助理理财规划师考前模拟题5文档格式.docx

1、14股东根据（ ）依法享有权益和承担义务。 A出资数 B所持有的股份数 c平均原则 D出资的市价15股份公司资本构成中最普通、最基本的股份是（ ）。 A优先股 B普通股 c可流通股 D可赎回股 16股东只有在（ ）前登记并缴付股款，方能取得认股权而优先认购新股。 A宣告日 B增发日 c除权日 D股权登记日17在某个营业年度内，如果公司所获的赢利不足以分派规定的股利，日后优先股的股东有权要求如数补给的是（ ）。 A参与优先股 B非参与优先股c累积优先股 D非累积优先股18除了既定股息外不再参与利润分配的优先股，称为（ ）。19允许优先股持有人在特定条件下把优先股转换成为一定数额的普通股的是（ ）

2、。 A不可收回优先股 B可收回优先股 c不可转换优先股 D可转换优先股20允许发行该类股票的公司按原来的价格再加上若干补偿金将已发生的优先股收回的是（ ）。 C不可转换优先股D可转换优先股21以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海和深圳两个证券交易所上市交易的股票是（ ） A B股 B A股 c N股Ds股22在内地注册、在中国香港上市的外资股是（ ） A B股 B H股 C N股D S股23在内地注册、在纽约上市的外资股是（ ） A B股 B A股 C N股D S股24在内地注册、在新加坡上市的外资股是（ ）。 AB股 B A股 c N股D S股25投资者把那些在其所属行业内占支配性地位

3、、业绩优良、成交活跃、殷利优厚的太公司股票称为（ ）。 A蓝筹股 B绩优股 c垃圾股D大盘股26绩优股的净资产收益率连续三年显著超过（ ） A_30 B 25 C 20 D 1027具有很高的风险，也有可能带来高额回报的是f 1 A蓝筹殷 B绩优股 c垃圾股D大盘股28 （ ），当经济繁荣时，这类股票的表现将超过市场平均水平；当经济处于萧条时期，这类股票的表现则逊于市场平均水平 A激进型股票 B防守型股票 c周期型股票D非周期型股票29上海证券交易所和深圳证券交易所作为投资者之间交易的市场，属于r ） A一级市场 B二级市场 c场内市场 D场外市场30资金筹集者按照一定的法律规定和发行程序通过

4、发行股票来筹集资金投资者通过认购股票成为公司的股东的是r 1 A一级市场 B二级市场 c场内市场D场外市场3l是各类股票集中交易的场所，有固定的组织场所、交易制度和交易时间的是（ ）。32由于在证券市场发展的初期，许多有价证券的买卖都是在柜台上进行的因此也称为柜台市场或店头市场的是（ ）。 A一级市场 B二级市场 c场内市场 D场外市场33上证指数以“点”为单位，基日定为1990年12月19日，基期指数定为（ ）点。 A 100 B200 C 1000 D 200034（ ）增设上证A股指数与上证B股指数 A 1992年1月21日 B 1992年2月21日 C 1992年3月21日D 1992

5、年12月21日35（ ）增设了上证分类指数。 A 1993年1月1日 B 1993年6月1日 c 1993年12月1日D1992年6月1日36作为七证指数系列核心的是上证（ ）指数 A 180 B 30 C分类D综合37深证综合指数以1991年4月3日为基准日基期指数为（ ） A 100 B 200 C1000 D 200038深证成份指数其样本股是从在深圳证券交易所上市的公司中挑选出来的（ ）种股票 A 30 B 180 C 50 D 4039深证成份指数的计算权数为（ ） A股票总市值 B公司的总股本数 C加权综合股价指数D可流通股本数40上证180指数的计算权数为（ ） A发行股数 B公

