution CITIUS33 CITIUS33 CITIBANK NA CITIBANK NA NEW YORK 59A：Beneficiary Customer 58A：Beneficiary Institution /654321 CITISGSG Super-Tech

16、. CITIBANK, NA Singapore SINGAPORE 70 ：Remittance information 71 ：Bank To Bank Information Invoice No.999 /BNF/T/T COVER 71A：Details of Payment SHA 72 2009/12/19 73 MT103 MT202 Sender Sender Receiver Receiver M Transaction Ref. Nr ：20 Field 21 （Related Reference） M Senders Correspondent：53 M Receive

17、rs Corresp ：54 Field 57 （Acct with Institution） Field 58 （Beneficiary Institution） MT103MT202（）50 SENDER RECEIVER CITIBANK NA RECEIVER ICBCUS33 20 21 53A 57A 54A 58A 73 2009/12/19 74 , Serial Payment（MT103）（一） FEDWIRE （ ） （） CITIUS33 FEDWIRE FEDWIRE MT103 FEDFED（二） Book Transfer （） CITIUS33 （） MT103

18、 MT103 （ ）（）（三） CHIPS CHIPSCHIPS CHIPS （） CITIUS33 MT103 74 2009/12/19 75 （）（）CHIPS（），6） （MT199/ MT195）Payment Order, （MT199）1. 2. （二） 2. 75 2009/12/19 76 4） （）5） Cover Payment1. 下列何种SWIFT MESSAGE TYPE专供CUSTOMER TRANSFER 使用？（1）MT100 （2）MT202 （3）MT700 （4）MT999 1 2. 凡解款行依汇款行无附任何条件之付款委托将外币款项解付予其所指定之受款人

19、，称为下列何项业务？ 4 （1）光票买入 （2）光票托收 （3）汇出汇款 （4）汇入汇款 3. 下列何项叙述与国外汇兑性质不符？ 3 （1）国外汇兑之外汇收付不直接转送现金 （2）国外汇兑属国外同业间代理收付之业务 （3）国外汇兑不涉及清算借贷之关系 （4）国外汇兑以国外同业间之通汇合约为依据 4. 银行总行自其美元账户汇付资金予银行总行，应使用下列何种 SWIFT电文？（1）MT100 （2）MT110 （3）MT202 （4）MT400 5. 未领有外侨居留证之外国自然人，办理以新台币结购美金十万元之汇出汇款，下列叙述何者为错误？（1）应凭护照亲自办理 （2）填写申报书径行办理 （3）免填

20、申报书 （4）银行应掣发卖汇水单 6. 通常开状银行对押汇银行之付款，代收银行对托收银行进口托收之付款应使用下列何种SWIFT MESSAGE TYPE? 2 （1）MT100 （2）MT202 （3）MT700 （4）MT740 7. 以COVER PAYMENT 方式办理汇出汇款，SWIFT MT100之54a字段RECEIVERS CORRESPONDENT应表示在 MT202中何3 项字段？（1）58a BENEFICIARY INSTITUTION （2）52a ORDERING INSTITUTION （3）57a ACCOUNT WITH INSTITUTION （4）56a I

21、NTERMEDIARY 指定银行受理汇往国际金融业务分行OBU 之汇出汇款，水单上的汇款分类应为下列何者？ 1. 4 （1）692 兑购外汇存外汇存款 （2）693 由本行转往国内他行之外汇 （3）695 未有资金流动之交易 （4）应依客户汇款性质作适当分类 林先生为在我国境内居住年满20岁之中华民国国民，来行办理以新台币结购之汇出汇款欧元80万（当日欧元汇率2. 2 76 2009/12/19 77 为38.00），有关银行处理方式及应注意事项，下列何者错误？（1）应查询林先生之结购额度，是否未逾其每年自由结汇额度 （2）免向央行办理大额结汇数据之计算机联机传送 （3）应确认申报书记载事项与

22、此笔外汇交易之相关证明文件是否相符 （4）应依洗钱防制法规定办理 目前汇往下列哪一个国家之汇款不宜经由美系银行（包括美国本土及其海外分支机构）清算或转汇，以免资金遭冻3. 3 结？（1）以色列 （2）沙特阿拉伯 （3）伊朗 （4）泰国 厂商持台湾地区厂商办理大陆出口台湾押汇申报表申办再汇出款时，下列作业细节何者错误？ 4. 4 （1）汇款性质应申报为三角贸易汇出款 （2）汇出金额不得大于押汇金额 （3）银行须在该申报表上加注汇出金额、日期及盖银行章 （4）不须提示厂商留存联正本 客户依外汇收支或交易申报办法填写申报书时，下列有关申报书涂改之叙述何者正确？ 5. 3 （1）一律不得涂改 （2）任

