《现场检查中EAST应用成效及经验总结》.docx

1、现场检查中EAST应用成效及经验总结现场检查中EAST应用成效及经验总结第一篇：现场检查中east应用成效及经验总结现场检查中east 应用成效及经验总结在XX年xx农商行全而检查中,xx银监局以提高检查效能为前提, 以发现查处违规问题为导向，以提升east运用能力为目标，灵活运 用east系统，将科技手段融入对辖内法人机构现场检查，取得显著 成效，并总结了一定的经验教训。一、主要做法（一） 处室联动，强强联合形成监管合力。此次现场检查与“两 加强、两遏制”检查、银行卡和收费督查等总会现场检查项目重合， 时间紧、任务重。该局法二处与信科处“联合作战”，由监管处室在 现场提供检查思路进行“精确制

2、导”，由信科处在局内提供建模辅导 进行“火力支援”。场内场外协同推进，既能够针对检查发现的疑点 进行迅速排查，又能及时反馈模型效果，提高模型质量和精准度。（二） 全员参与，以实践应用推动理念转变。该局在检查开始之 前即组织检查人员进行east方而基础知识的培训，并要求各个检查 人员就所各自检查方向提出east建模思路。在检查过程中，由主查 人对具备一定基础且具有相关建模思路的检查人员予以建模辅导，帮 助其将检查思路落到实处。在此次检查项目中，共有4个检查人员建 立模型10个，筛选岀疑点数据335笔；其中检查确认问题4个，涉 及业务229笔，未确认问题的模型也为档案抽查提供了线索，取得了 良好的

3、应用成效。一是降低了 east系统使用门槛，扩大受众而；二 是取得实质运用成果，避免培训流于形式；三是提高检查人员参与感, 以实际运用成效提升对1east系统的认同度；四是转变检查思路，培养检查人员运用“st 系统的习惯，提高检查效率。（三）以查促改，推动机构建立内审筛查系统。该局自xx年起 在对该机构开展的所有检查项目均采用east系统进行数据筛查，起 到了很大的示范和启发作用，最终推动该行建立起具备类east建模 功能的内审稽核系统。在有效提高银行数据治理水平和内生风险防控 能力的同时，拓展了 east系统的适用范围，弥补“st数据的不足。二、应用成果本次全而检查共运用east系统发现问题

4、4个，涉及业务129笔, 且所有涉及行政处罚的违规问题均是通过east筛查发现，对机构形 成有力震慑和警示作用，严厉打击违法违规行为。模型一。贷款前后存入大额存款（后优化为贷后短期开立银承）。 通过上述模型发现该行借款客户在贷款发放后连续多H存入银承保 证金存款的可疑情况。后检查人员通过实地调阅档案并对贷款流水进 行跟踪，发现该借款人通过反复买卖聚乙烯的贸易背景以回流的贷款 资金开立银行承兑汇票，背书转让并贴现后回流资金作为银承保证金 继续进行滚动开票，虚增该行存贷款及表外授信规模各5000万元。模型二。存单质押贷款。通过筛查存单质押贷款中存款金额大于 贷款金额，期限基本一致的业务后，对比其存

5、贷款利率，发现此类业 务不符合成木收益原则，客户无真实资金需求，实际上造成银行存贷款虚增，违反了中国银监会办公厅关于进一步加强信贷管理的通知 （银监办发,xx、222号）第一条规定“贷2款发放必须用于满足实体经济的有效信贷需求。模型三。持卡人10天内连续开卡。同一持卡人大量办卡是银行 卡非法买卖的一个显著前发征兆，潜在较大的非实名制开户和非法用 卡风险。通过筛选出同一客户在10天以内的开卡5张以上的客户编 号及卡号，本模型除了能够自行对风险事项进行监测之外，还能够测 试银行风险监测能力是否符合监管要求。检查组通过模型发现该行信 息系统仅对持卡人开卡总数设置上限，未对持卡人大量办卡的异常情 况单

