SWIFT报文定义最新整理Word格式.docx

1、在国际贸易中 MT799 其实是相对 MT999 来说的，这两种电文格式是使用最多的普通格式，只是 799 是密文，999 是明文。贸易还有一种使用得多的是 MT760，这是一种专用格式电文，一般发送 LC，BG。MT799， MT999 和MT760 的最重要的区别是前两者是一种单向电文，也就是送达到了就 OK 了，MT760 是双向电文， 必须由接收方确认。 RWA 是银行安慰信（Bank Comfort Letter）的一种，全称是Letter of Ready，Willing （and financial） Able。一般这个是在使用银行金融工具时候银行在出具银行工具文本 MT760

2、之前确认银行客户具有出具银行工具的能力的时候使用的。国际贸易中 LC 也算是银行工具的一种，但是实践中，要求在 LC 之前还出具 RWA 的十分罕见。 说到安全性，按照我个人的了解和经验，在国际贸易中使用 RWA 的可以说是十分罕见，因为国际贸易中的 LC 条款基本已经覆盖了买方和卖方的风险敞口。RWA 使用的最多的一般在国际融资，特别是银行工具（Bank Instrument）融资的开始阶段，以及项目融资和项目竞标的初始阶段。 SWIFT MT799 的发文费用并不高，RWA 其实费用也不高，但是一般很少有银行愿意会出具而已。SWIFT MT798 （MT798 属公共组报文，为约定格式，这

3、是由发报行与收报行之间预先约定的电文格式，联行之间的电划、“以电代邮”、“以电代票”等即可用此报文格式，一般是美洲的银行喜欢这样做，用 MT796/798。SWIFT MT999 不是带密押的自由报文格式,内容主要是信用证相关的对查询文件. MT999 是自由格式电报，查询资金是干净的且无犯罪来源的，并做好接收 MT760 的准备。Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication简称SWIFT，中文译为：“环球同业银行金融电讯协会”，是国际银行同业间的国际合作组织， 成立于一九七三年， 总部设在比利时首都布鲁塞尔，目前全球大

4、多数国家大多数银行已使用系统。本表左边为业务代码，右边为业务内容的译文。1（MT100MT199） 客户付款及支票MT100客户转账（已删除）MT101转账要求MT102多重客户信用转账MT102+MT103单个客户信用转账MT103+MT104直接借方及要求借方转账信息MT105 EDIFACT信封MT106 EDIFACTMT107普通直接借方信息MT110建议使用支票MT111要求停止支票的支付MT112要求停止支票的支付的状态MT121多重银行内部资金划拨（EDIFAC TFINPAY信息）MT190建议的费用，利息和其他合法费用MT191建议的费用，利息和其他开支MT192取消的要求

5、MT195询问MT196答复MT198所有权信息MT199自由格式信息2（MT200MT299）金融机构转账MT200金融机构自有账户转账MT201多重金融机构自有账户转账MT202通用金融机构转账MT203多重通用金融机构转账MT204金融市场直接借方信息MT205金融机构转账执行MT206支票缩减信息MT210接收通知MT256支票支付款通知MT290MT291MT292MT293服务信息MT295MT296MT298MT2993（MT300MT399）外汇金融市场，货币市场及其他MT300外汇兑换确认MT303外汇兑换/货币期权安排指标MT304第三方交易建议及指标MT305外汇期权确认

6、MT306MT307第三方外汇交易建议及指标MT308第三方外汇交易毛利及净利指标MT320固定贷款存款确认MT321解决第三方贷款MT340转寄利率协议确认MT341转寄利率协议解决确认MT350贷款存款利率支付的建议MT360单个货币利率支付的确认MT361货币毛利率交换确认MT362重置利率支付建议MT364单个货币利率衍生的终止重新计算确认MT365货币毛利率交换终止重新计算的确认MT380外汇兑换定单MT381外汇兑换定单确认MT390费用，利息和其他合理费用的确认MT391要求的费用，利息和其他开支MT392MT395MT396MT398MT3994（MT400MT499）托收及现

