新综合系统实验课Word格式.docx

1、软件要求：商业银行模拟综合业务系统硬件要求：1、 智能终端设备 （银行外围设备） 2、 存折打印机设备 （存折及票据打印） 3、 密码小键盘设备 （客户密码设定） 4、 磁卡读写设备 （柜员工号卡、客户磁条卡读写）五、 实训教学要求及注意事项（主要针对学习者和指导教师）真实的银行实际业务拓扑银行业务 现金管理、凭证管理的六、 实训教学步骤与要点（A） 现金管理一：总行部1：总行现金财务部 登陆Login：frontPassword：柜员工号：10614 （总行）钱箱号：10614 （现金财务部钱箱）密码：8888882：现金领用 交易码：1-3-0-1 总行现金调出3：现金下发1-3-0-3注

2、：现金下发给下级部门时，需录入下级部门编号及支票号码（此支票为总行部现金下发内部支票，只需录入任何8位数即可）二：支行（例如：0900） 1：支行会计部主管 登陆18851 （支行会计部主管）18851 （会计部主管现金钱箱） 现金领用 交易码：1-3-0-1 （支行营业部现金领用）现金调出1-3-0-5 （由支行营业部调配到柜员，指定柜员钱箱号）三：综合柜员 登陆综合柜员登陆18801现金调入1-3-0-6 （柜员做现金的接收操作，对方钱箱为部门下发柜员的钱箱）（B） 凭证管理（凭证8位数）总行库管部 登陆00000 （库管部钱箱）凭证领用 总行凭证调出凭证下发 总行凭证下发凭证下发给下级部

3、门时，需录入下级部门编号及相关凭证号码段）00000 （支行库管员钱箱）凭证领用1-3-0-1 （支行营业部凭证领用）凭证调出1-3-0-5 （支行库管调配到柜员，指定柜员钱箱号）综合柜员 登陆（例如：18801）18801 凭证调入1-3-0-6 （柜员做凭证的接收操作，对方钱箱为部门库钱箱：00000）七、 思考题1、总行下发现金（配钞）与 配送凭证后，下级网点主管接收时采用现金凭证调入，是否正确？2、支行主管分配现金、凭证后，综合柜员接收时如遇与分配现金、凭证不符，会出现何提示？会计分录如何显示？八、 学生实训成果要求及考核标准过程考核。考核内容包括工作任务完成情况、组内成员协调情况、工

4、作态度与纪律、业务能力等方面，考核方式为自评、组内考核、教师考核组成。结果考核。主要考核学生提交的实训业务操作：银行业务档案资料。实训结束后，要求每个小组提交全部实训资料，包括系统业务操作流水账号、业务思考题等资料。岗位操作考核。考核方式是动态的，既可在实训期间进行也可在实训结束时进行，考核内容既为一个核算环节及一个业务流程操作程序，考核时间一般为一个小时。九、 实训报告书写要求实训报告。内容包括实训项目描述、主要任务、业务流程、岗位职责、每天的实训记录以及总结等。实训项目二：储蓄业务了解银行整体储蓄业务及操作了解银行的会计分录理解银行客户号与帐号（客户帐号、内部帐号）、凭证号的区分银行全行客

5、户信息库的建立：储蓄实名制 储蓄业务：活期储蓄、整存整取、零存整取、定活两便、教育储蓄等 25学时 4、 磁卡读写设备 （柜员工号卡、客户磁条卡读写）建立客户信息要求学生本人有效证件（身份证、户口本）储蓄业务凭证使用（存折、存单等）开户 1-1-0-1 （以活期储蓄存款为例） A 录入客户开客户时所使用的证件号（录入2遍）系统会从客户号列表中抽取出相对应的客户信息。 B 在科目选择项目中 用“ / ”键来 查看科目种类，选择相对应科目（比如选择 21101 活期储蓄存款） C 凭证号/卡号：在此处录入和科目相对应的凭证号/卡号，如果不记得或者不确定则随便录入8位数字，系统会在你提交的时候通过从

