中国邮政储蓄银行手机银行投资理财问题详解Word文档下载推荐.docx

1、需要注意的是若账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行；若账户未签约手机银行，请至柜台签约。3、如何在手机银行进行基金购买 持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“基金购买”功能可以办理基金认购或基金申购。1登录手机银行，点击“投资理财基金基金购买”链接。2输入“基金代码/名称”，点击【购买】按钮进行购买；或者点击“按照基金公司查询基金产品”链接，查询基金产品。3选择某一只基金进行购买，系统判断客户是否开通相关基金公司TA账户，点击【确认】按钮，办理基金TA账户开户操作。4点击【下一步】按钮，确认开通基金TA账户开户。5点击【下一步】按钮，完

2、成基金TA账户开户操作。6成功办理基金TA账户开户后，系统判断客户是否已进行过风险评测，若没有查询到风险测评结果，系统显示风险提示,点击【开始评测】按钮跳转到风险评测问卷页面；点击【取消】按钮跳转到基金购买首页。7客户完成风险评测，系统显示评测结果。点击【已阅读建议并继续购买】按钮，系统判断客户风险承受力是否大于等于此产品的风险等级。8若客户风险承受力低于产品的风险等级，系统显示风险提示；点击【确定】按钮，进入基金购买详情页面；点击【取消】按钮，返回基金购买首页。9输入“购买金额”，点击【下一步】按钮。10根据客户类型输入认证方式，点击【确认】按钮。11系统回显成功信息。4、如何在手机银行进行

3、基金定投 持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“基金定投申请”功能可以办理基金定投。1登录手机银行，点击“投资理财基金基金定投”链接。2点击“基金定投基金定投申请”链接。3输入“基金代码/名称”，点击【定投申请】按钮进行定投申请；4选择某一只基金进行定投申请，系统判断客户是否开通相关基金公司TA账户，点击【确认】按钮，办理基金TA账户开户操作。5点击【下一步】按钮，确认开通基金TA账户开户。6点击【下一步】按钮，完成基金TA账户开户操作。7成功办理基金TA账户开户后，系统判断客户是否已进行过风险评测，若没有查询到风险测评结果，系统显示风险提示,点击【开始评测】按钮跳转到风险评测问卷

4、页面；点击【取消】按钮跳转到基金定投申请首页。8客户完成风险评测，系统显示评测结果。9、若客户风险承受力低于产品的风险等级，系统显示风险提示；点击【确定】按钮，进入基金定投申请详情页面；点击【取消】按钮，返回基金定投申请首页。10输入“每次定投金额”，选择“每次定投周期”、“每次定投日期”,点击【下一步】按钮。11根据客户类型输入认证方式，点击【确认】。12系统回显成功信息。需要注意的是若账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行。5、如何在手机银行进行基金定投查询及变更 持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“基金定投查询及变更”功能，可以查

5、询所有渠道办理的基金定投计划，并可修改定投金额、定投周期、定投扣款日。2点击“基金定投基金定投查询及变更”链接。3选择某一定投记录，点击“基金代码”链接。4点击【修改】或点击【全部更改】按钮5输入新定投参数，点击【下一步】按钮。6根据客户类型输入认证方式，点击【确认】按钮。7系统回显成功信息。6、如何在手机银行进行基金定投撤销 持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“基金定投撤销”功能，可以查询所有渠道办理的基金定投计划，并可撤销定投计划。1登录手机银行，点击“投资理财基金定投”链接。2点击“基金定投基金定投撤销”链接。4点击【下一步】按钮。5根据客户类型输入认证方式，点击【确认】。

6、6系统回显成功信息。7、如何在手机银行进行基金赎回 持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“基金赎回”功能，可以对自己持有的所有基金办理赎回。1登录手机银行，点击“投资理财基金基金赎回”链接。2选择某一基金产品，点击“基金代码”链接。3输入“赎回份额”，选择“巨额赎回标志”，点击【下一步】按钮。4根据客户类型输入认证方式，点击【确认】按钮。5系统回显成功信息。8、在手机银行如何进行基金转换 持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“基金转换”功能，可以对自己持有且允许转换的基金办理转换。1登录手机银行，点击“投资理财基金基金转换”链接。3输入“转出份额”，选择“可转入基金名称

