大地保险四级机构筹建工作完成情况报告Word文件下载.docx

1、公司简介、保险工作人员商务礼仪、保险基础知识、保险法、保险公司管理规定、营销员管理规定、从业人员职业道德、交强险、商业险、人身险、非车险等保险产品知识、公司内控制度及中国保监会的相关法律法规等内容。参训人员认真听讲,积极回答问题，做了培训笔记。培训课程学完以后，公司对参训人员进行了笔试、面试，所有参训人员成绩合格。岗前培训结束后，支公司组织全体员工在本部培训了6周，对岗前培训的内容在巩固的基础上，进行了二次强化培训。内容包括：内控制度、岗位职责、业务知识和保监局及上级公司有关文件。通过培训学习，新入公司的员工基本上掌握了保险基础知识和保险法律法规的相关内容，熟悉了公司的业务流程，了解了公司经营

2、的保险产品，具备了岗位要求的知识和技能。四、制定了公司内控制度并汇编成册根据有关法律法规及总、分公司内控管理制度等精神要求，支公司制订了公司内控制度，以确保机构各项工作有章可循，使管理流程规范化、制度化。内容主要包括： 1、综合类：中心支公司会议议事规则、公文处理暂行办法、公文格式、 档案管理暂行办法、固定资产管理暂行办法、安全保卫工作制度、车辆管理暂行办法、物品管理暂行办法、低值易耗品管理暂行规定。2、财务类：手续费管理暂行办法、单证管理暂行办法、保险费专用发票管理办法、保险业务管理暂行办法、业务档案管理暂行办法、销售管理考核办法、交强险单证管理办法、代收代缴车船税管理办法。3、业管类：交强

3、险业务承保管理规定、机动车辆保险“见费出单”管理制度、。4、客服类：交强险理赔管理制度、现场查勘管理规范、查勘员廉洁自律守则、理赔督查回访制度、理赔服务标准化制度、理赔“实名制”暂行办法、理赔人员责任追究制度。5、中介类：中介业务管理暂行规定、承保风险评估管理暂行办法。6、IT类：计算机设备管理暂行规定、计算机软件管理暂行规定、计算机系统安全运行管理暂行规定。7、审计类：内部控制审计暂行规定、违规行为处罚暂行办法。8、培训类：教育培训管理暂行办法。9、岗位职责类：经理岗位职责、综合部岗位职责、信息技术岗位职责、档案管理岗位职责、后勤保障岗位职责、财务部岗位职责、单证管理岗位职责、收付费岗位职责

4、、录单岗位职责、客户服务部岗位职责、查勘定损岗位职责、理算岗位职责、单证收集岗位职责、业务部岗位职责、业务部经理岗位职责、业务员岗位职责。五、计算机设备到位，网络建设就绪。鉴于总公司采用集中的计算机信息系统运行管理模式，总公司的数据中心设在上海分公司营业场所内，作为吕梁中心支公司不再设立服务器，只配置终端计算机，并依托总公司的技术力量给予服务维护，增强了信息系统的安全性。孝义支公司计算机设备配置情况：路由器1台、交换机1台、终端计算机3台、针式打印机1台、扫描仪1台、复印机1台、一体机（传真机打印机复印机扫描仪）1台。孝义支公司通过中国电信的SDH线路和ISDN备份线路与总分公司和中心支公司数

5、据中心连接，实现支公司与总分公司和中心支公司数据中心之间的信息数据网络通讯；公司采用租用专线与分公司直接通讯或通过INTERNET+ VPN的方式进行网络通讯。内部局域网调试完毕，办公电脑装机到位，光纤已接通，出单机器安装调试完毕，为机构正常开业作好了准备工作。六、孝义市经济状况及市场分析孝义市经济状况孝义市位于吕梁山脉中段东麓，晋中盆地西南隅。境域东西直线最长处46千米，南北直线最宽处26.55千米。下辖6个街道、7个镇、5个乡。总面积948平方千米。总人口44万人。XX全市GDP达到330.06亿元，按可比价增长14.9%，人均GDP达到1.09万美元。财政总收入完成60.02亿元，增长2

6、0.03%；一般预算收入完成20.29亿元，增长23.31%，是全省唯一突破20亿元的县。全社会固定资产投资完成170.2亿元，增长54.19%；城镇居民人均可支配收入达到19751元，增长18.68%；农民人均纯收入达到9308元，增长21.1%；规模以上工业增加值完成212.03亿元，增长25.9%；社会消费品零售总额完成79.81亿元，增长19.45%。在中国百强中连续五年进位赶超，去年位列第66位。矿产资源：孝义素有“三晋宝地”之称，矿产资源丰富，品种较多，分布集中，地质条件好，便于开采。孝义的矿产资源尤以煤、铝为最，是中国第一批50个和山西省35个重点产煤地之一，也是国家铝工业的主要

