最新精选理财经理岗位资格考试复习题库含答案Word格式.docx

1、11以下（ ）是引起外部营销风险的经济因素。A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动12以 96.33 元购买的面额为 100 元、息票率为 3%的债券，三年后被以 99 元提前赎回，则提前赎回收益率为（）A. 0.03B. 0.04C. 0.042D. 0.042513下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业14小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱A. 年金终值为 1438793.47 元B. 年金终值为 1538793.47 元C. 年金终值为 1638793.47 元D.

2、 年金终值为 1738793.47 元15证券市场线描述的是A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系B. 市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合C. 证券收益与指数收益的关系D. 由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合16以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险17关于新、老凭证式国债的分割时间点是（ ）。A. 2008 年 1 月 28 日 个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是18若客户甲

3、将该笔 20100203 持有到期，资金帐户将收到的金额为为（ ）A. 11129B. 11119C. 11180D. 1110219我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。A. TOTB. FOFC. 类 TOTD. 伞形结构化20下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（ ）。A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对21财富系列理财产品的类型是（ ）。A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型22（ ）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解方案

4、。A. 营业网点B. 自助银行及自助设备C. 电子银行D. 客户经理23某客户认购日日升 100000 份,日日升年化收益率为 1.7%,持有 30 天赎回,此时客户本金加收益的金额约为A. 100120B. 100130C. 100140D. 10015024我行于（ B）年发售了第一只财富系列理财产品。A. 2007B. 2008C. 2009D. 201025关于理财顾问服务特点的描述,不正确的有A. 主体是商业银行B. 服务的目的是实现客户资产增值C. 服务的对象是商业银行的客户D. 是商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理26股票投资的收益不来自于A. 资本利得B. 股息C. 红

5、利D. 波动率272011 年全年，我行代理保险业务新单保费收入在（）。A. 500800 亿元B. 8001000 亿元C. 10001200 亿元D. 12001500 亿元28以被保险人依法应对第三者承担的民事赔偿责任或经过特别约定的合同责任为保险标的，以第三者的财产损失或身伤亡为保险事件的保险是（）。29小张是企业经理，妻子没有工作。单纯从经济角度考虑，以下哪种事件对家庭经济影响最大（）。A. 小张意外身故B. 妻子意外身故C. 小张的意外全残D. 妻子意外全残30国债正常营业时间为（）（发行文件中有明确时间规定的除外）A. 8：3017：30B. 8：0017：00C. 8：D. 8

6、：31一级分行需提前（）工作日向总行申报金苹果需求A. 1 个B. 2 个C. 3 个D. 5 个32银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）A. 代销协议B. 代理资金收付协议C. 信托合同D. 委托代理合同33我行金苹果专户人民币理财产品的认购起点为（ ） 万A. 500B. 1000C. 5000D. 1000034在生涯规划中，结婚准备金、购换房基金及创业基金的筹措属于（ ）。A. 短期理财目标B. 中期理财目标C. 长期理财目标D. 永久理财目标35我行以下产品系列中，风险等级相对最低的个人理财产品是（）A. 天富系列B. 财富系列C. 金苹果系列D. 创富系列36客户经

7、理根据不同（ ）客户优先级别，合理分配时间、精力和所能控制的资源。A. 潜力B. 价值C. 信誉D. 资产37（ ）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。38（ ）获取客户的信息是面对大堂中所有客户展开的。A. 问卷调查B. 大堂调查C. 电话调查D. 拜访调查39客户经理聘任期一般为（ ）, 到期后根据考评结果，进行续聘或解聘等相关事宜。A. 6 个月B. 12 个月C. 18 个月D. 24 个月40约访时，首选通过（ ）方式联络客户。A. 拨打座机B. 拨打手机C. 发送短信D. 网

8、络留言41商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定,（ ）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。A. 综合理财业务B. 个人理财业务C. 理财计划D. 私人银行业务42下列不属于金融市场客体的是A. 股票价格指数B. 期货C. 中央银行票据D. 债券43下列对资本市场的特征的描述正确的是A. 风险性高，收益也高B. 收益高，安全性也高C. 流动性低，风险性也低D. 风险性低，安全性也低44我行理财产品的开发以（ ）为原则A. 收益B. 发展C. 客户资金安全D. 稳健45我国信托业的监管机构是（）A. 中国人民银行B. 银监会D. 保监会46如果客户此

9、次不打算办理业务，也不要灰心，可以（ ）。A. 放弃这个客户B. 营销其他客户C. 与客户约定下次拜访的时间D. 改天再来47超过（ ）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年48（ ）是指通过售后服务及回访等方式，了解客户期望值与我行提供的产品和服务的差异度，通过后续维护避免客的流失。A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析49对于大客户一定要进行（ ）研究，小客户则可以视情况省略。A. 可行性B. 需求C. 价值D. 流

