信贷资产支持证券登记托管清算结算业务细则解读Word格式文档下载.docx

1、00前，向上海清算所提交固定收益产品发行款到账确认书，上海清算所据此办理资产支持证券的初始登记;信托受益权登记日17:00后提交的，上海清算所于次一工作日办理资产支持证券的初始登记。采用系统招标方式发行的，上海清算所根据确权结果，于信托受益权登记日办理资产支持证券的初始登记。登记完毕后，上海清算所向发行人出具初始登记证明书。对发行人明确的发行款未到账的额度，上海清算所将根据发行公告、发行人与承销商的协议约定及发行人申请，进行相关处理。第八条 资产支持证券发行成功的，发行人应于信托受益权登记日17:00前，向上海清算所提供加盖发行人公章的发行结果公告PDF电子版，通过上海清算所网站进行公告。资产

2、支持证券发行失败的，发行人应不迟于发行结束后的次一工作日向上海清算所提供加盖公章的发行结果公告PDF电子版。上海清算所据此办理资产支持证券注销手续。第九条 资产支持证券发行人申请已发行的资产支持证券在银行间市场交易流通的，应按照全国银行间债券市场债券交易流通审核规则（中国人民银行公告2004第19号）、资产支持证券在银行间债券市场的登记托管、交易和结算等有关事项公告（中国人民银行公告200515号）的要求，向人民银行提出申请。第十条 上海清算所为资产支持证券交易提供清算和结算服务。发行人应及时向上海清算所提供中国人民银行同意资产支持证券交易流通的批准文件复印件、交易流通公告。上海清算所于收到发

3、行人材料的次一工作日通过网站披露相关信息，确定交易流通要素，同时将交易流通要素信息发送全国银行间同业拆借中心，第三个工作日起资产支持证券可交易流通。第十一条 在上海清算所登记的资产支持证券交易的清算和结算，既可以按照净额模式进行，也可以按照逐笔全额模式进行。 净额模式的清算和结算，按照银行间债券市场现券交易净额清算业务规则（试行）及相关规定办理；逐笔全额模式的清算和结算，按照银行间市场清算所股份有限公司超短期融资券登记结算业务规则（试行）第五章“超短期融资券交易的结算”相关规定办理。第十二条 资产支持证券预期到期日前的第三个工作日为截止过户日，终止交易流通。第十三条 上海清算所为资产支持证券发

4、行人提供代理付息和兑付服务。第十四条 付息兑付日前一个工作日，为资产支持证券权益登记日。登记日日终的资产支持证券持有人，享有当期付息兑付收益。第十五条 资产支持证券存续期间，付息兑付的日期、付息兑付金额由发行人确定。上海清算所根据发行人确定的日期，在收到足额付息兑付资金后，代为办理资产支持证券付息兑付资金的划付。第十六条 发行人应于付息兑付日5个工作日前，向上海清算所提交下列文件：（一）资产支持证券付息兑付通知单；（二）当期受托机构报告电子文本。上海清算所根据发行人上述文件，于资产支持证券权益登记日日终，计算各持有人应收本期本金和利息，并通过客户端通知相关持有人。第十七条 发行人应于付息兑付日

5、前一个工作日16：00前，将付息兑付资金划付至上海清算所指定的资金账户。上海清算所在确认发行人本期应付资金足额后，于付息兑付日向资产支持证券持有人支付相应的付息兑付资金，如付息兑付日为非工作日的，顺延至下一工作日。同时，上海清算所登记托管系统根据本次本金应付金额进行除本处理，按每百元面额资产支持证券的兑付本金资金额减少其本金值。第十八条 付息兑付完成后，上海清算所向发行人出具资产支持证券兑付、付息手续完成确认书。第十九条 发行人未及时足额划付付息兑付资金，导致持有人未能收到相关款项的，所有责任由发行人承担，发行人应及时通过上海清算所网站及相关媒体向市场公告。第二十条 上海清算所可为发行人提供信

6、息披露服务。资产支持证券信息披露的要求，按照资产支持证券信息披露规则（中国人民银行公告2005第14号）、上海清算所发布的实施细则及其他有关规定执行。第二十一条 资产支持证券登记托管、清算结算服务的收费项目及收费标准，按照上海清算所登记结算业务收费办法（试行）执行。第二十二条 本细则由上海清算所负责解释，自公布之日起实行。附： 1.信贷资产支持证券发行登记申请书 2.信贷资产支持证券注册要素表3.信贷资产支持证券承销/认购额度表4.信贷资产支持证券发行款到账确认书 5.信贷资产支持证券付息兑付通知单附1信贷资产支持证券发行登记申请书银行间市场清算所股份有限公司：根据中国人民银行核准的信贷资产支