6、独进行跟踪，也未能发现该行客户白某某等18人各自在2天时 间在该行内连续开立5张以上借记卡并长期闲置未使用的异常情况。 其中口某某、李某、林某某和陈某某等4人，各自在一天内到不同支 行累计开卡8张以上，存在明显规避银行监测的行为。模型四。通过内部户收取财务顾问费。该模型通过内部账户名称、 类型和摘要等多因素进行交叉排查，发现该行存在通过代理收费科目 收取财务顾问费的情况（木应在中间业务类或者手续费类科目收取）, 倒逼该行迅速提供出完整的财务顾问费收取明细，并最终发现该行收 取的财务顾问费存在质价不符等问题。三、经验总结（一）分步推进，降低系统使用门槛。east系统虽然能够提供强 大的信息支持，

7、但是对于第一次接触的新手来说，直接使用east系 统建模可能门槛还是较高，而且容易产生畏难情绪。在此，可以通过 分步推进的方式，逐步带领新用户入门。第一步，在直接使用east 之前可以通过原理讲解，引导用户首先提出自己建模思路，对east 系统产生初步认识。第二步，通过类比excels的功能，引导用户初步使用“st的筛选、排序和数据整理功能, 养成使用east系统的习惯。第三步，引导常用用户进一步发展查询 功能，建立简单的模型。通过由易到难，可以逐步引导新的用户使用 该系统。（二） 学以致用，扩大系统运用范围。“st系统最大的价值在于 其实用性。只用通过基层监管人员的运用，east才能获得推广

8、的群众 基础。故该局在进行east推广之时，不拘泥于使用形式的难易，而 着重于系统的使用，让“east系统”可以解决实际问题，提升监管效 能的形象入脑入心，让广大监管人员在实际监管工作中把系统用起 来，用好来，真正将系统的应用推广工作落到实处。（三） 持续推广，形成系统应用良性循环。east系统的力在于其 数据量的丰富度和思路的开放性。一方而，系统的应用鼓励积极思考, 倡导“只有想不到、没有做不到”的应用观念，理论上无限拓展了 east系统的应用范围；另一方面，新的思路和应用模式不断对数据的 质量和丰富度提出新的要求，为系统不断优化，提供内生动力。而系 统的不断优化又为应用领域的进一步拓展奠定

9、了基础，形成良性循 环，为系统保持持续活力提供了坚实的保障。第二篇：国企改革的成效及经验总结国企改革的成效及经验总结 国企改革的成效及经验总结一、国企改革的成效（一） 突出国企投向，全而优化了企业设置本次国企改革设置着力围绕“城区”和“园区”两篇文章，突出 “城市建设、产业发展、政府控制性资源、公用事业”四大投向，全 而优化企业设置，凡不属于这类投向的企业全部进行关闭、注销或逐 渐退出，全区国有企业从29户，优化设置为12户。通过调整国企投 向，全区国有企业的投向更加明确，主导和支撑作用更加突出，改变 了原来的数量多、分布散、作用差、实力弱的国企设置格局。（二） 推进改革重组，全而提升了企业综

10、合实力本次国企改革进行了大规模的改革重组，既涉及兼并重组9户， 又涉及关闭、注销5户，同时还涉及社会化2户。通过重组，国企由 29户变为22户，在数量上大幅度减少，在经营投向上更为集中，在 规模和实力上进一步提升，国企资产规模由整合前的平均每户19亿 提升到45亿，提升了一倍多。（三） 理顺管理体制，全而规范了国企监管一是实行了管办分离和出资人关系理顺，全区国有企业第一次实 现了由国资部门集中监管；二是明确了国资和行业主管部门的管理职 责，国资部门履行岀资人职责，对企业管理侧重规范和效益，行业部 门履行行业管理职能，侧重项目和技术标准；三是按照企业国有资 产法和重庆市XX区国有企业管理暂行办法

11、国资监管突出了对 “人、财、物”及重大事项的监管，规范了企业的运行，既做到了对 国企监管的不越位、不缺位、不错位，又能与其他管理部门协调一致。 通过理顺管理体制，为国有企业的良性运行，规范运行提供了保障。（四） 实施政企分开，全而规范国企负责人职务管理全区党政领导干部全部实现了与企业任职身份脱钩，并按照重 庆市XX区区属国有企业领导人员任免办法公开选配了 8户经营类 国有企业领导人员，真正实现了政企分开和规范管理。（五） 实施市场化薪酬，全而建立了国企经营业绩激励约束机制出台了区属国有企业经营业绩考核与薪酬分配办法，实行企业负 责人和企业人员薪酬与经营业绩挂钩，建立了可升可降的市场化薪酬 分配