10、失50（ ）也就是让客户先买一点、投资一点试用看看的方法。A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 建议尝试法51范道德风险是指客户经理在追求自身利益最大化时，做出有损于（ ）的行为。A. 国家利益B. 公众利益C. 社会利益D. 客户利益52规范的销售流程中，以了解客户信息为目的的行为是（ ）。A. 调查客户需求B. 约见C. 发掘现有客户资源D. 跑市场53凭债代销是指我行按财政部规定的固定比例进行销售，发行期结束后未售完部分（ ）。A. 银行自动注销B. 作为机动额度退回财政部C. 退回财政部注销D. 银行可自留54我行针对高净值的个人及机构客户发行的人民币理财产品是（ ）A. 代销信托系列

11、B. 财富债券系列C. 财富御享系列D. 金苹果系列55在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措属于（ ）。56甲是一名公务员，未婚，有年的股票投资经验，因担心在投资过程中赔钱而影响工作，目前只将钱存入银行；是一名个体工商户，有一女儿正在上幼儿园，一年前开始炒股，对于股市的大涨大落，乙并不是很在意。关于甲、乙的风险承受能力和风险容忍态度，下列说法正确的是（ ）。A. 甲的风险承受能力高于乙，风险容忍态度高于乙B. 甲的风险承受能力低于乙，风险容忍态度高于乙C. 甲的风险承受能力低于乙，风险容忍态度低于乙D. 甲的风险承受能力高于乙，风险容忍态度低于乙57从外汇交易数量来看，由国际贸易

12、而产生的外汇交易占整个外汇交易的比重不断A. 增加B. 减少C. 不变D. 不确定58理财经理应如实告知客户（ ）A. 其它客户购买情况B. 自己的手机号码C. 银行每日理财产品的销售情况D. 理财产品风险评级情况，并建议购买相对应的产品59对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（ ）。C. 循循善诱法60电话约访时，首先要确定客户（A ）。A. 通话是否方便B. 对产品是否有兴趣C. 是否听说过自己D. 是否有时间见面61对于客户经理来说，（A ）是最直接且最关键的营销风险。A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险62约见的作用不包括（B ）。A. 有助于建立同客户的关系B

13、. 有助于提升品牌形象C. 有助于发掘客户潜在需求D. 有助于维护现有客户63下列金融交易中属于货币市场交易的项目是BA. 你从银行获得了三年期贷款购买一辆小汽车B. 你在银行购买了 9800 元的短期国库券C. 普通股价格上涨，为此你买入 100 股这个公司的股票D. 你获得了一笔收入，买入 15000 元证券投资基金64如果企业的短期偿债能力很强，则货币资金及变现能力强的流动资产数额与流动负债的数额BA. 基本一致B. 前者大于后者C. 前者小于后者D. 两者无关65按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保证收益型理财计划和（C）A. 非保本浮动收益理财计划B. 保本收益型理财计划C

14、. 非保证收益型理财计划D. 保本浮动收益理财计划14、题型： 单选D题干：D下列有关保证收益型理财计划,描述不正确的有。A. 商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担B. 在固定收益理财计划中,由于资金运营得当,超过固定收益部分的收益归商业银行所有C. 最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按合同约定分配D. 在最低收益理财计划中,最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的66下列指标不能体现金融市场的价格水平的是BA. 银行间同业拆借利率B. 上市公司总数C. 股票价格指数D. 货币市场基准利率67储蓄国债（电子式）采用电子方式记

15、录债权，实行（ ）托管体制。A. 一级B. 二级C. 三级D. 四级68某客户于 2011 年 7 月 18 日投资 10 万元购买鑫鑫向荣，2011 年 10 月 23 日全部赎回。假设期间邮储银行于 2011 9 月 5 日起将产品最高档年化收益率调整为 4.0%（费后），则客户收益的具体金额为：A. 982.20 元B. 951.37 元C. 962.33 元D. 971.24 元69CPI 上涨了 5%，则债券投资者承担的风险是A. 价格风险B. 再投资风险C. 通货膨胀风险D. 违约风险70若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下哪个投资工具最适合他（她）A.

16、 债券B. 股票C. 股指期货D. 认股权证71在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲，喜欢实地感触学习。则下列通方法中，（ ）更为有效。A. 反复说明内容B. 注重图表与照片显示C. 提供口语指示D. 提供实际操作的演练72与客户接触时，（ ）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。A. 事先预约B. 事先准备C. 直接上门D. 陌生拜访73（ ）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。A. 快刀斩麻法C. 现场演练法D. 最后时限法74如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（ ）。75处

17、理客户投诉应注意的问题不包括（ ）。A. 站在客户一边B. 肯定客户的感觉C. 承担责任D. 充分解释76我行坚持服务（ ）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位A. 西部B. 长三角地区C. 三农D. 弱势群体77一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（ ）选择礼品。A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合78发掘现有客户资源的步骤不包括（ ）。A. 获取资料B. 筛选客户C. 发掘客户D. 分配客户79客户经理争取某个团体或主管部门的同意，由它们向其所属单位推介银行的产品与服务，这种方法是（ ）。A. 逐户确定法B. 客户自我推介法C. 拓展熟识人群

