证券IT技术委员会郭怡峰证券IT未来10年才精彩Word格式.docx

1、 第一个柜台交易系统、第一个财务电算化系统、第一个公司内联网络、第一个技术监控系统。自1991年进入证券业,18年来,他所在的公司一直引领着证券IT的方向。当然,他也是证券IT发展的“活化石”。 规范发展的10年 当记者问,过去10年是证券IT怎样的10年时,郭怡峰直截了当地说,“这10年,主要成绩就是一个大集中系统。”并不掩饰他对过去10年的不满意。 1992年左右,证券行业超常规发展。面对近乎疯狂的投资者,各个证券公司都在排兵布阵,证券营业部也如雨后春笋般冒出。相伴相生的IT也开始了狂飙突进的年代。 只是两三年的时间,证券IT就获得了十几倍的增长。回想起来,郭怡峰对那时证券IT的发展赞叹不

2、已。 而郭怡峰的不满意,并不意味着这个大集中系统是平凡之物。在证券IT大发展期过去不久,1995年到1996年,证券行业频频出现内部修改数据等违规事件,以营业部为节点发展起来的证券交易系统的劣势开始初露端倪。另外,盘踞各地的证券营业部势力急剧膨胀,在管理与技术上架空证券公司总部的趋势越来越明显,券商总部遭到了空前的挑战。 风险管控迫在眉睫。 1995年,向来以“敢做敢为”著称的郭怡峰率先采用中国证券业第一个技术监控系统。此举一出,其他证券公司纷纷效仿。在之后的几年里,证券IT一直在风险管控上下功夫。 xx年,“佣金自由化”不仅是券商的一个转折点,也是证券IT建设的一个重要转折点。“整合现有业务

3、、进行大集中”是券商最迫切要解决的问题。此时,集中交易系统应运而生,这从根本上使证券公司总部对风险管控有了较强的控制力。“当然,那时上集中交易系统的公司还只是凤毛麟角。 xx年,郭怡峰“要把申银万国变成网络上的申银万国”的科技大平台方案招标又惊动了整个证券业界和IT业界。郭怡峰经过与130多家IT公司、国内外证券公司的沟通,描绘出了申银万国囊括业务系统、管理系统与信息系统基础建设3大类、由32个子系统构成的科技平台蓝图。 从xx年开始,中国证券业大规模启动大集中系统建设。到xx年上半年,绝大部分证券商已经初步完成了数据大集中的建设。 这种大刀阔斧的情况也与大环境有关。xx年、xx年,中国内地证

4、券市场产生了史无前例的大牛市,同时,证券IT也获得了空前发展。计世资讯分析师李东宏表示,xx年证券业IT投资在牛市出现井喷式增长,同比增长率超过100%。 另外,这10年来,金融产品的创新、业务方式的变化让证券IT更加完善,也助其完成了规范发展的要求。例如,ETF、LOF、权证等创新金融产品、融资融券、股指期货等新业务品种对标准化提出了新要求。在具体业务上,通过控制证券交易、资金划转、数据传输、存储等过程的风险点来防范风险,这对证券交易系统、清算系统、客户保证金三方存管系统,以及中央风险监控系统都提出了更高的风险管控的要求。 回首10年,规范化、标准化的路途虽然漫长但还算稳健。总体来看,正如郭

5、怡峰所说,“这10年,是证券IT规范发展的10年。 “技术观”的改变 过去10年,证券IT的重要收获之一就是整个证券行业对IT观念的变化。郭怡峰说: “这10年,大家都在转变观念,特别是高层。”现在证券公司高层领导对IT的认识、对互联网的认识,跟10年前完全不一样了。他认为,这一点是非常重要的。“只要观念变,IT投资就会跟着变。 并且,这10年,计算成本、通信成本、存储成本的大幅下降让技术“过剩了”。这一点在存储上体现得尤为明显。与10年前相比,现在的存储成本只是原来的万分之一。郭怡峰感慨地说:“原来我们技术都是供不应求的,现在我们是供过于求。在这种情况下技术部门做事情、思考问题的方式也都不一

6、样了。 对搞业务的人来说,此时,技术也脱下了神秘的外衣。“以前,业务部门的人对IT不理解,觉得挺神秘,现在IT都无处不在了。这10年来的变化是high technology这个high已经拿掉了,科技不再是高科技,没有这个高了。”郭怡峰说。 虽然证券市场快速发展,但10年来证券公司营业网点的数量并没有太大变化。“从机构数量来说,营业部的数量,10年前差不多是3000家,现在是4000家,在同一个数量级; 证券公司的数量那时是100多家,现在还是100家左右,还是在同一个数量级。 而未来,整个证券行业的规模将不断扩大。据郭怡峰介绍,目前,申银万国正打算在二三线城市大量铺设新的营业网点。而营业网点

