银行检查管理流程.docx

1、 银行检查管理流程银行检查管理流程 银行检查管理流程银行检查管理流程 1 目的目的 本文件规定了 XX 银行（以下简称“本行”）检查管理的流程及控制要点，旨在加强检查管理，提高检查质量和效果，确保各项经营管理活动依法、合规开展。2 适用范围适用范围 本文件适用于本行合规与风险管理部门对全行检查活动的管理。3 定义、缩写与分类定义、缩写与分类 3.1定义 检查管理：是全行合规和内控工作的主要组成部分，它通过系统化和规范化的方法，对本行各类检查活动进行计划统筹、跟踪督办和结果分析、评价，提高检查质量和效果，促进全行各项业务健康发展。3.2缩写 无 3.3分类 无 4 职责与权限职责与权限 部门/岗

2、位 职责与权限 不相容职责 经营管理层 负责对检查计划、检查方案及检查报告的审批。合规与风险管理部门 1）负责全行检查工作归口管理；2）对各部门制定的检查计划进行审查，提出整合调整意见；3）对各部门检查计划进行督办；4）负责全行外部检查检查意见的跟踪落实，督促被检查部门、分支机构对检查出的问题进行整改，及时将各部门、分支机构的落实整改情况反馈检查单位；5）收集各部门检查报告及整改反馈材料，并对检查结果进行综合分析和评价；6）指导各部门、分支机构将检查发现的风险信息数据录入流程与合规风险管理系统。各部门 1）根据合规内控或业务经营管理的要求，制定检查计划，提交合规与风险管理部门审查；2）根据检查

3、计划制定检查方案，经领导审批后，按规定程序组织实施检查；3）负责督促被检查单位整改落实；4）负责将检查发现的的各种违规事件、风险隐患等风险事件的分析、报告、跟踪整改情况等信息数据录入流程与合规风险管理系统；5）负责向合规与风险管理部门提交检查报告和被检查单位整改落实反馈材料。5 原则与基本规定原则与基本规定 5.1原则 1）重要性原则。检查计划安排应结合本行风险和内控管理工作要求，突出重点、有的放矢，着重加强对经营管理活动中重要岗位、案件易发环节以及管理薄弱领域的检查力度和频率。2）协调性原则。本行各类检查活动应统筹兼顾、相互协调，有效运用检查资源。3）成本适宜原则。检查范围、频率和方式应与人

4、力资源、管理成本相匹配，以适当的检查成本有效控制风险。5.2基本规定 1）合规与风险管理部门为全行检查工作归口管理部门，合规与风险管理部门在审查和整合全行检查工作时应考虑：a）检查计划要符合合规与内控管理要求，与本行合规与内控管理目标相一致；b）检查计划深度、范围、频率和方式应与本行业务规模及其复杂程度相适应，确保检查计划具有较强的科学性、合理性和可操作性；c）检查计划应与人力资源、管理成本相匹配，有效运用各类检查方式，以适当的检查成本有效控制风险；d）检查计划应注重职能部门相互配合，充分利用检查资源，提高检查效率,同时避免重复交叉或存在检查盲区。2）各牵头检查部门负责检查档案的收集、整理、归

5、档。3）各部门应及时将外部检查的检查反馈报告、本行针对检查发现问题的落实整改以及违规行为责任人的处罚情况抄送合规与风险管理部。6 流程描述与控制要求流程描述与控制要求 阶段 流程描述与控制要求 风险提示 6.1制定 计划 环节名称：制定检查计划 操作部门/岗位：相关部门/总经理岗 职责：制定检查计划。操作规范：1）根据全行合规与内控管理工作要求，结合全辖内控管理状况、本部门工作重点和风险描述：未能把握全行合规与内控管理工作要求,检查计划制定不全面、不合理,检查工作不能得到有效开展，风险不能得到有效识别和控制。风险等级：中等风险 控制措施：人力资源，制定检查计划，并确保计划科学合理；2）检查计划

6、应包括以下内容：计划目标、检查次数、项目名称、时间安排，检查方式等；3）各部门应于一月底前完成年度检查计划编制，填制XX 银行检查计划表（附件一），提交合规与风险管理部门审查。4）根据省联社、外部监管机构以及其他情况确定的临时性检查应填制XX 银行临时检查备忘表（附件二）报合规与风险管理部备案。1）各部门制定计划应正确把握全行合规与内控管理工作要求，并进行充分的研讨，提高检查计划的全面性、合理性；2）建立检查计划复核制度，加强检查计划的审核把关。控制部门/岗位：相关部门/总经理岗 环节名称：审查计划 操作部门/岗位：合规与风险管理部/总经理岗 职责：对各部门检查计划进行审核管理、平衡整合。操作

