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1、规押品管理流程宰B 强化押品价值评估管理拿C 强化押品的动态监测管理常d i| I ：建立完善押品管理专业队伍A B C D2.商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系，完善与押品管理相关的（ ）V3.商业银行押品管理指引的发布，预示着押品管理迎来全面规。仁错误4.抵质押率要实施动态调整。5.押品重估费用应由借款人来承担。6.商业银行押品管理指弓I要求所有押品都需要第三方估值。配合开展反洗钱监管与调查（课程编号:ZYY W0069）1.中国人民银行的临时冻结措施不得超过 （）V24小时2.被检查人在签字确认前对执法检查事实认定书有异议的，应当在（ ）工作日提出述和申辩意见。A r三个D 十个现

2、场走访E 约见谈话F g La Ban am： afaB ijA B C D E4.现场检查实施阶段，金融机构应做好配合工作，包括（ ）爭A厂 提供工作条件宰B 指定联络人员倉C 配合做好会谈5.根据规定，检查组检查人员少于 3人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。C 正确6.全面检查，是指根据年度检查计划所实施的对银行业金融机构执行反洗钱法规情况的全方位检查。关于规债券市场参与者债券交易业务的 通知（课程编号：ZYGZ030）收藏课程分 享到微博A 厂 30%倉 B 40%2.对于私募产品，债券正回购或逆回购余额不超过净资产的（ ）VA r 30%B40%C 80%D3.通

3、知中规定的债券交易业务包括（ ）V审A.一 !现券买卖嘗B券回购4.302号文明确规定买断式回购应由正回购方承担风险准备 V5.债券回购的参与者允许以人员挂靠、业务包干等承包方式开展业务201银行之势:1.开展网贷资金存管业务的存管人应为（ ）VA C 网贷机构C 网络平台D 以上均不正确2.网络借贷资金存管业务的保障措施，规定了（ ）个月的整改过渡期安排，不得变相背书和平等商定服务费用 VD 12.03.银行业四不当专项整治检查要点包括（）VA 不当创新爭B 不当交易嘗di不当收费4.网络借贷信息中介机构可以向未满18岁的在校大学生提供网贷服务 Vo正确拿L 错误c错误点滴行动助力反洗钱1.

4、银行客户可以采取以下哪些措施远离洗钱（ ）V富A 选择安全可靠的金融机构远离网络洗钱陷阱豊C 不要用自己的账户替他人提现爭D 主动配合金融机构进行身份识别2.出租或出借自己的件，可能会产生以下哪些后果（ ）V爭A 他人借用你的名义从事非法活动协助他人完成洗钱和恐怖融资活动| 9 r a-rr bC 诚信状况受到合理怀疑因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损3.客户不能出示有效件，金融机构可以拒绝为客户办理相关业务。4.金融机构在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以。5.件超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。商业银行委托贷款管理办法课后测试1

5、.商业银行办理委托贷款业务应遵循（ ）的原则 V2.商业银行在进行委托代理业务，银行应承担信用风险 V3.商业银行作为受托人，按照择利匹配原则提供服务，可以参与贷款决策 V4.委托贷款的资金可以用于债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资 VS3正确卄错误5.商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费 V银监会“最大罚单”的思考1.“最大罚单”反映出了广发银行存在有哪些问题（倉A j控机制不健全豊B 突破监管红线违规兜底套取同业信用爭D ;| | :员工法纪意识淡薄.广发银行的控制度不健全，主要体现在 ：分支机构多头管理和管理真空 V3.为转移风险，广发银行采取的套取其他金融

6、同业信用的做法是合理的（4.出资机构在这起事件中存在业务开展不审慎，合规意识淡薄的情况5.处罚出资机构，是因为其存在尽职调查不到位，投后管理缺失，借创新之名拉长融资链条，推高金融杠杆的现象54号文附件：关于市场化银行债权转股权的指导意见1.在当前形势下对具备条件的企业开展市场化债转股，是（ ）的重要结合点。 ”D：促改革2.通过对具备条件的企业开展市场化债转股，可以（ ）書A厂有效降低企业杠杆率1 L. 19B厂帮助企业降本增效9C厂j推动企业股权多元化9D r加快多层次资本市场建设3.市场化债转股体现在（号A对象企业市场化选择价格市场化定价资金市场化筹集股权市场化退出4.以下企业中，不得作为

7、市场化债转股对象的有（ ） VA 有恶意逃废债行为的企业j M HaVKH IH! !* BBS *T I! BST-e H -MM ”冒B厂债权债务关系复杂且不明晰的企业C 因高负债而财务负担过重的成长型企业有可能助长过剩产能扩和增加库存的企业.二_一 一 一一”A B D回首2017展望2018央行监管态势分析2.03.0.企业集团财务公司应具有（ ）的功能 V资金归集B厂 资金结算厂|融资营运3.境能开展评级业务的机构需具备什么资格（ ）V拿A厂市场声誉良好拥有一定数量的评级分析师L 1 5 一 斗爭C 公司治理机制健全|jD 具有债券评级经验4.境外依法设置的信用评级法人机构，在开展评

