企业管理银行借款及归还工作规程1docWord文档下载推荐.docx

1、4.工作程序 4.1附银行借款及归还工作流程图。4.2各部门及各有关全资、控股、参股公司于每月 25日前报下月绿城系统资金用款计划表、销售部报房款回笼计划表、有关部门报用款计划表给计划资金部；根据上述资料编制下月整个绿城系统的绿城系统资金用款计划表，报与计划资金部负责人审批；4.3计划资金部负责人根据绿城系统资金用款计划表结合房款回笼计划表、各有关全资、控股、参股公司的绿城系统资金用款计划表、公司发展计划、银行贷款的资金政策，判定资金的缺口，决定是否借款（或公司系统内资金调配）、借款金额多少；并出具资金情况报告,附整个绿城绿城系统资金用款计划表给公司领导，决定是否贷款；4.4计划资金部负责人根

2、据公司贷款意向决定，负责与银行洽谈贷款事项；4.5双方意向确认，则计划资金部负责准备借款资料并将资料提供给准备借款的银行信贷部门；4.5.1计划资金部向银行出具书面借款申请书，并提供借款必须提供的资料；4.5.2贷款所需资料：公司近期基本情况、财务报表、项目可行性研究分析报告、项目资金流量预测、项目销售情况及工程开发进度等级证明、开发资质等证书，及银行要求的其他资料等；4.5.3以上贷款所提供的资料由财务管理部、企业发展部、策划部、工程部、销售部和综合 管理部配合计划资金部提供；4.6银行信贷部人员对企业的信用等级和借款的合法性、安全性、盈利性以及借款用途、偿还能力、还款方式等方面进行调查，并

3、根据实际情况确定银行借款的担保方式。公司根据银行要求的借款担保形式提供相应的资料；4.6.1公司保证贷款所需资料：保证人公司概况、保证人的营业执照正本、复印件及企业代码证复印件；经会计师事务所审计后的上年度及上一月的财务会计报表（报表包括：资产负债表、损益表和现金流量表）、保证人信用等级证明、银行要求提供的其他文件和材料；以上资料由保证人公司提供；4.6.2财产抵押贷款有存量房地产抵押贷款、在建工程抵押贷款、存量土地抵押贷款等方式；a.存量房地产抵押贷款所需资料：房屋所有权原件及查档证明原件、国有土地使用权证原件及复印件、房地产抵押贷款合同原件、借款合同原件、上级主管机关同意抵押批文或董事会决

4、议原件、公司营业执照原件或复印件加盖公章、房地产保险单原件及复印件、评估报告书。以上借款资料由公司综合管理部、策划部等部门配合计划资金部提供；b.在建工程抵押贷款所需资料：建筑工程规划许可证原件、建筑工程施工许可证原件、由监理公司出具的已完成工作量证明原件、房地产抵押贷款合同原件、借款合同原件、上级主管机关同意抵押批文或董事会决议原件、房地产保险单原件及复印件、评估报告书、土地使用证原件。以上借款资料由综合管理部、工程部等部门配合计划资金部提供；c.存量土地抵押贷款所需资料：土地他项权利登记申请表、法定代表人证明书、土地登记委托书、企业法人营业执照、法定代表人身份证、土地他项权利登记申请人身份

5、证、委托代理人身份证明、土地权证、借款合同书、地价评估结果或抵押双方协定的抵押标的证明或协议书、抵押合同书、土地分割宗地图（部分土地使用权分割抵押）、土地共同所有人同意的书面意见（共有土地使用权抵押）、上级主管机关同意抵押批文或董事会决议原件。以上资料由综合管理部、工程部、策划部配合计划资金部提供；4.7银行审查申请人借款批复同意后，资金管理员负责签定借款合同具体事项的办理工作，填制借款借据；银行审核无误后，自收到借据起银行规定的期限，发放贷款到借款人在银行的账户内。4.8收到贷款后计划资金部领取借款合同、编制记帐凭证、登记明细帐；4.8.1贷款资金到期后，由计划资金部经办人去银行取得借款合同

