银行职业操守抢答题Word文档格式.docx

1、3.银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构不必须负有切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉的义务。4.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。5.银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，并随意处理潜在利益冲突。6.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况。7.银行业从业人员对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假

2、或误导性陈述，但可以向客户做出承诺或保证。8.银行业从业人员不得邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利。9.银行业从业人员在工作中应当树立理解、信任、合作的团队精神，共同创造，共同进步，分享专业知识和工作经验。10.银行业从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。11.银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，可以按照正常渠道反映和申诉。12.银行业从业人员应当尊重同事个人隐私。工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。13.银行业从业人员在外出工作时应当节俭支出并诚实

3、记录，不得向所在机构申报真实费用。14.银行业从业人员之间应当互相尊重，不得发表贬低、诋毁、损害同业人员及同业人员所在机构声誉的言论，不得捏造、传播有关同业人员及同业人员所在机构的谣言，或对同业人员进行侮辱、恐吓和诽谤。15.银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。三、单项选择题（20分，共20题，每题1分，每题仅有一个正确选项）1.银行业从业人员应当遵守法律法规、 规范以及所在机构的规章制度。） （A）行业自律 （B）统一管理 （C）集中管理2.银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、

4、规定。（A）外汇监管 （B）外交监管 （C）内部监管3.银行业从业人员在接洽业务过程中，应当 、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。（A）衣着得体 （B）奇装异服 （C）新颖另类4.向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的法律风险、政策风险以及 等进行充分的提示。（A）市场利率 （B）市场风险 （C）贷款利率5.银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度，保护所在机构的 、知识产权和专有技术，自觉维护所在机构的形象和声誉。（A）网络

5、信息 （B）商业秘密 （C）操作流程6.银行业从业人员应当妥善保护和使用所在机构财产。遵守工作场所安全保障制度，保护所在机构财产，合理、有效运用所在机构财产，不得将公共财产用于个人用途，禁止以任何方式 、浪费、侵占、挪用、滥用所在机构的财产。（A）保护 （B）有效使用（C）损害7.银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定，不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外。（A）发布信息 （B）收集信息 （C）整理资料8.银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进行业内信息（A）交流与合作

6、（B）独立完整 （C）有偿使用9银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、等重大内部信息或商业秘密。（A）重大战略决策和产品进口 （B）重大战略决策和产品销售（C）重大战略决策和产品研发10.银行业从业人员不打听与 的信息。（A）自身工作无关（B）自身工作有关 （C）他人工作有关11.银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。（A）重要凭证 （B）固定资产（C）知识产权12银行业从业人员不得接受现金、贵金属、等违反商业习惯的礼物。（A）非卖品 （B）发票

7、 （C）有价证券13.银行业从业人员不得将 以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员。（A）外部资料（B）外部信息 （C）内幕信息14.银行从业人员不得利用的电子信息技术设备浏览不健康网页，下载不安全的、有害于本机构信息设备的软件。（A）上级机构（B）本机构（C）下级机构15.对违反职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应，情节严重的，应通报同业。（A）奖励（B）惩戒（C）鼓励16.银行从业人员不得向监管人员 或介绍贿赂，不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。（A）提供服务 （B）受贿（C）行贿17.银行业从业人员应当保证所提供数据、真实、准

8、确。（A）信息不完整 （B）信息完整（C）有价值的信息18.银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度业务不适用个人贷款管理暂行办法。（A）监管（B）现场监管（C）非现场监管19.银行业从业人员应当积极配合监管人员的现场检查工作，及时、如实、全面的提供，不得拒绝或无故推诿，不得转移、隐匿或者毁损有关证明材料。（A）资金（B）人员（C）资料信息20.银行业从业人员应当严格遵守，对监管机构坦诚和诚实，与监管部门建立并保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管。（A）法律法规（B）秘密（C）程序四、多项选择题（30分，共1

9、0题，每题3分，每题至少有两个正确选项，多选、错选不得分）1.银行业从业人员应当遵守职业操守，并接受所在的机构、银行业监督。（A）自律组织 （B）监管机构（C）社会公众2.银行业从业人员应当尊重同业人员，（A）公平竞争（B）禁止商业贿赂（C）可以商业交换3.银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，（A）将内幕消息告知所在机构允许范围以内的人员（B）不得利用内幕信息获取个人利益（C）不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议4.银行业从业人员应当公平对待所有客户，不得因客户的国籍、健康或残障及业务的繁简程度和金额大小等方面的差异而歧视客户。（A）肤色、民族 （B）性别、年龄