23、何项目均得涂改，惟应由申报义务人于涂改处签章，始生效力 （3）汇款金额不得涂改，其余部分如经涂改，应由申报义务人于涂改处签章 （4）外汇收支或交易性质不得涂改，其余部分如经涂改，应由申报义务人于涂改处签章 汇款银行（CITITWTP）以COVER PAYMENT方式处理汇款，倘MT100电文内容如下：RECEIVER为MRITFIHH，53A栏6. 2 为CITIUS33，54A栏为BKTRUS33，59栏为XYZ CO. LTD.，则于拍发MT202电文时，下列有关其电文内容之叙述何者错误？（1）RECEIVER为CITIUS33 （2）50栏为CITITWTP（3）57A栏为BKTRUS3

24、3（4）58A栏为MRITFIHH 持外侨居留证之外侨，其居留证有效期限未满一年，欲结购美金15万元汇往国外，应如何办理？ 7. 4 （1）填妥外汇收支或交易申报书径行结汇 （2）免填报外汇收支或交易申报书，惟结汇金额须计入每年结汇额度内 （3）免填报外汇收支或交易申报书，其结汇金额不须计入每年结汇额度内 （4）检附申报书及相关证明文件，向央行申请核准后办理结汇 1. JP MORGAN CHASE NEW YORK之CHIPS ABA NO.0002于SWIFT 电文中，应以下列何种形式表示？ 2 （1）/CP0002 （2）/CP0002 （3）/CH0002 （4）/CH0002 2.

25、银行办理汇出汇款时，只发一通MT103给其国外存汇行进行付款程序称为SERIAL PAYMENT，亦可称为下列何者？3 （1）COVER PAYMENT （2）BOOK TRANSFER （3）STRAIGHT PAYMENT （4）MONEY ORDER 3. 银行业受理个人对大陆地区之汇出汇款案件，其结汇项目下列何者正确？ 3 （1）留学支出之汇款 （2）定居大陆就养荣民就养给付之汇款 （3）个人接济或捐赠亲友之汇款 （4）分摊两岸通信费用之汇款 4. 有关MT103与MT202之字段比较，下列叙述何者错误？ 4 （1）MT103有50a（ORDERING CUSTOMER）及59a（BE

26、NEFICIARY CUSTOMER）字段，而MT202没有 （2）MT202有58a（BENEFICIARY INSTITUTION）字段，而MT103没有 （3）MT103有71A（DETAILS OF CHARGES）字段，而MT202没有 （4）MT103、MT202均有21（RELATED REFERENCE）字段 5. 依据外汇收支或交易申报办法之规定，有关汇出汇款之叙述，下列何者错误？ 1 （1）汇出汇款结购外汇申报书结购性质第二项偿付无形贸易费用，限个人填报 （2）汇出汇款结购外汇申报书结购性质第二项偿付无形贸易费用，限公司、行号、团体填报 （3）个人每笔结汇金额达50万美元（

27、含）以上（或等值外币），银行应另征提相关交易文件留存备查 （4）公司每笔结汇金额达100万美元（含）以上（或等值外币），银行应另征提相关交易文件留存备查 6. 汇出汇款经由美国联邦政府准备银行资金调拨系统进行清算时，于SWIFT电文中应如何表示？（1）/FWxxxxxxxxx （2）/SCxxxxxx （3）/BLxxxxxxxx （4）/CCxxxxxxxxx 7. 客户持国外付款票据委托银行办理托收时，银行应以下列何项会计科目列帐？（1）借：应收代收款 贷：受托代收款 （2）借：保管有价证券 贷：应付保管有价证券 （3）借：应收信用状款项 贷：信用状款项 （4）借：应收保证款项 贷：保证款

28、项 8. 汇款银行（ICBCTWTP）以COVER PAYMENT方式处理汇款，倘MT103电文内容如下: RECEIVER为LBOTSGSG，53a栏为4 ICBCUS33，54a栏为CITIUS33，59a栏为ABC COMPANY，则于拍发MT202电文时，其电文内容中52a字段应填列下列何者？ （1）ICBCUS33 （2）LBOTSGSG （3）CITIUS33 （4）ICBCTWTP 9. 指定银行受理甲公司以新台币结购汇出汇款2万美元，则下列何项性质必须先查询其自由结汇额度方得办理？（1）进口货款 （2）佣金支出 （3）三角贸易汇出款 （4）对外股本投资 10. 目前汇往下列何国之美元汇款不得经由美系银行清算或转汇？甲）缅甸（乙）赖比瑞亚（丙）古巴（丁）捷克 2