福建省基金从业资格资产管理基础考试试题Word文件下载.docx

1、 A是由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券 B持有人有一定的收入请求权 C是有价证券的主要形式 D是狭义有价证券 6、下列说法错误的是_ A：开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘 B：绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行 C：封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算 D：开放式基金一般每周或更长时间公布一次 7、下列关于基金托管协议的说法，不正确的是_。 A基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议 B基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职

2、责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益 C基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查 D基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项 8、证券投资基金销售管理办法规定“基金销售由_负责办理。” A：证券登记结算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构 9、按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于_。 A现金 B剩余期限为366天的国债 C剩余期限为180天的可转换债券 D6个月的银行定期存款 10、基金销售机构内部控制应履行_原则。 A健全性 B有效性 C独立性 D审慎性11、关于基金管理公司主要股

3、东应具备的条件，下列说法不正确的是_ A：注册资本不低于5亿元人民币 B：持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C：从事证券经营等金融资产管理业务 D：最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 12、经中国人民银行总行批准，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，成为我国第一只上市交易的投资基金的是_。 A武汉证券投资基金 B淄博乡镇企业投资基金 C深圳南山投资基金 D富岛基金13、分析和评价基金经理可以从以下_等方面进行考察。 A从业经验 B过往业绩 C投资理念 D操作风格14、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是_。 A早分红的基金比晚分红的基金收益率高

4、B两只基金的表现相同 C分红次数多的基金收益率高 D分红额高的基金收益率高 15、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是_。 A主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备 B2007年10月29日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的发端 C中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资 D中国投资有限公司的注册资本金为1000亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值 16、只有_才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理。 A：基金投资者 B：17、小李观察到最近股票市场由于全球经济局势价格发生波动，于是他将手中股票抛

5、出并购买了债券，这是因为股票的_增大。 A流动性 B期限性 C风险性 D收益性 18、因委托人死亡、丧失民事行为能力或者破产，致使委托合同终止将损害委托人利益的，在委托人的继承人、法定代理人或者清算组织承受委托事务之前，受托人应当_ A：继续处理委托事务 B：终止处理委托事务 C：暂停处理委托事务 D：解除委托合同 19、防范基金销售技术风险的措施有_。 A关键的硬件设备、软件应当有必要的替代设备 B信息技术运营有完善的备份措施和方案 C应做好业务保障设施的日常管理与维护保养 D应定期组织信息系统运营的应急演练 20、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是_。 A开放申

6、购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露 B开放日的收益公告，应在当日进行披露 C开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7日年化收益率及月度平均收益率 D开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率 21、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的_时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 A5% B10% C15% D20% 22、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是_。 A基金合同 B基金代销

7、协议 C基金托管协议 D基金招募说明书 23、关于家庭成熟期的特点和投资偏好，下列说法正确的有_。 A收入大部分用于消费 B以双薪家庭为主 C事业发展和收入均达到高峰 D投资应该以偏进取的平衡资产配置为主24、下列项目中，不属于股票应载明事项的是_。 A股票的编号 B股票种类 C持有人名称 D公司名称 25、中国证监会基金监管部的主要职能有_。 A负责涉及基金行业的重大政策研究 B草拟或制定基金行业的监管规则 C全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管 D对基金行业高级管理人员的任职资格进行审核 26、前台业务系统应具备的功能包括_。 A提供投资资讯功能 B对基金交易账户以及基金投

8、资人信息管理功能 C交易功能 D为基金投资人提供服务的功能 27、_是一种被动管理的基金，其整体风险系数更高些。 A股票型基金 B债券型基金 C指数型基金 D货币市场基金 28、基金销售机构是受_委托从事基金销售的机构。 A基金机构投资者 B中国银监会 C中国证监会 D基金管理公司 29、依据证券投资基金法规定设立基金管理公司，主要股东注册资本不低于_亿元人民币。1 B：2 C：3 D：5 30、存续期募集信息披露主要是指开放式基金在基金合同生效后每_个月披露一次更新的招募说明书。 A1 B2 C3 D6 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错

9、选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。） 31、股票型基金依据投资市场的不同，可分为_。 A全球股票型基金 B国内股票型基金 C地区股票型基金 D国外股票型基金 32、以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为_ A：指数基金 B：基金中的基金 C：伞型基金 D：信托投资单位33、将投资债券确定的投资收益的2倍投资于股票，也就是讲安全垫放大1倍，那么如果股票亏损的幅度在_以内，则基金仍能实现保本目标。20% B：30% C：40% D：50% 34、封闭式基金“价格优先、时间优先”的交易原则是指_。 A较低价格买