7、开发基地。孝义境内的煤炭资源是霍西煤田的重要组成部分，储煤面积为783.5平方公里，占境域总面积的82.8%。探明的地质储量为71亿吨，远景储量90亿吨。孝义煤炭的煤种以焦煤为主，兼有肥煤和瘦煤，其中：焦煤储量为25.64亿吨，约占总储量的36.1%；肥煤储量10.39亿吨，约占总储量的14.6%；瘦煤储量为13.76亿吨，约占总储量的19.4%。另外与孝义市相邻的离柳矿区焦煤储量为70.38亿吨。铝土是孝义市的另一个优势矿产资源，主要分布于孝义的西部山区，埋藏面积约100平方公里。这里的铝土从质和量上均在全国乃至亚洲占有重要地位。我国最大的铝厂河津铝厂的矿石基地就在孝义。目前已探明保有储量2

8、.6亿吨，其中工业可采量为8800万吨，储量约占全国总储量的20%，占山西省总储量的41%，占孝义市储量的74%。孝义的铝土资源具有地质构造简单，矿体规模大，埋藏浅，产状平缓，质量上乘，层位稳定，厚度较大，资源集中，极易开采，含铝量高等特点，因此适合大规模开采。孝义境内铁矿石属沉积型，类型单一，通常称为“山西式铁矿”，即“窝子矿”。这些铁矿石主要赋存于石炭系中统本溪组地层内，其分布大体与铝矿相当。目前有矿床8处，累计探明储量1964.3万吨，其中：85%的含量集中在西河底矿区，矿石品位在31%60%之间。耐火黏土赋存于石炭系中统本溪组地层下部的铝土矿层之上或体间，与铝土矿相依共生。现已探明的储

9、量约8895.3万吨，主要成分是高岭石，其含量在30%70%之间，耐火度在1730C1770C之间。义西北部地区蕴藏着十分丰富的石灰岩资源，面积约120平方公里。远景储量210亿吨，能用储量60亿吨，已探明储量3608.5亿吨，块段平均品位一般在54%以上。孝义市的石灰岩主要赋存地层为峰峰组和马家沟组二段。峰峰组以致密状和豹皮状石灰岩矿层为主，分布面积20平方公里，平均厚度20米，远景储量约10亿吨，矿石中的CaO含量为51.02%53.4%，是一种优质石灰岩矿石。交通：当今孝义区位优势明显，交通便利，公路、铁路四通八达。距省会城市太原120公里。境内38公里的南同蒲公铁路介西支线直插腹地，贯

10、穿东西；33公里的孝柳铁路向西延伸，直抵黄河。大运高速公路、太军高速公路从南北两侧擦境而过。孝义的主干公路南北纵贯的汾介一级公路和东西横穿的孝午公路、与340省道和108国道、市乡油路、乡村公路，构成了纵横交错、四通八达的交通网络，公路通车里程达1288公里。XX年五月底，孝义市成立了联营运输总公司。市交通局借“集体搭台，农民唱戏”的XX，经县委、县政府批准，成立了县联营运输总公司。总公司以公社或地区分设16个分公司。公司的经营项目和管理方式是：提供运输信息，承揽货物运销；统一生产调度，组织车辆运输；供给燃料及车辆部件；提供维修、保养技术；以户建账，单车核算，统一财务结算。目前，已发展成为一支

11、拥有350多部各种辆的运输大军了。总公司的成立，大大提高了运销效益。以驿马公司为例，联运后汽车出勤率比去年同期提高了10，完好率比去年同期提高了5，运输收入比去年同期提高35.8，利润提高57.9。便利的交通使孝义市成为晋秦物流要道和晋西运输枢纽，是吕梁和陕北等地区的物资集散中心。因此，孝义着实是古老文明和现代繁华的聚汇之地，是镶嵌在三晋大地上的一颗明珠。孝义市保险市场主体及业务发展情况目前，在孝义市保险市场上经山西保监局正式批准成立的经营财产保险业务的保险主体有五家，分别是：人保、太保、平安、国寿财、阳光。孝义市财险行业XX年实现保费10955.42万元，XX年孝义市财险行业保费总收入155

12、47.47万元，比上年同期增长41.9%，在全吕梁市财险行业市场份额中占比22.4%。其中，人保13112.39万元，市场占比84.34%；国寿财975.18万元，占比6.27%；太保658.75万元，占比4.24%；平安499.15万元，占比3.21%；阳光302万元，占比1.94%。国寿财后来居上，已成为重要的竞争主体，太保、平安发展稳健，已构成主要的竞争主体，阳光发展速度正明显加快。就目前情况来看，在市场主体不断增多的格局下，人保“一家独大”，占居着垄断地位。进入市场的有利条件1、经济环境良好。在国家宏观经济政策的推动下，吕梁经济企稳回升，且呈逐渐加快之势，尤其是国家先后出台的十大行业振