7、持证券发行额度，我单位拟发行 （填写产品全称），现向贵公司申请办理发行登记。我单位承诺：遵守法律、行政法规、规章和银行间市场清算所股份有限公司的相关规定，申请材料真实、准确、完整，并将按照规定办理相关手续。贵公司可以通过贵公司网站公布上述信贷资产支持证券发行说明书和我单位提交的其它发行披露文件。单位全称获批准发行额度（亿元）单位简称在上海清算所的发行人账户账号档档次简称本次申请发行额度（亿元）是否非公开定向发行123非公开定向发行的档次，填写定向流通范围： 适用档次的简称（可多填，不同档次有不同定向投资人范围的，应自行追加表格）序号定向投资人全称定向投资人在上海清算所开立的持有人账户账号45【

8、注：栏位不够可自行添加，超过一页请在每一页右下角注明页数及总页数】法定代表人或授权代表签字或盖章： 单位公章： 年 月 日附2信贷资产支持证券注册要素表（说明：1、请根据实际发行情况填写以下要素，确保所填内容真实准确完整，且与发行文件内容一致。2.不同档次的信贷资产支持证券，分别填写不同的注册要素表；3.有单选或多选项，请在中打勾或涂黑。4.注明“必填”的，请如实填写。注明“清算所填写”的，可不填。）一、基本信息1. 产品代码清算所填写2. 产品简称3. 产品全称必填4. 核准文件编号5. 发行人全称6. 发行人账户账号7. 发起人全称8. 贷款服务机构全称9. 资金保管机构全称10. 交易管

9、理人机构全称选填11. 主承销商全称12. 资产池全称13. 资产规模（万元）14. 资产种类信贷资产 住房抵押贷款 其他：_ _15. 证券化方式信托 资产 其他：_16. 初始每百元本金额（元/百元面值）17. 本金支付频率（月/次）必填，到期一次偿还本金的，填018. 首次本金支付日年 月 日19. 发行开始日20. 发行结束日21. 分销开始日22. 分销结束日23. 缴款截止日24. 信托受益权登记日25. 实际期限 （年 月 日）必填，数字+单位26. 加权平均期限27. 实际发行额（万元）28. 发行价格（元/百元）29. 预期到期日30. 法定到期日31. 起息日32. 发行时

10、票面利率（%）33. 产品信用级别134. 产品评级机构简称135. 产品信用级别236. 产品评级机构简称237. 产品信用级别2是否披露是 否38. 担保机构全称如有必填39. 担保机构信用级别40. 担保机构评级机构简称二、计息信息41. 计息方式附息固定利率 附息浮动利率 贴现式42. 非闰年计息天数365/365附息券填写43. 闰年计息天数A/A A/365 365/36544. 首次付息日45. 付息频率（月/次）附息券填写。到期一次还本付息的，填写046. 利息分配方式 平均分配 按实际天数分配附息浮动券填写47. 资产池加权平均贷款利率（%）48. 资产池收益率点差（%）标明

11、正负值49. 基准利率种类50. 初始基准利率51. 发行时利差52. 利率上限53. 利率下限54. 首次基准利率确定日55. 首次基准利率生效日56. 基准利率确定规则三、声明兹声明：以上所填内容真实有效，请按以上信息办理登记手续，现予以确认。发行人联系人： 固定电话： 手机：主承销商联系人：其他说明（如有） ： （发行人公章或授权部门章）附3信贷资产支持证券承销/认购额度表现将我单位发行的 （填写产品全称）发行结果通知如下，请贵公司据此办理承销/认购额度登记：发行人全称： 发行人账户账号：第一产品简称: 产品代码:持有人全称持有人账号承销/认购金额（万元）合计（万元）未成功发行额度（万元

12、）计划发行额度（万元）二三四（注：栏位不够可自行添加，超过一页请在每一页右下角注明页数及总页数） 发行人： 年 月 日 附4信贷资产支持证券发行款到账确认书 我单位发行的 （填写产品全称）发行款到账情况如下，请贵公司按此办理相关登记手续：全部到账。部分到账，请贵公司为已到账的部分办理登记手续，并将未到账的额度转至主承销商持有人账户进行包销。未到账部分明细如下：一、请列示负责包销的主承销商并指定其对未到账额度的包销数量：主承销商全称包销面额（万元）合 计二、请列示未到账部分的情况：认购人全称未到账面额（万元） 合 计附5信贷资产支持证券付息兑付通知单 我单位在贵公司登记托管的以下信贷资产支持证券将于 年 月 日办理付息兑付手续，现将本次付息兑付事项通知如下：信贷资产支持证券全称档次代码发行总额（万元）是否按时兑付拟支付时间本期计息开始日期本期计息结束日期本期票面利率（%）本次兑付前本金值（元/百元面额） 本次兑付本金值（元/百元面额）本次兑付后本金值（元/百元面额）本次兑付本金总额（元）本次付息执行利率（%）本次付息总金额（元）合计（元）下一本金支付日下一资产池平均贷款利率（%） 我单位将于规定时间将本期资金合计_元划付到贵公司指定的资金账户。请贵公司于指定付息兑付日办理向持有人拨付本息手续。 以上信息我单位将同时在上海清算所网站向持有人公告。 （受托机构章）