7、金运送单MT400MT405清算托收MT410承诺MT412接受确认MT416未支付未接受建议MT420追踪MT422建议的结果及票据要求MT430票据的补充MT450现金信用证的建议MT455现金信用证调整建议MT456票据拒收建议MT490费用，利息和其他合理费用的建议MT491MT492MT495MT496MT498MT4995（MT500MT599）证券市场MT500登记指标MT501登记或者修改确认MT502买入或者卖出指令MT503抵押品申明MT504抵押品建议MT505抵押替换品MT506抵押品及披露申明MT507抵押品状态及处理建议MT508内部关系建议MT509交易状态信息M

8、T510登记状态及处理建议MT513客户执行建议MT514交易安置指示MT515客户买卖确认MT516证券贷款确认MT517交易确认MT518市场内部证券交易确认MT519客户信息修改MT524内部状态指标MT526一般证券借贷信息MT527三方抵押指标MT528 ETC客户方清算指标MT529 ETC市场内部清算指标MT535持有状态MT536交易状况MT537悬而未决的交易说明MT538内部建议说明MT540自由接收MT541支付后接收MT542自由提交MT543支付后提交MT544自由接收确认MT545支付后接收确认MT546自由提交确认MT547支付后提交确认MT548清算状态及处理意

9、见MT549要求申明或建议MT558三方抵押状态及处理意见MT559支付代理人申明MT564公司活动通知MT565公司活动指示MT566公司活动确认MT567公司活动状态及处理意见MT568公司活动描述MT569三方抵押及披露申明MT574 （IRSLST）IRS 1441 NRAMT574 （W8BENO）IRS 1441 NRA MT575综合业绩报告MT576开发定单说明MT578清算宣言MT579证书号码MT581抵押调整信息MT582补偿申明或者建议MT584 ETC悬而未决交易的申明MT586清算确认申明MT587托管收据指示MT588托管收据确认MT589托管收据状态及处理建议M

10、T590MT591MT592MT595MT596MT598MT5997（MT700MT799）跟单信用证及保函MT700跟单信用证的发行MT701MT705跟单信用证的预开通知MT707跟单信用证的修改MT710第三方银行跟单信用证的建议MT711MT720跟单信用证的转移MT721MT730MT732清偿建议MT734拒绝建议MT740偿还授权MT742偿还申明MT747偿还授权书的修改MT750差异建议MT752支付，接受或者协商授权MT754支付接受协商建议MT756偿还或者支付建议MT760保函MT767修改保函MT768保函信息的承诺MT769减少或者释放保函的建议MT790MT79

11、1MT792MT795MT796MT798MT7998（MT800MT899）旅行支票MT800旅行支票销售及清算建议（单个）MT801旅行支票多重销售建议MT802旅行支票清算建议MT810旅行支票还款要求MT812旅行支票还款授权MT813旅行支票还款确认MT820申请旅行支票MT821旅行支票库存增加MT822委托收款承诺MT823旅行支票库存转账MT824旅行支票库存减少或者取消通知MT890MT891MT892MT895MT896MT898MT8999（MT900MT999）现金管理和客户状态MT900借方确认MT910贷方确认MT920要求信息MT935利率更改建议MT940客户申

12、明信息MT941余额对账单MT942中期交易报告MT950信息申明MT960开始服务要求信息MT961开始回复信息MT962主要服务信息MT963主要承诺信息MT964错误信息MT965主要服务信息错误MT966终止服务信息MT967终止承诺信息MT970盈余申明MT971盈余余额对账单MT972盈余中期报告MT973盈余要求信息MT985股权状态MT986报告状态MT990MT991MT992MT995MT996MT998MT999At the end, Xiao Bian gives you a passage. Minand once said, people who learn to

13、learn are very happy people. In every wonderful life, learning is an eternal theme. As a professional clerical and teaching position, I understand the importance of continuous learning, life is diligent, nothing can be gained, only continuous learning can achieve better self. Only by constantly lear

14、ning and mastering the latest relevant knowledge, can employees from all walks of life keep up with the pace of enterprise development and innovate to meet the needs of the market. This document is also edited by my studio professionals, there may be errors in the document, if there are errors, please correct, thank you!