13、兴规划，将进一步推动吕梁经济全面复苏，并迎来新一轮发展，随之而来的是保险资源不断丰富，新一轮保险需求正在孕育和释放，为吕梁产险业发展以及新公司进入创造了良好的经济环境。2、市场秩序显著改善。以保监会70号文件为标志，我省产险市场正在发生深刻变化，出现了新的“拐”点，以规模扩张开始向以效益发展转型，整个行业呈现出持续上行的良好态势。在吕梁保险市场上，各家主体的经营行为日趋理性，经营理念加速转型，市场竞争由价格战为主，开始向以服务水平、渠道创新、品牌影响和综合实力竞争的转变。市场秩序的显著改善为新主体进入吕梁创造了良好条件。3、政府积极扶持。针对吕梁服务业发展相对落后的现状，当地政府将加大扶持力度

14、，借助于城市化进程的加快，放宽服务业的市场准入限制，大力发展以信息、金融、保险、中介服务为重点的现代服务业，积极引进银行、证券、保险等经融机构来吕梁市设立分支机构。综上所述，孝义市的保险市场蕴藏着巨大的发展潜力，许多潜在的保险需求有待进一步挖掘。在今后市场的竞争中，谁家的体制好、机制活、创新能力强，谁能提供优质、高效、快捷的保险服务，谁家经营规范、内控严密，谁将赢得客户，赢得市场，赢得人才。凭借大地保险在山西保险市场的良好口碑，凭借大地保险对客户的优质服务，公司将在汾阳保险市场搭建广阔的舞台，为立志于从事保险事业的人士提供广阔的发展空间。七、三年业务发展规划及举措孝义支公司的发展思路是：坚持“

15、诚信为先、稳健经营、价值至上、服务社会”的经营理念，秉承“立足大地、携手创业、共享未来”的企业精神，努力拼搏，开拓创新，将公司建设成为制度健全、机制灵活、管理严格、经营规范、初具实力的现代保险企业，力争在吕梁保险市场上占有重要一席，并树立起大地保险良好的品牌形象。业务发展目标公司以利润为中心，紧紧抓住利润率这个关键指标，快速进入市场，逐步发展业务规模，在重点抓好机动车辆险发展的同时，大力拓展企财险、意外险、货运险等非车险业务，非车险占比达到20%，使险种结构逐步趋于合理。大地保险孝义支公司结合当地保险市场的现状，对XXXX年保费收入的预测分别为：200万元、500万元、700万元，主要险种保费

16、计划见下表：XXXX主要险种保费计划预测表险种XX占比机动车辆险15639054678%企财险1025355%家财险2571%人身意外险20507010%责任保证险615213%货运险其它险4142%合计200500700100%为了完成开业当年保费计划目标，我们对实现保费的各种渠道进行了认真分析和落实，具体业务渠道情况见下表：XX年保费来源渠道明细表渠道保费计划分险种计划说明直销130其中：车险100,企财险7，家财险1，意外险10，责任险6，货运险2，其他险4个人代理30车险20，意外险10电销均为车险业务银邮兼业代理车险16，企财险3，家财险14S店兼业代理车险业务占比80%，非车险业务

17、占比20%在具体经营上，孝义支公司将以人为本，不打人海战，而打人才战，走精兵简政之路；不打价格战，而打价值战，走规范经营之路；充分发挥大地保险的机制优势，吸纳各路保险精英人士加盟。同时不断加强产品创新和服务创新的能力。实现目标的具体措施1、以人为本，吸纳人才，培养人才。引进具有保险从业经验、具备相关专业知识、有一定社会影响力的复合型人才，为开辟市场创造良好的先决条件。在引进人才的同时，我们要充分重视员工培训工作，真正把培训纳入工作日程，使培训工作制度化、规范化。培养自己的讲师，甄选文化水平高、专业理论功底深厚、普通话标准、语言表达流畅、有一线工作经验、有激情、热爱保险事业的优秀人才从事培训工作

18、。培训工作坚持按需培训、学用结合，要注重实效。按照科学、系统、规范、高效的原则，构建完善的培训体系并开展各类培训，坚持短期培训与长期培训相结合，不断提高员工队伍整体素质。2、认真落实各项内控制度，不断加强合规建设。根据创建标准化中心支公司的需要，孝义支公司将要制定一整套内控管理制度。内控制度的制定非常必要，但是，把各项内控制度不折不扣地落实到公司日常经营活动过程中更为重要。孝义支公司将严格按照监管部门的要求，认真执行公司指定的各项管理制度，全面落实合规建设与风险管控的各项要求，以财务、业务数据真实性为切入点，强化内控监督机制，提高合规经营水平，不断加强自身建设。3、拓宽销售渠道，创新发展思路。