18、法D. 群体介绍法80银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是（）A. 保本保收益型产品B. 保本浮动收益型产品C. 非保本浮动收益型产品D. 以上皆错81目前我行理财产品销售文件应当载明收取（ ）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式A. 销售费B. 开户手续费C. 投资管理费D. 托管费82目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是（）A. 证券投资基金B. 衍生金融工具C. 结构性存款D. 浮动利率债券83下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合A. 国债B. 认股权证C. 可转换公司债券D. 期货期权84现年 45 岁的李先生决定自今年起每年过生日时将 10000 元存

19、入银行直到 60 岁退休;假定存款的利率是 3%并保持变，则退休时李先生将拥有多少的银行存款可用于退休养老之用A. 191569 元B. 192213 元C. 191012 元D. 192567 元85以下对银行承兑汇票的特征的论述，不正确的是A. 票据的主债务人是银行B. 票据以银行信用为基础，信用风险较低C. 可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高D. 票据的收益率较高86以下行为中，符合基金销售费用规范的是（）。A. 在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂B. 以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C. 擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降

20、低收费标准D. 基金申购期间对申购费用打折87关于我行代理贵金属业务优势的说法错误的是：（ ）A. 交易渠道多样和手续费低都是我行的优势B. 具备夜市交易是属于我行的独有优势C. 客户可通过柜面、理财规划系统、个人网银等多种渠道进行交易D. 目前我行代理贵金属业务交易手续费在同业中处于中间位置88我行“创富”系类产品的投资范围为（）的金融工具。A. 高风险、低收益B. 低风险、低收益C. 高风险、高收益D. 低风险、高收益89银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）90信托的基本职能是（ ）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资91下列对综合理财服务的理解,错误的

21、选项是A. 综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险B. 与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化C. 私人银行业务属于综合理财服务中的一种D. 私人银行业务不是个人理财业务92大堂揽客的最主要目的是（ ）。A. 改善服务质量B. 提升网点效率C. 实现产品销售D. 提升品牌形象93目前国内银行推出的个人外汇交易是指个人委托银行，参照国际外汇市场（），把一种外币买卖成另一种外币的易行为A. 实时汇率B. 即时汇率C. 远期汇率D. 平均汇率94（ ）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。95（ ）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对

22、越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。96个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现，在法律关系上以（ ）为资格条件，与商业银行进行业务往来的户。A. 自然人B. 法人C. 身份证D. 户口簿97握手的全部时间应控制在（ ）秒钟以内。A. 1B. 3C. 5D. 1098外部营销风险是指由于（ ）带来的营销风险。A. 环境因素B. 政治因素C. 经济因素D. 外部因素99发掘现有客户资源的步骤不包括（ ）。100中国邮政储蓄银行全国统一客户服务中心电话（ ）。A. 11185B. 95580C. 400-889-5580D. 11183101采用贴现方式发行的一年期债券，面值为 100

23、0 元，发行价格为 900 元，其一年利率为（）A. 0.1B. 0.11C. 0.1111D. 0.0999102电话营销中，（ ）是电话营销继续进行的关键。A. 是否客户本人接听电话B. 客户经理是否提前预约C. 客户是否方便接听电话D. 客户经理的第一句话是否能够吸引客户103小赵 28 岁，工作努力，平均年收入 15 万元，年均储蓄 8 万元，从来不选购非生活必需品，计划 50 岁退休，余寿 20104商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户事先约定的投资计划和方式进投资与资产管理的业务活动是。A. 综合理财服务B. 理财顾问服务C. 财务顾问服务D.

24、 资投顾问服务105交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融资产的合约是（）A. 远期C. 期权D. 互换106下列关于股权类理财产品的风险的论述，不正确的有A. 蓝筹股的风险较小B. 个股的价格风险是非系统性风险，可以通过分散化投资而降低C. 将收益率正相关的两个个股组合，并不能降低股权投资风险D. 通常小公司的股票风险较大，达公司的股票风险较小107下列各项不属于生命周期中的中年成熟期的特征的是A. 投资策略稳健，多选择高信用等级的债券、优先股等B. 投资组合中增加高成长性的和高风险的投资工具C. 风险厌恶程度提高，追求稳定收益D. 理财投资的目标通常是适度

25、增加财富108商业银行代理保险业务是指商业银行接受（）委托，开展的经营活动。A. 中国保险监督管理委员会B. 中国银行业监督管理委员会C. 中国保险行业协会D. 保险公司109凭证式国债单账户每笔购买上限现为（ ）万元。A. 200B. 300C. 400D. 5001101999 年 7 月，我行具备（ ）承销资格，开办全国范围内的发行、兑付业务。A. 凭证式国债B. 储蓄国债C. 记账式国债D. 地方债券111财富债券系列理财产品的主要风险包括（ ）。A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 以上 3 项都包括112理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户（ ）A. 投资须谨慎B. 理财非存款C. 不保证收益D. 产品有风险113（ ）是指客户经理通过市场细分后所确定的重点营销对象，是我行能够满足其现实或潜在需求并从服务中获盈利发展的客户群。A. 价值客户B. 关键客户C. 目标客户D.