云南省基金从业资格证券投资基金概述考试试题Word格式文档下载.docx

1、5、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事_等相关活动的人员。 A宣传推介基金 B发售基金份额 C办理基金份额申购和赎回 D基金产品创新 6、资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种_形式。 A投资 B负债 C融资 D资产 7、证券交易所通过连续_方式形成证券交易价格。 A拍卖 B协商 C公开招标 D公开竞价 8、下列不属于基金利润来源的是_。 A存款利息收入 B发放贷款利息收入 C投资收益 D公允价值上升带来的收益 9、_属于基金信息披露的实质性原则。 A及时性原则 B规范性原则 C易解性原则 D易得性原则 10、下列关于商业银行申请基金

2、代销业务资格应当具备的条件的说法，正确的有_。 A资本充足率必须达到监管要求 B必须设立负责基金代销业务的部门 C财务状况良好，运作规范稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 D公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/311、基金公司的资产管理规模直接关系其_。 A业界声誉 B注册资本 C管理费收入 D员工人数 12、证券可以看成是各类记载并代表一定权利的_。 A货币凭证 B法律凭证 C书面凭证 D资本凭证13、基金销售市场细分的原则中，_要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。 A易入原则 B可测原则 C成长原则

3、 D识别原则14、有价证券中，由基础证券发行人或其以外的第三人发行，并约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的是_。 A金融期货 B交易所交易期权 C金融远期合约 D权证 15、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列_情形。 A募集期间对认购费打折 B以低于成本的销售费率销售基金 C采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 16、基金销售客户服务的售前服务包括_。 A为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金 B介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险

4、的办法 C开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法 D在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户 17、根据证券投资基金法，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括_。 A上市申请未通过国务院证券管理机构的核准 B合同期限为8年 C募集金额为1亿元人民币 D基金份额持有人为1500人 18、基金管理人应当自收到核准文件之日起_个月内进行封闭式基金份额的发售。 A：3 B：6 C：9 D：12 19、以下属于银行业金融机构的有_。 A商业银行 B证券公司 C城市信用合作社 D农村信用合作社 20、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有_。 A有安全、高效的办理基金发售、申购和

5、赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准 B制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度 C公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 D有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施 21、下列关于公募证券与私募证券的说法，不正确的是_。 A公募证券与私募证券是按募集方式不同而对有价证券

6、进行的分类 B私募证券比公募证券面临更严格的审查条件 C公募证券面向的是不特定的社会公众投资者，私募证券则是面向少数特定的投资者 D公募证券需要采取公示制度，而私募证券不需要 22、托管费的来源是_。 A股息 B利息 C基金资产 D投资者缴纳 23、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守证券投资基金销售机构内部控制指导意见的有关规定，注意事项包括_。 A有效识别投资者身份 B向投资者提供投资人权益须知 C向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等 D了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求24、根据证券投资基金销售管理办法，基金管理人应当自签订代销协

7、议之日起_日内，将代销协议报送中国证监会。 A5 B7 C10 D15 25、我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制，涨跌幅最高比例为_。 A3% B5% C10% D12% 26、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，_应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。基金托管人 B：监管机构 C：基金管理人 D：证券交易所 27、_的规范要求销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户，实现日清日结。 A会计系统内部控制 B资金清算流程控制 C销售决策流程控制 D基金内部环境控制 28、封闭式基金的交易原则是_。 A机构投资者优先 B价格优

8、先，时间优先 C单笔交易量大者优先 D大宗交易优先 29、关于基金评级的运用，下列说法错误的有_。 A应重点关注基金的短期评级 B基金评级具有预测性 C可以直接根据基金等级进行投资 D无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好 30、基金的风险分析指标中，_越高意味着基金相对于业绩基准的波动性越大。 A行业集中度 B标准差 C贝塔系数 D行业投资集中度 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。） 31、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的