8、级业务时需满足什么资格（ ）V| ih sir. m 聊A厂在所在国信用评级监管机构注册爭B厂 评级业务接受中国人民银行监管倉C 境有设立备案的分支机构D厂 以上均不正确A B C代币发行融资活动是一种未经批准的非法公开融资行为 V识别恐怖融资远离洗钱活动5个D广 15个2.恐怖融资与反洗钱在以下哪些方面存在不同。（ ）V拿B 获取非法收益的目的宇C | j转移资金的手段资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为A B4.以下属于恐怖融资行为的有（5.以下属于涉恐黑的是（）V富A j 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子B 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子严 : L 一一一 * J爭c 厂I彳联

9、合理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子拿D| :中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人商业银行押品管理指引文件1.商业银行押品管理，应遵循的原则有（ ）V富A? . * 合法性原则富B p j有效性原则爭c i审慎性原则爭D =:从属性原则2.商业银行接受的押品，应符合以下哪些基本条件（ ）VA 押品真实存在 爭B厂 押品权属关系清晰，抵押（出质）人对押品具有处分权嘗C 押品符合法律法规规定或国家政策要求j 押品具有良好的变现能力3.出现以下哪些情形，应重新对押品进行估值（ ）V嘗A j j 押品市场价格发生较大波动拿B 发生合同约定的违约事件爭C 押品担保的债权形成不良富D 达到重

10、估时点4.商业银行应结合本行业务实践和风控水平，确定可接受的押品目录，且至少每年更新一次。S3 错误5.押品的抵质押率一旦确定，不得更改。6.押品调查方式，原则上以现场调查为主，非现场调查为辅。7号文：关于切实弥补监管短板提升监 管效能的通知爭A厂 制定类第B J 推进类C厂深化类2.银行业金融机构可以通过哪些措施来强化风险源头遏制（电A 加强股东准入监管爭b厂加强股东行为监管富C 加强股权管理D | 加强现场和非现场协同3.切实加大监管处罚力度的措施有（ ）V豊A 坚持纠罚并重豊B 坚持罚没并举拿C 坚持机构人员“双罚制”D厂 坚持监管处罚透明度4.该通知对银行业金融机构提出的要求有（ ）V

11、A 健全部管理制度加强股权管理倉C 强化信息披露12肃银行业金融机构责任追究 正确答案：5.补齐监管制度短板的措施有（ ）V卑A厂坚持问题导向嘗B厂 坚持急用先行. I r aa u !C 坚持协调配套D厂坚持监管处罚透明度商业银行销售银行理财产品与代销理财产品的规标准和销1.风险评级为三级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于人民币（ ） VA口 5万元拿B ij-； 3 10万元C 15万元D C 20万元2.客户的风险承受能力评级自评估之日起有效期（ ）年 VA 0 0.523.销售人员要按照（）的原则，选择拟销售的客户。a r银行利益最大化b q客户利益最大化C 个人利益最大化富D

12、合适产品卖给合适客户4.销售银行理财产品和代销其他机构产品，在以下哪些方面存在不同（A 信息披露法律关系业务流程业务规），进行理财产品销售的分类管理。嘗B 高资产净值客户6.销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循（ ）原则。7.银行要对拟销售的理财产品自主进行风险评级，评级依据包括（ ）V爭A J理财产品投资围、投资资产和投资比例理财产品运营过程中存在的各类风险8.发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时需要重新进行评估。9.代销产品与银行自有理财产品的销售要进行区分，禁止贴牌销售。10.一般情况下，银行销售人员只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。5

13、号文：集中开展银行业市场乱象整治工 作要点概述1.银行业规章制度方面的市场乱象行为涉及以下哪些方面（ ）VD厂 未按规定要求开立账户3.开展市场乱象整治工作的目标有（ ）VD 分类施策4.部授权和授信制度要充分体现分支机构、不同业务的差异性。”正确 错误5.银行可以通过出租账户给市场中介进行票据买卖等业务，从而增加中收。J正确”错误关于进一步做好银行业金融机构债权人 委员会有关工作的通知B 主席行C 副主席行D 银监会2.银行业金融机构应于每季度结束后（ ）向银监会报告上一季度债委会工作情况。A广 10日爭B1C|rj15日C 20日企业产品或服务有较好的发展前景和市场份额，具有一定的重组价值

14、拿C i| -企业发展符合国家产业和金融支持政策电D j债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿 - I 匕 E-_二Aj收回再贷宰B 调整贷款利息:展期续贷D 市场化债转股曹 关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见市场化债转股绝不是免费午餐rl . a 9-r r MKV*债转股资金主要是市场化方式筹集, I m n ir 9np m ww iD 政府不干预市场化债转股的具体事务，不搞“拉郎配”2.以下对政府在市场化债转股中的职责定位描述正确的是（ ）V电A ?制定规则、完善政策维护公平竞争的市场秩序C | 确定具体转股企业爭D 保持社会稳定3.避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个

