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1、基金从业基金法律法规复习题集第471篇2019年国家基金从业 基金法律法规 职业资格考 前练习一、单选题1.金融资产分为 ( )货币类金融资产 股权类金融资产 债券类金融资产 债权类金融资产A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析【知识点】：第 1章第 2 节金融资产与资产管理【答案】： C【解析】：(教材上册P11)金融资产分为债券类金融资产和股权类金融资产。债券类金融资产以票据、债券 等契约型投资工具为主。股权类金融资产以各类股票为主。知识点：金融资产与资产管理2.投资者 T 日提交开放式基金认购申请后， 一般可于 ( ) 日起到办理认购的网点查询认购申请的 受理情况。A、 TB、 T+

2、3C、 T+1D、 T+2 点击展开答案与解析【知识点】：第 16章第1节开放式基金的认购【答案】： D【解析】：销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功， 而仅代表销售机构接受了认购申请， 申请 的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。投资者 T 日提交认购申请后，可于 T+2 日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。认购申请无效的，认购资金将退回投资人资金账户。知识点：基金的认购)( 根据法规要求，投资者分为 3.A、 个人投资者和机构投资者B、 普通投资者和专业投资者C、 单一投资者和复合投资者D、 普通投资者和特殊投资者 点击展开答案与解析【知识点】：第 22章第 4节普通

3、投资者和专业投资者【答案】： B【解析】：根据法规要求， 投资者应分为普通投资者与专业投资者。 基金销售机构可以根据专业投资者的业 务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。 知识点：普通投资者和专业投资者4.对基金研究评价机构而言， ( ) 是进行基金评级的基础。A、 基金的管理人B、 基金的份额C、 基金的分类D、 基金的收益 点击展开答案与解析【知识点】：第 3章第 1 节证券投资基金分类的意义【答案】： C【解析】： 对基金研究评价机构而言，基金的分类是进行基金评级的基础。5.( ) 是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受

4、法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A、 市场风险B、 合规风险C、 操作风险D、 信用风险 点击展开答案与解析【知识点】：第 26章第 4节合规风险及其种类【答案】： B【解析】：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、 基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受 法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。知识点：合规风险及其种类) 理财储蓄投资存款 ( 居民理财的方式包含 6.A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析【知识点】：第 1章第 1 节金融与居民理财【答案】： C【解析】： 居民理财的主要方式是货币储蓄和投资两类。知识点：金融与居民理财7.货币市场基金是

5、投资者进行 ( ) 的理想工具。A、 长期投资B、 短期投资C、 股票投资D、 债券投资 点击展开答案与解析【知识点】：第 3章第 4 节货币市场基金在投资组合中的作用与功能【答案】：B【解析】：和其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。货币市场基金是厌恶风险、 对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具， 或是暂时存放现金的理想场 所。8.基金份额登记不包括 ( ) 。A、 登记过户B、 会计核算C、 结算D、 存管 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 2 章 第 2 节 证券投资基金的参与主体和运作关系【答案】： B【解析】：基金份额登记是指基金份额的登记

6、过户、存管和结算等业务活动。 B 项，基金的会计核算属于基金估值核算业务。知识点：基金市场服务机构特征。 ) ( 基金监管的基本原则具有 9.A、 原则性和本质性B、 有效性和准确性C、 基础性和宏观性D、 适度性和强制性 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 4 章 第 1 节 基金监管的基本原则【答案】： C【解析】：基金监管的基本原则， 是贯穿于基金监管活动始终的、 起统帅和指导作用的基本准则。 作为基本 原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。知识点：基金监管的基本原则10. 下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是 ( ) 。A、 基金管理人应当牢

7、固外控优先和风险管理理念B、 基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事会和监事会的监督职能C、 严禁不正当关联交易、利益输送和内部控制人的现象D、 基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 25 章第 2 节内部控制的基本要素【答案】： A【解析】：知识点：掌握基金公司内部控制的基本要素；基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，营造一个 浓厚的内控文化氛围， 保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度， 使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。严禁不正 当关联基金管理人应当健全法人治理结构，

