《金融市场基础知识》课程标准doc.docx

1、金融市场基础知识课程标准doc金融市场基础知识课程标准1、 课程性质金融市场基础知识是互联网金融专业及互联网金融专业的专业基础课及 必修课，本课程主要介绍证券及证券市场的基本理论、基本知识、证券市场运行 的基本规律及其管理原则以及证券投资的理念、策略和一般方法等。2、 设计思路本课程是在岗位调研的基础上，在行业内专业人员的帮助下共同开发的。课 程的目的是为了适应证券公司营销、经纪、后台岗位的工作需要。教学过程就是 指导学生完成工作任务的过程，重点是证券经纪岗位的工作内容。教学内容的设 计以经纪工作为载体，将其所需具备的各项知识和能力融入到各项教学活动中。 教师在掌握证券行业最新动向的前提下，要

2、不断更新知识内容，调整讲授内容, 借助多媒体、网络信息等现代教学手段扩大学生的知识面，为将来的持续学习打 好基础。3、 课程目标通过对金融市场基础知识课程的学习，使学生具备以下专业能力、社会 能力和方法能力。3. 1专业能力全面掌握证券与证券市场的基本知识，能熟练操作证券行情软件，能阅读上 市公司招股说明书和年报，能自主搜索获得相关证券信息。3. 2社会能力能帮助客户开立证券账户、资金账户，能自主开展证券经纪人的展业活动。3.3方法能力具备简单分析上市公司的能力。4、 课程内容和要求金融市场基础知识课程共有6个工作项目，各工作项目的工作任务如下:表4.1金融市场体系工作项目内容及要求序号工作任

3、务知识内容和要求技能内容和要 求参考学时1全球金融体 系掌握金融市场的概念和 分类；了解影响金融市 场的主要因素；熟悉金2融市场的特点和功能。熟悉非证券金融市场的 概念和分类。了解全球金融市场的形 成及发展趋势；了解国 际资金流动方式；熟悉 全球金融体系的主要参 与者；了解金融危机的 教训。2中国的金融 体系了解我国金融市场的演 变历史、发展现状和影 响因素。了解银行业、证券业、 保险业、信托业的有关 情况；熟悉我国金融市 场“一行三会的监管 架构。了解中央银行主要职 能；熟悉存款准备金制 度与货币乘数的概念； 掌握货币政策的概念、 措施及目标；掌握货币 政策工具的概念及作用 原理；了解货币政

4、策的 传导机制。43中国多层次 资本市场掌握多层次资本市场的 主要内容与结构特征。熟悉中国多层次资本市 场建设的现状与发展趋 势；熟悉主板、中小板、 创业板的概念、上市公 司的类型和管理规定； 熟悉全国中小企业股份 转让系统的挂牌公司的 类型和管理规定；熟悉 私募基金市场、区域股 权市场、券商柜台市场、 机构间私募产品报价与 服务系统的概念与特 点。4表4. 2证券市场主体工作项目内容及要求序号工作任务知识内容和要求技能内容和要 求参考学时1证券发行人掌握证券市场融资活动2的概念、方式及特征； 熟悉直接融资与间接融 资的区别。熟悉政府和政府机构直 接融资的方式及特征； 熟悉企业（公司）直接 融

5、资的方式及特征；掌 握金融机构直接融资的 特点；熟悉直接融资对 金融市场的影响。2证券投资者了解我国证券市场投资 者结构及演化。掌握机构投资者的概 念、特点及分类；熟悉 机构投资者在金融市场 中的作用；熟悉政府机 构类投资者和金融机构 类投资者的概念、特点 及分类；熟悉合格境外 机构投资者、合格境内 机构投资者的概念与特 点；掌握企业和事业法 人类机构投资者的概念 与特点；掌握基金类投 资者的概念、特点及分 类。熟悉个人投资者的风险 特征与投资者适当性。23中介机构掌握我国证券公司的监 管制度及具体要求；掌 握证券公司的业务种 类。熟悉证券服务机构的类 别；熟悉对各类证券服 务机构从事证券业务

