基金从业基金法律法规复习题集第3852篇Word文档下载推荐.docx

1、依据证券投资基金法的规定，基金托管人职责之一为按照基金合同的约定， 根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。4.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是 （ ） 。A、 不正当竞争B、 内幕交易和操纵市场C、 欺诈客户D、 公平合法有序竞争【知识点】： D 诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为， 对于同行不得进行不正当竞争。 公平竞争是正当竞争的前提， 合法竞争是正当竞争的基础， 有序 竞争是正当竞争的表现， 正当竞争是在公平、 合法的基础上， 依据市场经济基本规则进行的有秩 序的竞争。5.基金公司内控制度包含下列基本管

2、理制度 （ ） 。I 风险控制制度和投资管理制度 基金会计制度和信息披露制度 皿监察稽核制度和公司财务制度 W.资料档案管理制度和信息技术管理制度A、Ib、i、hC、 I、H、川D、 I、H、M、W第 25 章基本管理制度D理解内部控制制度的组成内容； 基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。6.投资基金所投资的资产是 （ ）I 股票房地产皿.大宗能源IV.股权A、I、皿、VB、i、n、皿、VC、i、h、皿D、i、h、v第 1 章 投资基金的定义答案】： B解析】： 知识点：理解证券投资基金与其他

3、金融工具的比较； 投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是 房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。7.基金管理公司投资管理人员，不包括 （ ） 。A、 公司投资决策委员会成员B、 公司交易员C、 公司投资、研究、交易部门的负责人D、 基金经理助理对基金管理人的监管基金管理公司投资管理人员， 是指在公司负责基金投资、 研究、 交易的人员以及实际履行相应职 责的人员。具体包括：公司投资决策委员会成员，公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人 员，公司投资、研究、交易部门的负责人，基金经理、基金经理助理以及中国证监会规定的其他 人员。义务。 （ ） 基

4、金投资顾问机构应当履行下列 8.I 不得以任何方式承诺或保证投资收益提供基金投资顾问服务应当有合理依据皿不得泄露非公开信息W.监督基金管理人的投资运作Iini、n、皿、w对基金服务机构的监管 【答案】：掌握对基金服务机构的监管内容；9.下列关于专业审慎的的含义表达不正确的是 （ ）A、 具备从事相关活动所必需的专业知识B、 保持专业胜任能力C、 提高风险管理能力D、 广泛高效的开展业务专业审慎专业审慎， 是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能， 应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能， 并保持和提高专业胜任能力， 勤勉审慎开展业务， 提高风险管理能力， 不得做出任何与专业胜任

5、能力相背离的行为。 这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的道德要求。如果基金从业人员从事自己力所不能及的工作，就不符合职业道德的要求。10.下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法，错误的是 （ ）A、 美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B、 封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突岀、基金资产的资金来源发生了重大变化 D第 2章全球基金业发展的趋势与特点 【答案】：金来源发生了重大变化； ETF等被动基金规模迅速扩大；另类投资基金兴起。11.不属于我国基金销售机构在渠道策略方面不足的是 （ ）A、 销售渠道比较单B、 营销成本较高C、 以基金公司直销

6、为主D、 以银行和券商代销为主第 21章第 3节销售方式 【答案】：在渠道策略方面， 虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升， 但我国基金销售的渠道还是较为单一， 以银行和券商代销为主。 对银行和券商较高的渠道依赖度使得我国基金销 售的营销成本较高，这也是我国基金销售机构在渠道策略方面的不足。销售方式12.基金管理人在基金发售 （ ） 前，将相关资料登载在指定报刊和网站。A、 1 日B、 3 日C、 5 日D、 10 日第 20 章基金管理人的信息披露义务在基金份额发售的 3 日前，将招募说明书、 基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上； 同时， 将基金合同、 托管协议登载在管

7、理人网站上， 将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站 上。客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。 ） 13.（A、 持续性B、 专业性C、 适用性D、服务性销售理论B基金是投资于股票、 债券、 货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具， 客观上要求营销人员 广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具， 因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。14.基金募集申请报告的内容包括 （ ） 。A、基金有关注册条件的说明B 、法律意见书C、 基金合同摘要D、 招募说明书摘要第 16 章第 1 节基金募集的程序 A基金募集申请报告包括但不限于： 基金有关注册条件的说明； 基金与本公司已获批

8、产品及行 业同类产品差异， 以及对基金投资运作和投资者的影响评估； 其他需要监管机构特别关注事项。基金的募集程序15.基金信息披露应用 XBRL具有下列作用（）。I 有助于基金管理人梳理内部信息系统和相关业务流程基金信息服务中介可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息皿投资者将更容易获得有用的信息监管部门可加大数据分析深度和广度I、n、皿、w点击展开答案与解析 第20章第1节XBRL在基金信息披露中的应用了解我国基金信息披露体系及 XBRL 的应用；总的来说， XBPL 在基金信息披露中的应用将有利于促进信息披露的规范化、 透明化和电子化，提高信息编报、 传送和使用的效率与质量。 具