8、 充分发挥独立董事和监事会的监督职能，交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。各部门有明确的授权分工， 基金管理人的组织结构应当体现职责明确、 相互制约的原则， 操作 相互独立。公司应 （ ） 开放式基金认购份额的计算公式为。 11. 净认购金额 ） 认购利息 -净认 购金额 =（、认购份额 AB、 认购份额=（净认购金额+认购利息）/净认购金额C、 认购份额=（净认购金额-认购利息）/基金份额面值D、 认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值 点击展开答案与解析【知识点】：第 16章第 1节开放式基金的认购【答案】： D【解析】： 根据规定，基金认购费用将

9、统一按净认购金额为基础收取，相应的基金认购份额的计算公式为： 认购份额 =（净认购金额 +认购利息 ）/基金份额面值。12.价值型股票基金与成长型股票基金相比 （ ） 。A、 安全性一样B、 安全性无法比较C、 安全性相对较低D、 安全性相对较高 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3章第 2 节股票基金的类型 【答案】： D【解析】：根据股票性质的不同， 通常可以将股票分为价值型股票与成长型股票。 价值型股票通常是指收益 稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低；成长型股票通常是指收益 增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。13.下列属于基金宣传推介

10、材料，不得使用 （ ） 等语言表述。A、 尽享牛市B、 欲购从速C、 净值归一D 、以上都是 点击展开答案与解析【知识点】：第 22章第 2节宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定【答案】： D【解析】： 知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定； 基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰， 应当特别注意： 在缺乏足够证据支持的情 况下，不得使用“业绩稳健” “业绩优良” “名列前茅” “位居前列” “首只”“最大”“最好”“最 强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长” “安心享受成长” “尽享牛市”等易使基金投资人等片面强调集中营销时间限制的表述； ”申购良机”“欲购从速“忽视

11、风险的表述； 不得使 用不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。14.某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有I安全保管基金资产的条件向监管机构岀具有托管能力的保证函皿基金管理人岀具委托其托管的委托函W.基金托管人岀具委托其托管的委托函A、IB、inC、i、n、D、i、n、皿、w 点击展开答案与解析【知识点】：第 4章第 3 节对基金托管人的监管【答案】：A【解析】： 知识点：掌握对基金托管人的监管内容；担任基金托管人，应当具备下列条件：净资产和风险控制指标符合有关规定；设有专门的 基金托管部门；取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；有安全保管基金财产的条件； 有安全高效的清算、

12、 交割系统； 有符合要求的营业场所、 安全防范设施和与基金托管业务有 关的其他设施； 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度； 法律、 行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。15.投资者进行 ETF 证券认购时需要具有 ( ) 。A、 沪、深B股或H股账户B、 开放式基金账户C、 沪、深A股证券账户D、 封闭式基金账户 点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节ETF和LOF份额的认购【答案】： C【解析】：投资者进行 ETF 证券认购时需具有沪、深 A 股证券账户。( ) 以下针对“一对一”专人服务的表述中错误的一项是 16.A、 主要针对投资额较大的个人投资

13、者和机构投资者B、 基金销售者一般不会安排固定的投资顾问C、 从基金销售开始就“一对一”服务D、 这种服务方式贯穿整个销售过程 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 23章第 2节基金客户服务提供方式【答案】： B【解析】：专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。 基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过 程。17.筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场 是 ( ) 。A、 一级市场B、 二级市场C、 三级市场D、 四级市场 点击展开答案与解析【知识点】：第 1章第 1

14、 节金融市场的分类【答案】：A【解析】：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素； 发行市场， 也称一级市场， 是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给 最初购买者的金融市场。18.宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明 ( ) 与股东之间实行业务分离制度。A、 基金托管人B、 基金管理人C、 基金份额持有人D、 基金结算机构 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 22 章第 2 节宣传推介材料业绩登载规范和其他规范【答案】： B【解析】：年实施的证券投资基金销售管理办法第四十二条规定，基金宣传推介材料登 2013载基金管理人股东背景时， 应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度， 股东并不直接参与基金财产的投资运作。19.基金公司直销具有下列 ( ) 特点。I.仅销售一家基金公司的产品销售队伍专业性强皿销售网络推广效果有限IV.易于提高客户忠诚度A、IB、inC、i、n、D、i、n、皿、V 点击展开答案与解析【知识点】 ：第 21 章第 3 节销售方式【答案】： D【解析】：