6、司的总股本数4l深证综合指数的样本股是在深圳证券交易所上市的全部股票，计算权数为（ ） A发行股数 B公司的总股本数（二）根据材料回答424题 大连商品交易所的某商品期货保证金比率为5，维持保证金比率为75假若某客户以2700元吨的价格买人5张某商品期货合约（每张lO吨）后的第三天某商品结算价下跌至2600元吨42初始保证金是（ ）元 A 3800 B 6700 C 6750 D 680043由于价格下跌，客户的浮动亏损为（ ）元 A 2000 B 5000 C 6000 D 800044需要追加的保证金为（ ）元 A 5000 B 6000 C 4000 D 3000（三）根据材料回答45-

7、48题 客户李某想投资债券就以下问题他想咨询你45借款人在本国境外市场发行的，不以发行市场所在国的货币为计价货币的国际债券是（ ）。 A美国债券 B龙债券 C外国债券D欧洲债券46债券的发行目的是给地方政府所属企业或某个特定项目融资。债券发行者只能以经营该项目本身的收益来偿还债务，而不以地方政府的征税能力作为保证的债券是（ ）。 A一般责任债券B收益债券 c金融债券D公司债券47目前，我国发行的债券一般是每张面值为（ ）元的人民币 A 50 B 1000 C 100 D 1000048展期偿还指发债人在发行债券时规定，投资人有权决定在债券到期后继续按原定利率持有债券到某一个指定偿还日期或几个指

8、定日期中的一个日期要求偿还的做法这种偿还方法的采用往往在市场利率（ ）时，投资者才予以接受。 A波动 B固定 C看涨D看跌49沪深300指数以（ ）年12月31日为基日。 A 2004 B 2003 C 2002 D 200150沪深300指数是由上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本其中沪市有（ ）只。 A 179 B 180 C 181 D 18251世界上历史最为悠久的股票指数是（ ） A道琼斯股票指数 B标准普尔股票价格指数 C日经225平均股价指数D金融时报股票价格指数52下列指数用算术平均法进行计算编制而成的是（ ）53标准普尔股票价格指数基点数为（ ）A 1000 B 10

9、0 C 1054日经225平均股价指数从（ ）开始编制。A 1949年9月 B 1950年9月 c 1950年12月55金融时报股票价格指数基点为（ ）点。 A 1000 B 100 C 10 D 156 金融时报股票价格指数（FT-SE 100）包括从英国T商业中挑选出来的具有代表性的（ ）家公开挂牌的普通股股票 A 100 B 80 C 50 D 3057 恒生股票价格指数包括从中国香港500多家上市公司中挑选出来的（ ）家有代表性且经济实力雄厚的大公司股票作为成份股 A 100 B 50 C 35 D 3358连续竞价时间内投资者的买卖指令进入交易所主机后撮合系统将按“（ ）”，的原则进

10、行自动撮合 A时间优先 B价格优先 C时间优先，价格优先D价格优先时间优先59我国交易所股票交易实行价格涨跌幅限制，普通股的涨跌幅比例为（ ） A 5 B 10 C 15D 2060 ST和股票价格涨跌幅比例为（ ） A 5 B 10 C 1561涨跌幅价格=（ ）（1涨跌幅比例）。 A前收盘价 B前开盘价 C前最高价62当日无价格涨跌幅限制股票的盘中交易价格，较（ ）上涨100以上或下跌50以上的属于异常波动。 A前开盘价 B前收盘价 C当日开盘价 D当13均价63临时停牌时间不超过（ ）。 A 30分钟 B 1小时 C 2小时D一天64当日有涨跌幅限制的A股，连续（ ）个交易13触及涨（跌

11、）幅限制，如其间同一营业部净买人（净卖出）该股数量占当El总成交股数的比重达到30P2，且上市公司未有重大事项公告的属于异常波动。 A 5 B 4 C 2 D 365 T股票、*ST股票和s股连续（ ）个交易日触及涨（跌）幅限制的，属于异常渡动。 A 5 B4 C 2 D 366对出现交易异常波动情形的股票交易所于下一交易13分别公告该股异常波动期间（盘中临时停牌为异常波动当E1）累计买人、卖出金额最大（ ）家会员营业部的名称及其买人、卖出金额。 A 5 B 3 C 10 D 667被交易所实施停牌的股票直至披露义务的当事人做出公告的当日（ ）复牌。 A 14 30 B 13：30 C 11：

