财务分析生活保障及财务规划需求分析Word格式文档下载.docx

1、呼机：_单位电话：_分机_7）在下面几种对意外的看法中，您最赞成哪一个说法？A、意外太偶然，轮不到我B、意外人人都有可能发生，但人算不如天算，索性听天由命C、虽然意外不可预料，但事先做打算总要好些8）请问您对保险的看法？（多选）A、保险的优点是靠集体的力量分担个人的风险B、无论好坏，保险是一种趋势C、保险体现的是一种保障D、保险也可以是一种投资E、对保险不了解，还需要进一步解释F、以上都不同意（请说明看法：）_9）请问您的婚姻及家庭状况：A、单身9A进入问卷AB、已婚无子女9BC、有未成年子女9CD、有成年子女，未退休9DE、已退休9E生活保障及财务规划需求分析问卷A：单身一、请问您是否经常外

2、出？（包括出差/外勤/旅游）A、经常外出B、很少外出二、请问您对户外运动的参与情况A、经常参加B、很少参加三、您是否驾车A、驾车B、不驾车四、您在一两年内有无结婚计划A、有B、没有五、请问您对自己健康状况的满意程度？A、身体很好B、目前身体尚可，但也担心患病C、身体不太好D、身体很差六-1、对父亲健康状况的满意程度？六-2、对母亲健康状况的满意程度？七、请问在下面两种观点中您最喜欢哪一个：1A、虽然定期产品只能保障至某一年龄段（如至70岁），但由于保费低，保障高，我还是倾向于选择定期保险产品1B、我更在意能为我提供终身保障功能的产品，因为它能给我更强的安全感，即使它比定期保险产品保费相对高一些

3、2A、我对于兼具投资理财功能的保险产品不很感兴趣，因为把投资理财功能和保障功能混在一起会使保险产品保费较高2B、我更接受结合了保障与投资/理财功能的险种，即使它比纯保障类的险种保费较高3A、只要产品保障充足，价格合理，我能接受纯消费型（即，只在保险责任满足时给予赔付，无满期还本）的保险产品3B、我更喜欢兼顾保障与保险投资回报性的险种（在保险满期时如果平安无事，仍希望能返还所缴保费）4A、我更关注活着时候的保障，可以避免因为意外或疾病的出现而使我的家庭背负上沉重的经济负担4B、我更关注身故后的保障，如果出现意外，仍希望可以让父母过上稳定舒适的生活5A、我更倾向于长期稳健的保险投资方式（比如20年

4、，30年，甚至终生），长期投资可以帮助我更好地储蓄5B、我更倾向于短期可以灵活返还的保险投资方式（比如三年，五年），使我既能获得投资收益，又可以在需要的时候享用短期返还的资金6A、我倾向于在年轻的时候通过购买养老保险产品来养老防老6B、我倾向于通过自身的投资理财来为老年生活积累更充足的资金9A、我的父母在经济上对我的依赖程度并不很高9B、我觉得我应该也能够在经济上助父母一臂之力10A、我相信我未来的收入只会上升，不会下降10B、我对我未来收入的具体状况不是很确定九、您的学历情况A、大专及以上B、大专以下十、您的个人收入A、5000元/月以上B、30005000元/月C、15003000元/月D

5、、1500元/月以下十一、请问您的年收入是如何支配的：A、日常消费（包括衣、食、用、交通、通讯等）B、储蓄/投资C、大宗支出（如：住房贷款与购车贷款）D、其他（请注明）_百分比_100%金额十二、请问您及家人已有社会保险的状况（社保养老、社保医疗等）：单位/企业提供社保自己交费买社保无社保1、本人ABC2、父亲3、母亲4、其他十三、请问您对下列保险的功能都有哪些需求？A、意外保障B、健康保险C、养老保险D、理财/投资E、保值/储蓄F、避税您所选择的上述保险需求中，最重要的三个依次是：_、_、_十四、（如果有保障类保险需求，问：）您对保障类保险有哪些需求？A、意外身故保险金B、意外伤残保险金C、

6、意外伤害的医疗D、意外伤害的收入补偿十五、（如果有养老保险需求，问：）您买养老保险是用来：A、保障基本生活B、在基本生活已有保障的基础上提高休闲生活的质量十六、如果有健康类保险需求，问：您对健康类保险有哪些需求？A、重大疾病保险B、住院医疗保险C、住院补贴保险D、普通疾病保险十八、您目前拥有的商业寿险产品有哪些？_、_、_公司名称产品类型保额/保费再次感谢您对中国人寿和我们的业务代表的信任！我们将根据问卷的结果对您及您家庭的保障情况进行认真细致的分析，并为您提供专业的理财和保障建议方案。生活保障及财务规划需求分析问卷B：家庭一A、本人是否经常外出（包括出差/外勤/旅游）一B、配偶是否经常外出（

7、包括出差/外勤/旅游）二A、本人户外活动的参与情况二B、配偶户外活动的参与情况三A、本人是否驾车三B、配偶是否驾车五A、对自己健康状况的满意程度？五B、对配偶健康状况的满意程度？六A、对父亲健康状况的满意程度？六B、对母亲健康状况的满意程度？4B、我更关注身故后的保障，如果出现意外，仍希望可以让父母（或孩子）过上稳定舒适的生活6B、相对于养老保险产品，我倒觉得不如通过自身的投资理财来为老年生活积累更充足的资金7A、我认为父母应该为子女创造比自己更好的条件7B、儿孙自有儿孙福，父母不必刻意为他们创造比自己更好的条件8A、我认为父母对子女的责任仅在于把他们养大成人8B、我认为一旦为人父母，对子女的

8、责任将伴随一生9A、我的父母在经济上对我的依赖程度并不是很高八、如有子女，问：性别年龄目前学历（小学/初中/高中/大学）希望能受到的教育（大学本科/硕士/博士/出国深造）孩子1孩子2孩子3九A、本人学历九B、配偶学历十、您的家庭收入A、10000元/月以上B、500010000元/月C、30005000元/月D、15003000元/月E、1500元/月以下十一、请问您的收入是如何支配的：C、大宗支出（如住房贷款与购车贷款）D、子女教育E、赡养父母F、其他（请注明）_百分比/金额2、配偶3、孩子14、孩子25、孩子36、父亲7、母亲8、其他F、子女保险G、避税十四、（如果有保障类保险需求问：您对保障类保险有那些需求？B、在保障基本生活的基础上提高休闲生活质量十六、（如果有健康类保险需求，问：_、_、_十七、（如果有子女保险需求，问：您希望您的子女得到什么保障？A、子女教育费用B、子女健康医疗C、子女意外保障D、父母意外风险时的子女生活保障E、子女婚嫁金F、子女创业金G、子女养老_、_、_十八、您及家人目前拥有的商业寿险产品有哪些？感谢阅读