6、、担保合同（或抵押合同），并按财务档案管理规定保管当年的合同文本，待年终一并移交综合管理部保管。4.8.2财务管理部出纳及时领回银行借款进账单据；主办会计根据银行借款进帐单编制记帐凭证；出纳根据记帐凭证及时登记银行存款日记帐，主办会计及时登记银行借款明细帐；4.8.3计划资金部根据签定的合同，负责整理并编制绿城贷款明细表，作为计提利息及归还的依据；4.8.4各项目公司（全资、控股、参股）财务人员每月 5日前递送或传真贷款明细表给绿城公司计划资金部；由绿城公司汇总贷款明细表，以便掌握整个绿城系统的银行贷款情况；4.9根据借款合同银行按月或季将贷款利息从公司银行帐户上自动划帐，会计收到银行划帐单后

7、，审核银行划帐单计算的利息金额是否正确，如无误，根据银行划帐单编制记帐凭证；如有误应通过计划资金部有关人员及时与银行沟通并纠正；4.10根据记帐凭证财务管理部会计及时登记财务费用明细帐，出纳及时登记银行存款明细帐；4.11贷款到期前三天（或提前还贷），由计划资金部填写资金调拨单由计划资金部负责人审批，报分管领导批复后，及时将资金调拨到还贷银行的帐户；4.12还贷资金到位后，计划资金部填写费用支付申请表由计划资金部负责人审核，报董事长或其授权人签字后，递送财务管理部负责人审核,再由出纳开具支票；4.13出纳根据费用支付申请表开具支票，并盖好支票财务专用章后交由会 计复核，会计复核无误后盖支票法人

8、章，交出纳付款；并请支票领用人在支票备查登记簿中签字；出纳盖付讫章，并将支票存根粘贴在记帐凭证附件后；4.14会计根据费用支付申请表、支票存根等编制记帐凭证；根据记帐凭证 会计登记财务费用明细帐，出纳及时登记银行存款日记帐；4.15计划资金部登记贷款明细表，以备存查，并抄送计划资金部负责人一份；5.相关/支持性文件 6.质量记录 6.1贷款明细表。6.2贷款合同 6.3绿城系统资金用款计划表 6.4房款回笼计划表 6.5资金调拨申请单 6.6用款计划表 企业管理有限公司开业庆典企业管理有限公司开业庆典-其他演讲稿其他演讲稿 第一篇：企业管理有限公司开业庆典第二篇：.有限公司开业庆典仪式上的致辞

9、第三篇：在 xx 门窗有限公司开业庆典上的致辞第四篇：在 xxx 煤业有限公司开业庆典上的致辞第五篇：商贸有限公司开业庆典仪式主持稿更多相关范文 正文第一篇：企业管理有限公司开业庆典一、宣布庆典开始：今天，天辰大厦高朋满座、喜气洋洋，共同庆祝北京华远富邦船舶企业管理有限公司的成立。参加今天开业庆典的主要领导和嘉宾有：吴登月总经理、黄金成总经理、彭昌俊总经理、吕文海总经理、刘睿大律师等。在此，我谨代表北京华远富邦船舶企业管理有限公司全体同仁对各位领导和嘉宾的到来表示热烈的欢迎和衷心的感谢！北京华远富邦船舶企业管理有限公司的成立，是我们航海界的一件盛事，对海员劳务市场形成公平有效的竞争、促进地方经

10、济发展、缓解政府的就业压力具有深远的意义。因此，华远富邦的成立也受到各位领导和朋友们的关注和大力支持。在此一并表示感谢，谢谢你们对我们工作的关心、支持和理解。二、庆典第二项议程：请北京华远富邦船舶企业管理有限公司总经理刘文鸿先生讲话。三、庆典第三项议程：请吴总讲话。四、庆典第四项议程：请嘉宾代表黄总讲话。五、庆典第五项议程：请彭总讲话。六、庆典第六项议程：请各位领导为北京华远富邦船舶企业管理有限公司剪彩。七、庆典第七项议程：请吴总、黄总为北京华远富邦船舶企业管理有限公司揭牌。鸣放彩花。八、庆典第八项议程：合影留念。九、北京华远富邦船舶企业管理有限公司开业庆典圆满结束，再次感谢各位领导和嘉宾的光