7、规范：1）合规与风险管理部门应及时对各部门提交的检查计划的全面性、合理性、可操作性进行审查。在审查全行检查工作时应考虑：a）检查计划要符合风险管理与内部控制的管理要求，与本行合规与内控管理目标相一致；b）检查的计划深度、范围、频率和方式应与本行业务规模及其复杂程度相适应，确保检查计划具有较强的科学性、合理性和可操作性；c）检查计划的制定应与人力资源、管理成本相匹配，有效运用各类检查方式，以适当的检查成本有效控制风险；d）检查计划应注重职能部门相互配合，充分利用检查资源，提高检查效率,避免重复交叉或存在检查盲区。2）对计划编写不合理，存在检查盲区或薄弱环节，计划之间需要整合调整的，提出整合调整意

8、见。3）将审查、调整意见连同XX 银行检查计划汇总表（附件三）一并提交分管领导审批。环节名称：协调、审批 操作部门/岗位：经营管理层/分管领导 职责：对合规与风险管理部门汇总提交的汇总检查计划进行审批。操作规范：1）对合规与风险管理部门提交的汇总检查计划及审查、调整建议组织召开相关会议进行协调和审议，并根据审议结论履行审批；2）各部门根据审批意见修改完善检查计划，并将检查计划录入流程与合规风险管理系统，合规与风险管理部门负责计划督办。6.2实施 计划 环节名称：计划、督办 操作部门/岗位：合规与风险管理部/总经理岗 职责：按照检查计划时间要求督促相关部门予以落实。操作规范：合规与风险管理部门根

9、据检查计划，建立XX 银行检查计划督办情况表（附件四），督促相关部门及时落实检查计划。环节名称：实施检查计划 操作部门/岗位：相关部门/总经理岗 职责：根据领导审批通过的检查计划实施检查。操作规范：1）各部门根据检查计划安排，制定检查方案，并依据内部检查工作程 序，组织开展检查活动，具体检查过程参照现场审计项目管理流程；2）检查项目结束后，由牵头检查部门汇总检查报告，拟定检查意见书，需对相关人员、机构提出具体处理意见的，提出处理意见，处理意见包括违规事实、违规依据、处理依据与处理建议。经分管领导及相关会议审批后，行文下发至被检查单位，并抄送合规与风险管理部门。6.3分析 评价 环节名称：信息录

10、入 操作部门/岗位：各部门、分支机构/合规与风险督导员 职责：负责将检查相关信息录入流程与合规风险管理系统。操作规范：相关部门合规与风险督导员负责及时将各类检查发现的各种违规事件、风险隐患等风险事件的分析、报告、跟踪整改情况等信息数据录入流程与合规风险管理系统。环节名称：分析评价持续改进 操作部门/岗位：合规与风险管理部/合规管理岗 职责：负责对整改反馈结果进行分析，评价计划落实的有效性。操作规范：1）督促开展风险信息录入。督促各部门及分支机构及时做好检查信息数据的录入工作。2）跟踪评价检查计划执行情况。根据各部门抄送的检查报告及整改反馈情况，评价各部门计划落实情况，未能有效执行检查计划或对未

11、能达到检查目的，提出改进建议，督促改进完善。检查计划执行情况及成效作为对各部门合规考核的依据之一。3）分析违规原因，提出纠正预防措施建议。对于在检查中涉及的问题，分析问题形成原因，提出纠正预防措施建议，避免同类同质事件再次发生。转纠正及预防措施管理流程。4）持续改进体系文件。对涉及到体系文件层面的问题，提出制度、流程修改建议，并督促相关责任单位及时完善制度、改进流程。转体系文件管理流程。7 检查监督检查监督 牵头检查部门 检查内容 检查频次 报告路线 检查结果利用 合规与风险管理部门 各部门对本流程执行情况。不定期 经营管理层 做为合规考核依据，评价、持续改进 内部审计部门 各部门履行检查管理

12、职责情况。每年一次 董事会 评价、持续改进 8 附件附件 附件一：XX 银行检查计划表 附件二：XX 银行临时检查备忘表 附件三：XX 银行检查计划汇总表 附件四：XX 银行检查计划督办情况表 附件一：XX 银行检查计划表 填制部门：填制日期：年 月 日 序号 检查项目名称 检查计划执行部门 检查主要内容 计划时间 检查方式 附件二：XX 银行临时检查备忘表 部门名称 报送时间 临时检查项目名称 检查目的 检查时间 检查对象 检查方式（现场、非现场或二者结合）检查依据 检查内容简介 部门负责人意见 签名：分管领导意见 签名：附件三：XX 银行检查计划汇总表 序号 检查计划执行部门 检查内容 计划时间 备注 附件四：XX 银行检查计划督办情况表 序号 检查项目名称 检查计划执行部门 计划时间 实施情况 备注