合规提升年心得体会.docx

1、合规提升年心得体会合规提升年心得体会合规提升年心得体会近期，省行开展了从我做起，合规操作专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献 ，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。 从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展

2、的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人， 为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向;如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和

3、深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。没有规矩何成方圆，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了

4、解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个有心人。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各

5、项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如违规违纪警示案例之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施

6、的。三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称三铁 ：铁制度、铁算盘、铁帐本。正因为有了银行的三铁，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障

7、。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己莫伸手，伸手必被捉，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部gu

8、n l，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范

9、操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。合规提升年心得体会为打造XXX银行成为优秀大型上市银行总行在全行开展合规文化建设大讨论活动坚持以合规gun l促经营、以改革创新促发展围绕影响全行gun l过程中得质量、水平、效能的关键环节和重点领域长短结合标本兼治持续优化制度流程创新gun l工具完善gun l机制强化信息支撑提高全行员工素质提升gun l科学化、精细化和信息化水平进一步增强XXX银行市场竞争力、风险控制力和价值创造力为打造优秀大型上市银行提供坚强的保障。合规文化大讨论是落实基础gun l提升年活动不断增强合

10、规gun l基础的重要环节。开展合规文化大讨论就是针对合规gun l中影响XXX银行基本面最直观、最突出的问题进行深刻的讨论分析让新型的合规文化理念深入人心是我们真正明白只有深入开展合规文化大讨论将合规gun l理念渗透到业务经营全过程努力做到时时合规、事事合规、处处合规才能有限防控风险降低案件发生只有深入开展合规大讨论引导我们树立全新的合规文化理念才能深入推进合规文化建设进而将基础gun l提升年活到落到实处从肯本上增强合规gun l基础确保XXX银行稳健经营、长治久安和科学发展。一、加强合规文化教育是提高经营gun l水平的需要。开展合规文化教育强化学习提高树立XXX银行良好形象。开展合规

11、文化教育活动对规范操作杜绝违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面要统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉使之成为企业合规文化建设的倡导者策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会各种新事物不断涌现新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识不断更新知识结构努力提高综合素质更好地适应全行业务提速发展的需要。认真履行岗位职责要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习不断提高自身的综合素质增强明辩事非和拒腐防变的能力做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时要进一步端正经营指导思想增强依法合规审慎经营意

12、识把我行各项经营活动引向正确轨道推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风形成讲实话报实情出实招办实事务实效的经营作风营造良好的经营环境提升治理水平严明纪律严格责任狠抓落实严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险维护和提升XXX银行形象。一方面要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉员工是企业合规文化建设的主体又是企业合规文化的实践者和创造者没有广大员工的积极参与就不可能建设好优良的合规文化企业更谈不上让员工遵纪守法。要集中精力做好业务的指导和培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性使XXX银行员工队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动使全体员工正确把握企

13、业合规文化建设的真正科学内涵自觉地融入到企业的合规文化建设中去增强内控治理意识狠抓基础治理促进依法合规经营。二、加强合规文化教育是建立XXX银行长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标在一个时期内要有一定的规划目标最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容形成有自已特色的文化经营理念。首先要采取走出去、请进来等形式通过学习、交流、研讨使全体员工熟悉到XXX银行应如何发展员工在自已的岗位上应如何做好自已的工作与别的员工相比差别有多大应如

14、何改进在XXX银行这个大家庭中自已是什么角色自已出了多少力对XXX银行的改革与发展有何建设性意见。要通过人生观、世界观、价值观培育以此建立我行的合规文化进而提高XXX银行的凝聚力、核心竞争力。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究突出重点有的放矢地开展专项治理果断纠正经营活动中违反商业道德和市场规则影响公平竞争的不正当行为依法查处商业贿赂案件。要通过开展教育活动鼓励员工检举违纪违法的人和事提供案件线索推动案件专项工作深入开展提高企业合规文化。最后要结合工作实际认真开展规范化服务按照总行各项规章规定中的条款对一些细节问题

15、、难点问题要进行专项学习。对当前的业务经营和柜台服务形势认真总结和细分客户群体和业务需要整合有限资源对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益打开思路不断创新服务方式以最大的限度满足客户需要提升企业合规文化精华。三、加强合规文化教育是提高XXX银行经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的是通过提高企业的凝聚力、向心力降低文化经济资本占用实现企业效益的最大化。工作中要掌握各项规章制度。要始终把制度掌握放在突出位置注重用制度来约束自己的操作用制度规范日常自己的行为。结合工作实际熟悉掌握一系列规章制度坚持用制度来规范业务经营过程确保有章可循切实堵住各种漏洞防止违规行为的发生确保每一个环节都不出现

16、问题。合规文化大讨论的学习是我更加认识到建设岛城一流现代商业银行的重要意义深入开展合规文化建设大讨论引导我树立全新的合规文化理念为促进XXX银行发展做出自己应有的贡献。合规提升年心得体会日前，中行焦作分行合规建设提升年活动启动。据了解，此次活动将在20XX年合规执行年活动的基础上，总结经验和不足，继续营造合规氛围，强化内部gun l、控制经营风险，提升合规效果，把中行焦作分行的金融合规建设提升到一个新水平。作为老牌的国有商业银行，近年来，中行焦作分行高度重视合规建设，在焦作银监分局的指导下，员工的合规意识不断增强，安全经营能力不断提升。营造氛围是合规建设的前提，在今年的合规建设提升年活动中，该

17、分行将通过创办报刊、制作桌签、制作板报等多种形式，在全行营造合规文化氛围，并通过在全行开展合规建设大讨论、员工自我反思、撰写心得体会等举措，让合规文化深入扎根到员工的脑海中，全面落实到员工的工作中，把合规文化打造成企业文化的核心内容。同时，该分行层层签订了承诺书，一级一级落实合规责任，坚决执行不合规即离职的要求，紧紧拧牢经营gun l的安全阀。强化监管是落实合规建设的重要保障。为确保今年合格建设提升目标的实现，该分行将对各项业务风险点及制度规定采取明示到位、辅导到位、监督执行到位的gun l办法，强化违规即问责的执行力度，通过严厉问责，使各级gun l者和员工牢固树立合规高压线意识，做到不能违

18、规、不敢违规、不愿违规。同时，进一步细化违规行为划分，明确违规行为的认定标准和程序，保持高压态势，对实质性违规，坚决实行零容忍。 特别是在防控案件方面，该分行将继续加大民间借贷、社会非法集资等案件风险排查活动，针对排查出的问题，找出根本原因，加大治本力度，切实通过排查整改和制度完善，堵塞漏洞，防范风险，最终实现零发案的目标。细化目标是合规建设的主要措施。为把合规操作、风险控制全面融入到业务发展中，扎实推进各项制度的落实，该分行各项目标承诺细化、量化到业务发展的过程中，落实到每一笔业务的经办上，使每一笔业务都是在合规操作下进行，使每一个经办环节都真实有效、风险可控。同时，该分行将风险内控部作为全行的前头部门，依据制定的评价办法，落实周评、月评、季评、半年评和全年评价的不同层面、不同项目要求，严格落实评价频率和质量，在全行中不断塑造合规兴行、合规即是生产力的企业文化。