10、 （C）宗教信仰5.银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及的情况、信用记录等进行尽职调查、审查和授信后管理。（A）实物状况（B）财务状况、经营状况 （C）担保物6.银行业从业人员在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循以下原则：（A）不得是消费卡、可以是有价证券等商业习惯的礼物；（B）礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定；或使礼物接受方产生交易的义务感；（C）礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。7.银行业从业人员应当遵守法律法规及所在机构关

11、于电子信息技术设备使用的规定以及有关安全规定，并做到：（A）按照有关规定安装使用各类安全防护系统，不在电子设备上安装盗版软件和其他未经安全检测的软件；（B）不得利用信息技术设备浏览健康网页；（C）不得实施其他有害与本机构电子信息技术设备的行为。8.银行业从业人员除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员（A）承担风险（B）代为履行职责 （C）或将本人工作委托他人代为履行9.银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的（A）知识产权（B）专有技术（C）资产10.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的、法律关系、业务处理流程及风险控

12、制框架。（A）特性（B）收益（C）风险五、简答题（15分，共3题，每题5分）1.银行业从业人员在办理信贷业务中，应避免哪些行为？2.银行业从业人员在处理客户的投诉中应遵循哪些原则？3.作为一名银行业从业人员那三方面知识不可或缺？答案：一、填空1、宗旨2、专业知识3、商业秘密4、大额和可疑交易5、最终责任承担者本银行本产品销售过程中的责任和义务等必要6、谋取不当利益7、商业秘密和客户隐私8、国家司法机关9、商业秘密10、诚实信用二、判断1错2对3错4对5错6对7错8错9对10对11错12对13错14对15对三、单选1A2A3A4B5B6C7A8A9C10A11A12C13C14B15B16C17

13、B18C19C20A四、多选1ABC2AB3BC4ABC5BC6BC7AC8BC9AB10ABC银行业职业操守考试题附参考答案本试卷皆为客观试题，分为单项选择题、多项选择题和判断题三种题型，总分100分。一、单项选择题（共40小题，每小题1分，合计40分） 在以下各小题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。 1制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员（ ），提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”。 A职业纪律 B职业行为 C职业操守 D职业道德

14、 2银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（ ）报告，寻求内部专业支持。 A银监会 B所在机构负责人 C银行业协会 D上级主管 3下列有关信息保密的说法错误的是（ A银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案 B在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息 C在离职后也要受信息保密的约束 D将客户信息用于未经客户许可的其他目的 4下列符合“守法合规”要求的做法包括（ A遵守法律法规 B遵守行业自律规范 C遵守所在机构的规章制度 D以上都应遵守 5下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是（ A银行

15、业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密 B银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密 C银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术 D银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密 6以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确? ） A银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息 B出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当

16、行为，可能侵犯客户隐私C银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息 D银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务 7以下哪一项不属于公平竞争行为? A某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户 B某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务 C某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户

17、在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品 D某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成 8银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是（ A熟知向客户推荐的产品 B银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险 C熟知与自身岗位相关的有关法规 D熟知业务处理流程 9某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是（ A认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求 B认

18、为这是不合理的邀请，坚决不能做 C耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行 D让保安人员立即驱逐该客户 10银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是（ A因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别 B在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态 C为身体有残障的客户提供热情服务 D耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户 11某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是（ A没有做到向客户充分提示风险 B由于历史上该产品确

19、实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险 C该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的 D以上说法都不对 12以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定? A某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者 B在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解 C银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务 D银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外

20、的承诺 13银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括（ A了解该企业所处行业情况 B如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况 C了解客户所在区域的信用环境 D必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况14法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了（ ）规定。 A反洗钱 B协助执行 C内幕交易 D监管规避 15已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享? A不应当与其共享 B该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗

21、位 C可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员 D可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验 16工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（ A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额 B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问 C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告 D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告 17当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有（ A先按正常渠道反映与申诉 B偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据 C立

22、即向媒体公开披露所受冤屈 D以上方式都正确 18我国商业银行法规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为（ A违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动 B非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份 C非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作 D与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作 19某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（ A因为业务已经谈妥，所以是合理的

23、 B不合理，不应当申报不实费用 C如果消费超过了预算额度，则是不合理的 D是合理的，因为客户经理并没有浪费 20近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（ A张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说 B张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认 C如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某 D张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 21张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为（ A该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪B这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了C自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款 D应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报 22某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（ A可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及