银行分理处客户经理营销先进事迹材料共4篇文档格式.docx

1、当前，各种金融专业有很多，客户经理可以有选择地加以利用。以客户为尊，提升营销能力。客户是银行赖以生存和发展的基石。作为一名基层网点的客户经理，首先要树立客户至上的服务意识，围绕客户需求，不断创新服务的理念，调整服务的内容.拓展服务的广度和深度，以优质.高效的服务吸引顾客。其次要制定多样化的营销举措，根据营业网点实际和客户特点，实施分类的客户管理，有针对性的制定稳定高端客户.做实中端客户.维系低端客户.拓展新客户的营销举措，因户施策，讲究营销策略，不断提高自身营销的水平和能力。三是有针对性的确定客户愿景，实现共赢。以“共创价值，互动双赢”的理念拓展优良法人客户；以“做大做强”为目标主攻个人优质客

2、户；以“创新”为手段打造服务品牌。感情营销是基础。人与人的交流，由陌生到熟悉需要有一个过程，就是不断交往，多一些“雪中送炭”，少一些“锦上添花”，银行与客户更应如此。一次我接待了一位手持塑料编织袋的客户。该客户望着忙碌的柜员踌躇忧郁地询问“给不给存零钱，刚才到别的行去存款，让我拿回家整理好再来，要么让我兑换给超市。”我赶快告之 “现在实在是比较忙，您再给我点时间，我帮您安排人手清点好吗”客户当即表3示同意，并在理财区浏览我行理财产品介绍。后通过攀谈得知，该客户在农贸市场批发零售瓜子二几年了，有一定的经济基础。通过沟通交流，客户答应把存款 全部转存到我分理处，至今，该客户已在我行存款25 万元，

3、购买20万利得盈理财产品。我经常与队员们交流，现在银行之间竞争什么就是服务，客户来银行是为了办业务，你只要按他的心愿办好了业务就行，每次他的心愿都能完成，有个营销理念是“每个客户身后都站着128个客户”，他每次都要来你这里办，他办好了还要告诉别人这里好，那么他身后的128个客户会都来咱们这里办业务，你说，咱们什么业务指标完不成融通内外，提高协调能力。首先要赢得同事们的认可与支持。我在日常生活和工作中注意不断地加强个人修养，以明明白白做人，实实在在做事为信条，踏实干事，诚实待人。客户经理的任职目标靠队员的行为来直接实现，只有赢得下属群体或个体的支持，才可使下属队员自觉完成既定目标。在生活上关心.

4、体贴团队伙伴，经常问寒问暖；在日常工作中，客户经理要善于协调队员关系，以团队伙伴利益为重，要大事讲原则，小事讲风格，做到以理服人，以情服众，工作上以身作则，严于律己，率先垂范；要善于调动和发掘团队伙伴潜能，采取合理的目4标激励，从而有效提升团队的向心力.凝聚力和战斗力。其次，作为营业客户经理，要大力拓展业务，融洽各方关系，包括与上级之间.队员之间.社会各单位和部门之间.营销客户之间的沟通与协调，良好的公关协调能力是其必备的能力要求。在日常工作中，做到灵活运用协调与沟通的技巧与方法，进行良好的沟通与富于感染力的表达，从而巧妙的达到业务营销.融通关系的目的。一次柜员小张正在2 号窗口为 客户办理业

5、务。突然传来客户不满的大喊声，我急忙走上前去 了解情况。原来是一对夫妇拿着 一次性存入2 万元的3 年期的到期 的储蓄存折办理销户业务，因不能享受免税政策而产生了不满情绪。储蓄自 _ 年开办以来，受到客户及各大行的追捧，推出了 很多产品。但 年10 月国家总局.税务总局.中国人民银行联 合下发文件，针对储蓄到期支取做了新的明确规定。该客户没有税务部门印制的储蓄证明，2 万元是一次性存入的，所以该客户不能享 受免税政策且按零存整取3 年利率计算利息。客户认为他们存入时银行并没有明确告知，现在银行这样的说法让 他们无法接受。我和大堂经理及时把情绪较激动的客户请进理财室，递上茶水，表示非常能够理解他

