宁波市银行业金融机构人民币银行结算账户管理员资格考试Word文档格式.docx

1、A某建筑工程项目部 B某存款人刚拿到企业名称预核准通知书 C境外合法注册成立的企业与境内机构存在劳务贸易 D2012年4月27日，某企业因经营场所改变需转户，营业执照有效期为2009年7月8日至2012年6月8日9企业于2000年6月28日在A银行开立一般存款账户，并于2001年6月30日撤销该账户，A银行保管企业一般存款账户档案至（ ）可销毁。A2005年7月 B2006年7月 C2011年7月 D2012年7月10银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起（ ）内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项转入久悬未取专户管理。A15日 B15个

2、工作日 C30日 D30个工作日11下列对于银行机构人民币银行结算账户管理系统操作员岗位设置说法正确的是（ ）。A一二级操作员可以由一人兼任 B一级与三级操作员可以由一人兼任 C二级操作员和三级操作员可以由一人兼任 D操作员之间不能由一人兼任12因公司注册验资，存款人可以凭相关证明文件开立临时存款账户，获得工商行政管理部门核准登记的单位，应将注册验资资金转入（ ）。A.基本存款账户 B. 一般存款账户 C. 临时机构临时存款账户 D.以上均可 13基本存款账户存款人附属的派出机构可以申请开立的账户有（ ）。A.基本存款账户 B.业务支出资金专户 C.一般存款账户 D.临时机构临时存款账户14因

3、收入汇缴资金开立的专用存款账户，应使用的账户名称为（ ）。A.隶属单位的名称 B.派出机构名称 C.在经营过程中约定成俗的名称 D.与银行约定的名称15银行分支机构在接到其上级行转发的账号批量变更通知后，应在不迟于新账号启用前（ ）向人民银行当地分支行提出账号批量变更申请。A.15天 B.1个月 C.2个月 D.3个月16某存款人于1月17日（星期二）撤销了其在开户银行的基本存款账户，并于1月18日在原基本存款账户开户银行开立了一个一般存款账户，1月20日开户银行通过人民币银行结算账户管理系统将该账户向人民银行当日分支行报备，该账户应当于何日起可以办理付款业务（ ）。A.1月17日 B.1月1

4、8日 C.1月20日 D.1月23日17下列需要参加2012年度人民币银行结算账户年检的账户为（ ）A2012年3月31日开立的专用存款账户 B2011年11月2日开立的境外机构人民币银行结算账户C2011年1月4日开立的验资临时存款账户 D2010年9月1日开立的个人银行结算账户18以下关于存款人开立个人银行结算账户，向银行出具的证明文件正确的是（ ）A.香港居民应出具香港当地公民身份证开立个人银行结算账户B.居住在境内的中国公民，出具户口簿或护照开立个人银行结算账户C.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证开立个人银行结算账户 D.外国公民凭所在国身份证件开立个人银行结算账户19存款人按照有关

5、规定申请开立专用存款账户，账户名称为单位名称后加资金性质，其预留签章的名称应为（ ）。A.单位名称 B.单位名称后加资金性质 C.可以与银行以协议方式约定 D.A或者B 20银行机构为存款人开立个人银行结算账户后，应在（ ）内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。.3个工作日. 5个工作日.10个工作日 .无需备案21银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立账户的合规性，核实开户资料的真实性。目前浙江省内单位银行结算账户年检时间统一为（ ），为期（ ）。A. 6月1日至8月31日，3个月 B. 7月1日至9月30日，3个月C.6月1日至9月30日，4个月 D. 7月1日至1

6、0月31日，4个月22存款人开立单位银行结算账户所称的“正式开立之日”是指（ ）。A.银行为存款人办理开户手续的日期B.核准类账户为人民银行当地分支行的核准日期，非核准类账户为银行为存款人办理开户手续的日期C.核准类账户为人民银行当地分支行的核准日期，非核准类账户为银行通过账户管理系统向人民银行当地分支行报备的日期D.核准类账户为人民银行当地分支行的核准的次日，非核准类账户为银行通过账户管理系统向人民银行当地分支行报备的次日23银行机构代码中的分支机构序号由（ ）编制。A.人民银行当地分支行 B.新设立的银行机构 C.商业银行总行 D.新设立银行机构直接管辖行24银行对一年未发生收付活动且未欠

