银行承兑汇票业务合规试题库Word格式文档下载.docx

1、B类客户 不低于_ ； C类、D类客户在符合我行授信准入标准的前提下分别不 低于 ，且C类、D类客户的承兑授信敞口部分，要求提供 、 的担保。（存单和国债）（含B类）（30%（60%、90%）（足额）（有效）7、公司业务部门在承兑汇票承兑后，承担承兑 责任，实施承兑授信后管理，对承兑 情况、 状况和 变化等情况进行跟踪后评价，如发现影响授信安全的不利因素，应立即采取有效保全措施，防范和化解风险。（授信风险控制）（申请人经营）（资金财务）（担保方式）&办理银行承兑汇票承兑业务必须以 为基础，严禁办理 背景的银行承兑汇票业务。（商品交易）（无真实贸易背景）9、 银行承兑汇票一律记名，并允许 转让。

2、签发人或承兑人在汇票正面记明“不得转让”字样的，该汇票不得（背书 转让），其直接后手再背书转让的，出票人对其直接后手的 不承担保证责任，对被背书人提示付款或委托收款的票据， 银行不予 受理。（背书）（被背书人）10、 银行承兑汇票承兑业务纳入统一授信管理，遵循 原则。承兑业务的审查要点、审核程序和管理模式参照 业务执行（真实贸易背景）（短期贷款）11、 承兑申请人以未到期的银行承兑汇票做质押，其提交质押的银行承兑汇票到期日，原则上应 申请承兑的银行承兑汇票到期日；如早于申请承兑的银行承兑汇票到期日， 公司业务部门应在所 签订承兑汇票质押合同中注明所质押银行承兑汇票到期之后由承兑 行负责 且 直

3、接转入承兑申请人 ，并续签保证金协议，同时要求承兑申请人出具如到期承兑行不能按时承付时承担一切经济责任的承诺函。（迟于）（托收）（托收款项）（保证金账户）12、 银行承兑汇票业务实行 、 ，各部门必须根据业务分工建立业务衔接制度，严格交接手续。（统一管理）（分块操作）二、单选题1、 银行承兑汇票是出票人签发的，委托中国银行作为承兑人在指定日期无条件支付确定的金额给 的票据。A.持票人 B. 收款人 C. 付款人 D. 背书人（A）2、 保证金账户应凭公司业务部门批准的 开立。A.开立银行承兑汇票保证金账户申请书B.银行承兑汇票业务通知书C.银行承兑汇票保证金提取通知单D.承兑协议3、 对于超过

4、票据权利期限 仍未解付的承兑汇票票款， 可进行挂账处理。A.自到期日起1个月 B. 自到期日起1年C.自到期日起2年 D. 自到期日起4年（C）4、 已承兑未结清的银行承兑汇票丧失人（指最后合法持票人）应及时到承兑行办理挂失止付，并自办理挂失日起 内凭人民法院停止支付通知书到承兑行办理停止支付。A.5 日 B.10 日 C.12 日 D.3 日5、 银行承兑汇票凭证如打印错误，须于作废时逐联加盖“作废”戳记，将作废凭证 联右上角号码剪下，粘贴在“重要空白凭证登记簿”上，作废的全套凭证作当日传票的附件装订保管， 以便备查。A.第一联 B. 全套 C. 第二联 D. 第三联6、 承兑保证金账户利息

5、结息后转入承兑申请人 。A.承兑保证金账户 B 、专用账户C.临时账户 D. 结算账户（D）7、 背书转让的银行承兑汇票，背书是否连续是看 。A.前一手的被背书人是后一手的背书人B.前一手的背书人是后一手的被背书人C.前一手的被背书人是后一手的被背书人D.前一手的背书人是后一手的背书人8营业部审核持票人开户银行寄来的承兑汇票正本及托收凭证，若存在合法抗辩事由需办理拒绝付款手续时， 应于接到承兑汇票及托收凭证次日起 内，出具“拒绝付款理由书”。A.3 日 B.5 日 C.7 日 D.10 日9、 票据权利是指 向票据债务人请求支付票据金额的 权利。A.收款人 B. 债权人 C. 持票人 D. 保