12、机制，强化对企业人员履行经营责任的激励和约束。（六） 减少企业设置，全而降低了国企管理及运营成本本次改革撤并、撤分企业3个，关闭、注销企业5个，整合企业 7个，涉及减少企业xx个，减少企业负责人30-40个，减少企业人员 100人以上。按xx年财务统计计算，可减少管理费用和人力成本约 xxOO万，从而有效降低了国企管理及运营成本。二、经验总结（一）把握政策契机，乘势而为推进国企改革是木次改革得以顺 利推进的重要前提。把握中组部关于进一步规范党政领导干部在企业兼职（任职） 问题的意见XX文件中关于要求行政事业单位人员在XX年1月前与 国企任职身份脱钩的政策契机，按照区委、区政府关于清理和规范党

13、政领导干部在企业兼职（任职）工作意见以及推进新一轮国企改革的 统一安排，从区委、区政府到各部门、各企业，最大程度地统一了推 进木次国企改革的思想，争取了最大程度的支持和配合，才得以开启 了木次规模最大、涉及而最广、影响最深的国企改革。（二） 突出改革重点，因地制宜推进国企改革是本次改革取得实 效的关键本次国企改革着力解决“企业怎么设置、怎么管理、企业负责人 怎么选配”这三大重点问题，围绕这一重点，立足XX实际，确定了 “围绕五大原则，推进国企改革重组；突出五大重点，改革国企监管 体制”的总体改革思路，这既符合XX国企实际，又确保了本次国企 改革的顺利推进，同时通过改革初步达到了预期目的。（三）

14、 做细做实方案，积极稳妥推进改革是木次改革顺利推进的 重要保障为确保木次改革顺利推进，区国资局在区委、区政府领导下，着 力做细、做实方案，力求积极稳妥推进。一是对全区国有企业现状进 行了全而摸底和调研；二是多次学习借鉴北部新区、涪陵区与相关区 县经验；三是多次征求相关区领导、部门和企业意见；四是多次进行 专题会议酝酿和审议；五是全而做好维稳预案和矛盾化解工作。由于 方案细致、实在，同时在推进中及时化解和处理相关问题，因此本轮 改革虽然力度大、涉及面广，矛盾和问题多，但是在推进中仍然显得 总体平稳、有序。（四） 突出前瞻示范，开拓创新推进改革是木次改革领先区县的 重要体现在本次改革中，XX既立足

15、自身实际，又围绕十八届三中全会关于 国资国企改革的精神，进行系统性、综合性改革，涉及管理体制到运 行机制等多方而改革，并且很多内容还具有率先性、示范性、前瞻性。 因此，XX的国企改革成为了多数区县借鉴的蓝本，也被重庆国资委专 题总结推广。第三篇。ansys中坐标系应用及总结ansys坐标系节点坐标系用 以确定节点的每个自由度的方向，每个节点都有其自己的坐标系，在 缺省状态下，不管用户在什么坐标系下建立的有限元模型，节点坐标 系都是与总体笛坐标系平行。节点力和节点边界条件（约束）指的是 节点坐标系的方向。时间历程后处理器/post26中的结果数据是在节 点坐标系下表达的。而通用后处理器/post

16、l中的结果是按结果坐标系 进行表达的。例如。模型中任意位置的一个圆，要施加径向约束。首先需要在 圆的中心创建一个柱坐标系并分配一个坐标系号码（例如cs, ll）o 这个局部坐标系现在成为激活的坐标系。然后选择圆上的所有节点。 通过使用prep7move/modifyrotatenodalcstoactivecs,选择节点的 节点坐标系的朝向将沿着激活坐标系的方向。未选择节点保持不变。 节点坐标系的显示通过菜单路径pltctrlssymbolsnodalcso这些节点 坐标系的x方向现在沿径向。约束这些选择节点的x方向，就是施加 的径向约束。注意。节点坐标系总是笛坐标系。可以将节点坐标系旋转到一