7、开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起（ ）内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。A.30日 B60日 C二个月 D一个月25某公司将其注册地由宁波变更为宁海，但基本存款账户开户行仍为宁波原银行机构，下列账户处理程序正确的是（ ）。A.向人民银行宁波市中心支行提交变更注册地地区代码的申请，并以“其他”原因撤销基本存款账户，然后再向宁海当地人行提交开立基本存款账户的申请B.向人民银行宁波市中心支行以“转户”原因提交撤销基本存款账户申请，然后再向宁海当地人行提交开立基本存款账户的申请C.以“转户”原因撤销所有银行结算账户，然后再向宁海当地人行提交开立

8、基本存款账户的申请D.以“其他”原因撤销所有银行结算账户，然后再向宁波当地人行提交开立基本存款账户的申请26企业因新设验资开立临时存款账户，应出具（ ）。A. 工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书B. 股东会或董事会决议等证明文件 C. 税务登记证 D.组织机构代码证27银行机构的机构全称、地址、邮政编码、直接管辖行银行机构代码、电话号码等信息发生变动的，应于上述信息发生变更的（ ）个工作日内向中国人民银行当地分支机构提出银行机构代码变更申请。A5 B3 C2 D没限制28存款人开立银行结算账户，对其账户名称确定说法正确的是（ ）。A银行结算账户的名称必须与单位提供的申请开户的证明文件

9、的名称全称及预留银行的签章一致B预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，账户名称应与其保持一致。C只要确保单位名称与预留银行的印章一致即可D银行结算账户的名称必须与单位提供的申请开户的证明文件的名称全称一致29下列款项不可以转入个人银行结算账户的是（ ）。A.工资、奖金收入 B.纳税退还 C.货款 D.保费退还款项30银行机构申请变更以下信息时，不需提交金融许可证正本或副本的原件及复印件和营业执照正本或副本的原件及复印件的是（ ）。A.变更直接管辖行银行机构代码 B.银行机构全称 C.地址 D.邮政编码31银行机构批量迁移单位银行结算账户，应由迁出方银行机构向（ ）提出申请，报送

10、批量迁移申请资料，并对其真实 性、完整性、合规性、一致性负责。A迁出方人民银行 B.迁入方人民银行 C.迁出方人民银行或迁入方人民银行 D.上级管辖行32对不得支取现金的账户种类说法错误的是（ ）。A.本地建筑施工按规定以建筑施工及安装合同申请开立的专用存款账户不得支取现金 B.A股上市公司外资股东减持股份开立的账户不得支取现金C.单位银行卡账户不得支取现金 D.证券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金专用资金开立的专用存款账户不得支取现金33对下列资金的管理和使用，存款人不可以开立专用存款账户的是（ ）。A.贷款资金监管需要 B.社会保障基金 C.金融机构存放同业资金 D.工会组织机构经费

11、34单位银行卡的资金由下列哪个账户转入（ ）。A.基本存款账户 B.一般存款账户 C.专用存款账户 D.以上账户均可 35工会组织如申请开立基本存款账户，应出具（ ）。A.该单位的批文或证明 B.该单位开立基本存款账户时提供的证明材料C.该单位的营业执照 D.工会法人资格证书36对违反人民币银行结算账户管理规定的存款人有处罚权的是（ ）。A.开户银行 B.银监会 C.中国人民银行 D.工商行政管理部门 37存款人因转户或其他原因撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后（ ）日内重新开立基本存款账户。A.5 B.10 C.15 D.30 38预算单位同一性质的资