12、30 D 10：3068盯制度自（ ）起实行。 A 1999年4月22日 B 1998年4月22日 C 1997年4月22日D 1996年4月22日69所谓“财务状况异常”是指最近（ ）个会计年度的审计结果显示的净利润为负值。 A 1 B 2 C 3 D 470“财务状况异常”是指最近（ ）个会计年度的审计结果显示其股东权益低于注册资本。71“财务状况异常”是指注册会计师对最近（ ）个会计年度的财产报告出具无法表示意见或否定意见的审计报告。72在退市风险警示期间股票报价的13涨跌幅限制为（ ）。 A 2 B 3 C 5 D 1073暮途穷财务会计报告固存在重大会计差错或虚假记载，公司主动改正或

13、被中国证监会责令改正对以前年度财务会计报告进行追溯调整，导致最近（ ）年连续亏损的为在股票终止上市风险的公司。A 2 B 3 C 5 D 474 处于般票恢复上市交易日至其恢复上市后第（ ）个年度报告披露日期间的公司为存在股票终止上市风险的公司 A l B 2 C 3 D 475 （ ）指某些突发事件的发生对债券价值的影响，如灾难、公司重组、市场游戏规则的变化、政府的政策变动等等 A信用风险 B系统风险 C事件风险D流动性风险76上市公司出现连续（ ）年亏损等情况其股票将暂停上市77 特别转让仅限于每周（ ）的开市时间内进行 A 1 B 2 C 3 D 578 特别转让股票申报价不得超过上一次

14、转让价格的上下（ ） A 1 B 2 C3 D 579 （ ）已成为我国企业公升发行股票的主要方式 A上网订价 B全额预缴、比例配售、余款即退 C无限量发售认购证D限量发售认购证 、80开放式基金和封闭式基金的比较，两者的差别体现在很多方面，但不包括（ ） A规模的可变性 B投资者的法律限制 。 C交易渠道 D存续期81 以下基金中以投资价值型股票为主的是（ ） A收入型基金 B平衡型基金 C成长型基金D指数基金82 LOF的运转机制的核心是（ ）。 A份额登记机制 B可在两个市场同时交易 C份额赎回制度D现金申购制度83 信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的（ 1 A

15、 20 R 30 C 50D 1084 外汇的通知存款。起存金额不低于人民币（ ）元的等值外汇 A 1000 B 100000 C 5000 D 1000085新股申购时每一个证券账户申购量最少为（ ）股。 A 10000 B 10 C 100 D 100086 根据我国证券法的有关规定，上市公司每年度都可有（ ）的配股额度 A 20 B 30 C 40 D 5087一般在股票市场表现欠佳时进行小规模回购的是（ ）。 A定向回购 B场外回购 C公开市场回购 D要约回购88“用于企业现金较充足，分配股利后企业的资产流动性能达到一定的标准的股利政策是（ ）。 A股票股利 B现金股利 C债券股利D基

16、金股利89在股票名称前加（ ）为除权 A DD B DR C XD D XR90上市公司的股东和管理者是一种委托一代理关系容易产生（ ）。 A经营风险 B财务风险 c信用风险 D道德风险9l因结算运作过程中的电脑或人为的操作处理不当而导致的风险是（ ）。 A经营风险 B信用风险 c操作性风险 D道德风险92投资者资金账户的存款，券商按（ ）支付利息。 A银行贷款 B银行间拆借利率 C银行定期存款 D银行活期存款93 2007年5月30日财政部将股票交易印花税调整为（ ）。 A 10 B 5 C 3 D l94 为了给地方政府所属企业或某个特定项目融资发行的债券是（ ）。 A一般责任债券B收益债