6、的 管理；掌握对证券金融 公司从事转融通业务的 管理；熟悉证券服务机 构的法律责任和市场准 入。24自律性组织掌握证券交易所的定 义、特征、主要职能和 组织形式。了解证券业协会的性质2和宗旨；熟悉证券业协 会的职责和自律管理职 能；了解证券业协会的 机构设置。熟悉证券登记结算公司 的设立条件、主要职能 和登记结算制度。掌握证券投资者保护基 金的来源、使用、监管。5监管机构熟悉证券市场监管的意 义、原则、目标和手段； 掌握我国证券市场的监 管体系；掌握国务院证 券监督管理机构及其组 成；熟悉证券法赋 予证券监督管理机构的 职责、权限。2表4.3股票市场工作项目内容及要求序号工作任务知识内容和要求

7、技能内容和要 求参考学时1股票掌握股票的定义、性质、 特征和分类；掌握与股 票相关的资本管理概 念。掌握股票票面价值、账 面价值、清算价值、内 在价值的概念与联系； 熟悉股票的理论价格与 市场价格的概念；了解 影响股票价格变动的相 关因素。掌握普通股股东的权利 和义务。熟悉优先股的定义、特 征；了解发行或投资优 先股的意义。了解我国股票的各种分 类。了解我国股权分置改革 的情况。读懂股票的权息资料股东权的行使42股票发行熟悉股票发行制度的概 念；了解我国股票发行 制度的演变；掌握审批 制度、核准制度、注册阅读上市公司 招股说明书4制度的概念与特征；掌 握保荐制度、承销制度 的概念；了解股票的无

8、 纸化发行和初始登记制 度O掌握新股公开发行和非 公开发行的基本条件、 一般规定、配股的特别 规定、增发的特别规定； 熟悉增发的发行方式、 配股的发行方式。3股票交易掌握证券账户的种类； 掌握开立证券账户的基 本原则和要求；掌握证 券交易原则和交易规 则；掌握委托指令的基 本类别；掌握证券交易 的竞价原则和竞价方 式；了解做市商交易的 基本概念与特征；了解 融资融券交易的基本概 念。了解证券托管和证券存 管的概念；了解我国证 券托管制度的内容；了 解证券买卖中交易费用 的种类；了解股票交易 的清算与交收程序。熟悉股票价格指数的概 念和功能；了解股票价 格指数的编制步骤和方 法；熟悉我国主要的股

9、 票价格指数；了解海外 主要股票市场的股票价 格指数。了解沪港通的概念及组 成部分；了解沪港通股 票范围及投资额度的相 关规定。下载证券行情 软件并熟练操 作登录相关证券 公司网站下载 证券交易软件 编制证券价格 指数为客户开立证 券账户和资金 账户4表4. 4债券市场工作项目内容及要求序号工作任务知识内容和要求技能内容和要 求参考学时1债券掌握债券的定义、票面 要素、特征、分类；熟计算债券收益 率4悉影响债券期限和利率 的因素。掌握政府债券的定义、 性质和特征；了解我国 国债的品种、特点和区 别；掌握地方政府债券 的概念、发行主体和分 类。掌握金融债券、公司债 券和企业债券的定义和 分类；了

10、解我国金融债 券的品种和管理规定； 熟悉各种公司债券的含 义和管理规定；了解我 国企业债的品种和管理 规定。掌握国际债券的定义、 特征和分类；掌握外国 债券和欧洲债券的概 念、特点；了解我国国 际债券的发行概况。掌握我国国债的发行方 式；熟悉记账式国债和 凭证式国债的承销程 序。熟悉我国金融债券的发 行条件、申报文件、登 记、托管与兑付的有关 规定。熟悉我国企业债券和公 司债券发行的基本条 件、募集资金的投向及 条款设计要求。熟悉企业短期融资券和 中期票据的注册规则、 承销的组织；熟悉中小 非金融企业集合票据的 特点、发行规模要求、 偿债保障措施、评级要 求、投资者保护机制。熟悉证券公司债券的