12、金凭同一证明文件能申请开立（ ）个专用存款账户。A.1 B.2 C.3 D.没限制 39下列哪个执法机关无权冻结存款人银行结算账户上的资金。（ ）A.人民法院 B.审计机关 C.税务机关 D.海关40单位设立的独立核算的附属机构（仅指单位附属独立核算的食堂、招待所、幼儿园）开立基本存款账户，应出具（ ）A.该附属机构隶属单位的基本存款账户开户许可证和相关批文。B.该附属机构隶属单位的基本存款账户开户资料C.独立核算附属机构的登记证书或成立批文D.独立核算附属机构的成立批文41对不具有法人资格的工会组织，下列说法不正确的是（ ）。A.可以申请开立基本存款账户 B.可以申请开立专用存款账户C.应出

13、具该单位或主管部门的批文或证明 D.账户名称应为单位名称后加“工会”字样42企业下属的分公司、分厂、经营部等非法人机构（不包括附属独立核算的食堂、招待所、幼儿园）申请开立基本存款账户，应出具（ ）。A.主管部门批文 B.营业执照 C.隶属单位的证明文件D.隶属单位的基本存款账户许可证和相关批文43某企业已经在银行甲支行开立了基本存款账户，下列表述错误的是（ ）。A 该企业可以在银行甲支行的下属二级支行再开立一个一般存款账户B 为监管贷款需要，银行甲支行可以为该企业再开立一个一般存款账户C 该企业可以在银行甲支行以外的任意一个银行机构开立一般存款账户D 在符合条件的情况下，该企业可以在银行江东支

14、行开立一个基本建设资金专用存款账户44对于注册验资资金的表述正确的是（ ）A验资期满后，银行撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应退还原汇款账户。B注册验资资金以现金方式存入的，出资人出具本人有效身份证件可提取现金。C在临时存款账户有效期届满前退还资金的，应出具经所有出资人签名确认的文件。D企业无法出具工商行政管理部门的证明，应在临时存款账户有效期届满后退还资金。45存款单位实际支取其从基本存款账户、专用存款账户、一般存款账户转存的定期存款时，可以（ ）。A转账方式将存款转入其原转存账户 B. 直接在定期存款账户中办理结算C转账方式将存款转入其同名账户 D. 直接提取现金即可46某建筑工程公司

15、在异地开立的临时存款账户有效期限为2年，最长还可展期（ ）年。A.1年 B.2年 C.半年 D.不能展期47某公司申请变更法定代表人、工商营业执照注册号应向（ ）提出申请。A.一般存款账户开户银行 B.基本存款账户开户银行 C.人民银行当地分支行 D.任一开户银行48存款人查询其已经开立的所有银行结算账户相关信息，无需提交下列哪个证件（ ）A单位的授权书 B基本存款账户开户许可证C查询密码 D法定代表人身份证件49人民币银行结算账户管理办法于（ ）起施行。A2003年7月1日 B2003年9月1日 C2004年1月1日 D2003年10月1日50武警部队单位因执行作战、演习、抢险救灾、处置突发

16、事件及其他紧急任务需要开立银行账户时，开户银行应当（ ）A.先予开户并同时启用 B.先予开户并同时启用，同时报人民银行核准C.先予开户并同时启用，后补办相关手续D.凭武警部队支队（团）级以上单位后勤部门出具的批件或者证明，先予开户并同时启用，后补办相关手续二、多选题（每题有多个正确答案，多选或少选均不得分。每题1分,20题，共20分）12010年中国人民银行发布的境外机构人民币银行结算账户管理办法不适用于以下账户开立（ ）A. 境外中央银行（货币当局）在境内银行业金融机构开立的人民币银行结算账户 B. 境外商业银行因提供清算或结算服务在境内银行业金融机构开立的同业往来账户 C. 合格境外机构投

17、资者依法在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户 D. 境外机构投资境内银行间债券市场的人民币资金开立的人民币特殊账户2境外机构开立人民币银行结算账户时，银行应向中国人民银行当地分支机构递交的材料包括（ ）A开户申请书B境外合法注册成立的证明文件C境内开展相关活动依据的法规制度或政府主管部门的批准文件D银行机构出具对境外机构身份审查合格的证明材料3单位因发工资需要代理开立个人银行结算账户应依法承担相应的法律责任，应出示（ ）的有效身份证件。A.单位负责人或法定代表人 B.授权经办人 C.被代理人 D.主办会计4下列专用存款账户需要支取现金的，不需要经中国人民银行当地分支行批准的是（ ）。A.个人

