刑法诉讼民营企业遭遇海外融资骗局.doc

1、萨发生反对萨芬撒反对萨芬萨范德萨范德萨反对萨芬撒旦飞萨芬撒旦撒大幅度萨芬撒民营企业遭遇海外融资骗局中国民营企业正面临着一个难得的发展机遇，但是民营企业有限的内部资金积累，使其对外部资金的需求很大。而中央政府宏观调控的结果，使民营企业对外部融资的需要达到渴求的地步。一些金融骗子正是利用了企业的急切心理，用一些粗劣的伎俩诈骗钱财。北京师范大学珠海分校国际金融学院副教授蓝裕平曾亲身目睹，广东一家民营企业所遭遇到的以海外融资为名的骗局。为方便称呼，暂且将该民营企业称为g公司，把骗子公司称为p公司。他告诫各位融资心切的民营企业家，世上没有免费的午餐，要学会识破金融骗子的海外融资骗局，免得上当，轻者钱财损

2、失，重者耽误企业发展甚至导致企业破产。1、海外飘来2千万的融资馅饼?2004年的一天，g公司的老板给蓝裕平教授打电话，语调非常兴奋，说他到了北京，准备与一家外国投资机构签署融资意向性协议。对方已经原则上同意提供2000万人民币的贷款，利率参照银行人民币贷款利率约6%。蓝裕平曾为该公司在上一年一笔500万元股权融资提供过意见，知道公司发展得很快，但资金始终是瓶颈。接到这个电话后，蓝裕平心里觉得纳闷：该公司产业是传统行业中的食品加工业，还处于刚起步阶段。而且该公司规模偏小，缺乏对这么大额债务的抵押保障，目前外国投资者凭什么贷款给他呢?在经过对此事来龙去脉的仔细了解后，蓝裕平得出初步结论，这位民企老

3、板很可能陷入了一起以融资为名的骗局。因此，他叮嘱这位老板，千万不能在签订意向书时支付任何以“诚意金”等为名目的款项。2、g公司发展遭遇资金瓶颈先回头看看g公司的发展状况。g公司是一个小型民营企业，原来靠食品贸易业务积累了约1000万元资金。2002-2003年收购了一个倒闭的国有食品加工企业，开始了实业投资经营。由于当地的工业比较落后，当地政府对这家民营企业非常重视，列为当地重点扶持的对象，同时以不到市价一半的价钱向该公司提供约5万平方米的土地用于冷库和加工场的发展。这项土地的投资用去了企业过半的资金。该公司2003年被一家韩国食品公司选中作为合作伙伴，并开始了代理加工业务。由韩国公司提供资金

4、在当地购买材料、加工，并以韩国公司的品牌出口到韩国及美国。g公司在这项业务中基本上不需要流动资金，基本上没有风险，但利润也有限，只是赚加工费。但由于设备、场地、冷库的限制，目前没法满足对方的订货量。g公司老板是从小贩起家的，很有市场意识和开拓能力，是一个很有魄力的企业家。他通过长期建立起来的销售渠道推广自己品牌的食品，并以自己的品牌直接出口到国外。因此他急需实施如下两个投资计划：(1)尽快启动新园区的建设，扩大产能，包括厂房、冷库和投资设备;(2)向当地政府租赁土地(第一步租赁3000亩)，建设原材料基地。按照估算，该项计划需要超过3000万元的投资。g公司在2003年以出让部分股权的方式，吸

5、引到一位香港商人500万元的股权投资。原计划余下部分的资金缺口通过土地质押方式向银行贷款。但由于国家宏观调控政策，银行进一步收紧对民营企业的贷款，一笔2000万元的贷款申请在2004年被拒绝。3、帮海外融资?实则骗取“诚意金”正在g公司的老板到处找贷款的时候，有一位所谓北京国际某某投资集团(p公司)的广州业务代表找到了他，声称可以通过国外资金帮助解决贷款。面对“及时雨”，g公司老板自然很开心，给对方提供了一些基本资料。对方很快答复，表示经过初审，g公司的项目符合美国投资方的要求，需要提供中英文的“商业计划书”。对方又声称，为了符合国际标准，容易被美国投资方接受，他们可以帮助编写并翻译“商业计划

6、书”(当然收取费用)。提交了“商业计划书”以后不久，p公司即通知g公司上北京洽谈并签订“备忘录”，声称美国投资方已经同意按照人民币贷款利率，向g公司融资2000万元，一经实地考察后即可发放贷款。不过，在准备签“备忘录”的时候，p公司提出要g公司支付10万元“诚意金”及实地考察差旅费用。由于听了蓝裕平的劝阻，g公司老板拒绝了这个条件，但答应以实报实销负担对方到广东实地考察的费用。备忘录没有签成，双方答应保持联系。过了不久，南方周末记者披露同类公司“美国世行集团”以融资为名的诈骗内幕，p公司及其联系人都一夜之间消失了。幸好，在这场海外融资骗局中，g公司没有上当受骗。4、如何识破海外融资骗局对这些所

7、谓的海外融资，蓝裕平告诉记者，其实对国际融资有所了解都很容易识破。他分析，首先所谓的外国投资公司的运作方式不合惯例。国际投资者通常是专业化运作，非常理性。在没有亲自对融资方进行尽职调查的情况下，不可能作出决定。另外，正式的投资机构不可能收取什么“诚意金”，在签协议之前，双方都是平等的。哪一方都没有理由预收费用。其次，在目前的资本市场条件下，美国投资方不可能以银行贷款利率，向一个缺乏足够信用担保的民营企业提供贷款。2004年国内的国债和公司债务的年回报率约4%左右，民间融资利率为12%15%。按照资本资产定价模型计算，风险附加值达到8%11%。如果你是投资者，你会接受风险附加值为1%的高风险投资回报吗?世上没有免费的午餐，外国商人可不是慈善家。