反洗钱岗位自测题及答案.docx

1、反洗钱岗位自测题及答案第一章一、判断改错题 1.银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。 2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。 3.反洗钱内部控制可脱离银行的根本框架单独发挥作用。 4.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开拓畅通的信息反应和报告渠道，保证发现的问题可以及时、完好地为最高层掌握。 5.反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。 6.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。 7.在对

2、客户身份进展识别时应在名单库中进展筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要名单。不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。 9.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联络，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。 10.只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进展人工分析以挑选过滤掉本质不可疑的交易。 11.反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。 12.对配合中国人民银行进展行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。 13.银行反洗钱合规管理部门可以承当内部审计监视

3、的职责。 14.银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，不必受到法律处分。二、不定项选择题 1.控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，详细来讲主要包括哪些?( A B C D E ) ( A B C D )。 3.反洗钱内部审计包括哪些环节? ( A B C D ) 4.关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的选项是 (A D E)。 C.反洗钱操作人员才应承受培训，高级管理层不接触详细业务不需要培训 ( A B D )。 C.银行反洗钱牵头部门应承当对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责 D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理

4、、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求一、判断改错题 3.错误。改正:只有当反洗钱内部控制被纳入银行的根本框架并成为有效的制衡机制时，内部控制才能产生最大的效果。 6.错误。改正:应当。 8.错误。改正:客户风险分类是客户身份识别中的重要内容，银行必须开展此项工作。 9.错误。改正:可疑交易分析和客户身份识别两项工作互相之间有关联，在对可疑交易分析时应参考客户身份识别所获得的信息。 10.错误。改正:对于系统中抓取出的可疑交易，应进展人工分析挑选过滤掉实质不可疑的交易后，将真正可疑的交易上报中国人民银行。 13.错误。改正:银行反洗钱合规管理部门不能承当内部审计监视的职责。

5、第二章一、判断改错1.客户身份识别也称理解你的客户。 2.自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份根本信息进展登记。 3.法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份根本信息。4.在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重心识别客户身份，及时调整其风险等级分类。以确认身份和有关交易是否可疑。 5.银行委托其他银行或银行以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承当未履行客户身份识别义务的责任。6.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进展

6、客户身份识别。7.单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。8.银行提供保管箱业务时，仅需理解保管箱名义使用人的身份即可。部门负贵人。 10.为客户开立对公外汇账户，银行应通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进展了根本信息登记，假设未登记或登记的信息与实际情况不一致的，不得为客户开立账户。11.银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，假如客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑回绝为该客户办理业务。12.假如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。13

7、.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人员，一是公司实际控制人;二是未被客户披露，包括(但不限于)以下两类但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员(被代理人除外)。14.违背客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处分50万元。15.客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。二、不定项选择题1.法人、其他组织和个体工商户的身份根本信息包括( ABCD A.客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码 B.可证明该客户依法设立或者可依法开

8、展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C.控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 ( ABD D.法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限 ( AB C D (AB C D)。4.银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取的客户身份识别措施包括：AB C DC.评估境外金融机构反洗钱、反恐惧触资措施的健会性和有效性 5.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应理解 ( AB )等信

9、息。、资金用处、.经济状况或者经营状况，银行不得为身份不明的客户AB C D7.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，银行利用 、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非柜台方式的效劳时，应采用如下哪些手段识别客户身份?( AB C )8.客户身份识别中的保密性要求是指，银行应 (AB C D )。D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息 9.银行应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当对代理人采取哪些措施进展识别 ( A C )C.登记代理人的姓名或者名称、联络方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码10.对私客户开立账户，银行应核对

10、的客户身份证明文件包括( AB )。B. 16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D. 16岁以下公民出示临时身份证11.境外对私客户开立账户时，银行应核对的身份证明文件包括 (AB C D )。B.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D.外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件 12.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，假设有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括 ( AB )。13.某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户

11、身份识别措施?( ACD E )14.一次性金融效劳是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供(AB C D )等一次性金融效劳。 15.银行应对(A C )交易金额的一次性金融效劳进展客户身份识别。 C.单笔外汇等值1 000美元以上 D.单笔外汇等值10 000美元以上16.一次性金融效劳识别要点包括(AB C D)。 17.商业银行为客户将5 000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施( AB C E ) D.假如客户为外国政要，应当经高级管理层的批准18.商业银行为客户提供哪种效劳时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份根本信

12、息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件? ( B ) A.将3 000美元现钞结汇入客户的人民币账户 B.将1 000美元现钞结汇 ( AB C D )20.申请开立根本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下证明文件( A B C D )。 A.企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本 B.非法人企业，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证正本 C.机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明 D.非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登证书21.重新识别

13、客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应( C )。22.对资本工程外汇账户使用的合规性方面，银行应审查( ( AB C D )。量变现外汇账户的收入是否为对公客户转让现有资产收入的外汇量变现外汇账户的支出是否为经批准的用处 D. B股专户收入为境外法人或自然人买卖股票收入的外汇和境外汇入或携外汇，支出为用于买卖股票23.对于国际结算业务，银行应( AC D )。 B.不审查业务的贸易背景、客户及其交易对手情况24.申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，明文件 (AB C D)。 C.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同 D.存款人因其他结算需要，应出具有关证明25.申请开立专用存

14、款账户，银行应按照客户性质和类型，明文件(AB C D)。A向银行出具其开立根本存款账户规定的证明文件B根本存款账户开户答应证C根本建立资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保D财政预算外资金，应出具财政部门的证明26.开立外汇经常工程账户时应注意( AB C DE )。A留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件B理解其关联企业、控股股东或者实际控制人C理解客户业务、主要交易对手及所在国风险D通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进展根本信息登记。E.登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局

15、办理根本信息登记或变更手续27.开立外汇资本工程账户时应注意( AB C D )。 A.要求客户提供企业法定代表人(或单位负责人)有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人(或单位负责人)为中国公民，须联网核查其身份证 B.受权别人办理的，还应要求出具合法有效的受权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证件 C.理解其关联企业、控股股东或者实际控制人，理解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的记的信息进展核对，二者相一致的，可为其开立资本工程外汇账户 28.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点( AB C D )。 A.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进展核对并登记其身份根本信息 B.受权别人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在 D.登记代理人的姓名或者名称、