17、个 局部柱坐标下。这种情况下，节点坐标系的x方向指向径向，y方向 是周向（theta）。可是当施加theta方向非零位移时,ansys总是定义 它为一个笛y位移而不是一个转动（y位移不是theta位移）。有限元分析中的很多相关量都是在节点坐标系下解释的，这些量 包括：输入数据：1自由度常数2力3主自由度4耦合节点5约束方程等输出数据：1节点自由度结果2节点载荷3反作用载荷等但实际情况是，在很多分析中，自由度的方向并不总是与总体笛 坐标系平行，比如有时需要用柱坐标系、有时需要用球坐标系等等， 这些情况下，可以利用ansys的“旋转节点坐标系”的功能来实现节 点坐标系的变化，使其变换到我们需要的坐

18、标系下。具体操作可参见 ansys联机帮助手册中的“分析过程指导手册-建模与分网指南亠坐标 系亠节点坐标系”中说明的步骤实现。总体坐标系在每开始进行一个新的ansys分析时，己经有三个坐标系预先定 义了。它们位于模型的总体原点。三种类型为：cs, 0：总体笛坐标 系cs, 2：总体柱坐标系cs, 2：总体球坐标系数据库中节点坐标总是以总体笛坐标系，无论节点是在什么坐标 系中创建的。局部坐标系局部坐标系是用户定义的坐标系。局部坐标系可以通过菜单路径 workplanelocelcscre3telc 来仓U建。激活的坐标系是分析中特定时间的参考系。缺省为总体笛坐标 系。当创建了一个新的坐标系时，新

19、坐标系变为激活坐标系。这表明 后面的激活坐标系的命令。菜单中激活坐标系的路径 workpla neche ngeectivecsto。节点坐标系每一个节点都有一个附着的坐标系。节点坐标系缺省总是笛坐标 系并与总体笛坐标系平行。节点力和节点边界条件（约束）指的是节 点坐标系的方向。时间历程后处理器/post26中的结果数据是在节点 坐标系下表达的。而通用后处理器/postl中的结果是按结果坐标系进 行表达的。例如。模型中任意位置的一个圆，要施加径向约束。首先需要在 圆的中心创建一个柱坐标系并分配一个坐标系号码（例如cs, ll）o 这个局部坐标系现在成为激活的坐标系。然后选择圆上的所有节点。pr

20、ep7move/modifyrotatenodalcstoactivecs, 选择节点的 节点坐标系的朝向将沿着激活坐标系的方向。未选择节点保持不变。 节点坐标系的显示通过菜单路径pltctrlssymbolsnodalcso这些节点 坐标系的x方向现在沿径向。约束这些选择节点的x方向，就是施加 的径向约束。注意。节点坐标系总是笛坐标系。可以将节点坐标系旋转到一个 局部柱坐标下。这种情况下，节点坐标系的x方向指向径向，y方向 是周向（theta）。可是当施加theta方向非零位移时，ensys总是定义 它为一个笛y位移而不是一个转动（y位移不是theta位移）。单元坐标系单元坐标系确定材料属性

21、的方向（例如，复合材料的铺层方向）。 对后处理也是很有用的，诸如提取梁和壳单元的膜力。单元坐标系的 朝向在单元类型的描述中可以找到。结果坐标系/postl通用后处理器中（位移，应力，支座反力）在结果坐标系 中报告，缺省平行于总体笛坐标系。这意味着缺省情况位移，应力和 支座反力按照总体笛在坐标系表达。无论节点和单元坐标系如何设 定。要恢复径向和环向应力，结果坐标系必须旋转到适当的坐标系下。 这可以通过菜单路径postloptionsforoutput实现。/post26时间历程 后处理器中的结果总是以节点坐标系表达。显示坐标系显示坐标系对列表圆柱和球节点坐标非常有用（例如，径向，周 向坐标）。建

22、议不要激活这个坐标系进行显示。屏幕上的坐标系是笛 坐标系。显示坐标系为柱坐标系，圆弧将显示为直线。这可能引起混 乱。因此在以非笛坐标系列表节点坐标之后将显示坐标系恢复到总体 笛坐标系。ansys坐标系总结工作平面（workingplane）工作平而是创建几何模型的参考（x, y）平而，在前处理器中用 来建模（几何和网格）总体坐标系在每开始进行一个新的ansys分析时，己经有三个坐标系预先定 义了。它们位于模型的总体原点。三种类型为：cs, 0：总体笛坐标 系cs, 2：总体柱坐标系cs, 2：总体球坐标系数据库中节点坐标总是以总体笛坐标系，无论节点是在什么坐标 系中创建的。局部坐标系局部坐标系