6、们的心情，并拿出相关文件仔细 地讲解给他们听，分析为什么他们不能享受免5税政策，并告知在出台相 关文件的同时，国家各媒体也进行了相关报道，银行的宣传栏也及时张 贴了相关信息。因客户开户时用的是孩子的姓名，而且没有留下其他可 利用的信息，银行无法与其联系，真诚地请求他们谅解。通过营业部主任和大堂经理耐心细致地劝说，最后客户虽然勉强接 受，但心里还觉得特别的委屈。这时，营业部主任和大堂经理又从客户 当初存入2万元储蓄的原因进行分析一是有闲置的资金，二是 想有更高的收益，于是则思考可以通过其他理财产品来回报客户.赢得 客户。经过了解得知该客户夫妻双方都在事业单位工作，孩子已经上大 二了，家庭条件比较

7、富裕，现在没有什么急需用钱的地方且有理财需求。客户经理就此针对他们的家庭经济状况提出了合理的理财建议将存款 一分为二，一部分存入银行便于日常消费或急需之用，另外一部分用于购买建行的理财产品，这样既不影响家庭的日常生活，又能把多余的钱 进行投资，可以得到较为丰厚的回报。该客户听完了客户经理的建议之 后，委屈的表情逐渐消失，当时显得非常高兴和激动，当即决定在该行 购买5 万元鸿丰分红保险，并且每个月拿出300 元做基金定投，从此成为建行的优质客户。多年的客户经理生涯让我意识到，建设银行要在金融市6场的激烈竞争中立于不败之地，建设银行的客户经理首先必须具有一定的开拓进取.自主创新的能力，在业务拓展.

8、清收不良等工作中，能善于根据市场变化和区域特点制定新举措.新办法；要放眼未来，善于抓住机遇，敢于决策.敢冒风险，大胆负责。这样才能够顺应时代发展的要求，在创新中进取，在创新中发展，才能把建设银行的事业不断推向前进。在日常网点工作中要及时跟进制定每一天.每个月明确的目标管理方案。成功的客户经理人，深知在日常营销过程中，让每个团队队员参与的重要性，众人拾柴火焰高，我将积极引导团队队员围绕 经营目标，团结一致，克服困难，为实现目标而努力。7第3篇银行客户经理先进事迹闪闪萤光 无悔青春XX同志先进事迹人活着到底应该追求什么追求经济上富有，生活上闲逸，地位的尊贵，名利的显赫追求饱食终日，清静无为的个人雅

9、趣，还是追求生命不息.奋斗不止的工作境界人们自然会做出种种不同的选择，然而对于奋斗在金融战线上的我来说，答案一直是最后一项。从1997年我在金融战线上进行奋斗，一直到现在，我从一个懵懂的女孩变成为现在一个成熟的妻子，母亲。15年的奋斗，15年青春的抛洒，15年的坚持，我取得了不少的成绩，但是在成绩的背后，也隐藏着很多辛勤的汗水，但是有幸目标还在，梦想还在，坚持还在一.勤于学_，提高素质。学_是人类进步的阶梯。只有不断学_，才能走在时代的前面。作为一名客户部的负责人员，对知识的渴望，让我坚持把学_始放在首位，利用业余时间不断地学理论.学政策.学业务，不断要求自己能够更为熟悉农发行产品的特性，以便

10、为客户拓展和更好的为客户服务而努力。在年一年中，我通过努力获得得了支行先进工作者和营业部先进工作者等荣誉，这些荣誉的取得不仅是对我工作的肯定，而且也让我对以后的工作更加有信心。在工作中，对每笔业务，我都能够做到一丝不苟，对每个细节逐一掌握，努力做到考虑问题全面，业务精通，不断拓宽视野，提升综合素质。我时刻注重研究市场，注意市场动态，通过分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，了解客户资金运作规律，将客户的下游资金跟踪到我行，实现了资金从源头开始的“垄断控制”，巩固了我行资金实力。年，通过多方努力，我督促贷款客户的下游客户在支行开户，监督企业将信贷资金直接支付到材料供应商在支行开立的账户