19、利用个人代理、兼业代理和保险经纪人等各种销售渠道开展业务。与保险代理公司、兼业代理机构和经纪人公司建立长期合作关系，开辟各种销售渠道和销售模式，快速进入市场。创新业务拓展思路，把营销企划重点与社会大众关注的热点有机结合起来，紧紧抓住“以人为本，关注民生”这一热点问题，开展形式多样的宣传，引起社会的普遍关注，进一步塑造大地保险的品牌形象。4、按照“高标准、大发展”要求，积极推动电销业务。在借鉴全系统前三年开展电销业务的经验教训的基础上，大胆学习同业公司的成功经验，采取有效费用激励政策，调动全员发展电销业务的积极性；在总公司进一步完善电销后援服务体系的同时，发掘区域市场新需求，“以点带面”，打造电

20、销品牌，促进电销业务快速发展；大力发展非车险、人身险电销组合式产品，丰富产品链，促进客户资源深度开发；鼓励产业人员协助电销渠道开拓市场和服务客户，建立利益共享机制，减少内部渠道冲突。5、营造先进的企业文化氛围，加强员工队伍建设。企业要发展、要壮大、要做强，必须要靠制度规范员工的行为，规范管理流程，要靠文化凝聚人心，促进公司和谐发展。在团队建设规范管理过程中，要大力培育和营造一种积极向上、团结奋进、诚实守信、奉公敬业、勇于拼搏、开拓创新，具有大地特色的企业文化。一方面，要通过职场建设、培训教育、晨夕例会、规章制度、文体活动、营销竞赛、营造文化氛围，培育企业精神；另一方面，要建立科学、严谨的激励约

21、束机制，要通过制定员工行为准则和职业生涯规划指引，组建一支为我所用、认同大地企业文化、有强烈职业自豪感并能够为公司创造价值的员工队伍。通过各种手段引导、激励、教育和吸引员工树立“立足大地、携手创业”的工作理念，走职业化和专业化之路。6、加强业务管理，提升客户服务水平。在承保各类业务时，严格执行总分公司车险、非车险、人身险三大产品险相关管理规定，严格执行授权经营杜绝垃圾保费流入公司，给公司经营带来潜在风险。要从打造公司核心竞争力的战略高度，把客户服务工作作为公司经营管理的重中之重进行布署，以理赔队伍专业化建设为突破口，努力探索客户服务的新路子，打造客户服务新优势、新亮点，建立人性化的客户服务制度

22、，创新服务手段，最大限度满足客户需求。推行承诺服务，限时服务，真正做到想客户所想，急客户所急，实现公司和客户双赢模式。7、发挥公司管理优势，做大、做精保险业务。总公司在不断整合运营资源的基础上，正在逐步对财务、业务、理赔、中介、人力资源等实行集中管理，全系统集约化管理程度不断得到加强。我们要充分利用总公司集约化管理水平越来越高的优势，有效利用各项信息资源，努力去拓展业务，深化管理，并控制好经营成本。努力以最适合的产品、最合理的价格，满足当地市场广大客户的差异化需求。8、开拓市场，稳健经营。开业初期，大力组建优质业务团队，积极开拓保险渠道业务，逐步扩大业务规模。在认真分析市场和客户需求的基础上，

23、积极引进和推广适销对路的保险产品，精心策划各种营销活动，不失时机地组织开展各种业务竞赛活动，掀起展业热潮。为有效防范各种经营风险，我们要不断加强市场风险的分析与预测，建立完善的风险管理系统，认真落实风险管控的各项措施，严格执行重大案件责任追究制度以及各项奖惩制度，进一步强化审计监控力度，确保公司经营稳健、合规，实现有效益的持续健康发展。9、接受监督检查，维护市场秩序。公司正式开业后，我们将进一步加强与山西当地保险监督管理部门的联系，严格执行山西保监局制定的各项管理规定，诚恳接受保险监管部门进行的各项检查。对于检查中发现的问题或者风险隐患，我们一定要高度重视，采取有效措施进行整改和完善，并及时向监管部门进行汇报。同时要注重加强与同行业公司的沟通与合作，重点抓好当地保险行业协会制定的车险、非车险“自律公约”，车险、非车险“见费出单”管理制度以及其他行业自律办法的贯彻执行，避免恶性价格竞争，依法合规经营，努力维护好保险市场秩序。特此报告。 二一四年四月