7、越多,公司对IT的依赖度也就越重。 未来,证券IT将会赢得新一轮的发展机遇。郭怡峰还认为,现在,整个行业的市值已经很大了。“全世界都开账号了。”这意味着整个行业已进入了一个新的发展阶段。 证券IT的市场也基本整合完毕。2000年,市场竞争者有四五十家,优胜劣汰后,到xx年时,证券IT市场上成规模的公司已减少到四五家。这达到了未来证券IT“混业经营”的基本要求。恒生电子总裁刘曙峰预计: “未来,金融市场将是一个整体市场,银行、保险、证券等各个领域都会集成在一起,也就是混业经营,中国已经出现了这样的趋势。 未来10年更有戏 10年间,证券IT用大集中交易系统打好了“家底”,IT技术也获得了券商们的

8、认可。展望未来,郭怡峰充满了期待。在采访中,他如数家珍似地给记者介绍他一手创办的占地1000平方米的申银万国数据中心。大型机、小型机的巧妙搭配、不同厂家的多重防火墙、“一比一”的数据容灾备份、一谈到这些细节,郭怡峰总是津津乐道。 只有观念先行,行动才能跟得上。目前,在数字消费、云计算、应用服务的三大趋势下,证券IT也发生了翻天覆地的变化。 首先,“企业的工作方式和企业的商务模式变化跟个人和生活方式息息相关。”以此为判断点的郭怡峰非常看好手机终端,他认为方便、快捷的手机将会成为个人炒股的第一终端。 郭怡峰明确表示,“我感觉,3年后,如果还没有一款像样的手机软件,还不能通过手机向客户有效提供我们的

9、证券服务,就会像现在没有网上交易一样,这个公司会死得很惨。 不仅如此,未来,手机不会局限于炒股,它是一个完整的客户端。查阅、下单、获得更多的增值服务将会是手机的重点。因此,证券IT还要在这方面下大功夫,不能简单地拷贝PC终端的服务模式,必须从用户的角度思考手机终端的特殊性。 目前,证券公司给客户提供的服务80%是通过电子渠道,20%是通过传统渠道。在这80%的电子渠道里面,通过PC平台的占了80%,电话、手机等其他方式则占了20%。而未来,以手机为代表的移动互联网、以PC为代表的互联网将组成一个巨大的网络,将所有的应用与服务都囊括在内。 恒生电子是证券IT市场的一个主要公司,其总裁刘曙峰也认为

10、,“未来,只有网络公司才能生存。 其次,以云计算为代表的新技术也会给未来的证券IT带来巨大变革。在云计算时代,证券IT以系统为中心的IT管理模式将 _转化为以客户为中心的服务模式。在云计算平台上,可以给客户提供账户管理服务、实现统一客户身份认证。并且,还可以建立公司级的账户管理系统,不仅能对现有的账户管理业务流程进行重新梳理,将账户业务受理过程中有业务关联的业务步骤整合在一起,形成一站式开户功能; 还能够将原先需要半个小时才完成的开户业务缩短在5分钟内完成,从而有效地提升了账户业务的处理效率。 而且借建立云计算中心的契机,还可以建立符合标准规范的账户集中管理体系,并且与客户电子影像管理系统结合

11、,将客户信息管理的内容从单纯的客户电子信息,向电子化的客户档案延伸,为提供个性化客户服务打下基础。 在接受记者采访时,刘曙峰坚信,未来,开发各种类型的金融应用软件都要支撑海量数据。“如果每个金融机构都去建一个海量数据运算中心,那是无法做到的。只有通过网络来提供这种计算能力,而现在云计算技术恰好就能够提供这样的计算基础。 目前,申银万国也有一朵“企业云”。xx年,在给IT系统升级的过程中,颇有远见的郭怡峰悄悄地给数据中心穿上了“云计算”的外衣。申银万国投资1.5亿元建立的企业云计算中心就是为了将云计算作为公司IT发展策略,以改变公司只以提供通道服务为主要盈利模式的能力。 另外,通道服务已经基本确

12、定,在券商的平均佣金下降、大打价格战的背景下,未来,增值服务将会是券商之间竞争的关键。“不提供增值服务,你的价值就低。”郭怡峰一针见血地指出。郭怡峰认为,“今后的证券公司都必须有增值服务,哪家公司增值服务做得好,哪家公司增值服务做得不好,这其中IT将会成为一个很重要的因素。技术模式比商业模式更重要。商业模式在你追我赶之后,反而会差不多。 增值服务需要IT与业务部门的无缝融合。这种变化主要体现在应用软件大规模的出现后。而在具体提供增值服务的方式上,郭怡峰建议券商要多向Web2.0学习,将个人端的有益变化运用到企业端来。他举例说,如果针对个人的社区能够吸引大量的人气,那么服务企业的公司也可以开发这样的社区。 另外,商业智能也会带来证券IT的快速发展。在拥有大量数据后,如何在保证正常交易的情况下,做到数据挖掘,是证券IT现在需要考虑的事情。将交易数据和数据挖掘分开或许可以提高效率,也可能会是战胜竞争对手的“重要据点”。在布置申银万国的数据中心时,郭怡峰就做了这样的考虑。 图注:中国金融CIO年会是“IT两会”的重要会议之一,图为xx年中国金融CIO年会的嘉宾合影。 本报今年举办的证券业信息化发展战略高峰年会现场 内容仅供参考