7、”，点击【转换】按钮。9、如何在手机银行进行基金撤单 持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户可以通过“基金撤单”功能可以取消前一交易日日终后至本交易日日终前的基金交易。1登录手机银行，点击“投资理财基金基金撤单”链接。2点击“交易类型”链接。3根据客户类型输入认证方式，点击【撤单】按钮。4系统回显成功信息。10、如何在手机银行修改基金分红方式 持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“基金分红方式修改”功能，可以修改已购买基金的分红方式。1登录手机银行，点击“投资理财基金基金分红方式修改”链接。3客户“选择新的分红方式”，点击【修改】按钮。需要客户注意的是，若账户未加办理财类业务

8、，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行。11、如何进行基金交易明细查询 持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“基金交易明细”功能可以查询所有渠道本人最近半年内的基金交易明细。查询起止日期为三个月之内。1登录手机银行，点击“投资理财基金基金交易明细”链接。2客户输入“起始日期”、“截止日期”，选择“交易类型”，点击【查询】按钮，或点击“7天/1个月/3个月”链接（默认当天为结束日），查询基金交易明细。3选择某一条记录，点击“交易类型”链接。4显示基金交易明细详细信息，点击【返回】按钮，返回基金交易明细首页。12、如何在手机网银进行国债信息查询 所有手机银行客户

9、通过“国债产品查询”功能可查询到中国邮政储蓄银行目前正在代销和历年代销的所有期次的凭证式国债和储蓄国债（电子式）产品。1登录手机银行，点击“投资理财国债国债产品查询”链接。2输入“发行年度”，选择“国债品种”，点击【查询】按钮。温馨提示：客户可以查看1999年至今中国邮政储蓄银行承销的国债产品信息。3选择某一只国债产品，点击“券种代码”链接。4显示国债产品详细信息，点击【返回】按钮，返回国债产品查询首页。13、如何在手机银行查询我持有的国债信息 持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“我持有的国债”功能，可以查询本人持有的凭证式国债、储蓄国债（电子式）产品信息。1登录手机银行，点击“

10、投资理财国债我持有的国债”链接。2选择某一类型的国债链接。3选择某一国债，点击“券种代码”链接。4显示持有国债详细信息，点击【国债收益试算】按钮，进入国债收益试算页面；点击【返回】按钮，返回我持有的国债首页。若账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行。14、如何在手机银行查询国债交易明细 持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“国债交易明细”功能，可以查询所有渠道最近半年内的凭证式国债或储蓄国债（电子式）交易明细。1登录手机银行，点击“投资理财国债国债交易明细”链接。2客户输入“起始日期”、“截止日期”，选择“国债类型”、“交易类型”，点击【

11、查询】按钮，或点击“7天/1个月/3个月”链接（默认当天为结束日），查询国债交易明细。3选择某一条记录，点击“券种代码”链接。4显示国债交易明细详细信息，点击【返回】按钮，返回国债交易明细首页。需要客户注意的是若账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行。15、如何在手机银行进行理财产品信息查询 所有手机银行客户可以通过“理财产品查询”功能可以查看当前可购买和已销售的个人理财产品信息。1登录手机银行，点击“投资理财理财产品理财产品查询”链接。2输入“理财产品编号/名称”，点击【查询】按钮进行查询，理财产品编号/名称输入框提供模糊查询；或者选择“正在销售产

12、品”、“已销售产品”链接查询理财产品。3选择某一产品，点击“产品编号”链接。4显示理财产品详细信息。点击【返回】按钮，返回理财产品查询首页。16、在手机银行如何查询我持有的理财产品 持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“我持有的产品”功能可以查询所有渠道客户持有的人民币理财产品。1登录手机银行，点击“投资理财理财产品我持有的产品”链接。2选择某一产品，点击“产品编号”链接。3显示持有理财产品详细信息，点击【追加投资】按钮，进入追加投资页面；点击【终止投资】按钮，进入终止投资页面；点击【提前赎回】按钮，进入提前赎回页面；点击【返回】按钮，返回我持有的产品首页。需要注意以下几点：1）购