11、上，实现了资金的体内循环，全年为支行增加日均存款约_余万元。面对客户的工作，我始终坚持做一个有心人，及时捕捉到有用信息，发掘企业的信贷需求，为企业提供信贷支持。年，为管辖企业办理了全额保证金的银行承兑汇票10000万元，拉动支行日均存款5000万元。同时狠抓贷款企业的货款回笼，为了提高货款归行率，上门为企业办理银行承兑汇票的委托收款业务，帮助企业填写委托收款凭证，使用心服务不流于形式。通过多措并举，多方努力，年末我管辖的企业日均存款达到了6858万元，占支行全部日均存款的56.5。二.严以律己，热情服务客户。尽管客户部工作平凡，但是身为客户部的一员，我时刻严格要求自己。当天的工作当天办理完毕，

12、绝不拖延，有时候业务繁忙，甚至顾不上吃饭休息。在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想。做到“三勤”，勤动腿.勤动手.勤动脑，时刻铭记客户的需求就是我的工作，以赢得客户对我行业务的支持。在服务客户的过程中，能够用心细致，把朋友情注入工作中。当节日来临，我会通过短信.电话.登门拜访等方式及时向客户送去祝福；当客户生病时，我会及时送去我的关心；当客户遇到困难时，我会竭尽所能提供帮助。通过日常点点滴滴的细小事情，缩短银企之间的距离，让客户体会到真情，真正的做到深入人心。在对客户进行贷前调查和贷款发放时，为了加快业务办理进度，不影响企业资金使用，经常加班加

13、点，牺牲了很多业余时间.双休日和假期。在上级行及支领导的支持下，几年来，我管辖的客户业务每年都有一个新的突破，每年都有一个好的发展。客户在我行的贷款从最初的8000万元逐年增加到年末的35606万元。全年累计收息710万元，利息收回率100，占支行全部贷款利息收入的31.72；贴现利息收入657万元，占支行全部贴现利息收入的100；办理财产保险.国际业务.银行承兑汇票等中间业务手续费收入累计13.13万元，占支行中间业务收入的84.10，在为企业服务的同时，为我行贡献了可观的经济效益，真正达到了银企共赢的目的。三.礼貌热情，至诚服务。客户部是我行的一个窗口部门，客户工作更是代表着我们xxxx的

14、形象，是展示我行企业文化的重要场所。作为一名客户部工作人员，我在客户服务的一线服务工作中，一直坚持做到“三声”服务来有迎声，问有答声，去有送声。以饱满的热情，迎接着每一位客户。日常处理业务时，始终遵循“先外后内，先急后缓”的原则。在保证遵循农发行各项规章制度的前提下，想客户之所想，急客户之所急，尽最大努力满足客户的要求，为客户提供快捷.高效.周全的服务。对个别态度不好的客户，从不正面顶撞，而是好言相劝，耐心解释，用真情和微笑去感动他们，竭力使每一位客户高兴而来，满意而去。可以说，在我担任客户部副主管以来，我坚持积极发挥上传下达.承上启下的作用，及时和部门领导沟通情况，搞好协调配合，协调客户部工

15、作，做到了尽职不越权，保证了客户部各项信贷工作正常进行。能够以身作则，对待工作任劳任怨，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，为了按时保质的完成各项工作，经常加班加点，牺牲了很多业余时间。四.坚持发展和管理并重，有效防范和化解了信贷风险。工作中，我始终坚持监管和服务并重的管理理念，理清思路，坚持各项基本制度。每月广泛搜集客户资金.财务信息和客户的风险变化情况，收集.掌握同业对客户的竞争动态，深入进行市场调研和分析，扎实细致的做好贷款企业的各项基础管理工作和贷后监管工作，有效的防范了贷款风险。一份耕耘，一份收获，从业几年来，我监管的企业没有发生过任何风险问题，保证了国家财产的安全。

16、五.勤勤恳恳，踏实做好信贷综合工作。除去从事圣泉公司的客户经理工作以外，我还从事信贷综合工作，工作面广复杂。主要工作职责包括一是负责报送信贷.风险.客户.银监局等部门要求报送的各项定期报表及临时性报表和部分文字材料。每个月末报送的固定报表达到30余份，每个季末报送的固定报表达到50余份，还有临时报表及报表说明，报表多，项目复杂，时间紧。为了完成工作，我经常加班加点，对各项数据认真细致的统计汇总，做到了数据报送及时.准确，确保了各部门和上级行统计汇总分析工作的需要。二是负责客户部门多个信息系统的数据采集.汇总上报和维护。我负责的信息系统包括粮棉油台帐系统.信贷统计报表系统.人民银行大额风险预警系