11、临。谢谢大家！第二篇：.有限公司开业庆典仪式上的致辞。有限公司开业庆典仪式上的致辞 尊敬的各位领导、各位来宾、公司员工同志们、朋友们：麦收时节，是乡村五月最抢眼的风景，农民心潮起伏,脸上荡漾出微笑的浪花.。在布谷声声清丽的歌唱中迎来丰收喜悦之时，又迎来了我们龙城名郡小区难以忘怀的大喜之日。大家翘首期盼的。楼竣工落成了！同时。有限公司今天正式开业。值此,。有限公司开业庆典之时，我代表。有限公司的全体员工向亲临仪式的各位领导、各位来宾表示热烈地欢迎！向长期关心、支持龙城名郡小区建设的各级领导、各界朋友表示真心地感谢！。小区自。年精心筹建直至开工建设以来，在各级政府的领导关心重视下，在各有关部门的大

12、力支持配合下，严格按照国家建筑施工规范、技术规程、有关的法律法规及图纸设计文件进行精心施工。工程建设项目进展非常顺利。历时两年多的时间，楼房工程计划于今年 7 月底交付使用。小区的配套设施也正在紧张有序的施工中，预计今年 8月中旬施工完毕。最终给业主营造一个自然的、生态的、健康的、休闲的、优雅舒适的、充满品茗浪漫欧陆风情的高品质的现代人居生活环境,最具有现代生活气息的景观园林小区，构建一个充满亲情、爱情、友情、和谐温馨的家园。各位领导、各位来宾，再次感谢你们百忙之中亲临仪式现场，1 这不仅是对我们工作所取得各项成就的充分肯定，更给予了我们公司全体员工巨大的精神鼓舞。家庭是社会的细胞，小区是家庭

13、的组合。“一切为了业主，一切依靠业主”是我们的服务宗旨。也是我们小区的承诺。不断满足小区业主的需要是我们不懈的追求。在这里我衷心的期盼各级政府的领导、各有关部门和小区业主一如既往地关心支持我公司的工作！真正实现共驻共建、共同创造美好家园！我们也热忱欢迎各界人士来我。投资创业、定居安家、求知学习。我们相信：有上级的正确领导、有大家的共同参与，。小区将是一个设施更完善、功能更齐全、环境更优美、服务更周到、更文明的美丽家园！最后，我衷心地祝愿各位工作顺利、家庭幸福、生活愉快、万事如意！有限公司。年。月。日 第三篇：在 xx 门窗有限公司开业庆典上的致辞在 xx 门窗有限公司开业庆典上 的致辞 xx

14、镇党委书记 xxx（xxxx 年 x 月 xx 日）各位来宾：大家好！今天，艳阳高照、日月同辉，是一个大吉大利的好日子，在这个美好的日子里，我们欢聚一堂，共庆 xx 门窗有限公司开业之喜，请允许我代表 xx 镇党委政府向 xx 门窗有限公司的成立表示热烈的祝贺，对给予 xx 门窗有限公司建设大力支持和关心的各级领导、各界人士表示衷心的感谢，对各位嘉宾的到来表示最热烈的欢迎。xx 门窗有限公司是由我镇优秀青年 xx 创立。xx 艰苦创业，敢于拼搏，历经数年的商海遨游，形成了诚信、稳健的为人之道，坚韧求实的办事作风，在事业有成之际回乡创办企业，回报桑梓，为家乡的发展奉献自己的力量，对此，我代表 x

15、x 镇党委政府和 xx 镇人民对此表示感谢！xx 门窗落户我镇，填补了我镇门窗行业的空白，对我镇完善建材产业配套服务，增强综合竞争优势，加快产业升级 1 步伐，转变发展方式具有显著的推动作用。并且对我镇乃至全县的集聚优质项目、延伸产业辐射、带动地方经济发展、推进经济社会转型，都具有重大的现实意义。当前，我镇上下一心全力实施招商引资发展战略，努力建设幸福 xx、和谐 xx。我们也希望 xx 门窗有限公司抓住历史发展机遇，锐意创新，不断加大企业生产技术投入、提高产业含金量、完善企业服务，生产出更多人民需要、人民满意的优质产品。我们相信在社会各界朋友的帮助下，xx 门窗自身的不断努力下，xx 门窗一