13、买的人民币理财产品，需待产品成立后才能查询到持有份额，日日升产品当天购买当天即可查到持有份额。2）若账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行。” 若账户未签约手机银行，请至柜台签约”。17、手机银行理财产品交易时间有什么限制 人民币理财产品交易时间为：8：30-17：00，请在交易时间段内进行交易，特殊理财产品的交易时间会略有不同，日日升产品交易时间为每个工作日8：30-15：00。18、手机银行如何进行理财追加投资 持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“理财追加投资”功能可以在主动投资期内对持有的理财产品追加购买一定的金额。1登录手机银行

14、，点击“投资理财理财产品理财追加投资”链接。3系统判断客户是否已进行过风险评测，若没有查询到风险测评结果，系统显示风险提示,点击【开始评测】按钮跳转到风险评测问卷页面；点击【取消】按钮跳转到理财追加投资首页。4客户完成风险评测，系统显示评测结果。点击【已阅读建议并继续购买】按钮。5显示协议书条款，点击【我已阅读并同意该协议】按钮。6输入“追加投资金额”，点击【下一步】按钮。7根据客户类型输入认证方式，点击【确认】按钮。8系统回显成功信息。需要注意的是：1）客户只能对其持有且处在主动追加投资期的人民币理财产品进行追加投资操作2）追加投资人民币理财产品，追加投资金额不得小于该理财产品的递增金额，且

15、需为递增金额的整数倍。3）人民币理财产品交易时间为：4）已经持有理财产品的客户可以办理理财追加投资，未持有理财产品的客户不能办理；19、手机银行如何办理理财产品的提前赎回或终止投资 持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“提前赎回/终止投资”功能可以对本人持有的理财产品办理提前赎回或终止投资。1登录手机银行，点击“投资理财理财产品提前赎回/终止投资”链接。3输入“提前赎回份额”或“终止投资份额”，点击【下一步】按钮。1）客户可以对其持有且处在提前赎回期或终止投资期的人民币理财产品进行赎回/终止操作；2）人民币理财产品部分赎回/终止投资期后的留存份额必须大于等于最低投资金额。3）、人民

16、币理财产品交易时间为：4）若账户未加办理财类业务，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行。20、如何在手机银行中办理理财交易撤单 持有已加办理财类业务的手机银行签约账户的客户通过“交易撤单”功能可以对手机银行渠道发起的当前可撤单交易办理撤单。1登录手机银行，点击“投资理财理财产品交易撤单”链接。1）客户只能对通过手机银行渠道申请的人民币理财交易进行撤单。2）“追加投资”交易的撤单需要在产品主动追加投资期内办理。3）“提前赎回”交易的撤单需要在产品赎回期内办理。4）“终止投资”交易的撤单需要在约定终止投资期限内办理。5）人民币理财产品交易时间为：6）若账户未加办理财类业务，

17、请持有效证件至柜台加办理财类业务，并保证该账户已签约手机银行。21、在手机银行如何办理理财产品交易明细查询 已加办理财类业务的手机银行签约账户通过“交易明细查询”功能可以查询所有渠道最近半年内的理财交易明细。1登录手机银行，点击“投资理财理财产品交易明细查询”链接。2客户输入“起始日期”、“截止日期”，选择“交易类型”，点击【查询】按钮，或点击“7天/1个月/3个月”链接（默认当天为结束日），查询理财交易明细。3选择某一条记录，点击“产品编号”链接。4显示理财交易明细详细信息，点击【返回】按钮，返回交易明细查询首页。若账户未签约手机银行，请至柜台签约22、什么是理财账号变更 若客户在柜台撤办理

18、财类业务，或者在柜台变更理财类业务结算账户，客户可以通过该功能将基金系统中变更后的账户状态同步到手机银行中，以保障客户完成投资理财交易。23、在手机银行如何进行理财账号变更 所有手机银行客户都可变更理财账号。1登录手机银行，点击“投资理财理财账号变更”链接。2页面回显原储蓄折号/卡号、新储蓄折号/卡号，点击【变更】按钮。3系统回显成功信息。点击【返回】按钮，返回理财账号变更首页。1）1）变更后的结算账户需为手机银行签约账户，才可以办理投资理财交易。2）变更后的资金账户若为手机银行非签约账户，点击【变更】按钮后，不能做投资理财交易，提示客户“该账户未签约手机银行，请至柜台签约”。3）变更后的资金账户若为变更后的资金账户若为非手机银行账户，点击【变更】按钮后，不能做投资理财交易，请持有效证件至柜台加办理财类业务，并签约手机银行”。