11、发 行条件与条款设计；了 解证券公司次级债券的 发行条件。了解国际开发机构人民 币债券的发行与承销的 有关规定。3债券的交易掌握债券现券交易、回 购交易、远期交易和期 货交易的基本概念、流 程和区别；掌握债券报 价的主要方式；熟悉债 券的开户、交易、清算、 交收的有关规定；熟悉 债券登记、托管、兑付 及付息的有关规定。掌握债券评级的定义与 内涵；了解债券评级的 程序；熟悉债券评级的 等级标准及主要内容。了解银行间债券市场的 发展情况；了解交易所 债券市场的发展情况； 熟悉银行间债券市场与 交易所债券市场的交易 方式、托管方式及结算 方式；熟悉债券市场转 托管的定义及条件。债券各类交易 方式4表

12、4. 5证券投资基金与衍生工具工作项目内容及要求序号工作任务知识内容和要求技能内容和要 求参考学时1证券投资基 金掌握证券投资基金的定 义和特征；熟悉我国证 券投资基金的发展概 况；掌握契约型基金与 公司型基金、封闭式基 金与开放式基金的定义 与区别；掌握货币市场 基金管理内容；掌握交 易所交易的开放式基金 的概念、特点；了解ETF 和LOF的异同；了解私 募基金的概念、特点； 了解我国私募基金的发 展概况。熟悉基金份额持有人的 权利与义务；掌握基金 管理人的概念、资格、上网查阅开放 式基金净值变 化控制风险的方 法6职责、更换条件、业务 范围；掌握基金托管人 的概念、条件、职责、 更换条件；

13、熟悉基金当 事人之间的关系。熟悉基金的管理费、托 管费、交易费、运作费、 销售服务费的含义和提 取规定；掌握基金资产 净值的含义；熟悉基金 资产估值的概念及估值 的基本原则。熟悉基金收入的来源、 利润分配方式与分配原 则；掌握基金的投资风 险；掌握基金的投资范 围与投资限制。2衍生工具掌握衍生工具的概念、 基本特征；掌握衍生工 具的分类；掌握股权类、 货币类、利率类以及信 用类衍生工具的概念及 其分类；掌握远期、期 货、期权和互换的定义、 基本特征和区别。掌握金融期货、金融期 货合约的定义；了解金 融期货合约的主要种 类；掌握金融期货的主 要交易制度；掌握金融 期权的定义和特征；熟 悉金融期权

14、的主要功 能；了解金融期权的主 要种类。掌握资产证券化的定 义、主要种类；熟悉资 产证券化各方参与者的 条件和职责；熟悉资产 证券化的具体操作要 求；了解结构化金融衍 生产品的定义和分类。了解金融衍生工具的发 展动因、发展现状和发 展趋势；了解我国衍生套期保值的操 作4工具市场的发展状况。表4. 6金融风险管理工作项目内容及要求序号工作任务知识内容和要求技能内容和要 求参考学时1风险概述掌握风险的概念与特 征；熟悉风险的来源、 作用机制和影响因素； 掌握金融风险的分类； 熟悉系统风险与非系统 风险的概念；熟悉宏观 经济风险、购买力风险、 利率风险、汇率风险、 市场风险的概念与特 点；熟悉信用风险、财 务风险、经营风险、流 动性风险以及操作风险 的概念与特点。分析证券投资 的风险性质及 成因42风险管理掌握风险管理的概念； 熟悉风险管理的方法； 熟悉风险分散、风险对 冲、风险转移、风险规 避、风险补偿的概念及 特点；熟悉风险管理的 过程；了解风险管理的 发展趋势。掌握降低和规 避风险的方法25、教学条件为体现以就业为导向的原则，本课程选用证券业一般从业资格考试统编教材 金融市场基础知