9、有_。 A持有人户数 B持有人结构及前50名持有人 C基金合同摘要 D重大事件揭示 32、QD基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括_。 A申购和赎回渠道 B申购与赎回的开放日及时间 C申购与赎回的程序、原则 D巨额赎回的处理办法33、基金会计报表至少应包括_。 A资产负债表 B利润表 C现金流量表 D所有者权益（基金净值）变动表 34、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括_。 A风险提示 B基金的运作方式 C基金的投资 D招募说明书摘要35、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为_。 A浮动利率债券 B息票累积债券 C固定

10、利率债券 D零息债券 36、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为_。 A到期收益率 B实际收益率 C持有期收益率 D名义利率 37、基金管理公司的投资管理部门中，研究部主要从事_。 A宏观经济分析 B行业发展状况分析 C上市公司价值分析 D微观经济分析 38、基金管理公司的风险控制程序由_等步骤组成。 A风险评估 B确定风险管理战略 C风险管理的组织实施 D监控风险管理业绩 39、按证券的募集方式分类，有价证券可分为_。 A公募证券 B上市证券 C私募证券 D非上市证券 40、我国_的认购价格采用1元基金份额面值加计_元发售费用的方式加以确定。_ A封闭式基金；0.02 B开放

11、式基金；0.01 C开放式基金；0.02 D封闭式基金；0.0141、下列关于基金销售宣传内容，说法不正确的是_。 A引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现 B涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险 C引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处 D登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字 42、若某股票基金半年内股票交易金额为80亿元人民币，该阶段内披露的股票投资市值分别为40亿壳人民币、60亿元人民币和80亿元人民币，则该基金半年的周转率为_。 A88.88% B44.44%

12、C100.33% D66.67% 43、_是以某一时点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票;而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。简单过滤器规则 B：移动平均法 C：上涨和下跌线 D：相对强弱理论44、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有_。 A一般而言，长期国债利率比短期国债利率高 B一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率 C在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券 D股票的收益率一般高

13、于债券 45、开放式基金的认购费率不得超过_ A：3% B：2.5% C：10% D：5% 46、_可采用不同币种申购基金份额。 AQDII基金 B境内ETF基金 C一般开放式基金 D一般封闭式基金 47、我国股票市场融资国际化以_等股权融资作为突破口。 AB股 BH股 CN股 DA股 48、目前，我国封闭式基金的托管费率_。 A为0.5% B为0.25% C通常在0.25%0.5%之间 D通常在0.5%1%之间 49、可以通过把握买卖时机和调整投资策略进行部分控制的跟踪误差有_。 A仓位型跟踪误差 B费用型跟踪误差 C结构型跟踪误差 D交易型跟踪误差 50、目前，基金买卖股票按照_的税率征收

14、印花税。 A0.1% B0.2% C0.3% D0.5% 51、_的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。私募基金 B：被动型基金 C：公募基金 D：收入型基金 52、按照持有人权利的性质不同，权证分为_。 A认购权证 B认股权证 C备兑权证 D认沽权证 53、证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在_。 A封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则 B上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则 C交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则 D经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为

15、承担着重要的一线监控管理职责 54、证券投资基金托管资格管理办法对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于（）人，并具有基金从业资格。 A3  B5& C10& D12 55、在二级市场的净值报价上，ETF每_秒提供一个基金净值报价。 A10 B15 C30 D45 56、证券交易所的会员_ A：可以自动转让交易席位 B：转让交易席位必须由证监会审批 C：转让交易席位必须由证券交易所审批 D：不得转让交易席位 57、下列各项不属于基金费用的是_ A：管理人报酬 B：托管费 C：交易费用 D：基金申购费 58、目前我国金融债券发行量最大的发行主体是_ A：中国工商银行 B：国家开发银行 C：中国进出口银行 D：中国农业发展银行 59、金融衍生工具的基本特征包括_。 A跨期性 B杠杆性 C联动性 D不确定性或高风险性 60、基金管理公司最高的决策机构是_。 A研究部 B交易部 C投资部 D投资决策委员会