15、不” （ ）V嘗A厂不兜底B*不免责| Ia- F电C不强制D厂 不干预4.避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个强化”，即（ ）强化政府职责C帚：强化信用约束A C D5.90年代末的债转股主要是政策性债转股，以下哪些容由政府确定（ ）V资金筹集关于规银信类业务的通知1.通知中规定，银信通道业务因管理不当导致的风险损失全部由（ ）承担D厂 以上均不对2.（）应持续加强信托产品登记平台建设，强化信托产品信息披露，促使合同条款化、提高信托业务的透明度和规化水平E1 1中国信托登记有限责任公司B厂 银监会3.银行利用信托通道规避监管是合法的 V凶r 错误4.通知中规定，在银信类业务中

16、，信托公司不得接受委托方银行直接或间接提供的担保 V凶正确5.商业银行和信托公司开展银信类业务 ，可以将信托资金投向房地产、地方政府融资平台、股票市场等领域 V24号：中国银监会关于规商业银行代理销售业务的通知1.商业银行应建立代销业务（ ），对违反代销业务管理制度的相关负责人和销售人员，视情节严重程度给予相应处分，同时追究上级管理部门的责任。部监督检查和跟踪整改制度部责任追究制度2.商业银行应当于每季度结束后（ ）向银监会报送代销业务年度报告。1个月6个月B 多选题3.商业银行只能代销由（）依法实施监督管理、持有金融牌照的金融机构发行的金融产品。C 保监会dL中国人民银行4.商业银行开展代销

17、业务，不得损害（ ），严格代销业务管理，防代销业务风险。国家利益爭B厂社会公共利益C厂 银行利益投资者合法权益5.商业银行开展代销业务时，需遵循以下哪些原则（ ）V代销业务与其他业务之间建立风险隔离制度6.商业银行对代销业务的绩效考核标准包括（ ）V销售业绩豊B 常肖售行为和程序的合规性第c j i客户投诉情况7.商业银行应当根据代销产品的以下哪些因素对代销产品进行风险评级。（A ：投资围产 r _ _jl- f投资资产,J = -T嘗c 皐投资比例46号文：银监会“三套利”专项整治要 点概述1.通过多种业务使资金在金融体系流转而未流向实体经济来获取收益的套利行为 ，叫做（）VA C 监管套利

18、B I 关联套利C 期限套利.银监会“三套利”专项治理工作，指的是（关联套利c 期限套利违反宏观调控政策套利审D*空转套利3.以下属于规避监管政策违规套利行为的有（ ）VA I - 规避信用风险指标爭C 违反风险管理政策套利加企业融资成本套利B C D4.以下属于关联套利行为的是（ ）V嘗A 违反股权管理规定厂违反并表管理规定C I 规避流动性风险指标D厂 违反行业调控5.空转套利，主要涵盖以下哪些业务（ ）V电A 信贷“空转”豊B 票据“空转”爭C厂 理财“空转”爭D厂 同业“空转”关于改进个人银行账户分类管理有关事 项的通知2.（）类户作为日常“钱包”，存款人可以办理限定金额的消费和缴费支

19、付等 VD （1 IV3.（）类户作为“零钱袋”，主要办理小额消费和缴费支付 V4.当同一个人的所有皿类户资金双边收付金额累计达到（ ）万元（含）以上时，应当要求提供有效件 VA I： 3D广 65.同一银行法人为同一个人开立类户、皿类户的数量原则上分别不得超过 5个。可疑交易与可疑交易报告1.金融机构应当在按本机构可疑交易报告部操作规程确认为可疑交易后，提交可疑交易报告，最迟不超过（ 爭aQ W天B厂 7天C C 10 天D 15 天2.可疑行为类型可以划分为（ ）V常A 客户行为可疑嘗B 账户可疑3.对公账户开户资料分析，可以分析以下哪些指标（护 经营围爭D 法定代表人4.实践中，可以从以

20、下哪些方面分析可疑交易（亠 I:II 豊D 分析交易记录5.金融机构有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱活动的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，都应当提交可疑交易报告。国发201654号：国务院关于积极稳妥降低企业杠杆率课后测试1.在推进降杠杆过程中，要坚持以下哪些原则（电A XI市场化原则法治化原则D 统筹协调原则严 F_ 11 |2.积极推进企业兼并重组，可以采取以下哪些措施（ ）V跨所有制兼并重组豊B _推动重点行业兼并重组拿C引导企业业务结构重组卩大对企业兼并重组的金融支持3.企业可以通过以下哪些措施盘活存量资产（ ）V嘗A 分类清理企业存量资产采取多种方式盘活闲置资产 *C 加大存量资产整合力度1 卜一* !拿D 有序开展企业资产证券化4.以下不属于债转股对象企业的有（ ）VC 发展前景好，但遇到暂时困难的优质企业HB TH 0- T符合国家产业政策的企业5.银行可以直接将债权转为股权。6.本轮债转股，政府不承担损失的兜底责任。4号文：关于提升银行业服务实体经济 质效的指导意见要点概述1.银行业金融机构可以运用以下哪些手段，加快处置不良资产。（ ）