18、拆迁补偿费资金专用存款账户 B.粮、棉、油收购资金专用存款账户C.社会保障基金专用存款账户 D.党、团、工会经费专用存款账户5下列关于人民币银行结算账户中关于个人银行结算账户申报说法正确的是（ ）A.对于信用卡的发行已集中至银行总部发行中心的银行机构，由其总行发卡中心按照人民银行规定的格式导出数据，按持卡人所属地区进行分解并发至各银行分支机构，由各银行分支机构向人民银行当地分支行进行申报B.卡折合一（卡和折账号不同）的个人银行结算账户要作为两个个人银行结算账户申报C.部分银行机构网上支付采用的账号（同一借记卡下存在两个或多个账号）要全部纳入申报范围D.各银行机构编制的数据文件必须为TXT文本，

19、单个文件大小不能超过6M 6某企业因迁址需变更基本存款账户开户银行，向新开户银行申请办理基本存款账户转户时，应向银行出具（ ）。A企业法人营业执照正本 B.原基本存款账户开户许可证C.组织机构代码证及IC卡 D.税务登记证 7银行超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料，（ ）。A.给予警告并处以1000元的罚款 B.给予警告并处1万元以上3万元以下罚款C.给予警告并处以5000元以上3万元以下罚款D.情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准。8以下（ ）情况银行机构可申请进行批量迁移A.银行机构总行名称发生变更，引起其在账户管理系统中的银行机构名称发生变动B

20、.银行机构所属行政区划发生变动，引起其在账户管理系统中的银行机构代码发生变动C.银行机构的分支机构序号发生变动，引起其在账户管理系统中的银行机构代码发生变动D.银行机构所属行别发生变动，引起其在账户管理系统中的银行机构代码发生变动9.下列有关人民币银行结算账户开户许可证说法正确的是（ ）A.存款人提出申请补发开户许可证时，应出具遗失证明和已进行遗失供稿的证明B.申请换发开户许可证的，存款人应缴回原开户许可证C.存款人在收到开户银行转交的开户许可证初始密码之后，应到中国人民银行当地分支行或基本存款账户开户银行办理密码变更手续。D. 存款人遗失密码的，应持其开户时需要出具的证明文件和基本存款账户开

21、户许可证到基本存款账户开户行申请重置密码。10在开户联网核查过程中，对身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，可采取以下方式（ ）。A.要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件B.对第二代身份证可使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别C.要求客户直接向公安部信息中心进行验证D.为客户出具联网核查结果证明，由客户自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实11下列村级组织开立银行结算账户的规定正确的是（ ）。A.已经办理工商注册登记的村经济合作社，须凭法人营业执照申请开立基本存款账户，所在村的村民委员会凭主管部门的批文或乡镇政府的证明申请开立基本存款账户。

22、B.已经办理工商注册登记的村经济合作社，须凭法人营业执照申请开立基本存款账户，所在村的村民委员会不能开立基本存款账户。C.未办理工商注册登记的村经济合作社，可选择所在村的村民委员会或村经济合作社一方申请开立一个基本存款账户，以村经济合作社名义申请开立基本存款账户的，应当出具主管部门设立村经济合作社的批文或乡镇政府的证明。D.城市市区撤村建居股份经济合作社申请开立基本存款账户时，必须出具工商行政管理局颁发的法人营业执照。12金融机构就存放同业资金开立专用存款账户，应向银行提交（ ）。A.主管部门批文 B.开立基本存款账户规定的证明文件C.基本存款账户开户许可证 D.双方签署的资金存放协议13建筑