9、体而言， 对于编制信息披露文件的基金管理人及进 行财务信息复核的托管人，采用 XBRL 将有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流 程再造， 促进业务效率和内部控制水平的全面提高； 对于分析评价机构等基金信息服务中介， 可望以更低成本和更便捷的方式获得高质量的公开信息； 对于投资者， 将更容易获得有用的信息， 便于其进行投资决策；对于监管部16.根据证券投资基金信息披露管理办法 ，需要出具审计报告的是 （ ） 。A、 季度报告B、 月度报告C、 年度报告D、 半年报告第 20章第 2节基金托管人的信息披露义务会计师事务所需要对基金年度报告中的财务报告、 基金清算报告等进行审计， 律师事务

10、所需要对基金招募说明书、基金清算报告等文件出具法律意见书。17.以 4Ps 为核心的基金营销组合策略不包括 （ ） 。A、 产品策略B、 渠道策略C、 促销策略D、 市场策略以 4Ps 为核心的基金营销组合策略有： （1）产品策略。 （2）渠道策略。 （3）促销策略。 （4） 价格策略。18.基金投资者是基金的 （ ） 。、所有者 AB、 管理者C、 保管者D 、以上都是证券投资基金的参与主体和运作关系掌握证券投资基金的基本特点； 基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。19.下列选项不属于专业投资者的是 （ ）A、 具有2年以上证券、基金、期货、黄

11、金、外汇等投资经历的高管人员B、 依法设立的金融机构C、 获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师D、 金融资产不低于 100万元的个人第 22 章普通投资者和专业投资者专业投资者包括符合下列条件的自然人： 金融资产不低于 500 万元，或者最近 3 年个人年均收 入不低于50万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有 2年以上金融产品设计、 投资、 风险管理及相关工作经历， 或者经有关金融监管部门批准设立的金融 机构的专业投资者的高级管理人员、 获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。20.的基基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指

12、导原则，把合适的产品卖给合适金投资者。下列选项中，不属于基金销售适用性的指导原则的是 （ ）A、全面性原则B、 及时性原则C、 投资人利益优先原则D、 主观性原则第 22章第 4节基金销售适用性的指导原则和管理制度 【答案】：【解析】基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应遵循的原则有： 全面性原则、及时性原则、 投资人利益优先原则、客观性原则。 D 选项错误21. 对所有基金从业人员均有约束效力的是A、 保守秘密B、 客户至上D、 诚实守信保守秘密保守秘密是基金从业人员的一项法定义务， 业人员均有约束效力。22. 下列不属于封闭式基金的认购特点的是A、 只能网上发售B、 按1元进行认购C、

13、 以份额为单位进行认购申请D、 可以向机构发售基金份额【知识点】（ ） 。也是基金职业道德的一项基本规范（ ）对所有的基金从第 16章封闭式基金的认购16-5表封闭式基金认购的特点发售方式网上发售：通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部， 向公众发售基金份额网下发售：通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构 或者个人投资者发售基金份额认购价格元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费 按 1.0023. 客户服务流程包括 （ ） 。A、 投资咨询与基金咨询B、 受理投诉C、 投资跟踪与评价D、 以上都是第 23 章基金客户服务内容和规范理解客户服务流程；为满足客户需

14、求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度， 建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训， 等等。 具体客户服务流程包括： 服务宣传与推介、 投资咨询与基金咨询、 互动交 流、受理投诉、 投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。 第 25章第 1节加强基金管理人内部控制的重要性1999 年12月 30日， 10 家基金管理公司和 5大商业银行的基金托管部共同制定证券投资基金 行业公约 ，约定守法自律、 规范经营， 维护基金持有人的权益， 禁止从事操纵市场、 内幕交易、 不当关联交易、贬损同行等行为。25.关于XBRL以下表述不正确

15、的有 （）。A、 用于结构化数据B、 一次录入，多次使用C、 会计准则和计算机语言相结合D、 对数据统一进行识别XBRL（extensiblebusinessreportinglanguage ，可扩展商业报告语言 ）是国际上将会计准则与计算机 语言相结合， 用于非结构化数据， 尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。 通过对数据统一 进行特定的识别和分类， 可直接被使用者或其他软件读取并进一步处理， 实现一次录入、 多次使用。 XBRL 在基金信息披露中的应用26.货币市场基金管理暂行规定规定货币市场基金可以投资的金融工具包括 （ ） 。I. 1年以内的银行存款期限在1年以内的债券回购皿期限