16、定会逐渐成长壮大。我们也将尽最大努力，为企业的发展提供更优质的服务和更好的发展环境。并籍此机会，热忱欢迎更多的企业、投资者前来 xx 投资发展，分享大发展的成果。大鹏一日同风起，扶摇直上九万里。最后，祝 xx 门窗有限公司开业大吉，越办越好，越办越红火！祝在座的各位嘉宾身体健康，工作顺利，大吉大利！第四篇：在 xxx 煤业有限公司开业庆典上的致辞在 xxx 煤业有限公司开业庆典上的致辞（2014年 7 月 6日）尊敬的各位领导、各位来宾，女士们、先生们：今天，我们在这里隆重集会，举行 xxx 煤业有限公司开业庆典仪式，标志着 xxx煤业从今天起正式投产运营。借此机会，我谨代表中共 xxx 县委

17、、人大、政府、政协向 xxx 煤业有限公司的开业表示热烈的祝贺！向前来参加庆典仪式的各位来宾表示热烈的欢迎！向一直以来关心和支持 xxx 县发展的各界朋友表示诚挚的感谢！今年，是我县确定的工业提速增效年，县委、政府把发展工业经济作为培植财源税源、壮大综合实力的一项重要举措，在突出抓好“一园五区”建设的同时，全力抓好招商引资和企业培育，基本形成了石油化工、煤化工、新能源、新型建材四大支柱产业齐头并进、“一园五区”竞相发展的格局态势，工业经济呈现出蓬勃发展、日益壮大的良好势头。xxx 功能区就是“一园五区”的重要组成部分，自 2014年 6月开工建设以来，园区基础设施建设已经基本完成，引进入园企业

18、 33 家。xxx 煤业有限公司是 xxx 功能区前期建设的重点招商引资企业，企业的落地建设对园区的发展起到了积极的推动作用，它的投产运营必将有力地促进功能区煤炭产业发展壮大。值此开业庆典之际，希望 xxx 煤业有限公司以建设现代企业管理体系为目标，牢固树立精品意识、效率意识、发展意识，着力加强企业自主创新、产品研发和文化建设，不断做大做强，为 xxx 发展做出积极的贡献。我们将继续秉承“以企业为大、以企业为先、以企业为要”的理念，真心服务，主动服务，超前服务，全力为企业构筑良好的发展环境，为企业发展壮大、xxx 繁荣富强而努力奋斗。各位领导、各位来宾，xxx 县是一片投资的热土，xxx 县大

19、地商机无限。衷心希望商界朋友能够把你们的战略眼光、雄厚资金投向 xxx、投资 xxx，发展 xxx、富裕xxx，我们将以海纳百川的胸襟，开放包容的气魄，务实高效的作风，热情周到的服务，竭诚欢迎所有来 xxx 投资的客商。第五篇：商贸有限公司开业庆典仪式主持稿总经理向来宾致词：各位领导各位来宾、女士们、先生们、朋友们大家好：感谢在百忙之中专程参加商贸有限公司开业庆典活动的各位领导，各位来宾，各界朋友表示热烈欢迎。（鼓掌）商贸有限公司座落在美丽的高新区孙村新建商业街，公司总建筑面积 13600 平米，一层为精品专卖区约 1800平米，二层为高新开发区孙村超市约平 米，六层为综合办公区约 1200平

20、米，三、四、五层正在策划及招商引资中。公司总投资有 4500多万，现有员工 190 余人，高级管理师 6名，技师 20名。公司本着生在品质，重在服务的宗旨服务于广大朋友。公司高薪聘请市专业的、一流的商业策划公司（度华商业管理咨询有限公司），总投资 480万元，历经 100 多天的策划、设计、筹划、招商等程序，现将一楼精品专卖区及二楼超市今日对外隆重公开营业。一楼精品专卖区主要经营各类金银珠宝首饰、针织布艺、床上用品、各类名鞋、皮具、小型家电、化妆品、茶饮料、中、高档服饰等 二楼为高新区孙村超市，主要经营粮油、米面、烟酒糖茶、学习用品等生活日常用品、一应俱全，公司聘有高级面点师、制作各种可口的面食及高级厨师蒸煮各类熟食。商贸有限公司以一流的管理、一流的服务、一流的信誉做到货真价实、让利于民的宗旨，在孙村办事处树起良好的商贸企业形象，做当地有品味、有档次、有影响、有效益的一流商业企业。我们诚实守信，为社区居民带来实惠、优质的商品，为繁荣办事处经济作出贡献。再次，祝各位来宾、女士们、先生们,朋友们身体健康，万事如意！（鼓掌）现在，我宣布商贸有限公司开业庆典，现在开始!（鼓掌）礼花 商贸有限公司-11-25