23、施工及安装单位以建筑施工及安装单位名称后加项目部名称开立临时存款账户时，应出具（ ）A.建筑施工及安装单位按规定开立临时存款账户所需提供的证明文件B.建筑施工及安装单位的基本存款账户开户许可证C.建筑施工及安装单位负责人的身份证件D.项目部负责人的身份证件E建筑施工及安装单位授权该项目部开户的授权书14银行机构二级操作员最大权限包括（ ）。A.批量导入个人银行结算账户 B.修改存款人密码C.管理待核准信息 D.公告管理15单位存款人申请更换预留公章或财务专用章，不能提供原预留公章或财务专用章，应向开户银行提供（ ）。A.司法部门的证明 B.原印鉴卡片 C.开户许可证 D.营业执照正本16收入汇

24、缴账户可以向下列哪些账户划缴款项（ ）A 业务支出专用存款专户 B 基本存款账户 C 一般存款账户 D 预算外资金财政专用存款账户17.关于代理开立个人银行结算账户说法正确的是（ ）A.个人委托办理借记卡的，代理关系为直系亲属的，应提供户口簿、或户口所在地派出所证明、或结婚证 B.单位代理开户的，应提供单位证明及单位负责人的有效身份证件C.代理关系开户，一个身份证只能开立一个个人银行结算账户D.对代理关系开立的个人银行结算账户，不得开通网上银行、手机银行、电话银行、自助设备业务等。18下列关于外商直接投资人民币结算业务说法正确的是（ ）A.境外投资者与投资项目有关的人民币前期费用资金应开立人民

25、币前期费用专用存款账户 B.境外投资者汇入的人民币注册资本或缴付人民币出资应当开立资本金专用存款账户管理C.境外投资者以人民币并购境内企业设立外商投资企业的，被并购境内企业的中方股东应当申请开立人民币并构专用存款账户D.以上三个账户都不得办理现金收付业务19存款人应以实名开立银行结算账户，并对其出具的开户申请资料实质内容的真实性负责，银行应负责对存款人开户申请资料的（ ）进行审查。A.完整性 B.有效性 C.真实性 D.合规性20存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。但（）除外。A.注册验资的临时存款账户转为基本存款账户 B.因借款转存开立的一般存款账户B

26、.账户性质由基本存款账户改为一般存款账户 D.新开立的临时存款账户三、判断题（认为对的请打“”，错的请打“”。1财政部门零余额账户和预算单位零余额账户均不得提取现金。2单位办理支付密码器注册、设置账号、更换账号密钥、对账号更换支付密码器和支付密码器删除账号时，应提供开立账户的证明文件、书面申请及购买支付密码器证明，且必须由其法定代表人亲自办理。3境外机构开立银行结算账户，应在银行预留签章。预留签章为境外机构公章或财务专用章及账户有权签字人的签章，没有公章或财务专用章的，可为账户有权签字人的签章。4监管银行应当在房地产开发公司成功办理监管项目的商品房预售许可证后，方可为预售房资金专户生成账号并开

27、户。5境内银行可以为境外借款人开立人民币银行结算账户。6对于营业执照未通过工商年检，但尚需保留账户用于清理相关债权债务的企业，凭主管单位或有权管理部门的批文或证明，保留其原基本存款账户。7境外机构在中国境内银行业金融机构开立的人民币银行结算账户存款利率，按中国人民银行公布的活期存款利率执行。8存款人需要变更人民币银行结算账户管理系统中注册地地区代码和存款人类别的，应以“其他”原因撤销所有银行结算账户后，再重新申请开立基本存款账户。9储蓄账户不具有支付结算功能，但客户通过个人活期储蓄账户办理第一笔转账支付业务时，银行可依据存款人在相关凭证上的签章即视为该储蓄账户转为个人银行结算账户。10在账户管

28、理系统中，存款人虽然存在久悬账户，但不影响该存款人其他银行结算账户的开立和变更业务。11对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，应采取回访、实地查访、向公安、工商行政管理部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份。12单位支付给个人的款项，必须从单位基本存款账户划入个人银行结算账户。13存款人申请开立个人银行结算账户后，一般由开户银行的上级行定期向人民币银行结算账户管理系统申报个人银行结算账户的开立信息。申报时间由申报行自行确定。14在开户联网核查过程中，对身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，应为客户出具联网核查结果证明，由客户自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实（ ）15存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。但购买支付密码器除外。16