23、是用户定义的坐标系。局部坐标系可以通过菜单路径 workplanelocelcscreatelc 来仓ij建。激活的坐标系是分析中特定时间的参考系。缺省为总体笛坐标 系。当创建了一个新的坐标系时，新坐标系变为激活坐标系。这表明 后面的激活坐标系的命令。菜单中激活坐标系的路径 workpla necha ngeectivecsto。节点坐标系每一个节点都有一个附着的坐标系。节点坐标系缺省总是笛坐标 系并与总体笛坐标系平行。节点力和节点边界条件（约束）指的是节 点坐标系的方向。时间历程后处理器/post26中的结果数据是在节点 坐标系下表达的。而通用后处理器/postl中的结果是按结果坐标系进 行

24、表达的。例如。模型中任意位置的一个圆，要施加径向约束。首先需要在 圆的中心创建一个柱坐标系并分配一个坐标系号码（例如cs, ll）o 这个局部坐标系现在成为激活的坐标系。然后选择圆上的所有节点。 通过使用prep7move/modifyrotatenodalcstoactivecs,选择节点的 节点坐标系的朝向将沿着激活坐标系的方向。未选择节点保持不变。 节点坐标系的显示通过菜单路径pltctrlssymbolsnodalcso这些节点 坐标系的x方向现在沿径向。约束这些选择节点的x方向，就是施加 的径向约束。注意。节点坐标系总是笛坐标系。可以将节点坐标系旋转到一个 局部柱坐标下。这种情况下，

25、节点坐标系的x方向指向径向，y方向 是周向（theta）o可是当施加theta方向非零位移时,ensys总是定义 它为一个笛y位移而不是一个转动（y位移不是theta位移）。单元坐标系单元坐标系确定材料属性的方向（例如，复合材料的铺层方向）。 对后处理也是很有用的，诸如提取梁和壳单元的膜力。单元坐标系的 朝向在单元类型的描述中可以找到。结果坐标系/postl通用后处理器中（位移，应力，支座反力）在结果坐标系 中报告，缺省平行于总体笛坐标系。这意味着缺省情况位移，应力和 支座反力按照总体笛在坐标系表达。无论节点和单元坐标系如何设 定。要恢复径向和环向应力，结果坐标系必须旋转到适当的坐标系下。 这

26、可以通过菜单路径postloptionsforoutput实现。/post26时间历程 后处理器中的结果总是以节点坐标系表达。显示坐标系显示坐标系对列表圆柱和球节点坐标非常有用（例如，径向，周 向坐标）。建议不要激活这个坐标系进行显示。屏幕上的坐标系是笛 坐标系。显示坐标系为柱坐标系，圆弧将显示为直线。这可能引起混 乱。因此在以非笛坐标系列表节点坐标之后将显示坐标系恢复到总体 笛坐标系。工作平面（workingplane）工作平而是创建几何模型的参考（x, y）平而，在前处理器中用 来建模（几何和网格）总体坐标系在每开始进行一个新的ansys分析时，己经有三个坐标系预先定 义了。它们位于模型的

27、总体原点。三种类型为：cs, 0：总体笛坐标 系cs, 2：总体柱坐标系cs, 2：总体球坐标系数据库中节点坐标总是以总体笛坐标系，无论节点是在什么坐标 系中创建的。局部坐标系局部坐标系是用户定义的坐标系。局部坐标系可以通过菜单路径 workplanelocelcscre3telc 来仓U建。激活的坐标系是分析中特定时间的参考系。缺省为总体笛坐标 系。当创建了一个新的坐标系时，新坐标系变为激活坐标系。这表明 后面的激活坐标系的命令。菜单中激活坐标系的路径 workpla neche ngeectivecsto。节点坐标系每一个节点都有一个附着的坐标系。节点坐标系缺省总是笛坐标 系并与总体笛坐标