6、证人 （010、 票据公示催告的期限不得少于 。A.15 日 B.120 日 C.50 日 D.60 日11、 银行承兑汇票的承兑章为 。A.公章加其法人代表人或其授权的经办人员签章B.结算专用章加其法人代表人或其授权的经办人员签章C.汇票专用章加其法人代表人或经办人员签章D.汇票专用章加其法人代表人或授权的经办人员签章12、 对到期的承兑汇票，应于到期日（法定休假日顺延）向出票人收取票款。营业部门应通过 BANC系统的 交易将系统记录的保证金金额转入“ 8331临时存款”科目，确保保证金用于承 兑到期付款。A.到期收款 B. 柜台付款解付C.承兑汇票未用注销 D. 不成功交易13、持票人开户

7、行对已发出的承兑汇票委托收款，若自该承兑汇票 日内仍未收到承兑行划回托收款项，应立即向承兑行发出委托收款催办查询，查明原因，确保委托收款款项及时、准确划 回。14、 查询查复业务，应严格遵照 的查询查复原则。A.认真、严肃、仔细、正确B.遵守协议、及时查询、认真复核、正确回复C.精通业务、操作规范、及时查询、认真查复D.有疑必查、有查必复、查必及时、切实处理15、 票据公示催告的期限不得少于 。（D ）16、 我国票据法第43条规定：付款人承兑汇票，不得附有条件；承兑附有条件的视为拒绝承兑。这一规定体现了 。A.自由承兑的原则 B. 单纯承兑的原则C.全部承兑的原则 D. 独立承兑的原则（B）

8、三、多选题1、 以下是银行承兑汇票必须记载的事项 :A.收款人名称 B.出票日期 C.承兑协议号 D.出票人签 早（ABD2、 受理承兑业务需遵循以下原则 :A.承兑业务纳入统一授信原则B.遵循“真实贸易背景”原则C.承兑汇票申请人符合承兑汇票业务准入条件的原则D.了解客户、了解客户业务的原则E.合规化、统一化、标准化操作的原则（ABCDE3、 下列有关“作废银行承兑汇票凭证”处理不正确的为 。A.柜员私自留存 B. 专夹保管C.客户留存 D. 随当日传票装订（ABC4、 营业部（柜台）办理对授信执行部门及公司业务部送交承兑业务资料主要进行如下审查 :A.承兑申请人是否在本行开立保证金存款账户

9、；B.承兑协议上承兑申请人和承兑人公章 （合同专用章）及法定代 表人或授权代理人的签章是否齐备，要素是否齐全；C.开立承兑汇票期限是否最长不超过 6个月；D.“银行承兑汇票授信启用通知单”、“银行承兑汇票业务通知书”内容是否完整， 公司业务部门和授信执行部（岗）签章是否齐全，“银行承兑汇票授信启用通知单”与“商业汇票承兑协议”中承 兑协议编号、承兑申请人（出票人）名称、收款人名称、汇票金额、 收取保证金比例等内容是否一致；E.“银行承兑汇票领用单”要素是否齐全、正确、领用人签章 与预留银行印鉴是否相符；5、 以下银行承兑汇票查询查复方式的选择正确的是 :A.中行系统内承兑业务查询查复应使用 B

10、ANC系统查询方式B.跨系统（同业间）承兑业务查询查复应使用人民银行大额支 付系统查询C.根据实际业务需要可采用实地查询或传真查询为系统查询辅 助查询方式D.不具备系统查询条件的，可采用邮寄方式查询（ABCD6、 缴存100%保证金承兑申请人应具备的条件 :A.承兑申请人在工商行政管理部门登记注册，依法从事经营活 动，实行独立经济核算，具有贷款资格（贷款证年检有效），信用良好的企业法人或其他经济组织B.承兑申请人资信状况良好，具有支付承兑汇票金额的可靠资 金来源C.承兑申请人与我行具有真实的委托付款关系D.承兑申请人与承兑汇票收款人之间具有真实的贸易背景，具 有合法的商品交易和债权债务关系；E