17、券 c金融债券 D国债95一般是由地方政府及其管理部门 以发行者的信用和政府的征税能力作为保证的债券是（ ）。 A一般责任债券B收益债券 c金融债券 D困债96银行及其分支机构或非银行金融机构依照法定程序发行的债券是（ ）。 A政府债券 B金融债券 c企业债券 D国际债券97某一国借款人在本国以外的某一国家发行的以该国货币为计价货币的债券是（ ）。 A美国债券 B外围债券 c欧洲债券 D武十债券98债券的利率按照债券的期限分为不同的等级，每一个时间段按相应利率计付利息的是（ ）。 A零息债券 B复利债券 c累进利率债券D单利债券99债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债

18、券持有人支付本金的方式进行本金的偿还的债券是（ ）。 A到期偿还债券 B期巾偿还债券 C不定期偿还债券 D可赎回债券100通过竞价交易买人债券以（ ）张或其整数倍进行申报。 A 100 B 50 C 20 D 10101债券交易的佣金费用通常是成交金额的（ ）。 A l B 2 C 3 D 5 102债券的清算按照（ ）原则办理债券和价款的交割。 A净额交收 B全额交收 c平价交收 D实地交收103目前，深沪证券交易所规定债券为（ ）。 A当日交割 B普通日交割 c约定日交割 D第二日变割104债券的全价交易是指债券价格中把应计利息包含在债券报价中的债券交易，其中应计利息是指从（ ）到购买日债

19、券滋生的利息。 A上次付息日 B发行日 c上市日 D交易日105银行间债券市场已于（ ）年开始实行净价交易。 A 2000 B 200l C 2002 D 2003106沪深交易所市场于（ ）年开始对债券实行净价交易 A 2000 B 2001 C2002 D 2003107如果收益率曲线发生了变化，将使得债券的现金流的现值发生变化从而影响债券的价格。我们称这种风险为（ ） A通货膨胀风险B流动性风险 C汇率风险D收益率曲线风险108债券的价格渡动性会影响其内嵌期权的价值，从而影响债券的价格这种由于价格的波动性引起的风险称为（ 1 A价格波动风险 B收益率曲线风险 C事件风险D流动性风险109

20、某些突发事件的发生对债券价值产生影响，这种风险为（ ）110设有董事会和持有人大会的基金是（ ） A公司型基金 B契约型基金 C封闭式基金D开放式基金111不具备法人资格的基金是f ），112主要投资于信誉度高、有长期成长前景或长期盈余的公司股票的基金是（ ） A保本型基金 B成长型基金 C收入型基金D平衡型基金113主要投资于可带来现金收入的股票的基金是（ ） A保本型基金 B成长型基金 C收A型基金D平衡型基金114以平衡型股票为主要投资对象的基金是f ） A保本型基金 B成长型基金 C收入型基金 D平衡型基金115以短期国债、短期金融债券、央行票据、回购等货币市场短期有价证券为投资对象的

21、投资基金是（ ） A股票型基金 B债券型基金 C混合型基金 D货币市场基金116资金来源于国内但投资于境外金融市场的投资基金是（ ） A国内基金 B国际基金 C离岸基金D国家基金117基金资本从国外筹集并投资于国外金融市场的基金是r 1118资本来源于国外而投资于国内的基金是（ ）119目前国内的保本基金认购费率不高于（ ）120投资者在购买开放式基金时并不支付申购费，等到卖出时才支付的付费方式是（ ）。 A卖出收费 B中间收费 C前端收费D后端收费121如果把赎回基金的当日写成T日货币市场基金最快能实现（ ）个工作目到账 A T BT+3 C T+2 D T+1122完全为委托人自己或其指定