28、系平行。节点力和节点边界条件（约束）指的是节 点坐标系的方向。时间历程后处理器/post26中的结果数据是在节点 坐标系下表达的。而通用后处理器/postl中的结果是按结果坐标系进 行表达的。例如。模型中任意位置的一个圆，要施加径向约束。首先需要在 圆的中心创建一个柱坐标系并分配一个坐标系号码（例如cs, ll）o 这个局部坐标系现在成为激活的坐标系。然后选择圆上的所有节点。 通过使用prep7move/modifyrotatenodalcstoactivecs, 选择节点的 节点坐标系的朝向将沿着激活坐标系的方向。未选择节点保持不变。 节点坐标系的显示通过菜单路径pltctrlssymbol

29、snodalcso这些节点 坐标系的x方向现在沿径向。约束这些选择节点的x方向，就是施加 的径向约束。注意。节点坐标系总是笛坐标系。可以将节点坐标系旋转到一个 局部柱坐标下。这种情况下，节点坐标系的x方向指向径向，y方向 是周向（theta）o可是当施加theta方向非零位移时,ensys总是定义 它为一个笛y位移而不是一个转动（y位移不是theta位移）。单元坐标系单元坐标系确定材料属性的方向（例如，复合材料的铺层方向）。 对后处理也是很有用的，诸如提取梁和壳单元的膜力。单元坐标系的 朝向在单元类型的描述中可以找到。结果坐标系/postl通用后处理器中（位移，应力，支座反力）在结果坐标系 中

30、报告，缺省平行于总体笛坐标系。这意味着缺省情况位移，应力和 支座反力按照总体笛在坐标系表达。无论节点和单元坐标系如何设 定。要恢复径向和环向应力，结果坐标系必须旋转到适当的坐标系下。 这可以通过菜单路径postloptionsforoutput实现。/post26时间历程 后处理器中的结果总是以节点坐标系表达。显示坐标系显示坐标系对列表圆柱和球节点坐标非常有用（例如，径向，周 向坐标）。建议不要激活这个坐标系进行显示。屏幕上的坐标系是笛 坐标系。显示坐标系为柱坐标系，圆弧将显示为直线。这可能引起混 乱。因此在以非笛坐标系列表节点坐标之后将显示坐标系恢复到总体 笛坐标系。第四篇：搭桥贷款现场检查

31、方法及技巧表内授信企业贷款搭桥贷款业务说明搭桥贷款是指为满足借款人日常业务活动中阶段性的资金需求， 以未来所获政府拨款等非经营性现金流作为还款来源而发放的过渡 性贷款。搭桥贷款主要适用于以下己落实的计划内资金暂时无法到位，因 正常业务活动需要先行垫付资金的借款人：1.最终还贷资金来源于政府财政或政府主管部门拨款（含投资、 返还、补贴等），且已列入政府年度财政预算或政府主管部门预算的 学校、医院等事业法人或城市建设投资公司等企业法人；2.借款人须依法合规，业务活动正常，无不良信用记录；3.借款人不符合信用贷款条件且拨款资金存在不确定性的，须提 供合法、足值、有效的担保。业务操作流程受理贷款中请客

32、户向银行提出临时贷款申请，并提交相关材料：1申请人提供的资料临时贷款申请书；2企业营业执照副本、法人代码证副木、税务登记证副木、公司 章程及董事会决议、法人代表证明及身份证法人代表授权委托书、贷 款卡（密码）或贷款证、验资报告、经审计的近期财务报表；3与借贷合同相关的经济合约。2.保证人提供的资料1企业营业执照副本、法人代码证副木、税务登记证副木、公司 章程、法人代表证明及身份证法人代表授权委托书、贷款卡（密码） 或贷款证、验资报告、经审计的近期财务报表；2保证人同意承担连带保证责任、且同意与贷款行签订保证合同 的承诺；设有董事会机构的，应出具含相关内容的董事会决议。3.抵（质）押人提供的资料1企业营业执照副本、法人代码证副木、税务登记证副本、法人 代表证明、验资报告、贷款卡（密码）或贷款证；2抵（质）押人同意与银行签订抵（质）押合同的承诺函；抵 （质）押物的清单、价值