17、统.企业和个人征信及其查询系统.全国组织机构代码查询系统.CM和人行征信接口系统.银税接口系统.CIMS系统.省行风险预警系统.总行综合报表平台及非现场监管报表等。负责的系统多.头绪复杂，有时客户发生一笔业务，我就要在多个系统登记。在工作中我注意和客户经理和上级行经常沟通，做好基础数据采集.录入.汇总.报送等上传下达工作，保证了各个信息系统顺利运行。多年来的工作经历，让我认识到，有一种事业，需要用青春和理想去追求；有一种追求需要付出艰辛的汗水和劳动。面对领导和同事的认可和表扬，该同志不会停止进步的脚步。会用热情和努力，在这个平凡的岗位上，展示勤奋敬业的人生价值，发出灿烂的青春光芒。小小平台，自

18、有广阔天地；闪闪萤光，闪烁着无悔青春的人生追求。第4篇银行分理处客户经理个人工作总结银行分理处客户经理个人工作总结年我被调任新城路分理处担任客户经理工作，在行领导的培养.和同志们的关心支持下，各项工作都取得了一定的进步。一年来，作为一名客户经理，我都始终遵循为客户服务的原则，将客户的利益放在第一位，尽职尽责，服务于客户。现将我这一年来的学_工作情况总结如下一.自觉加强理论学_，提高个人素质首先，自觉加强政治理论学_，提高自身修养。我积极参加支行党支部组织的各项学_活动，认真学_了七以来党的会议精神，进一步提高了自己的理论水平与政治素质，保证了自己在思想上和党保持一致性。认真学_我行新出台的各项

19、政策，学_支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。其次，在业务学_方面，我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时，我还自觉学_商业银行营销策略.个人客户经理培训教材.金融案件分析与防范等与工作相关的政策.法律常识，积累自己的业务知识。09年通过了基金从业资格考试，代理保险资格考试。此外，根据行里安排我参加了个人金融理财师的培训。在培训中，丰富的课程学_使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理角色，11月份顺利通过金融理财师资格考试，为适应工作需要打下好的基础。二.脚踏实地，努力完成好

20、各项业务工作。一年来，通过领导和同事们的支持和帮助，我完成了从会计主管到个人客户经理的转变，期间我具体参与的工作和取得的成绩主要包括以下几个方面第一，作好VIP客户的发掘和维护工作，年初我们设立了VIP窗口，通过理财中心和VIP窗口，为VIP客户提供差别化的优质服务。并利用OCRM系统做好VIP客户的维护工作，比如客户生日短信通知，客户存款到期提醒，信用卡还款到期提醒工作，这些工作虽然是一些琐碎小事，但它加强了于客户的联系，这些工作的落实受到广大VIP客户的好评。第二，结合上级行开展的旺季营销活动，351电子银行营销活动，信用卡弹屏营销活动中，和分理处的全体员工积极配合做好营销工作，各项工作都

21、取得了一定的成绩，分别取得了省行351电子营销优胜奖，和信用卡弹屏营销先进单位荣誉称号。第三，努力与客户沟通，化解各类矛盾。客户经理是对外服务的窗口，是建设银行对外的形象。个人素质的高低直接就反映建行的服务水平，因此我始终在努力完善自身的综合素质，给客户提供最优质的服务。然而难免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解他，最终也得到了客户的理解和尊重。一年来，我在学_和工作中逐步成长，但我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生为难情绪，对个人银行业务知识水平不够高，综合协调能力有待提高等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同志们对我进行监督指导第一，自觉加强学_，向理论学_，向专业知识学_，向身边的同事学_，进一步提高自己的理论水平和业务能力，全面提高综合业务知识水平。第二.做到脚踏实地，提高工作主动性和自觉性，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌。第三.继续提高自身政治修养，强化为客户服务的宗旨意识，努力使自己成为一名优秀的客户经理。银行客户经理先进事迹（共8篇）银行个人客户经理先进事迹（共10篇）优秀客户经理先进事迹佳客户经理先进事迹通信行业客户经理先进事迹（共8篇）