16、在1年以内的中央银行票据的资产支持证券）天397含（天以内397 W 剩余期限在.i、hi、h、第 3章货币市场基金的投资对象与货币市场工具掌握基本基金类型及其特点；按照中国证监会和中国人民银行 2015 年颁布的货币市场基金监督管理办法的规定， 货币市场基金应当投资于以下金融工具：现金： （1）资产支持证券；非金融企业债务融资工具、的债券、 ）天 397 含 （天以内 397 剩余期限在 （3）中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 （4） （ ）27. 可以责 令有下列情形之一的基金托管人限期改正。 I.不再具备基金托管资格法定条件的 未能勤勉尽责的 皿在履行法定

17、职责时存在重大失误的 W.依法解散的 A、I 、I、n B C、I、d、i、h、皿、w 点击展开答案与解析 章4【知识点】：第对基金托管人的监管 节3第C :【解析】.掌握对基金托管人的监管内容；依据证券投资基金法的规定，基金托管人不再具备法定条件，或者未能勤勉尽责.在履行法 定职责时存在重大失误的，中国证监会、中国银监会应当责令其改正。28.下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是 （ ） 。A、 在交易所上市交易B、 基金份额可变C、 ETF 最早产生于美国D、 有指数基金的特点证券投资基金的分类标准及介绍上市交易型开放式指数基金 （ETF） 通常又称为交易所交易基金，是一种在交易所

18、上市交易的、基 金份额可变的开放式基金。 ETF 最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。 ETF 一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。29.（ ） 是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆 效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。A、 风险投资基金B、 证券投资基金C另类投资基金D、对冲基金第 1章投资基金的主要类别（教材上册P24）对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍 生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。30.基金宣传推介材料的语言表述在缺乏足够证据支持的情况下不得使用

19、 （ ） 等表述。A、 首只B、 最大C唯一D、以上都是宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定： 基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰， 应当特别注意： 在缺乏足够证据支持的情 况下，不得使用“业绩稳健” “业绩优良” “名列前茅” “位居前列” “首只”“最大”“最好”“最 强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长” “安心享受成长” “尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速” “申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。31.中国证监会对公募基金管理人出现重大风险的，采取下列

20、 （ ） 监管措施。I.限制令整顿皿托管W.接管掌握对基金管理人的监管内容；对于公开募集基金的基金管理人的重大违法违规行为可能造成重大风险或者已经出现重大风险 的，中国证监会可以采取更加严厉有效的监管措施，如限制令、整顿、托管、接管等，进行风险 处置，以防止危害进一步扩大，并对相关机构和人员依法进行处罚。32.基金销售机构的销售策略不包括 （ ） 。B、 价格策略C、 数量策略D、 促销策略第 21 章基金销售机构的销售策略有产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略。33.投资者保护工作的意义在于 （ ） 。I 更好地捍卫投资者的权益H.维护基金行业长期、持续、稳定的发展皿防范基金销售机构和基

21、金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险W.是基金市场基础建设的重要内容，也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性的工 作A、I、H、川B、n、皿、wc、 i、n、wd、 i、h、皿、w第 23章投资者保护工作的概念和意义 为了更好地捍卫投资者的权益，维护基金行业长期、持续、 稳定的发展， 同时防范基金销售机构 和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险， 这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者保护 工作。 广泛开展投资者保护工作， 是基金市场基础建设的重要内容， 也是推进基金行业健康发展 的一项长期性、系统性工作。34.投资者 T 日提交开放式基金认购申请后， 一般可于 （ ） 日起到办理认购的网

22、点查询认购申请 的受理情况。A、 TB、 T+3c、 T+1D、 T+2开放式基金的认购销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售机构接受了认购申请， 申请 的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者 T 日提交认购申请后，可日起到办理认 购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退 T+2 于 回投资人资金账户。基金的认购35.（ ） 是基金职业道德规范教育的基础和保障。a、 投资者信任b、 基金职业道德观念教育c、 基金监管法规D 、职业道德素养基金职业道德教育的内容与途径基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障， 只有首先树立了基金

23、职业道德观念，才能使得基金从业人员在职业活动中， 潜移默化地提升职业道德素养， 进而把职业道德规范 变成自发自觉的职业行为。36.开放式基金认购份额的计算公式为 （ ） 。A、 认购份额=（净认购金额-认购利息）/净认购金额B、 认购份额=（净认购金额+认购利息）/净认购金额C、 认购份额=（净认购金额-认购利息）/基金份额面值D、 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取，相应的基金认购份额的计算公式为： 认购份额 =（ 净认购金额 +认购利息 ）基金份额面值。37.对基金机构监管包括 （ ） 监管。A、 市场准入B、 从业人员资格C、 从业人员执业行为第 4 章 第