6、你的钱箱中查询出当前科目第一张可用的凭证/卡号。 D 支取方式：按“/”键可选择 密码、密码与证件、无限制、印签、证件、印签+密码、印签+证件E 如果支取方式选择的是：密码 则在此处录入密码 录入方式为：1 无客户密码小键盘 ，系统下方会提示：“请录入信息”则直接从键盘录入6为数密码按回车，此时系统的下方会提示你“请再录入信息”，录入和刚才录入的密码一致回车确定 ；2 有客户密码小键盘 柜员按密码小键盘激活键（供应商厂家硬件设定），听到密码键盘发声“请录入密码” 此时客户录入 6位数密码，按“确认”键，柜员按密码小键盘重复密码录入键（供应商厂家硬件设定），客户重复录入6位数密码按“确认”。 F

7、 金额： 100 （自行录入）录入金额不得低于相对应科目最低金额 如：21101 活期储蓄存款 最低金额为1￥ G 提交 （如果在录入凭证号/卡号 时候是随意录入，则此时提交后系统会提示您正确的凭证号/卡号，您只要根据提示的凭证号/卡号重新录入提交即可）系统打印提示： 存折封面、存折内容（新开户）、贷方传票 存款 1-1-0-2 A 凭证类型：720101 普通存折 B 帐号/卡号：录入帐号（如果不知道帐号是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-1进行查询） C 金额：录入存款金额 如 10000D 分析码：选择相对应的分析码（可不选） E 摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）提

8、交业务存折内容（现存）、贷方传票取款 1-1-0-3 C 凭证号：录入与帐号相对应的凭证号（如果不知道凭证号是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-4进行查询） D 金额：录入取款金额 如 1000 E 密码：录入开户时候设定的密码 F 分析码： G 摘要：存折内容（现取）、借方传票4：转账 1-1-0-4E 密码：F 录入“收款账号/卡号”（被转账账号）G 分析码： H 摘要：借方传票要点：持有效身份证明：开户；定期取款；超过5万元续存、取款等实名制法定身份证件类型：居住在境内的16周岁以上的中国居民：居民身份证或临时居民身份证、户口簿、护照；居住在境内的16周岁以下的中国居民：户口簿；

9、军人（武警）：军人（武警）身份证件；军队（武警）离退休干部及在军事院校学习的现役军人：离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证和军事院校学员证;港澳居民：港澳居民往来内地通行证；台湾居民：往来大陆通行证或其他有效旅行证件；外国公民：护照;居住在境外的中国籍华侨：中国护照;二、储蓄业务种类1、活期储蓄：开户时1元起存（余额最少保留1元）每季结息1次，结清账户，随时计付利息，已留密码的可通存通兑。2、个人支票：通过签发支票办理结算、提取现金，参加同城票据交换的储户可随时用于消费及商务结算。本人当地身份证原件、户口薄原件；担保人当地身份证、户口薄原件；开户申请书和担保人证明，预留银行印鉴；最低起存

10、金额1000元；开户-购买支票-结算（存款、取款）-票据交换（提入或提出）-挂失（密码挂失、凭证挂失）-销户（结清、销户）3、整存整取定期储蓄: 50元起存，存期分为三个月、半年、一年、二年、三年、五年；到期支取，提前支取（全部、部分）、过期支取4、零存整取（存本取息、定活两便）：利率执行同期整存整取的6折5、通知存款：1天、7天通知存款；利率： 1.08%、1.62%；最低起存个人5万元；需一次存入，可多次支取。1、某中国居民，居住在中国境内，已年满16周岁，因其本人在外地，可否由其家人持户口簿为其代理开立账户？2、储蓄定期存款到期日恰逢节假日，是按定期利率提前支取还是顺延支取？为什么？（如定期存款恰逢法定节假日到期，造成储户不能按期取款，储户可在储蓄机构节假日前一天办理支取存款，对此，手续上视同提前支取，但利息按到期支取计算。）3、张三某年8月22日存入人民币1万元，定期1年，当年9月15日央行加息，试问张三的存款是否需要转存？（注：当期一年期存款利率为3.60%，调整后的一年期存款利率为3.87%，当期活期利率为0.81%）