22、的其他人的利益而设定的信托是（ ）。 A自益信托 B他益信托 c公益信托 D私益信托123享受信托利益的受益人是委托人本人的信托是（ ）。124老虎基金、索罗斯基金以及cM都属于（ ）。 A宏观基金 B多头基金 c市场中性基金D卖空基金二、多项选择题125关于投资与消费的关系说法正确的有（ ）。A消费是现在享受放弃未来的收益B消费是放弃现在的享受获得未来更大的收益c投资是现在享受放弃未来的收益D投资是放弃现在的享受获得未来更大的收益126下面属于投资的资本来源的有（ ）。A节俭 B负债 c保证金的交易方式以小搏大 D借人贷款127下面属于直接投资的有（ ）。A投资者开办独资企业B与当地企业合作

23、开办合资企业C投资者参加资本不参与经营D投资者在股票市场上买人现有企业一定数量的股票从而达到收购该企业的目的128按照投资投入行为的直接程度投资可分为（ ）。A直接投资 B股权投资 c间接投资 D债权投资129关于直接投资与间接投资的区别说法正确的有（ ）。A直接投资的投资者拥有全部或部分企业资产及经营的所有权B直接投资的投资者可以直接参与投资项目的经营管理c间接投资的投资者一般只享有定期获得一定收益的权利D间接投资的投资者无权干预被投资对象对这部分投资的具体运用及其经营管理决策130关于直接投资与间接投资的联系说法正确的有（ ）。A通过间接投资可以为直接投资筹集到所需资本B间接投资可以监督、

24、促进直接投资的管理c直接投资的进行必须依赖间接投资的发展D直接投资对问接投资也有重大影响131按照全球通行的划分方法，通常将金融业务分为（ ）A商业银行业务B保险业务 C证券业务D投资管理业务132目前世界上的资产管理业务主要包括f ）A存款管理 B私人客户资产管理 c遗产管理D保险资产管理133下列属于投资与投资规划的关系的有f 1A投资更强凋创造收益 B投资规划更强调实现目标C投资技术性更强D投资规划程序性更强134良好的投资习惯应该尽量（ ）。A追涨杀跌 B降低交易成本 C避免情绪化的交易D避免高频率地买卖135一个正常的资本市场应该是（ ）。A短期波动 B长期创造收益C只有短期风险D有

25、长期风险136投资追求的是（ ）的完美结合A成本 B时间 C收益D风险137目前我吲向公众客户专门提供投资管理服务的公司主要是r ）A证券公司 B基金管理公司C信托公司D保险公司138下列投资工具中免税的有（ ）。A国债 B地方政府债券C金融债券D企业债券139理财规划师应该帮助客户纠正的错误观念有（ 1A把结余全部放在银行 B把存款视为投资C投资某个领域D不再考虑其他投资工具140从理财规划师的工作步骤来看，整个投资规划可以分为（ ）A宏观经济分析B客户分析 C资产配置 D证券选择141投资规划准备工作包括（ ）。A树立并协助客户建立正确的投资观念B分析行业形势C熟悉所有已经收集整理的客户信

26、息以及整体理财规划状况D分析预测宏观经济形势142宏观经祷运行涉及（ ）部门。 A居民 B企业 C政府D对外143在制订投资规划的时候需要特别明确与投资规划密切相关的客户信息主要有（ ）。A反映客户现有投资组合的信息 B反映客户风险偏好的信息C反跌客户家庭预期收入情况的信息D反映客户投资目标的各项相关信息144客户的风险偏好可以分为（ ）。A保守型 B轻度保守型 C中立型D进取型145为了获得客户家庭预期收人信息，理财规划师需要掌握的相关信息主要有（ ）A目前收入表 B目前支出表 C个人现金流量表 D结余比例146客户的经常性收入包括（ ）。A工资 B奖金 c利息D红利147实物资产投资项目包括（ ）。A债券 B不动产 C艺术品D股票 （一）根据材料回答148-153题小李刚从股市上买了一手某公司的股票，成为了公司股东。他想知道他对公司拥有的权利和义务。试向他解释148股票一经发行，小李即为发行股票的公司股东，有权（ ）A参与公司的决策 B参与公司的日