10、进申报优先于较高价格买进申报 B较高价格买进申报优先于较低价格买进申报 C较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报 D买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者35、基金产品风险评价的依据不包括_。 A基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 B基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 C基金管理人对该基金未来收益率的预测 D基金成立以来有无违规行为发生 36、基金管理公司独立运作原则中所谓“独立”主要是与_之间的独立。股东 B：董事 C：监事 D：高级管理人员 37、基金财产不得用于的投资或者活动有_。 A承销证券 B从事承担无限责任的投资 C向他人贷款或者提供担保 D买卖上市交易的

11、股票 38、债券代表债券投资者的权利，这种权利称为_。 A所有权 B财产支配权 C债权 D财产使用权 39、我国基金业正处在发展壮大的初期，基金监管应遵循_原则，以避免出现大起大落的情形，影响基金业的正常发展。 A连续性 B有效性 C审慎性 D自律性 40、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是_。 A通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念 B当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生 C在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务

12、不可缺少的部分 D基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中41、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的_时，为巨额赎回。 A3% B5% C10% D20% 42、通过基金投资咨询机构的服务，投资者可以在_等方面获得更专业的服务。 A基金既往表现业绩评价 B基金品种的选择 C投资组合搭配 D风险收益匹配 43、下列不属于基金销售市场细分中的行为因素变量的是_。 A追求的利益 B购买渠道 C投资需求 D忠诚度44、债券的有价证券属性主要表现为_。 A债券可赎回 B债券是投资者投入资金的量化表现 C持有债券可按期取得利息 D债券与其代表的权利联系在一起 45、我国股票市场融资国

13、际化以_等股权融资作为突破口。 AB股 BH股 CN股 DA股 46、下列情况中，符合基金管理公司的公司治理结构中有关独立董事制度规定的有_。 A甲公司董事会共5人，其中独立董事2人 B乙公司董事会共10人，其中独立董事3人 C丙公司董事会共11人，其中独立董事4人 D丁公司董事会共9人，其中独立董事3人 47、是契约型证券投资基金的最高权力机构。基金份额持有人大会 B：基金公司股东大会 C：基金管理公司董事会 D：基金管理公司 48、目前，_构成了我国基金销售的主要渠道。 A商业银行 B证券公司 C证券投资咨询机构 D专业基金销售机构 49、市场营销运作管理首先要解决的是_ A：销售什么产品

14、 B：产品定价或基金费率 C：渠道选择 D：促销手段 50、以投资的标的来划分，QD基金可分为_。 A以股票投资为主的基金 B以债券投资为主的基金 C以浮动收益投资为主的基金 D以固定收益投资为主的基金 51、股票具有的特征包括_。 A风险性 B永久性 C流动性 D参与性 52、普通股票股东的权利包括_。 A公司重大决策参与权 B公司资产收益权和剩余资产分配权 C了解公司经营状况的权利 D优先认股权 53、以下关于开放式基金认购费用及方式的说法，正确的有_。 A认购采取金额认购的方式 B为鼓励投资者长期持有基金采取前端收费模式 C净认购金额=认购金额/（1+认购费率） D基金认购费用以净认购金

15、额为基础收取 54、_是我国对证券投资基金的一种本土化创新。收入型基金 B：上市开放式基金 C：公募基金 D：私募基金 55、_是基金一切活动的中心；_在整个基金的运作中起着核心的作用。_ A基金投资者；基金投资者 B基金管理人；基金管理人 C基金投资者；基金管理人 D基金管理人；基金投资者 56、基金销售客户服务的方式中，_特别适用于传递行文较长的信息资料。 A手机短信 B自动传真、电子信箱 C互联网 D座谈会 57、我国基金资产估值的责任人是_ A：基金注册登记结构 B：58、国家股的主要资金来源不包括_。 A现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产 B现阶段有权代表国家投资的政府部门向

16、新组建的股份公司的投资 C经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资 D具有法人资格的国有企业以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份 59、对于短期交易的开放式基金投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定按_费用标准收取赎回费。 A对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费 B对于持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费 C对于持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2.5%的赎回费 D按短期交易费用标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产 60、下列不属于利息收入的是_。 A债券利息收入 B资产支持证券利息收入 C股利收入 D买人返售金融资产收入