11、.承兑申请人在承兑行开立基本存款账户或一般存款账户 （以下简称结算账户），并有一定的结算业务往来；F.承兑申请人近两年在我行无不良贷款、欠息以及其他不良信 用记录。（ABCDE）7、银行承兑汇票保证金不能以 方式存入。A.现金 B.转帐 C.汇款 D.贴现（ACD四、判断1、 银行承兑汇票丧失，失票人应当在通知挂失止付后 5日内， 也可以在票据丧失后，依法向人民法院申请公示催告，或者向人民法 院提起诉讼。（x）2、 银行承兑汇票凭证的领用采取逐级申领的办法，建立严格的逐级交接制度，由下级行向上级行领用，但在特殊情况下，也可同级 机构之间横向调剂。3、具有银行承兑汇票承兑业务准入资格，且具有“因

12、客授权”客户的支行可以受理任何单位提交的承兑申请，办理承兑业务。（X ）4、持票人超过承兑汇票提示付款期，在票据权利时效内可向其 开户银行办理委托收款手续。5、出票人缴存保证金时，可接受出票人以现金或汇款等形式直 接缴存的保证金，或以发放贷款或贴现资金作为承兑保证金。（X）6、空白银行承兑汇票凭证必须按规定领用，未经审批报备总行 开办承兑业务的机构不得领取。（v）五、简答题：1、票据出票日期使用小写填写，银行可否受理？大写日期填写 不规范，银行可否受理？造成损失，由谁承担？答案：票据出票日期必须使用中文大写。票据出票日期使用小写 填写的，银行不予受理。大写日期未按要求规范填写的，银行可予受 理

13、，但由此造成的损失，由出票人自行承担。2、对于商业汇票的背书是如何规定的？ 答案：商业汇票一律记名，并允许背书转让。签发人或承兑人在 汇票正面记明“不得转让”字样的，该汇票不得背书转让，其直接后 手再背书转让的，出票人对其直接后手的被背书人不承担保证责任， 对被背书人提示付款或委托收款的票据，银行不予受理。持票人委托 银行收款或以票据质押的，除按上款规定记载背书外，还应在背书人 栏记载“委托收款”或“质押”字样。背书需为汇票全额之背书，将 汇票金额的一部分转让的背书或将汇票金额分别转给二人或二人以上 的背书无效。第一章 总 论 错误！未定义书签。1.1项目概论 错误！1.2项目建设单位基本情况

14、 错误！1.3项目建设规模 错误！1.4项目建设内容 错误！1.5建设方案 错误！1.6主要经济技术指标（项目达产后） 错误！1.7编制依据 错误！1.8综合评价 错误！第二章 项目背景及现状评价 错误！2.1项目建设背景 错误！2.2地理位置与自然资源 错误！2.3社会经济状况与现状评价 错误！第三章 项目投资环境分析 错误！3.1项目建设有利条件 错误！3.2项目区产业优势 错误！3.3项目提出的必要性 错误！第四章 产品市场分析 错误！4.1农业观光旅游的基本属性 错误！4.2农业观光旅游市场前景 错误！4.3目标市场分析 错误！4.4目标市场定位 错误！4.5市场营销策略 错误！第五章

15、 规划布局及设计方案 错误！5.1规划原则 错误！5.2规划布局设计方案 错误！5.3规划布局要求 错误！第六章 建设内容与建设标准 错误！6.1主导产业建设 错误！6.2辅助设施建设 错误！6.3建设标准 错误！第七章 产品工艺技术设计方案 错误！7.1网箱养鱼技术 错误！7.2优质水果种植技术 错误！7.3优质饮用水生产工艺技术 错误！7.4大力推广引进设施农业新技术 错误！第八章 环境影响评价 错误！8.1影响环境因素分析 错误！8.2环境保护措施 错误！8.3环境保护应用标准 错误！8.4劳动保护与安全 错误！8.5环保部门结论与建议 错误！第九章 企业组织与劳动定员 错误！9.1项目建设单位基本情况 错误！9.2组织机构 错误！9.3管理体系 错误！9.4劳动定员 错误！第十章 投资估算及资金筹措 错误！10.1投资估算依据 错误！10.2投资估算 错误！10.3资金使用计划 错误！10.4资金筹措 错误！第十一章 实施进度与措施 错误！11.1实施计划 错误！11.2工作措施 错误！第十二章 财务分析与效益评价 错误！12.1产品成本和费用估算 错误！12.2销售收入估算 错误！12.3财务评价 错误！第十三章 结论与建议 错误！13.1结论 错误！13.2建议 错误！